《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第125次主席會議于2012年6月20日通過。現(xiàn)予公布，自2013年12月18日起施行。

　　??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 中國銀監(jiān)會主席 尚福林

　　??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 2013年11月18日

　銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱金融機構(gòu))，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

　　在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

　　第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強董事(理事)和高級管理人員任職管理，確保其董事(理事)和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

　　第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)會)及其派出機構(gòu)。

　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事(理事)和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。

　　董事(理事)和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。

　　第二章 任職資格條件

　　第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應(yīng)當(dāng)達到的監(jiān)管要求。

　　第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

　　(一)具有完全民事行為能力;

　　(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;

　　(三)具有良好的品行、聲譽;

　　(四)具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力;

　　(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄;

　　(六)個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健;

　　(七)具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性;

　　(八)履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

　　第九條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第(二)項、第(三)項、第(五)項規(guī)定之條件：

　　(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

　　(二)有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的;

　　(三)對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;

　　(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事(理事)或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外;

　　(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的;

　　(六)指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;

　　(七)被取消終身的董事(理事)和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的;

　　(八)有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。

　　第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第(六)項、第(七)項規(guī)定之條件：

　　(一)本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款;

　　(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;

　　(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;

　　(四)本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外;

　　前項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司。

　　(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。

　　本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

　　第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：

　　(一)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán);

　　(二)本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職;

　　(三)本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職;

　　(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職;

　　(五)本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形;

　　(六)本人或其近親屬可能被該金融機構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

　　第十二條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

　　第十三條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三章 任職資格審查與核準(zhǔn)

　　第十四條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。

　　第十五條 金融機構(gòu)任命董事(理事)和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。

　　第十六條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十七條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：

　　(一)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息;

　　(二)調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息;

　　(三)征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見;

　　(四)通過有關(guān)國家機關(guān)、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息;

　　(五)對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試。

　　第十八條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長(理事長)或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計報告。

　　離任審計報告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。

　　第十九條 金融機構(gòu)董事長(理事長)的離任審計報告應(yīng)當(dāng)至少包括對以下情況及其所負責(zé)任(包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任)的評估結(jié)論：

　　(一)貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

　　(二)所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效;

　　(三)所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險;

　　(四)本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露;

　　(五)董(理)事會運作是否合法有效。離任審計報告還應(yīng)當(dāng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

　　第二十條 金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應(yīng)當(dāng)包括對以下情況及其所負責(zé)任(包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任)的評估結(jié)論：

　　(一)貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

　　(二)所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī);

　　(三)所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效;

　　(四)所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險;

　　(五)本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

　　離任審計報告還應(yīng)當(dāng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

　　第二十一條 金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)當(dāng)向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。

　　有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：

　　(一)未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關(guān)任職材料的;

　　(二)離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職務(wù)情形的;

　　(三)原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的;

　　(四)已連續(xù)中斷任職1年以上的。

　　第二十二條 金融機構(gòu)董事長(理事長)、行長(總經(jīng)理、主任)及分支機構(gòu)行長(總經(jīng)理、主任)缺位時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。

　　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。

　　第二十三條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

　　代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。

　　第二十四條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。

　　第四章 任職資格終止

　　第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：

　　(一)監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的;

　　(二)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的;

　　(三)不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事(理事)和高級管理人員任職資格的;

　　(四)依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。

　　第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：

　　(一)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當(dāng)理由的;

　　(二)因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;

　　(三)因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機構(gòu)董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的;

　　(四)因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;

　　(五)因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。

　　第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事(理事)和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

　　(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的;

　　(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;

　　(三)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;

　　(四)未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的;

　　(五)未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的;

　　(六)拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)重的;

　　(七)發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的;

　　(八)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)要求采取行動的。

　　第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事(理事)和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

　　(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的;

　　(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;

　　(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;

　　(四)向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的;

　　(五)披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;

　　(六)拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的;

　　(七)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。

　　第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事(理事)和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

　　(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的;

　　(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;

　　(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;

　　(四)向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的;

　　(五)披露虛假信息，嚴(yán)重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;

　　(六)阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的;

　　(七)被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的。

　　第三十條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

　　(一)有充分證據(jù)表明，該董事(理事)和高級管理人員勤勉盡職的;

　　(二)該董事(理事)和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的;

　　(三)對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的;

　　(四)因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外;

　　(五)其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

　　第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任

　　第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事(理事)和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

　　第三十二條 金融機構(gòu)委派或聘任董事(理事)和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。

　　第三十三條 金融機構(gòu)確認(rèn)本機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)當(dāng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。

　　董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正;逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。

　　第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

　　(一)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的;

　　(二)董事(理事)和高級管理人員辭職的;

　　(三)金融機構(gòu)解聘董事(理事)和高級管理人員的;

　　(四)在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的;

　　(五)金融機構(gòu)對其董事(理事)和高級管理人員給予處分的。

　　第三十五條 出現(xiàn)下列情形影響履職時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時停止相關(guān)董事(理事)和高級管理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

　　(一)董事(理事)和高級管理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為能力的;

　　(二)董事(理事)和高級管理人員被有權(quán)機關(guān)限制人身自由的;

　　(三)董事(理事)和高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。

　　第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事(理事)和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員的董事(理事)和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。

　　第三十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法和其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長(理事長)和高級管理人員的離任審計報告。

　　第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管

　　第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)制定的董事(理事)和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。

　　第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事(理事)和高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。

　　第四十條 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

　　第四十一條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

　　第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事(理事)和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

　　金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條第二款、第三十四條第(五)項、第三十五條第(三)項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。

　　第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責(zé)的董事(理事)和高級管理人員的不良記錄。

　　第四十四條 對于第四十三條所記載的董事(理事)和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事(理事)和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。

　　第四十五條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：

　　(一)被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事(理事)和高級管理人員任職資格的;

　　(二)被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事(理事)和高級管理人員職務(wù)的;

　　(三)受到行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的;

　　(四)有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的;

　　(五)監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。

　　第七章 法律責(zé)任

　　第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事(理事)和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

　　第四十七條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事(理事)和高級管理人員的;

　　(二)未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的;

　　(三)以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事(理事)和高級管理人員職權(quán)的;

　　(四)報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的;

　　(五)提交的離任審計報告與事實嚴(yán)重不符的;

　　(六)對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報告情形不予報告的。

　　第八章 附則

　　第四十八條 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩?理事)和高級管理人員不適用本辦法。

　　第四十九條 金融機構(gòu)對董事長(理事長)和高級管理人員進行年度審計的，董事長(理事長)和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告可視為其離任審計報告。

　　國有及國有控股金融機構(gòu)董事長(理事長)和高級管理人員的任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告可視為其離任審計報告。

　　外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。

　　上述審計報告應(yīng)當(dāng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。

　　第五十條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

　　第五十一條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

　　本辦法中的“日”均指工作日。

　　第五十二條 本辦法實施后，金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理不再適用《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》(中國人民銀行令〔2000〕第1號)。

　　第五十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。