在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
如何防范民間借貸中經濟犯罪
如何防范民間借貸中經濟犯罪
民間借貸中經濟犯罪的防范是一個系統工程，首先政府應該明確對民間借貸的政策導向，承認民間借貸的合法性，實現民間金融機構合法化。第二，要創新監管方式，制定法規，適度進行市場監管，規范民間借貸從業者的行為。第三，嚴厲打擊民間借貸中的經濟犯罪。最后是增強公眾的防范金融風險意識和法律意識，特別是強調民間借貸參與人理性參與，遵守法律，注重風險防范，積極舉報犯罪，有效維護自身合法權益。
如何判斷和識別民間借貸中常見的經濟犯罪與主要的犯罪手段
所有民間借貸的經濟犯罪都有共同特征。
第一個特征，未經依法批準或借用合法經營的形式非法吸收公眾存款，目前為止能夠從事這種存貸業務的只有銀行性金融機構。
第二，通過推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳放貸。
第三就是保證高額回報，保本承諾。
第四，向社會不特定對象吸收資金。非法吸收公眾存款和集資詐騙的一個特征就是向不特定的社會對象吸收資金。如果是向特定人群吸收資金過程中實施詐騙行為，定的罪名屬合同詐騙。
根據公安部通報，民間借貸過程中常見的犯罪手段五花八門，隱蔽性非常強。第一種就是搞返本銷售，按約定進行回購，購買后承諾在一定時間進行包租，包租后進行返本，這種手段在房地產領域較多，屬于集資詐騙。第二種手段，以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金。第三種，以代種植、養殖、租種植、聯合種植等方式非法吸收資金，最有名的是螞-蟻養殖案。所有這些都是以高額回報為名，實際上是非法吸收資金，非法募集資金。第四種手段是以投資入股的方式非法吸收資金。這種方式絕大多數都是有一定影響的民營企業，它們當然也是以高額回報為名。如果大家對它的經營項目進行判斷，正常的企業經營行為顯然無法達到這種高回報，最終出現的就是違法犯罪行為。
這些年來集資詐騙、非法吸存等，被害人絕大多數都是老年人，老年人手里有養老錢，又不想放到銀行里吃很低的利息，對現在的經濟社會又缺乏正常的判斷，容易被人欺騙。
判斷民間借貸是否存在犯罪，大家也可通過利率高低、借款用途、借款人身份、還款方式、還款期限等來判斷。比如，利率太高而又沒有相應實體經濟支撐，可能就存在風險。還款期限過長也有犯罪可能，因為正常的借方一般是解燃眉之急，不可能長期承擔高利率。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
保全公證必須在被告所在地做嗎
2021-01-31刑事案件超期羈押怎么辦
2020-12-22以租代購商家不配合過戶怎么辦
2021-02-25買房子沒有土地證有什么后果
2020-11-18聘用合同被解除能獲得經濟賠償嗎
2020-12-31終身壽險的保障期限是多久,終身壽險的好處有哪些
2020-12-03什么是公共交通意外險
2021-02-15人身意外傷害保險的賠償范圍是什么
2021-02-24產品責任保險條款（中英文）
2020-12-18工程保險不賠償的情形有哪些
2020-12-13保險理賠需多少時間才能到賬
2021-01-25摩托車沒有保險發生事故有多少責任
2021-01-27什么是合同保證保險
2020-12-01被保險人在索賠中的權利和義務
2020-11-12土地承包的合同應該包含哪些內容
2021-01-29土地轉讓規定是什么
2021-01-18某土地轉讓合同糾紛請求市政府協調解決的請示
2020-11-27土地流轉的主要流程是怎么樣的
2021-01-03工業用地轉讓程序是怎么樣的
2021-01-20拆遷安置房屋一般分為哪幾種
2020-12-01