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高利轉(zhuǎn)貸罪，在進(jìn)行量刑的時(shí)候，是有一定的規(guī)則的，是需要判斷它的主客觀的條件然后再進(jìn)行認(rèn)定罪行的，而且，在進(jìn)行量刑的時(shí)候，也是要綜合考慮各方面的因素的。那么，高利轉(zhuǎn)貸罪非法獲利如何認(rèn)定的呢?量刑定罪標(biāo)準(zhǔn)是什么樣的呢?一起來(lái)跟著小編了解一下相關(guān)的知識(shí)吧。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪怎么處罰?

我國(guó)刑法第一百七十五條規(guī)定：以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪非法獲利如何認(rèn)定的?量刑定罪標(biāo)準(zhǔn)是什么?

1、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，需要準(zhǔn)確認(rèn)定其犯罪對(duì)象，即何謂信貸資金。信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：

(1)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。

2、根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融管理法規(guī)，對(duì)此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請(qǐng)人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評(píng)估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過(guò)編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為;另一方面，根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融市場(chǎng)管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國(guó)信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

三、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件：

本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

所謂金融機(jī)構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行四大國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行;也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等;此外還包括屬集體經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機(jī)構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營(yíng)權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。

信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：

(1)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。

根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融管理法規(guī)，對(duì)此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請(qǐng)人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評(píng)估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過(guò)編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為;另一方面，根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融市場(chǎng)管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國(guó)信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。易言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。本罪屬結(jié)果犯，只有在轉(zhuǎn)貸行為取得違法所得數(shù)額較大的情形下，才構(gòu)成犯罪，至于何謂數(shù)額較大，有待于有權(quán)機(jī)關(guān)作出解釋。

以上就是關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪非法獲利如何認(rèn)定的介紹了，我們?cè)谶M(jìn)行認(rèn)定的時(shí)候，首先要進(jìn)行判斷是否是以轉(zhuǎn)貸牟利為目的的行為。另外，在進(jìn)行量刑的時(shí)候，需要根據(jù)資金的來(lái)路以及金額的多少等多方面的因素進(jìn)行考慮量刑的輕重的問(wèn)題。

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