中國(guó)人民銀行各分行，營(yíng)業(yè)管理部；中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行；海南信托租賃公司風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組、鞍山證券公司清算組、佳木斯證券有限責(zé)任公司撤銷清算組、中國(guó)人民銀行關(guān)閉中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司清算組、中國(guó)華陽(yáng)金融租賃有限責(zé)任公司清算組、山西華康信托投資有限責(zé)任公司清算組；中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司；中國(guó)民族證券有限責(zé)任公司；中信證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券有限公司、河北財(cái)達(dá)證券經(jīng)紀(jì)有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、包頭信托投資公司：

　　經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)研究并報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，由中國(guó)人民銀行繼續(xù)做好目前尚未完成整頓、清算任務(wù)的16家高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出工作。為切實(shí)保障16家高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)占用風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款資金的安全，依法維護(hù)中央銀行債權(quán)，中國(guó)人民銀行將組織對(duì)這部分風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款進(jìn)行專項(xiàng)檢查，現(xiàn)就有關(guān)事宜通知如下：

　　一、檢查的目的

　　加快對(duì)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)的16家高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的處置速度，使其盡快退出市場(chǎng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；依法加強(qiáng)對(duì)使用中央銀行最終支付手段的金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，確保中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)處置的金融機(jī)構(gòu)占用的再貸款專款專用，依法維護(hù)中央銀行債權(quán)，保障中央銀行的資金安全；摸清16家高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)占用再貸款的底數(shù)，理順法律關(guān)系，查清風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款使用和管理中存在的主要問(wèn)題，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款的管理措施，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款科學(xué)、規(guī)范管理的目標(biāo)。

　　二、檢查重點(diǎn)

　　（一）使用風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款兌付自然人債務(wù)合法本息的依據(jù)；

　　（二）是否按有關(guān)規(guī)定及要求下?lián)堋⑹褂迷儋J款資金；

　　（三）中國(guó)人民銀行下達(dá)的再貸款限額和實(shí)際發(fā)放數(shù)額；

　　（四）自然人債務(wù)合法本息兌付的詳細(xì)情況；

　　（五）逐筆檢查使用再貸款資金的金融機(jī)構(gòu)，是否按規(guī)定用途使用再貸款資金，有無(wú)擠占挪用現(xiàn)象，如有擠占挪用現(xiàn)象是如何處理的；

　　（六）各清算組核定自然人債務(wù)合法本息的依據(jù)是否合理，證券業(yè)務(wù)托管機(jī)構(gòu)核定股民保證金缺口的依據(jù)是否合理；

　　（七）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款是否作債權(quán)登記；

　　（八）風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款發(fā)放、使用、歸還和管理中存在的主要問(wèn)題。

　　三、組織方式和檢查方式

　　由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)，具體由人民銀行金融穩(wěn)定局、貨幣政策司、內(nèi)審司和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司共同組織落實(shí)。從人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部金融穩(wěn)定處各抽調(diào)一名處長(zhǎng)（副處長(zhǎng)），貨幣信貸處、內(nèi)審處和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)處各抽調(diào)一名業(yè)務(wù)骨干，從10個(gè)被檢查的被撤銷金融機(jī)構(gòu)清算組（工作組）各抽調(diào)一人，組成10個(gè)聯(lián)合檢查組，組長(zhǎng)由抽調(diào)的金融穩(wěn)定處處長(zhǎng)（副處長(zhǎng)）擔(dān)任。

　　采取自查和交叉檢查相結(jié)合的方式，風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款使用單位要對(duì)再貸款發(fā)放、管理及再貸款資金最終用于兌付自然人債務(wù)合法本息、彌補(bǔ)股民保證金的全部過(guò)程進(jìn)行檢查。人民銀行總行將就風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款監(jiān)督檢查情況進(jìn)行抽查。

　　四、被檢查的機(jī)構(gòu)

　　海南賽格國(guó)際信托投資公司停業(yè)整頓工作組、海南華銀國(guó)際信托投資公司停業(yè)整頓工作組、三亞中亞信托投資公司停業(yè)整頓工作組、海南國(guó)際租賃有限公司停業(yè)整頓工作組、鞍山證券公司清算組、佳木斯證券有限責(zé)任公司撤銷清算組、中國(guó)人民銀行關(guān)閉中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司清算組、中國(guó)華陽(yáng)金融租賃有限責(zé)任公司清算組、山西華康信托投資有限責(zé)任公司清算組；撤銷海南港澳國(guó)際信托投資公司清算組（中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司），以及與上述清算組（工作組）使用再貸款資金兌付自然人債務(wù)和外債合法本息、彌補(bǔ)股民保證金有關(guān)的人民銀行分行（營(yíng)業(yè)管理部）、商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)。

　　五、時(shí)間安排

　　各被檢查單位接到本通知后，要按人民銀行總行要求及時(shí)組織自查，同時(shí)通知證券業(yè)務(wù)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查，并于2004年5月25日前將自查報(bào)告及證券業(yè)務(wù)托管機(jī)構(gòu)的自查報(bào)告上報(bào)總行金融穩(wěn)定局。有關(guān)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、被檢查的清算組（工作組）要于2004年5月25日前，將被抽調(diào)人員名單報(bào)送總行金融穩(wěn)定局。被抽調(diào)人員要于6月1日參加由總行統(tǒng)一部署的專項(xiàng)檢查工作會(huì)議。各檢查組于6月2日分赴各地開(kāi)始交叉檢查，6月25日前完成檢查工作，并提交書(shū)面總結(jié)報(bào)告。

　　人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、各有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、被檢查的清算組（工作組），要高度重視此次風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款專項(xiàng)檢查工作，做好相關(guān)準(zhǔn)備工作，積極配合各檢查組的監(jiān)督檢查，確保此次專項(xiàng)檢查工作保質(zhì)保量按期完成。

　　被抽調(diào)人員的差旅費(fèi)由其所在單位承擔(dān)，其他費(fèi)用由被檢查的單位負(fù)擔(dān)。

　　聯(lián)系人：栗志綱　66194253　傳真：88091595

　　中國(guó)人民銀行
二00四年五月十一日