外經(jīng)貿(mào)部、交通部、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、中國(guó)投資銀行、招商銀行，深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行，福建興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行、中國(guó)人民保險(xiǎn)公司、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司、中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、中國(guó)國(guó)際信托投資公司、中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司，中國(guó)人民銀行上海市、廣東省、福建省、深圳市分行：

　　近年來，隨著我國(guó)金融改革開放的不斷深入，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立各類分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量不斷增加，業(yè)務(wù)量也有了較大發(fā)展。為了有利于境外中資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，確保我國(guó)金融對(duì)外開放的順利進(jìn)行，1990年4月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行頒布了《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，該辦法對(duì)規(guī)范境外中資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理起到了一定作用，絕大多數(shù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在設(shè)立境外金融性分支機(jī)構(gòu)時(shí)能夠遵守該辦法的規(guī)定，履行報(bào)批手續(xù)。但有少數(shù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)無視國(guó)家有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自在境外設(shè)立金融性分支機(jī)構(gòu)，或先設(shè)機(jī)構(gòu)后辦理報(bào)批手續(xù)；也有一些機(jī)構(gòu)不按規(guī)定向主管部門報(bào)送資料；個(gè)別境外金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不善，發(fā)生嚴(yán)重虧損，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和不良的對(duì)外影響。根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的有關(guān)規(guī)定，我行決定進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)境外中資金融機(jī)構(gòu)的審批和日常監(jiān)管。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、嚴(yán)格報(bào)批程序

　　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)、境外中資金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)設(shè)立或收購(gòu)、參股境外金融機(jī)構(gòu)，必須按照《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》及國(guó)家其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行審批。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在境外設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，將按照《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定，予以懲處。

　　境外中資金融機(jī)構(gòu)的撤銷、股份調(diào)整、機(jī)構(gòu)變更及董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、首席代表的更替等重要事項(xiàng)，其境內(nèi)投資單位應(yīng)事前報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　為加強(qiáng)境外中資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的計(jì)劃性，各申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的國(guó)內(nèi)投資單位，應(yīng)于每年的12月31日前向中國(guó)人民銀行報(bào)送下一年度設(shè)立境外金融機(jī)構(gòu)的計(jì)劃，全國(guó)性機(jī)構(gòu)可直接報(bào)送中國(guó)人民銀行總行，地區(qū)性機(jī)構(gòu)可報(bào)送所在地中國(guó)人民銀行省級(jí)分行，由中國(guó)人民銀行省級(jí)分行轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。中國(guó)人民銀行總行將根據(jù)國(guó)務(wù)院的有關(guān)政策精神及《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》的規(guī)定，統(tǒng)籌安排，個(gè)案審批。未上報(bào)計(jì)劃的，原則上不予審批。

　　二、嚴(yán)格報(bào)告制度

　　境外中資金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位應(yīng)嚴(yán)格按照《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》第16條、第17條的規(guī)定，于每年7月31日前向中國(guó)人民銀行總行或有關(guān)省級(jí)分行報(bào)送境外金融機(jī)構(gòu)上半年工作報(bào)告；于每年3月31日前向中國(guó)人民銀行總行或有關(guān)省級(jí)分行報(bào)送境外金融機(jī)構(gòu)上一年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和年度工作報(bào)告。中國(guó)人民銀行省級(jí)分行在收到有關(guān)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表后應(yīng)按規(guī)定及時(shí)轉(zhuǎn)報(bào)總行。對(duì)境外中資金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位不按規(guī)定報(bào)送工作報(bào)告和資料的，中國(guó)人民銀行將按《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》第19條的規(guī)定，予以處罰。

　　三、加強(qiáng)日常監(jiān)管

　　各境外中資金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理，促進(jìn)其業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

　　從1995年下半年起，中國(guó)人民銀行將按照《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，逐步開展對(duì)境外中資金融機(jī)構(gòu)的稽核、檢查監(jiān)督。

　　為全面掌握各境外中資金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況，請(qǐng)各境外中資金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位于1995年9月15日之前向中國(guó)人民銀行總行或有關(guān)省級(jí)分行報(bào)送其所屬的或收購(gòu)、參股的境外金融機(jī)構(gòu)的基本情況，主要內(nèi)容包括：（1）境外金融機(jī)構(gòu)名稱及設(shè)立時(shí)間；（2）境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)性質(zhì)、法定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍及種類；（3）所在地的聯(lián)系地址、電話和傳真號(hào)碼；（4）工作人員數(shù)量，主要負(fù)責(zé)人姓名及起任時(shí)間。中國(guó)人民銀行有關(guān)省級(jí)分行在收到有關(guān)資料后的5日內(nèi)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

　　以上所稱境外金融機(jī)構(gòu)為所在國(guó)家和地區(qū)中央銀行或其他金融、保險(xiǎn)、證券監(jiān)管當(dāng)局正式認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。

　　四、為進(jìn)一步完善對(duì)境外中資金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理法規(guī)，我擬按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等金融法律的規(guī)定，修訂《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》。請(qǐng)各有關(guān)部門及中國(guó)人民銀行有關(guān)分行對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)管理中存在的問題提出進(jìn)一步完善的意見和建議，與上述境外中資金融機(jī)構(gòu)的基本情況一并報(bào)送中國(guó)人民銀行總行。