一、互聯(lián)網(wǎng)第三方支付平臺現(xiàn)狀 第三方支付平臺是指兼具實力與信譽(yù)的獨立第三方通過與國外各大銀行進(jìn)行簽約，針對網(wǎng)絡(luò)交易提供支持的一個平臺。通俗的講，其實它就是一個“中間件”或“技術(shù)插件”，將商家與銀行聯(lián)系起來，利用自身的實力和信譽(yù)保障買賣雙方的網(wǎng)絡(luò)交易正常進(jìn)行?？v觀...

股權(quán)眾籌平臺設(shè)立與市場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)具備下列條件： (一)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè); (二)凈資產(chǎn)不低于500萬元人民幣; (三)有與開展私募股權(quán)眾籌融資相適應(yīng)的專業(yè)人員，具有3年以上金融或者信息技術(shù)行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的高級管理人員不少于2人; (四)...

一、互聯(lián)網(wǎng)支付的終端 (一)移動支付 用戶使用移動終端(通常是手機(jī))對所消費(fèi)的商品或服務(wù)進(jìn)行賬務(wù)支付的一種服務(wù)方式。目前移動支付業(yè)務(wù)主要是由移動運(yùn)營商、移動應(yīng)用服務(wù)提供商(MASP)和金融機(jī)構(gòu)共同推出。手機(jī)支付分為近場支付和遠(yuǎn)程支付兩種。近場支付是指將手機(jī)作為...

對于當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)金融公司來說，富貴與兇險可謂一步之遙。 一方面是資本追捧的無限繁華，另一方面則是倒閉和跑路事件的激增;一方面是互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行嫁接所帶來的無限想象空間，另一方面則是“棋失一招”可能跌入的“犯罪”深淵。 來自律霸網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，2015年上...

目前來看，互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙包括兩種情況：一種是以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)作為手段，騙取公私財物，破壞金融管理秩序的行為;另一種是以非法占有為目的，假冒“互聯(lián)網(wǎng)金融”或者通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，騙取他人財物的行為。 要懲治和防范互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙行為就需要對其特點有所了解...

近兩年，隨著國內(nèi)的金融創(chuàng)新迅猛發(fā)展，傳統(tǒng)的金融模式已經(jīng)逐漸被互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)及金融模式?jīng)_擊，致使互聯(lián)網(wǎng)與金融快速融合生長，在金融領(lǐng)域以充分利用互聯(lián)網(wǎng)、云計算等高新技術(shù)做支撐，使融資、交易、理財變得更加高效、便捷。在大數(shù)據(jù)金融模式、P2P網(wǎng)貸平臺、第三方支付、眾籌、...

互聯(lián)網(wǎng)金融投資可能涉及的經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些(一)洗錢犯罪。一是利用第三方支付平臺。不法分子注冊成立空殼公司，通過第三方支付平臺進(jìn)行洗錢和轉(zhuǎn)移贓款;或是采取虛構(gòu)交易或轉(zhuǎn)移定價等方式，利用網(wǎng)絡(luò)交易方便快捷的特點，實施一系列復(fù)雜的往來交易與資金轉(zhuǎn)移，以混淆資金來源，規(guī)避反洗...

“互聯(lián)網(wǎng)金融”的刑事法律風(fēng)險防控 1、相關(guān)風(fēng)險成因 針對上述風(fēng)險事件，筆者認(rèn)為，相關(guān)風(fēng)險成因主要包括以下三個方面： 第一，從業(yè)機(jī)構(gòu)人員的原因。在包括互聯(lián)網(wǎng)金融在內(nèi)的一切社會生產(chǎn)經(jīng)營活動中，人員始終是最活躍的要素。但正所謂“成也蕭何，敗也蕭何”，當(dāng)從業(yè)人員出現(xiàn)問...

互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事法律風(fēng)險有哪些 刑事法律風(fēng)險主要是指，可能對互聯(lián)網(wǎng)金融活動及相關(guān)金融管理秩序、從業(yè)機(jī)構(gòu)和客戶的財產(chǎn)權(quán)利、社會管理秩序等形成不法侵害、造成嚴(yán)重的損害后果，并引發(fā)刑事犯罪，特別是可能會導(dǎo)致從業(yè)機(jī)構(gòu)及/或其工作人員被追究刑事責(zé)任的相關(guān)事件(我們也可以將...