中國人民銀行各分行，營業管理部；中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行；海南信托租賃公司風險處置領導小組、鞍山證券公司清算組、佳木斯證券有限責任公司撤銷清算組、中國人民銀行關閉中國新技術創業投資公司清算組、中國華陽金融租賃有限責任公司清算組、山西華康信托投資有限責任公司清算組；中國東方資產管理公司；中國民族證券有限責任公司；中信證券股份有限公司、國泰君安證券有限公司、河北財達證券經紀有限公司、廣發證券股份有限公司、包頭信托投資公司：

　　經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會研究并報國務院批準，由中國人民銀行繼續做好目前尚未完成整頓、清算任務的16家高風險金融機構的市場退出工作。為切實保障16家高風險金融機構占用風險處置類再貸款資金的安全，依法維護中央銀行債權，中國人民銀行將組織對這部分風險處置類再貸款進行專項檢查，現就有關事宜通知如下：

　　一、檢查的目的

　　加快對中國人民銀行負責的16家高風險金融機構的處置速度，使其盡快退出市場，維護社會穩定；依法加強對使用中央銀行最終支付手段的金融機構的檢查監督，確保中國人民銀行負責處置的金融機構占用的再貸款?？顚Ｓ茫婪ňS護中央銀行債權，保障中央銀行的資金安全；摸清16家高風險金融機構占用再貸款的底數，理順法律關系，查清風險處置類再貸款使用和管理中存在的主要問題，強化風險處置類再貸款的管理措施，實現風險處置類再貸款科學、規范管理的目標。

　　二、檢查重點

　　（一）使用風險處置類再貸款兌付自然人債務合法本息的依據；

　?。ǘ┦欠癜从嘘P規定及要求下撥、使用再貸款資金；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行下達的再貸款限額和實際發放數額；

　?。ㄋ模┳匀蝗藗鶆蘸戏ū鞠陡兜脑敿毲闆r；

　　（五）逐筆檢查使用再貸款資金的金融機構，是否按規定用途使用再貸款資金，有無擠占挪用現象，如有擠占挪用現象是如何處理的；

　?。└髑逅憬M核定自然人債務合法本息的依據是否合理，證券業務托管機構核定股民保證金缺口的依據是否合理；

　?。ㄆ撸︼L險處置類再貸款是否作債權登記；

　?。ò耍╋L險處置類再貸款發放、使用、歸還和管理中存在的主要問題。

　　三、組織方式和檢查方式

　　由中國人民銀行統一組織和領導，具體由人民銀行金融穩定局、貨幣政策司、內審司和會計財務司共同組織落實。從人民銀行各分行、營業管理部金融穩定處各抽調一名處長（副處長），貨幣信貸處、內審處和會計財務處各抽調一名業務骨干，從10個被檢查的被撤銷金融機構清算組（工作組）各抽調一人，組成10個聯合檢查組，組長由抽調的金融穩定處處長（副處長）擔任。

　　采取自查和交叉檢查相結合的方式，風險處置類再貸款使用單位要對再貸款發放、管理及再貸款資金最終用于兌付自然人債務合法本息、彌補股民保證金的全部過程進行檢查。人民銀行總行將就風險處置類再貸款監督檢查情況進行抽查。

　　四、被檢查的機構

　　海南賽格國際信托投資公司停業整頓工作組、海南華銀國際信托投資公司停業整頓工作組、三亞中亞信托投資公司停業整頓工作組、海南國際租賃有限公司停業整頓工作組、鞍山證券公司清算組、佳木斯證券有限責任公司撤銷清算組、中國人民銀行關閉中國新技術創業投資公司清算組、中國華陽金融租賃有限責任公司清算組、山西華康信托投資有限責任公司清算組；撤銷海南港澳國際信托投資公司清算組（中國東方資產管理公司），以及與上述清算組（工作組）使用再貸款資金兌付自然人債務和外債合法本息、彌補股民保證金有關的人民銀行分行（營業管理部）、商業銀行、證券公司、信托公司等金融機構。

　　五、時間安排

　　各被檢查單位接到本通知后，要按人民銀行總行要求及時組織自查，同時通知證券業務托管機構進行自查，并于2004年5月25日前將自查報告及證券業務托管機構的自查報告上報總行金融穩定局。有關人民銀行各分行、營業管理部、被檢查的清算組（工作組）要于2004年5月25日前，將被抽調人員名單報送總行金融穩定局。被抽調人員要于6月1日參加由總行統一部署的專項檢查工作會議。各檢查組于6月2日分赴各地開始交叉檢查，6月25日前完成檢查工作，并提交書面總結報告。

　　人民銀行各分行、營業管理部、各有關金融機構、被檢查的清算組（工作組），要高度重視此次風險處置類再貸款專項檢查工作，做好相關準備工作，積極配合各檢查組的監督檢查，確保此次專項檢查工作保質保量按期完成。

　　被抽調人員的差旅費由其所在單位承擔，其他費用由被檢查的單位負擔。

　　聯系人：栗志綱　66194253　傳真：88091595

　　中國人民銀行
二00四年五月十一日