刑民交叉問題

《規(guī)定》第五條:“人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案，或者立案?jìng)刹?/a>后撤銷案件，或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資犯罪，當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理。”《規(guī)定》第八條:“借款人涉嫌犯罪或者生效判決認(rèn)定其有罪，出借人起訴請(qǐng)求擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的，人民法院應(yīng)予受理。”

1、審理民間借貸案件發(fā)現(xiàn)有非法集資嫌疑的，如何處理?

《規(guī)定》第五條“非法集資犯罪”是個(gè)學(xué)理上的概念，對(duì)應(yīng)的罪名有七個(gè)：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

2、民間借貸行為本身構(gòu)成犯罪，民間借貸合同的效力如何認(rèn)定?

并非“民間借貸行為本身”涉嫌非法集資犯罪的，不屬于非法集資犯罪。在本條中，人民法院應(yīng)該注意對(duì)特定某一次、針對(duì)特定某一人的“民間借貸行為本身”的(非法集資犯罪)刑事違法性進(jìn)行甄別，整體構(gòu)成非法集資，單一合同雙方基于借款合意的有效。

3、借款人涉嫌犯罪，出借人僅起訴保證人的，人民法院是否受理?

應(yīng)該受理。

舉證責(zé)任分配

《規(guī)定》第十六條:“原告僅依據(jù)借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯已經(jīng)償還借款，被告應(yīng)當(dāng)對(duì)其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證證明責(zé)任。被告抗辯借貸行為尚未實(shí)際發(fā)生并能作出合理說明，人民法院應(yīng)當(dāng)結(jié)合借貸金額、款項(xiàng)交付、當(dāng)事人的經(jīng)濟(jì)能力、當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人之間的交易方式、交易習(xí)慣、當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)變動(dòng)情況以及證人證言等事實(shí)和因素，綜合判斷查證借貸事實(shí)是否發(fā)生。《規(guī)定》第十七條:“原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，被告應(yīng)當(dāng)對(duì)其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證證明責(zé)任。”

1、僅有轉(zhuǎn)賬憑證的民間借貸案件，原告應(yīng)該如何舉證?原告證明款項(xiàng)交付后，還需要證明雙方存在民間借貸合同關(guān)系的合意。缺乏其他證據(jù)時(shí)，應(yīng)注意“當(dāng)事人陳述”也屬于一種證據(jù)。被告予以否認(rèn)但未抗辯或者反駁的，按照民訴法司法解釋第一百零八條第一款規(guī)定“對(duì)負(fù)有舉證證明責(zé)任的當(dāng)事人提供的證據(jù)，人民法院經(jīng)審查并結(jié)合相關(guān)事實(shí)，確信待證事實(shí)的存在具有高度可能性的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該事實(shí)存在”，法官憑心證可以定案。高度蓋然性指法官對(duì)事實(shí)的確信達(dá)到75%以上。被告進(jìn)行抗辯、反駁的，被告應(yīng)該提出合理說明或者提出證據(jù)證明，原告應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)舉證的舉證責(zé)任。按照實(shí)際情況，法院可以在雙方當(dāng)事人之間動(dòng)態(tài)分配舉證責(zé)任。

2、被告否認(rèn)借條上的簽字、蓋章真實(shí)性，但雙方均不申請(qǐng)鑒定的，不利后果由被告承擔(dān)。原告已經(jīng)舉證，被告否認(rèn)借條上的簽字、蓋章的，應(yīng)該提供檢材原件、申請(qǐng)鑒定。