各管轄直屬分行：

　　《交通銀行法人授權管理辦法》施行以來，對強化我行的一個法人體制管理發揮了積極作用。為了進一步完善我行授權工作，保障我行合法權益，總行最近對該辦法進行了修訂。現將修訂后的《交通銀行授權管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）印發給你們。執行時請注意以下幾點：

　　一、關于授權的種類、方式

　　暫行辦法規定我行授權分為法人授權與業務授權兩種方式：對常規經營管理活動的授權應采取法人授權與業務授權的方式，授權有效期內需要調整的，可以通過撤銷或者變更授權的方式辦理；對常規經營管理活動以外事項需要總行授權的，應向總行申請特別授權。總行經辦特別授權事務的部門為法律事務室。

　　二、授權書的使用與保管

　　授權書是一種重要的法律文件，也是相對人信賴該被授權人經營管理權限的依據，其使用必須與被授權人的權限狀況一致。在對外簽訂合同時可以根據對方的要求出示、復印。如果對方一定要原件，應向總行申請另行簽發。

　　在授權書的保管方面，暫行辦法提出以下要求：（1）法人授權書應統一由人事教育部門保管，不得存放于被授權人處；（2）授權提前終止的，被授權人應及時將授權書退回總行；（3）其他失效的授權書也應妥善保管，以便日后需要核對時使用。

　　三、轉授權辦法由分行另行規定

　　原辦法對轉授權作了統一規定。考慮到各行實際情況的差別，暫行辦法只規定總行對管轄、直屬分行的授權辦法。但為加強全行一個法人的觀念，暫行辦法同時要求各管轄、直屬行應參照本辦法在總行所授權限內對本行和所轄分支行的經營管理活動權限予以規定。

　　特此通知。

　　交通銀行授權管理暫行辦法第一章　總則

　　第一條　為保障交通銀行有效實行一級法人體制，強化交通銀行的統一管理與內部控制，增強交通銀行防范和控制風險的能力，保護交通銀行的合法權益，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》等有關法律規章，結合《交通銀行內部評級辦法》和《交通銀行內部崗位分級授權規范制度》的實施，制定本辦法。

　　第二條　交通銀行授權實行分級授權、權責一致的原則。

　　被授權人必須在授權范圍內開展經營管理活動。

　　第三條　本辦法所稱授權人為交通銀行總行，法人授權的被授權人為交通銀行各管轄、直屬分行行長；業務授權的被授權人為各管轄、直屬分行。

　　第四條　交通銀行總行法律事務室是全行授權工作的主管機構，負責監督、檢查本辦法的實施。

　　第二章　授權的種類、方式與程序

　　第五條　交通銀行授權分為法人授權和業務授權。

　　第六條　法人授權是指授權人對被授權人開展分行常規業務、人事、財務經營管理活動及處理經濟糾紛權限的規定。

　　第七條　業務授權是指授權人對被授權人開展常規業務經營活動權限的規定，包括：

　　（一）營運資金的經營權限；

　　（二）同業資金融通權限；

　　（三）存貸比例控制審批權限；

　　（四）單筆貸款（貼現）及貸款總額審批權限；

　　（五）單個客戶的貸款（貼現）額度審批權限；

　　（六）單個客戶綜合授信額度審批權限；

　　（七）單筆或單個客戶承兌或承兌總額審批權限；

　　（八）單筆擔保和擔保總額審批權限；

　　（九）簽發單筆信用證和簽發信用證總額審批權限；

　　（十）現金支付審批權限；

　　（十一）證券買賣權限；

　　（十二）外匯買賣權限；

　　（十三）信用卡業務審批權限；

　　（十四）轄區內資金調度權限；

　　（十五）利率浮動權限；

　　（十六）不良資產處置權限；

　　（十七）其他業務權限。

　　第八條　如需超越第六、第七條授權內容或有其他常規經營活動以外的事項需要授權的，被授權人應向授權人提出書面申請，由授權人給予特別授權。

　　特別授權由總行法律事務室辦理。法律事務室按被授權人的申請制作特別授權書，報交通銀行法定代表人批準和簽發。

　　第九條　《交通銀行法人授權書》是授權人給予被授權人法人授權的法律文件（格式附后），由交通銀行法定代表人交通銀行總行簽發。

　　《交通銀行業務授權書》是授權人給予被授權人業務授權的法律文件（格式附后），由交通銀行主管行長代表交通銀行總行簽發。

　　第十條　《交通銀行法人授權書》自交通銀行法定代表人簽發后生效，至授權期限屆滿失效。

　　《交通銀行業務授權書》自該授權書規定之日起生效，至授權期限屆滿之日失效。

　　第十一條　總行法律事務室負責《交通銀行法人授權書》的擬定與下發。

　　人事教育部應在辦理管轄分行、直屬分行行長的任命手續過程中，及時將任命事項（包括被授權人姓名、任職分行及職務、任期）書面告知法律事務室，以便及時辦理授權手續。

　　總行法律事務室應根據人事教育部的任命文件擬定《交通銀行法人授權書》一式兩份，呈送交通銀行法定代表人簽發。一份存檔，一份發送被授權人。

　　第十二條　總行有關業務部門負責《交通銀行業務授權書》的擬定和下發。

　　總行有關業務部門應根據每年內部評級結果等情況對涉及本部門的授權事項及時調整，并擬定《交通銀行業務授權書》報主管行長簽發。

　　第三章　授權的期限、調整與終止

　　第十三條　交通銀行法人授權的有效期限為三年，與被授權人任職期限一致；業務授權的有效期限為一年。根據本辦法，授權被撤銷或因其他原因提前終止的除外。

　　第十四條　如發生下列情況之一，授權人應撤銷其對被授權人的法人授權：

　　（一）被授權人被提前解職；

　　（二）被授權人被宣布停職、調離原職或主動離職；

　　（三）被授權人代表的機構被撤銷；

　　（四）其他被授權人職務提前終止的情形。

　　第十五條　有下列情形之一，授權人應變更或撤銷其對被授權人的業務授權：

　　（一）被授權人的經營活動給交通銀行造成重大經營風險；

　　（二）國家有關法律或者政策的調整；

　　（三）交通銀行內部調整或者該行的評級級別發生變化；

　　（四）授權人認為需要變更或撤銷的其他情形。

　　第十六條　總行法律事務室、人事教育部及有關業務部門應依照本辦法第二章中規定的授權分工與授權程序，根據人事變動和有關業務指標考核情況，及時調整授權。

　　法人授權的撤銷以總行作出的提前解聘決定為依據。人事教育部應及時將該提前解聘決定通知法律事務室，以便及時辦理撤銷授權手續。

　　業務授權的變更或者撤銷應以業務考核評級等情況為依據。考核評級機構應及時將考核評級結果通知有關業務部門，以便有關業務部門及時調整授權。

　　總行有關業務部門有權根據業務發展變化情況提出變更或撤銷對被授權人授權的建議。

　　第十七條　法人授權因下列情形而終止：

　　（一）授權期限屆滿；

　　（二）授權被撤銷；

　　（三）授權人認為應終止授權的其他情形。

　　第十八條　業務授權因下列情形而終止：

　　（一）授權期限屆滿；

　　（二）授權被撤銷；

　　（三）授權人認為應終止授權的其他情形。

　　第四章　授權書的使用與保管

　　第十九條　《交通銀行法人授權書》、《交通銀行業務授權書》是被授權人對外證明其管理與業務經營權限的法律文件，可對外出示或提供復印件。

　　如因業務需要必須提供業務授權書原件的，被授權人可以向授權人申請另行簽發。

　　第二十條　各行應妥善保管授權書。法人授權書統一由人事部門保管，不得存放于被授權人處。業務授權書應根據實際需要確定存放部門。

　　失效的授權書應按有關文檔管理辦法妥為保存。

　　第二十一條　授權提前終止的，被授權人必須及時將授權書退回授權人。

　　第二十二條　總行留存的授權書應根據有關文檔管理制度妥善保管。

　　第五章　檢查、監督與處罰

　　第二十三條　總行各業務主管部門、稽核部、監察室、人事教育部、法律事務室均有權對涉及本部門的授權工作實施檢查監督。對檢查中發現的問題應及時向行領導反映，并對是否變更、撤銷授權提出建議。

　　第二十四條　被授權人必須在授權書確定的權限內開展經營管理活動；未經授權或者超越授權書確定的范圍從事經營管理活動的，構成越權行為。

　　第二十五條　法人授權的被授權人應承擔越權行為的法律后果，并對因此給交通銀行造成的損失承擔賠償責任。

　　授權人并可依照中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經營責任人的行政處分規定》、《交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法》和其他有關規定對越權人作出處理；觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第二十六條　業務授權的被授權人超越權限從事經營管理活動的，有關部門有權給予撤銷授權或縮減授權的處理，并可以根據中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經營責任人的行政處分規定》、《交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法》和其他有關規定對被授權人主要負責人和主管人員給予行政處分。觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第六章　附則

　　第二十七條　被授權人應按照有關規定將《交通銀行法人授權書》、《交通銀行業務授權書》報送同級中國人民銀行和外匯管理部門備案。

　　第二十八條　交通銀行總行對境外分行及其負責人的授權辦法，由總行海外機構管理部會同法律事務室另行制定。

　　交通銀行總行各部門在辦理業務或出具正式法律文件（如簽訂合同）的過程中，必須遵循三點原則：一是應以交通銀行的名義，并加蓋交通銀行公章；二是在使用我行公章時嚴格按照內部操作程序辦理；三是行長之外的人代表交通銀行簽字必須有行長授權。

　　第二十九條　交通銀行各管轄分行、直屬分行應參照本辦法在總行授權權限內對本行和轄屬分支行的經營管理活動權限予以規定。

　　第三十條　各分行與客戶簽訂業務合同時，須向其出示授權書，雙方應按授權書規定的權限簽訂合同。

　　第三十一條　本辦法由總行法律事務室負責解釋。

　　第三十二條　本辦法自發文之日起實施，《交通銀行法人授權管理辦法》（交銀發〔1999〕11號）同時廢止。

　　附件1：交通銀行法人授權書

　　編號＿＿＿＿＿

　　第一條

　　鑒于＿＿＿＿＿（以下簡稱“被授權人”）已被聘任為交通銀行＿＿＿＿＿＿分行（以下簡稱“分行”）行長，根據《交通銀行章程》，＿＿＿＿＿行長代表交通銀行總行（以下稱“授權人”）委托被授權人在任期內代為執行以下事項：

　　一、在總行授權范圍內代表分行行使對分行人事、財務、業務等事項的經營管理權；該分行為管轄行的，并得在總行授權范圍內對轄屬行行使人事、財務、業務等方面的管理權；

　　二、在總行授權范圍內處理涉及分行（該分行為管轄行的，包括涉及轄屬行）的經濟糾紛，代表分行參與各類訴訟活動和非訴訟活動。

　　本條所稱“授權范圍”包括總行通過有關規章制度及有關授權文件對分行的權限規定及對被授權人的其他權限規定。該有關規章制度及有關授權文件構成本授權書的組成部分。

　　第二條

　　被授權人代表分行開展經營管理活動不得超越總行授權范圍。越權部分是越權人的個人行為，相應的經濟責任由越權人自己承擔。該越權行為對交通銀行沒有法律約束力。

　　對被授權人超越經營權限的行為，授權人將依照中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經營責任人的行政處分規定》及其他有關規定和授權人的有關規章制度處理；觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第三條

　　本授權書有效期為＿＿＿＿年＿＿月＿＿日起至＿＿＿＿年＿＿月＿＿日。

　　被授權人任職提前終止的，本授權書在任職終止的日期失效。

　　交通銀行：

　　（公章）

　　法定代表人：

　　（簽名）

　　（蓋章）

　　＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

　　附件2：交通銀行業務授權書

　　編號＿＿＿＿＿

　　第一條

　　根據《交通銀行授權管理暫行辦法》，結合我行內部評級結果，＿＿＿＿行長代表交通銀行總行（以下簡稱“授權人”）授予＿＿＿＿分行（以下簡稱“被授權人”）業務經營權限如下：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　第二條

　　（一）被授權人必須根據本授權書確定的業務權限開展各項業務活動。對超出授權范圍的，須請求授權人變更本授權書內容或者給予特別授權方能辦理。

　　（二）被授權人超越授權范圍從事的業務行為對交通銀行沒有法律約束力。

　　第三條

　　（一）本授權書有效期為一年，自＿＿＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿＿＿年＿＿月＿＿日止。

　　（二）授權人撤銷某項授權的，相應授權自撤銷之日起失效；授權人撤銷本授權書的，本授權書自撤銷之日起失效。

　　交通銀行：

　　（公章）

　　法定代表人：

　　（簽名）

　　（蓋章）

　　＿＿＿＿年＿＿月＿＿日