各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團人力資源社會保障廳(局)，各計劃單列市人力資源社會保障局，各企業(yè)年金基金管理機構(gòu)：

　　為規(guī)范企業(yè)年金基金管理，提高管理效率，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》(人力資源和社會保障部令第11號)及有關(guān)規(guī)定，我們組織制訂了《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》(以下簡稱《規(guī)范》)，報經(jīng)國家標(biāo)準化管理委員會批準，于2012年12月31日正式頒布(中華人民共和國國家標(biāo)準公告2012年第42號，標(biāo)準號：GB/T 29424-2012)，并于2013年7月1日實施。

　　《規(guī)范》在涵蓋企業(yè)年金業(yè)務(wù)全程數(shù)據(jù)交換內(nèi)容、體現(xiàn)企業(yè)年金基金常用的管理方式基礎(chǔ)上，依據(jù)國家有關(guān)法規(guī)和標(biāo)準，對企業(yè)年金基金運作中涉及的數(shù)據(jù)交換內(nèi)容、接口格式、參數(shù)定義、相關(guān)術(shù)語等做出統(tǒng)一規(guī)定，規(guī)范了企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換行為，有利于降低數(shù)據(jù)交換成本，控制數(shù)據(jù)交換風(fēng)險，提升企業(yè)年金基金管理效率。各地人社部門、企業(yè)年金管理機構(gòu)，要充分認識實施《規(guī)范》的重要意義，準確理解其內(nèi)容和要求，積極做好貫徹實施工作。

　　各管理機構(gòu)要準確理解《規(guī)范》對業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項、交易類別定義等內(nèi)容，對單位原有系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能、類別定義、實現(xiàn)邏輯等進行認真分析，在此基礎(chǔ)上開發(fā)數(shù)據(jù)接口，將內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項轉(zhuǎn)化為標(biāo)準的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項。數(shù)據(jù)接口的開發(fā)可以通過現(xiàn)有系統(tǒng)升級，也可以建立獨立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)，但在應(yīng)用前，有數(shù)據(jù)交換關(guān)系的機構(gòu)之間要充分溝通、確定雙方需要遵循的業(yè)務(wù)流程。

　　《規(guī)范》未對信息傳輸加密問題做出規(guī)定，建立接口的雙方需要根據(jù)雙方對信息安全的具體要求和雙方業(yè)務(wù)系統(tǒng)的支持能力確定對傳輸內(nèi)容的加密機制，確保信息安全。

　　為了推動《規(guī)范》的貫徹實施，我們起草了《<企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范>實施指引》。各管理機構(gòu)要制定實施方案和工作計劃。在實施工作中遇到的新情況、新問題，請及時與我部基金監(jiān)督司溝通。

　　附：《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實施指引

　　人力資源社會保障部辦公廳

　　2013年4月7日

　　附件下載：

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實施指引.doc

　　http://www.mohrss.gov.cn/shbxjjjds/SHBXJDSzhengcewenjian/201304/P020130410310326989086.doc

　　附：

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實施指引

　　人力資源和社會保障部

　　2013年4月

　　目 錄

　　1. 規(guī)范的使用范圍 2

　　2. 規(guī)范的實施原則 2

　　3. 基本業(yè)務(wù)流程 2

　　3.1. 計劃建立 2

　　3.2. 信息變更 3

　　3.3. 繳費處理 4

　　3.4. 權(quán)益分配 5

　　3.5. 待遇支付處理 5

　　3.6. 轉(zhuǎn)移處理 5

　　3.7. 投資處理 6

　　3.8. 管理費支付 7

　　3.9. 報告及信息披露 7

　　3.10. 其它處理 7

　　4. 建議實施步驟 7

　　4.1. 系統(tǒng)接口實現(xiàn) 8

　　4.1.1. 差異化分析 8

　　4.1.2. 建立對應(yīng)關(guān)系 8

　　4.1.3. 確定實現(xiàn)方案 8

　　4.2. 數(shù)據(jù)傳輸實現(xiàn) 8

　　4.2.1. 確定業(yè)務(wù)流程 8

　　4.2.2. 配置接口內(nèi)容 9

　　4.2.3. 確定數(shù)據(jù)形式 12

　　4.2.4. 確定加密機制 12

　　4.2.5. 確定傳輸渠道 12

　　4.2.6. 接口聯(lián)合測試 12

　　4.2.7. 接口正式實施 12

　　5. 小結(jié) 13

　　規(guī)范的使用范圍

　　本標(biāo)準適用于企業(yè)年金、職業(yè)年金等計劃和基金的受托人、賬戶管理人、托管人、投資管理人之間數(shù)據(jù)交換，監(jiān)管機構(gòu)、委托人和其他相關(guān)機構(gòu)可參考使用。

　　此處所指“受托人”包括法人受托機構(gòu)，也包括承擔(dān)受托管理職責(zé)的企業(yè)年金理事會。

　　規(guī)范的實施原則

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》的實施遵循如下三點原則：

　　一是從業(yè)務(wù)需要出發(fā)的原則。《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》規(guī)定的數(shù)據(jù)交換內(nèi)容涵蓋了企業(yè)年金基金運行的絕大部分環(huán)節(jié)，但具體到實施層面則需要接口雙方根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇使用。選擇過程中需要考慮業(yè)務(wù)量、對人工操作的可替代性和系統(tǒng)開發(fā)成本等因素，進而確定交換涉及的數(shù)據(jù)內(nèi)容，并在使用過程中根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的情況逐步調(diào)整。

　　二是對業(yè)務(wù)運行的輔助性原則。通過數(shù)據(jù)接口實現(xiàn)的信息交換只是企業(yè)年金基金管理機構(gòu)之間信息交換的一部分，有些信息無法完全通過數(shù)據(jù)接口方式實現(xiàn)傳遞。因此即使各機構(gòu)按照規(guī)范要求建立了數(shù)據(jù)接口，雙方的業(yè)務(wù)運行也不能完全依賴數(shù)據(jù)接口，而是應(yīng)將數(shù)據(jù)接口視為業(yè)務(wù)運行的輔助性手段。

　　三是逐步適應(yīng)的原則。《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》是根據(jù)我國企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展初期業(yè)務(wù)探索積累的經(jīng)驗制定的。隨著企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展、相關(guān)法律法規(guī)的不斷完善和企業(yè)年金行業(yè)各機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的積累，業(yè)務(wù)運作模式也會隨之不斷完善，規(guī)范的內(nèi)容也會相應(yīng)調(diào)整。一方面，建立接口的雙方機構(gòu)需要在業(yè)務(wù)運行過程中逐步適應(yīng)規(guī)范化、自動化的信息傳遞;另一方面，數(shù)據(jù)交換規(guī)范也會隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的需要而不斷完善。

　　基本業(yè)務(wù)流程

　　規(guī)范定義的4類、62個數(shù)據(jù)集基本涵蓋了企業(yè)年金計劃從建立到運行各個環(huán)節(jié)相關(guān)的業(yè)務(wù)內(nèi)容。數(shù)據(jù)集設(shè)置對應(yīng)的基本業(yè)務(wù)流程分述如下。

　　計劃建立

　　計劃建立是指新的企業(yè)年金計劃初始建立的過程。在計劃建立環(huán)節(jié)，受托人和賬戶管理人需要完成計劃、企業(yè)、個人等各類信息的記錄和相關(guān)賬戶的開立。計劃建立環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0101 計劃基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0102 投資組合信息 受托人←→賬戶管理人

　　0103 服務(wù)機構(gòu)信息 受托人←→賬戶管理人

　　0104 企業(yè)基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0105 企業(yè)投資規(guī)則信息 受托人←→賬戶管理人

　　0106 個人基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0107 受益人信息 受托人←→賬戶管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“投資組合信息”、“服務(wù)機構(gòu)信息”兩類信息從屬于“計劃基本信息”，這三類信息共同構(gòu)成完整的年金計劃信息;“受益人信息”從屬于“個人基本信息”，這兩類信息共同構(gòu)成完整的個人信息。

　　以上數(shù)據(jù)集中，通過數(shù)據(jù)項“交易類別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類型，“交易類別”為“新增”時表示信息建立。

　　計劃建立環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或者賬戶管理人進行計劃建立的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將計劃相關(guān)的各類信息發(fā)送至賬戶管理人，賬戶管理人進行信息記錄并向受托人返回記錄結(jié)果，受托人進行確認和審核。

　　計劃在日常運行過程中發(fā)生的投資組合、服務(wù)機構(gòu)、企業(yè)、企業(yè)投資規(guī)則、個人及受益人信息的新增處理同樣適用此流程。

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定，計劃建立環(huán)節(jié)，受托人與托管人和投資管理人是否傳遞相關(guān)信息由數(shù)據(jù)傳輸雙方自行約定。

　　信息變更

　　信息變更是指在企業(yè)年金計劃的日常運行過程中，對計劃、企業(yè)、個人相關(guān)的各類信息進行變更的處理。信息變更環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0101 計劃基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0102 投資組合信息 受托人←→賬戶管理人

　　0103 服務(wù)機構(gòu)信息 受托人←→賬戶管理人

　　0104 企業(yè)基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0105 企業(yè)投資規(guī)則信息 受托人←→賬戶管理人

　　0106 個人基本信息 受托人←→賬戶管理人

　　0107 受益人信息 受托人←→賬戶管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，通過數(shù)據(jù)項“交易類別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類型，“交易類別”為“修改”時表示信息變更。

　　信息變更環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或者賬戶管理人進行計劃相關(guān)信息變更的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將變更后的各類信息發(fā)送至賬戶管理人，賬戶管理人進行信息記錄并向受托人返回記錄結(jié)果，受托人進行確認和審核。信息變更時，只需要將變更項目的內(nèi)容填上即可，不變更的項目可為空。

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定，信息變更環(huán)節(jié)，受托人與托管人和投資管理人是否進行相關(guān)信息變更處理由數(shù)據(jù)傳輸雙方自行約定。

　　繳費處理

　　繳費處理是指企業(yè)年金基金向委托企業(yè)及員工收取年金繳費并記錄賬務(wù)信息的過程。繳費處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0201 繳費申請匯總 受托人→賬戶管理人

　　0202 繳費申請明細 受托人→賬戶管理人

　　0203 繳費通知 賬戶管理人→受托人

　　0204 繳費通知明細 賬戶管理人→受托人

　　0205 繳費收賬通知 受托人→托管人

　　0206 資金到賬信息 托管人→受托人→賬戶管理人

　　0207 繳費確認信息 受托人→賬戶管理人

　　0208 實收繳費匯總 賬戶管理人→受托人

　　0209 實收繳費明細 賬戶管理人→受托人

　　0210 繳費投資分配 賬戶管理人→受托人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“繳費申請明細”從屬于“繳費申請匯總”，“繳費通知明細”從屬于“繳費通知”，“實收繳費明細”從屬于“實收繳費匯總”。

　　繳費環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　受托人向賬戶管理人發(fā)出委托人提交的“繳費申請匯總”和“繳費申請明細”信息，賬戶管理人在完成應(yīng)繳處理后，向受托人發(fā)出“繳費通知”及相應(yīng)的“繳費通知明細”;受托人根據(jù)繳費通知中的應(yīng)繳金額向托管人發(fā)送“繳費收賬通知”，托管人在收到繳費款項后向受托人發(fā)出“資金到賬信息”。受托人根據(jù)應(yīng)繳金額和實際到賬金額的匹配關(guān)系向賬戶管理人發(fā)送“繳費確認信息”和“資金到賬信息”。賬戶管理人完成應(yīng)繳與實繳的匹配處理，向受托人返回“實收繳費匯總”和相應(yīng)的“實收繳費明細”。該期新增繳費進行首次投資組合買入處理后，賬戶管理人向受托人發(fā)出“繳費投資分配”信息。實際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定進行。

　　數(shù)據(jù)集“資金到賬信息”也可由托管人直接發(fā)送到賬戶管理人，賬戶管理人依據(jù)“資金到賬信息”和受托人提供的“繳費確認信息”進行到賬資金記錄和到賬匹配。

　　權(quán)益分配

　　權(quán)益分配主要指企業(yè)公共賬戶的權(quán)益分配處理，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0211 權(quán)益分配通知 受托人→賬戶管理人

　　0212 權(quán)益分配明細 受托人←→賬戶管理人

　　權(quán)益分配的基本流程為：

　　根據(jù)委托企業(yè)的意愿，受托人向賬戶管理人發(fā)送“權(quán)益分配通知”和相應(yīng)的“權(quán)益分配明細”，或賬戶管理人直接生成權(quán)益分配明細，由賬戶管理人進行分配處理。

　　待遇支付處理

　　待遇支付處理是指根據(jù)委托企業(yè)和個人的支付申請對個人的年金資金進行的待遇核算和資金支付處理。支付處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0213 支付申請 受托人→賬戶管理人

　　0214 支付明細 賬戶管理人→受托人

　　0215 支付指令及反饋 受托人→托管人→受托人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“支付指令及反饋”通過數(shù)據(jù)項“交易類別”體現(xiàn)是指令發(fā)送還是指令反饋。

　　待遇支付處理的基本流程為：

　　受托人向賬戶管理人發(fā)出委托人提交的“支付申請”信息，賬戶管理人完成支付處理后，向受托人發(fā)出“支付明細信息”，受托人根據(jù)支付明細信息生成“支付指令”，發(fā)送至托管人，托管人完成支付劃款處理后，向受托人發(fā)送“支付指令反饋”。實際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定進行。

　　待遇支付處理中，不同的受托和賬戶管理機構(gòu)根據(jù)其管理制度要求可能規(guī)定比較繁雜的審批流程。《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》暫未包括這些中間審批過程中的信息傳遞。

　　轉(zhuǎn)移處理

　　轉(zhuǎn)移處理是指年金計劃在日常運行過程中發(fā)生的企業(yè)職工在賬戶管理人之間、企業(yè)之間轉(zhuǎn)移或離職轉(zhuǎn)保留的處理。轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0216 轉(zhuǎn)移申請 受托人→賬戶管理人

　　0217 轉(zhuǎn)移報告 賬戶管理人→受托人

　　0222 資金劃撥指令及反饋 受托人←→托管人

　　對于職工在兩個企業(yè)之間調(diào)動工作的情況，“轉(zhuǎn)移申請”數(shù)據(jù)集中同時體現(xiàn)轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入企業(yè)信息。轉(zhuǎn)入處理不使用單獨的信息傳遞。

　　轉(zhuǎn)移處理的基本流程為：

　　受托人向賬戶管理人發(fā)送委托人的“轉(zhuǎn)移申請”信息，賬戶管理人完成轉(zhuǎn)移處理后，向受托人發(fā)出“轉(zhuǎn)移報告”;如涉及計劃間資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，受托人向托管人發(fā)送資金劃撥指令。實際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定進行。

　　轉(zhuǎn)移處理中，不同的受托和賬戶管理機構(gòu)根據(jù)其管理制度要求可能規(guī)定比較繁雜的審批流程。《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》暫未包括這些中間審批過程中的信息傳遞。

　　投資處理

　　投資處理是指企業(yè)年金基金相關(guān)投資組合的買賣處理以及投資管理。投資處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0218 資產(chǎn)估值信息 投資管理人←→托管人

　　托管人→受托人(→賬戶管理人)

　　托管人→賬戶管理人

　　0219 資產(chǎn)估值明細 投資管理人←→托管人

　　托管人→受托人

　　0220 投資成交匯總及預(yù)匯總 賬戶管理人→受托人

　　受托人→托管人

　　受托人→投資管理人

　　0221 投資成交匯總(企業(yè)級) 賬戶管理人→受托人(→投資管理人)

　　0222 資金劃撥指令及反饋 不涉及投資戶時：受托人←→托管人

　　需要向投資戶劃入資金時：受托人←→托管人→投資管理人

　　需要從投資戶提取資金時：受托人→投資管理人→托管人→受托人

　　0223 交易資金劃撥指令及反饋 投資管理人→托管人→投資管理人

　　0224 資金調(diào)節(jié)表信息 托管人→投資管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“投資成交匯總及預(yù)匯總”通過數(shù)據(jù)項“匯總類別”體現(xiàn)是“匯總”還是“預(yù)匯總”。“資金劃撥指令及反饋”和“交易資金劃撥指令及反饋”通過“交易類別”體現(xiàn)是指令發(fā)送還是指令反饋。

　　投資處理環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　在約定的預(yù)匯總?cè)眨~戶管理人對本成交周期內(nèi)，截至預(yù)匯總?cè)盏母黝愅顿Y買賣指令進行預(yù)匯總，向受托人發(fā)出“投資成交預(yù)匯總”信息。估值日，托管人和投資管理人完成估值，向受托人發(fā)出“資產(chǎn)估值信息”及“資產(chǎn)估值明細”，受托人確認后向賬戶管理人發(fā)出“資產(chǎn)估值信息”及“資產(chǎn)估值明細”，在成交日，賬戶管理人完成成交處理，在約定時間向受托人發(fā)出“投資成交匯總”及“投資成交匯總(企業(yè)級)”。受托人收到投資成交匯總后，生成“資金劃撥指令”，發(fā)送至托管人和投資管理人。在日常的交易過程中，托管人和投資管理人通過“交易資金劃撥指令”和“交易資金劃撥指令反饋”完成交易資金劃撥處理，并按日核對“資金調(diào)節(jié)表”信息。實際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機構(gòu)相關(guān)流程約定進行。

　　管理費支付

　　管理費支付指向企業(yè)年金計劃管理機構(gòu)支付管理費的處理過程，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0222 資金劃撥指令及反饋 不涉及投資戶時：受托人←→托管人

　　需要從投資戶提取資金時：受托人→投資管理人→托管人→受托人

　　管理費支付的基本流程為：

　　如需從受托戶支付管理費，則由受托人向托管人發(fā)送“資金劃撥指令”并接收對方反饋;如需從投資戶支付管理費，則由受托人發(fā)送“資金劃撥指令”給投資管理人，由其核對并準備頭寸后發(fā)送托管人，托管人在執(zhí)行完畢后反饋受托人。

　　報告及信息披露

　　《規(guī)范》章節(jié)5.2.3和5.2.4中定義了企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換中報告及信息披露方面的數(shù)據(jù)集，在約定的報告期結(jié)束后發(fā)送至其他管理機構(gòu)、委托人或監(jiān)管機構(gòu)。

　　其它處理

　　在《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中，其它處理涉及兩類，包括受托財產(chǎn)托管賬戶的利息收入信息傳遞和企業(yè)公共賬戶的權(quán)益分配處理，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱 傳輸方向

　　0211 權(quán)益分配通知 受托人→賬戶管理人

　　0212 權(quán)益分配明細 受托人←→賬戶管理人

　　上述兩類業(yè)務(wù)涉及的基本流程為：

　　對于權(quán)益分配處理，根據(jù)委托企業(yè)的意愿，受托人向賬戶管理人發(fā)送“權(quán)益分配通知”和相應(yīng)的“權(quán)益分配明細”，或賬戶管理人直接生成權(quán)益分配明細，由賬戶管理人進行分配處理。

　　建議實施步驟

　　為了方便各家企業(yè)年金基金管理機構(gòu)按照數(shù)據(jù)交換規(guī)范進行年金業(yè)務(wù)信息傳遞，建議通過下列工作步驟，確保數(shù)據(jù)交換規(guī)范能夠順利實施并能有效地提高雙方的業(yè)務(wù)運行效率。

　　系統(tǒng)接口實現(xiàn)

　　系統(tǒng)接口實現(xiàn)指的是各企業(yè)年金基金管理機構(gòu)在原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)里按照數(shù)據(jù)交換規(guī)范實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換功能或者開發(fā)一個獨立的企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換處理系統(tǒng)。由于各機構(gòu)系統(tǒng)不一，有些機構(gòu)的系統(tǒng)接口與數(shù)據(jù)交換規(guī)范中的接口在內(nèi)容上差異較大，根據(jù)部分機構(gòu)企業(yè)年金基金接口系統(tǒng)的實踐經(jīng)驗，可參考如下實現(xiàn)過程。

　　差異化分析

　　各企業(yè)年金基金管理機構(gòu)應(yīng)首先根據(jù)《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中對業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項、交易類別的定義，對比自身系統(tǒng)中的實現(xiàn)邏輯，并詳細分析兩者之間的差異，形成差異化分析報告。

　　建立對應(yīng)關(guān)系

　　根據(jù)差異化分析報告，確定內(nèi)部業(yè)務(wù)流程以及數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項的對應(yīng)關(guān)系，隨之確定能將內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項轉(zhuǎn)化為標(biāo)準的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項的調(diào)整方案，并明確數(shù)據(jù)交換規(guī)范和各機構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)在實現(xiàn)上的對應(yīng)關(guān)系。如數(shù)據(jù)集之間的對應(yīng)關(guān)系，數(shù)據(jù)項之間的對應(yīng)關(guān)系等。

　　確定實現(xiàn)方案

　　在完成差異化分析以及對應(yīng)關(guān)系的建立后，各機構(gòu)應(yīng)盡快確定接口實現(xiàn)方案。通過現(xiàn)有系統(tǒng)升級或建立獨立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)實現(xiàn)均可。根據(jù)部分機構(gòu)的實踐經(jīng)驗，建立獨立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)相對較好，機構(gòu)內(nèi)部的系統(tǒng)升級不會影響數(shù)據(jù)交換，數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)根據(jù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范調(diào)整不會影響內(nèi)部系統(tǒng)，數(shù)據(jù)交換實現(xiàn)起來相對靈活。在系統(tǒng)實現(xiàn)的內(nèi)容上，各管理機構(gòu)盡量能夠?qū)崿F(xiàn)跟自己角色相關(guān)的全部數(shù)據(jù)集，根據(jù)合作對象的情況，確定哪些數(shù)據(jù)集需要通過電子數(shù)據(jù)接口傳輸;各管理機構(gòu)盡量要實現(xiàn)每個相關(guān)數(shù)據(jù)集中所有的字段配置。

　　數(shù)據(jù)傳輸實現(xiàn)

　　確定業(yè)務(wù)流程

　　準備建立數(shù)據(jù)接口的兩家機構(gòu)，應(yīng)該首先確定雙方需要遵循的業(yè)務(wù)流程。本指引第三節(jié)描述了《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》在確定數(shù)據(jù)集類型時考慮的相對普遍的業(yè)務(wù)流程，但不排除部分管理機構(gòu)之間可能采用相對個性化的業(yè)務(wù)處理邏輯。個性化的業(yè)務(wù)處理邏輯下可能不適宜采用規(guī)范中規(guī)定的部分數(shù)據(jù)集。業(yè)務(wù)流程應(yīng)從業(yè)務(wù)需要出發(fā)，盡量簡單化，并隨著將來業(yè)務(wù)發(fā)展以及系統(tǒng)優(yōu)化逐步向相對標(biāo)準的業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)變。

　　確定了基本的業(yè)務(wù)流程后，即可依據(jù)規(guī)范中說明的數(shù)據(jù)集的具體作用選擇適宜業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)集種類。

　　配置接口內(nèi)容

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》規(guī)定的數(shù)據(jù)集具有一定的普遍性，各管理機構(gòu)在進行具體文件傳輸時，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要對數(shù)據(jù)集的種類以及個數(shù)進行選擇和約定。在確定所需傳輸?shù)臄?shù)據(jù)集后，傳輸雙方可對各數(shù)據(jù)集中的數(shù)據(jù)項進行選擇。數(shù)據(jù)交換規(guī)范中，除少量作為數(shù)據(jù)集標(biāo)識以及與業(yè)務(wù)相關(guān)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)項外，其它數(shù)據(jù)項均為非必選項，雙方機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要靈活配置。各管理機構(gòu)的系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)對該機構(gòu)可能涉及的全部數(shù)據(jù)集及其中的數(shù)據(jù)項的導(dǎo)入和導(dǎo)出功能，以達到與不同機構(gòu)進行文件傳輸時均可實現(xiàn)對數(shù)據(jù)集以及其中內(nèi)容的靈活配置。四種管理人可能涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　數(shù)據(jù)集名稱 受托人 賬戶

　　管理人 托管人 投資

　　管理人

　　[0101]計劃基本信息 √ √ (√) (√)

　　[0102]投資組合信息 √ √ (√) (√)

　　[0103]服務(wù)機構(gòu)信息 √ √

　　[0104] 企業(yè)基本信息 √ √

　　[0105] 企業(yè)投資規(guī)則信息 √ √

　　[0106] 個人基本信息 √ √

　　[0107] 受益人信息 √ √

　　[0201] 繳費申請匯總 √ √

　　[0202] 繳費申請明細 √ √

　　[0203] 繳費通知 √ √

　　[0204] 繳費通知明細 √ √

　　[0205] 繳費收賬通知 √ √

　　[0206] 資金到賬信息 √ √ √

　　[0207] 繳費確認信息 √ √

　　[0208] 實收繳費匯總 √ √

　　[0209] 實收繳費明細 √ √

　　[0210] 繳費投資分配 √ √

　　[0211] 權(quán)益分配通知 √ √

　　[0212] 權(quán)益分配明細 √ √

　　[0213] 支付申請 √ √

　　[0214] 支付明細 √ √

　　[0215] 支付指令及反饋 √ √

　　[0216] 轉(zhuǎn)移申請 √ √

　　[0217] 轉(zhuǎn)移報告 √ √

　　[0218] 資產(chǎn)估值信息 √ √ √ √

　　[0219] 資產(chǎn)估值明細 √ √ √

　　[0220] 投資成交匯總及預(yù)匯總 √ √ √ √

　　[0221] 投資成交匯總(企業(yè)級) √ √ (√)

　　[0222] 資金劃撥指令及反饋 √ √ √

　　[0223] 交易資金劃撥指令及反饋 √ √

　　[0224] 資金調(diào)節(jié)表信息 √ √

　　[0301] 企業(yè)公共賬戶信息 √ √

　　[0302] 計劃資產(chǎn)凈值信息 √ √

　　[0401] 受托財產(chǎn)托管賬戶資金明細 √ √ √

　　[0402] 資產(chǎn)負債表 √ √ √

　　[0403] 利潤表 √ √ √

　　[0404] 凈資產(chǎn)變動表 √ √ √

　　[0405] 計劃變動情況-企業(yè)賬戶數(shù)信息 √ √

　　[0406] 計劃變動情況-管理機構(gòu)變動信息 √

　　[0407] 計劃賬戶管理情況-個人賬戶數(shù)信息 √ √

　　[0408] 計劃賬戶管理情況-計劃資產(chǎn)信息 √ √

　　[0409] 計劃管理費用信息 √ √

　　[0410] 投資組合管理費用明細 √ √

　　[0411] 賬戶管理費用明細 √ √

　　[0412] 計劃投資組合報告-組合資產(chǎn)凈值和收益情況 √ √ √

　　[0413] 計劃投資組合報告-資產(chǎn)分布情況 √ √ √

　　[0414] 計劃投資組合報告-風(fēng)險準備金信息 √ √ √

　　[0415] 計劃投資組合報告-投資組合風(fēng)險控制分析 √ √

　　[0416] 受托管理業(yè)務(wù)報告-計劃基本信息 √

　　[0417] 受托管理業(yè)務(wù)報告-基金資產(chǎn)信息 √

　　[0418] 受托管理業(yè)務(wù)報告-集合計劃基本信息 √

　　[0419] 受托管理業(yè)務(wù)報告-集合計劃企業(yè)名單明細 √

　　[0420] 受托管理業(yè)務(wù)報告-集合計劃變動信息表-增加 √

　　[0421] 受托管理業(yè)務(wù)報告-集合計劃變動信息表-退出 √

　　[0422] 賬戶管理業(yè)務(wù)報告-賬戶管理統(tǒng)計信息 √

　　[0423] 賬戶管理業(yè)務(wù)報告-企業(yè)類型信息 √

　　[0424] 托管業(yè)務(wù)報告-托管統(tǒng)計信息 √

　　[0425] 投資管理業(yè)務(wù)報告-投資組合管理基本信息 √

　　[0426] 投資管理業(yè)務(wù)報告-投資組合資產(chǎn)配置信息 √

　　[0427] 個人賬戶余額及收益信息 √

　　[0428] 個人賬戶資產(chǎn)變動明細 √

　　[0429] 個人賬戶期末資產(chǎn)投資情況 √

　　上表中，“√”表示該管理人需要傳輸該數(shù)據(jù)集，“(√)”表示該管理人可以選擇傳輸該數(shù)據(jù)集。

　　確定數(shù)據(jù)形式

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定了接口數(shù)據(jù)的三種具體組織形式，包括.TXT文件、.XML文件和.XLS文件三種形式。三種數(shù)據(jù)形式各有利弊，如：.TXT格式靈活、使用廣泛程度一般、傳輸效率高;.XML格式靈活，使用廣泛，由于有起始標(biāo)簽和結(jié)束標(biāo)簽故占用空間相對較大，傳輸數(shù)據(jù)量一般;.XLS形式手工操作強，跨平臺操作不便，傳輸數(shù)據(jù)量較小，涉及操作軟件的版本問題。

　　建立接口的雙方需要根據(jù)其實際情況選擇使用。全部數(shù)據(jù)集可以采用一種數(shù)據(jù)組織形式，也可以根據(jù)數(shù)據(jù)集代表的業(yè)務(wù)類型的自身特點，不同的數(shù)據(jù)集采用不同的數(shù)據(jù)組織形式。今后將根據(jù)企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展以及各機構(gòu)實際使用情況逐步統(tǒng)一數(shù)據(jù)形式。

　　確定加密機制

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》沒有對信息傳輸過程中的加密機制做出規(guī)定。建立接口的雙方需要根據(jù)雙方對信息安全的具體要求和雙方業(yè)務(wù)系統(tǒng)的支持能力確定對傳輸內(nèi)容的加密機制。

　　確定傳輸渠道

　　由于尚缺乏普遍適用且能夠確保信息安全的公用電子信息傳輸渠道，《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》沒有給出信息傳輸渠道的建議方案。建立接口的雙方可根據(jù)自身的資源情況和業(yè)務(wù)需要確定傳輸渠道。現(xiàn)階段，各機構(gòu)普遍采用的數(shù)據(jù)傳輸渠道有：采用郵件傳輸方式;采用網(wǎng)上文件服務(wù)器(或網(wǎng)上銀行)的傳輸方式;采用第三方傳輸平臺進行文件傳輸。

　　建立集中統(tǒng)一的數(shù)據(jù)傳輸平臺的設(shè)想也在積極研究當(dāng)中，將根據(jù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范的應(yīng)用情況考慮是否實施。

　　接口聯(lián)合測試

　　建立接口雙方應(yīng)進行系統(tǒng)的全面聯(lián)合測試。通過聯(lián)合測試，可以找出雙方在數(shù)據(jù)內(nèi)容、形式等方面不一致的地方，也可以發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息傳遞流程與業(yè)務(wù)流程銜接不暢的環(huán)節(jié)，以及傳遞內(nèi)容中不滿足業(yè)務(wù)運行需要的部分，在聯(lián)合測試階段可以對這些環(huán)節(jié)進行修正。

　　同時聯(lián)合測試也是實際運行的提前演練，通過聯(lián)合測試的磨合，可以使業(yè)務(wù)人員熟悉系統(tǒng)功能和流程，使接口在實際應(yīng)用中能夠更加順暢。

　　接口正式實施

　　在完成聯(lián)合測試后，接口雙方即可在確定的時間點開始接口的正式實施。

　　小結(jié)

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》的制訂和實施是相輔相成的兩個環(huán)節(jié)。統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范，會降低各管理機構(gòu)實施數(shù)據(jù)交換工作的難度，支持企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展;《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》編寫過程中廣泛吸收了各管理機構(gòu)的經(jīng)驗和意見，各管理機構(gòu)實施過程中所積累的經(jīng)驗也是《規(guī)范》進一步發(fā)展完善的重要來源。