中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第二章　代理業(yè)務(wù)操作范圍

　　第三章　代理業(yè)務(wù)的管理

　　第四章　附則

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建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)知所屬認(rèn)真執(zhí)行。各行在執(zhí)行中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。

中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案》和中國(guó)人民建設(shè)銀行（以下簡(jiǎn)稱建設(shè)銀行）與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)發(fā)銀行）簽訂的《委托代理協(xié)議書(shū)》，以及建設(shè)銀行代理開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)的要求，為加強(qiáng)管理和搞好此項(xiàng)工作，特制定本辦法。

　　第二條　建設(shè)銀行作為一個(gè)獨(dú)立法人，開(kāi)發(fā)銀行委托建設(shè)銀行的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)均由建設(shè)銀行總行統(tǒng)一受理。建設(shè)銀行各分支機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)與開(kāi)發(fā)銀行簽訂委托代理協(xié)議（合同）。

　　第三條　建設(shè)銀行應(yīng)根據(jù)開(kāi)發(fā)銀行貸款的政策性特點(diǎn)和要求認(rèn)真履行代理職責(zé)。建設(shè)銀行系統(tǒng)在代理每一筆委托業(yè)務(wù)時(shí)，均要依據(jù)建設(shè)銀行與開(kāi)發(fā)銀行所簽協(xié)議的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四條　根據(jù)《民法通則》及有關(guān)法律規(guī)定，開(kāi)發(fā)銀行與建設(shè)銀行之間的委托代理關(guān)系為平等民事主體間的法律關(guān)系，雙方依協(xié)議享有各自的權(quán)力和承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。委托項(xiàng)目的審定和合同的簽訂，由開(kāi)發(fā)銀行辦理；貸款的期限、利率和貸款的本息回收及展期，由開(kāi)發(fā)銀行確定。建設(shè)銀行在代理權(quán)限范圍內(nèi)辦理受托業(yè)務(wù)，不承擔(dān)委托方的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五條　建設(shè)銀行代理開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)的內(nèi)容為：

　　一、監(jiān)督借款合同的執(zhí)行；

　　二、辦理貸款和資金撥付等業(yè)務(wù)；

　　三、監(jiān)督貸款的使用；

　　四、協(xié)助委托方做好貸款回收工作。

　　第二章　代理業(yè)務(wù)操作范圍

　　第六條　開(kāi)發(fā)銀行在建設(shè)銀行總行開(kāi)立資金往來(lái)帳戶，用以核算并存入財(cái)政部撥給開(kāi)發(fā)銀行的預(yù)算資金，以及開(kāi)發(fā)銀行向人民銀行借款和向各金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券集中的資金等。各種委托貸款均由開(kāi)發(fā)銀行按項(xiàng)目將貸款基金直接匯到項(xiàng)目經(jīng)辦行。

　　第七條　開(kāi)發(fā)銀行向建設(shè)銀行總行、分行和項(xiàng)目經(jīng)辦行提送代理項(xiàng)目的年度投資貸款計(jì)劃。

　　第八條　委托貸款項(xiàng)目，由開(kāi)發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同，并將合同副本提送建設(shè)銀行總行和項(xiàng)目經(jīng)辦行。

　　第九條　建設(shè)銀行總行營(yíng)業(yè)部根據(jù)開(kāi)發(fā)銀行填制的匯款憑證，將委托貸款基金匯撥到項(xiàng)目經(jīng)辦行。代理開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)匯撥的基金總額應(yīng)控制在開(kāi)發(fā)銀行在建設(shè)銀行的存款額之內(nèi)。

　　第十條　建設(shè)銀行經(jīng)辦行收到委托貸款基金，由業(yè)務(wù)部門(mén)在年度貸款計(jì)劃內(nèi)，按合同約定填制貸款指標(biāo)通知書(shū)，并在貸款指標(biāo)通知書(shū)上加蓋業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)專用章后交會(huì)計(jì)部門(mén)，并同時(shí)通知借款單位辦理全額轉(zhuǎn)帳手續(xù)。為便于上級(jí)行了解資金到位情況，經(jīng)辦行業(yè)務(wù)部門(mén)必須同時(shí)增填兩聯(lián)將貸款指標(biāo)通知書(shū)抄報(bào)上級(jí)行和省級(jí)分行。

　　第十一條　為保障委托方資金安全和監(jiān)督貸款使用，經(jīng)辦行業(yè)務(wù)部門(mén)必須在接到合同、計(jì)劃和貸款基金時(shí)才能填制貸款指標(biāo)通知書(shū)。代理貸款資金發(fā)放數(shù)額不得大于開(kāi)發(fā)銀行匯撥的貸款基金數(shù)額和借款合同約定貸款額。

　　第十二條　經(jīng)辦行要協(xié)助委托方做好貸款本息的回收工作。借款單位償還貸款本息時(shí)，建設(shè)銀行經(jīng)辦行應(yīng)按規(guī)定及時(shí)將償還的貸款本息資金匯往開(kāi)發(fā)銀行在建設(shè)銀行總行的帳戶。

　　第十三條　代理開(kāi)發(fā)銀行政策性業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算規(guī)定按建總發(fā)字（1994）第75號(hào)文辦理。

　　第三章　代理業(yè)務(wù)的管理

　　第十四條　各級(jí)建設(shè)銀行應(yīng)根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT(mén)人員，負(fù)責(zé)辦理委托代理業(yè)務(wù)。

　　第十五條　總行委托代理部的主要職責(zé)為：

　　一、辦理開(kāi)發(fā)銀行委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　二、銜接代理方和委托方的各種關(guān)系，處理委托方提出的問(wèn)題。

　　三、向分行轉(zhuǎn)發(fā)委托方有關(guān)文件。

　　四、按時(shí)編報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，及時(shí)向委托方反饋代理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題。

　　五、負(fù)責(zé)建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)代理開(kāi)發(fā)銀行委托業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理和培訓(xùn)工作。

　　第十六條　建設(shè)銀行分行設(shè)立相應(yīng)機(jī)構(gòu)及安排專人管理代理業(yè)務(wù)，主要職責(zé)為：

　　一、根據(jù)總行轉(zhuǎn)發(fā)的文件、辦法和開(kāi)發(fā)銀行年度計(jì)劃及項(xiàng)目資金匯撥等情況，指導(dǎo)和管理分行代理業(yè)務(wù)工作。

　　二、負(fù)責(zé)處理經(jīng)辦行工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，并及時(shí)向總行反映情況。

　　三、按時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

　　第十七條　建設(shè)銀行經(jīng)辦行的職責(zé)為：

　　一、按年度計(jì)劃、借款合同及貸款基金填制貸款指標(biāo)通知書(shū)，并監(jiān)督貸款的使用，保證貸款資金安全、及時(shí)、足額到位。

　　二、協(xié)助委托方回收貸款本息，及時(shí)上劃借款單位歸還開(kāi)發(fā)銀行的貸款本息。

　　三、對(duì)借款人不按計(jì)劃要求和合同的約定使用、歸還貸款等，經(jīng)辦行要及時(shí)向上級(jí)行反映情況。

　　四、依據(jù)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的書(shū)面通知，處理有關(guān)問(wèn)題。

　　五、及時(shí)向上級(jí)行和省級(jí)分行抄報(bào)貸款指標(biāo)通知書(shū)，按要求編報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

　　第十八條　代理業(yè)務(wù)工作管理實(shí)行分級(jí)考核，主要考核內(nèi)容：

　　一、委托方資金是否安全、及時(shí)、足額到位。

　　二、各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送和信息反饋情況。

　　三、代理工作中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，特別是重大問(wèn)題的處理情況。

　　四、有無(wú)重大失誤。

　　第十九條　代理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)助費(fèi)由建設(shè)銀行總行與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行統(tǒng)一結(jié)算。建設(shè)銀行總行將根據(jù)各分行經(jīng)辦業(yè)務(wù)量以及管理和考核等方面情況進(jìn)行分配。

　　第四章　附則

　　第二十條　本辦法由建設(shè)銀行總行委托代理部負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十一條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。