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非標準化債務融資工具操作問題

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 1013人看過

一、非標準債務融資工具的簡介

交易所委托債權是指在北京金融資產交易所(簡稱：北*所)組織下，有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過銀行、信托公司、企業集團財務公司等專業金融機構(即受托人)進行的對特定項目的債權性固定收益類投資。受托人依靠自身的客戶、項目、專業能力等專業優勢，提供財務顧問、受托投資、項目投資管理等金融服務。

二、非標準債務融資工具操作流程

1.步驟：委托人廣發銀行(理財計劃代理人)

操作：項目摘牌

2.步驟：北京金融資產交易所

操作：項目摘牌

3.步驟：分行(融資顧問)

操作：財務顧問、項目投資管理

4.步驟：企業(融資方)

三、非標準債務融資工具融資步驟

1、項目審查：受托人融資方委托成為其融資顧問，采用委托債權投資方式融資，受托人與融資方簽訂《委托債權項下融資顧問服務協議》，以獲得融資方授權。同時，受托人須對融資方情況及其融資需求進行調查，形成項目評估報告，按照受托人自身新增貸款審查標準進行內部審查。

2、項目掛牌：在完成項目評估及內部審查后，受托人作為發起人向北*所提交項目掛牌申請。北*所收到項目掛牌申請及相關文件后即由內部業務人員進行資料完備性審核及北*所內部風險合規審查。審核通過的委托債權項目，北*所進行項目掛牌，發布委托債權投資信息，即將項目信息錄入掛牌交易系統并完成掛牌。

3、項目摘牌：在項目掛牌期間，意向投資方對掛牌項目有投資意向后，意向投資方可在北*所系統上點擊意向受讓申請。投資意向申請經北*所逐級審核通過后，該債權投資交易會員即可在系統上確認投資意向，成為正式意向投資方。

4、項目成交及簽約：獲得投資資格的意向投資方(以下成為“委托人”)與受托人簽訂《委托債權投資代理協議》確立委托代理關系、簽訂《委托債權投資業務委托書》列明具體委托事項，由受托人代委托人投資于掛牌項目并進行管理。委托人、受托人、融資方簽署《委托債權投資協議》確認委托債權投資關系;融資方與受托方須簽署《委托債權投資資金使用及賬戶監管協議》約定賬戶監管職責;委托人向受托人發出《委托債權投資通知書》下達資金發放指令，完成項目成后，進去項目后期管理階段。

四、有關要求

1、準入和審批原則：無不良貸款和欠息記錄。

2、期限：以一年期為主，不支持中長期融資。

3、資金用途：主要用于支持融資方日常經營性周轉。

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