第一條　為了進一步發揮再貼現作為貨幣政策工具的作用，規范中國人民銀行對國有獨資商業銀行總行的再貼現業務操作，制定本辦法。

　第二條　本辦法所稱國有獨資商業銀行總行是指在中國人民銀行總行設有存款帳戶的中國工商銀行總行、中國農業銀行總行、中國銀行總行和中國建設銀行總行。

　第三條　中國人民銀行根據金融宏觀調控的需要，在年度再貼現限額之內，確定對國有獨資商業銀行總行的再貼現總量。

　第四條　再貼現票據為銀行承兌匯票。再貼現期限從再貼現之日起至匯票到期日止，最長不超過４個月。

　第五條　再貼現利率按同檔次再貸款利率下浮１０％執行。

　第六條　實付再貼現金額按匯票票面金額扣除再貼現日至匯票到期前一日的利息計算。即：
　　實付再貼現金額＝匯票票面金額－再貼現利息
　　再貼現利息＝匯票票面金額×再貼現天數×（年再現利率÷３６０）

　第七條　再貼現的申請。國有獨資商業銀行總行向中國人民銀行總行申請再貼現，應具有一定的直接辦理商業匯票承兌、貼現的業務量，按發生額計算，國有獨資商業銀行總行直接辦理的貼現與向中國人民銀行申請再貼現的比例不低于２∶１。申請再貼現時須提交以下資料：
　　（一）再貼現申請書（一式３份）；
　　（二）再貼現憑證；
　　（三）經再貼現申請人背書的銀行承兌匯票和貼現憑證；
　　（四）商品交易合同復印件和增值稅發票復印件。

　第八條　再貼現的審批。中國人民銀行總行有關部門須對申請再貼現的票據、再貼現資金投向、用途等進行審查，并于２０個工作日內答復申請人。

　第九條　再貼現的發放與收回。對審核批準的再貼現申請，中國人民銀行總行辦理再貼現的發放手續。再貼現到期，中國人民銀行直接再貼現申請人收取款項。中國人民銀行總行對國有獨資商業銀行總行到期未歸還的再貼現款項，每日按萬分之五計收利息。

　第十條　中國人民銀行總行應妥善保管已辦理再貼現的有關票據。

　第十一條　國有獨資商業銀行總行應于月后７日內向中國人民銀行總行報送有關商業匯票的業務數據和報表。

　第十二條　本辦法由中國人民銀行總行負責解釋、修改。
　　附：再貼現申請書（樣式）

　　　　　　　　　　　　　　　再貼現申請書

中國人民銀行總行：
　　我行愿遵守“中國人民銀行對國有獨資商業銀行總行開辦再貼現業務暫行辦法”的規定，現持下列商業匯票向你行申請再貼現。

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│　申請行名稱　│　 地址　　　 │ 開戶銀行　　 │　　存款戶帳號　　　│
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│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　　│
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│ 申請再貼現銀行承兌匯票共　　　 張，合計金額　　萬元　　　　　　　　│
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│ 票據簽 │ 票據金 │　票據關系人　│收款人│票據到│承兌人│ 增值稅 │
│ 發日　 │ 額　　 │　　　　　　　│所屬行│期日　│　　　│ 發票號 │
│　　　　│　　　　├───┬───┤業　　│　　　│　　　│ 碼　　 │
│　　　　│　　　　│收款人│付款人│　　　│　　　│　　　│　　　　│　　
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│　　　　│　　　　│　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│
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│ 申請再貼現用途：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 申請人簽章：　　　　　　 │
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日　　　　　 │
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│ 備注：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │
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