中國保險監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令2009年第5號 　　《保險專業代理機構監管規定》已經2009年9月18日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2009年10月1日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吳定富 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年九月二十五日 保險專業代理機構監管規定 　　第一章 總 則 　　第一條 為了規范保險專業代理機構的經營行為，保護被保險人的合法權益，維護市場秩序，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規，制定本規定。 　　第二條 本規定所稱保險專業代理機構是指根據保險公司的委托，向保險公司收取傭金，在保險公司授權的范圍內專門代為辦理保險業務的機構，包括保險專業代理公司及其分支機構。 　　在中華人民共和國境內設立保險專業代理機構，應當符合中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）規定的資格條件，取得經營保險代理業務許可證（以下簡稱許可證）。 　　第三條 保險專業代理機構應當遵守法律、行政法規和中國保監會有關規定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。 　　第四條 中國保監會根據《保險法》和國務院授權，對保險專業代理機構履行監管職責。 　　中國保監會派出機構，在中國保監會授權范圍內履行監管職責。 　　第二章 市場準入 　　第一節 機構設立 　　第五條 除中國保監會另有規定外，保險專業代理機構應當采取下列組織形式： 　　（一）有限責任公司； 　　（二）股份有限公司。 　　第六條 設立保險專業代理公司，應當具備下列條件： 　　（一）股東、發起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄； 　　（二）注冊資本達到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規定的最低限額； 　　（三）公司章程符合有關規定； 　　（四）董事長、執行董事、高級管理人員符合本規定的任職資格條件； 　　（五）具備健全的組織機構和管理制度； 　　（六）有與業務規模相適應的固定住所； 　　（七）有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬件設施； 　　（八）法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。 　　第七條 保險專業代理公司的注冊資本不得少于人民幣200萬元；經營區域不限于注冊地所在省、自治區、直轄市的保險專業代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。 　　保險專業代理公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。 　　第八條 依據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險專業代理公司的發起人或者股東。 　　保險公司員工投資保險專業代理公司的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險專業代理公司的，應當根據《公司法》有關規定取得股東會或者股東大會的同意。 　　第九條 保險專業代理機構的名稱中應當包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現有的保險中介機構相同，中國保監會另有規定除外。 　　第十條 申請設立保險專業代理公司，全體股東或者全體發起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監會辦理申請事宜。 　　第十一條 保險專業代理公司分支機構包括分公司、營業部。保險專業代理公司申請設立分支機構應當具備下列條件： 　　（一）內控制度健全； 　　（二）注冊資本達到本規定的要求； 　　（三）現有機構運轉正常，且申請前1年內無重大違法行為； 　　（四）擬任主要負責人符合本規定的任職資格條件； 　　（五）擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與經營業務有關的其它設施。 　　第十二條 保險專業代理公司以本規定注冊資本最低限額設立的，可以申請設立3家分支機構；此后，每申請增設一家分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區或者直轄市首次申請設立分支機構，應當至少增加注冊資本人民幣100萬元。 　　申請設立分支機構，保險專業代理公司注冊資本已達到前款規定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。 　　保險專業代理公司注冊資本達到人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再增加注冊資本。 　　第十三條 中國保監會收到保險專業代理機構設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構的市場發展戰略、業務發展計劃、內控制度建設、人員結構等有關事項。 　　中國保監會可以根據實際需要組織現場驗收。 　　第十四條 中國保監會依法批準設立保險專業代理機構的，應當向申請人頒發許可證。 　　申請人收到許可證后，應當按照有關規定辦理工商登記，領取營業執照后方可開業。 　　保險專業代理機構自取得許可證之日起90日內，無正當理由未向工商行政管理機關辦理登記的，其許可證自動失效。 　　第十五條 依法設立的保險專業代理機構，應當自領取營業執照之日起20日內，書面報告中國保監會。 　　第十六條 保險專業代理公司分立、合并或者變更組織形式的，應當經中國保監會批準。 　　第十七條 保險專業代理機構有下列情形之一的，應當自事項發生之日起5日內，書面報告中國保監會： 　　（一）變更名稱或者分支機構名稱； 　　（二）變更住所或者分支機構營業場所； 　　（三）發起人、主要股東變更姓名或者名稱； 　　（四）變更主要股東； 　　（五）變更注冊資本； 　　（六）股權結構重大變更； 　　（七）修改公司章程； 　　（八）撤銷分支機構。 　　第十八條 保險專業代理機構變更事項涉及許可證記載內容的，應當交回原許可證，領取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關規定進行公告。 　　第十九條 保險專業代理公司許可證的有效期為3年，保險專業代理公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監會申請延續。 　　保險專業代理公司申請延續許可證有效期的，中國保監會在許可證有效期屆滿前對保險專業代理公司前3年的經營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續許可證有效期的決定。決定不予延續的，應當書面說明理由。 　　保險專業代理公司應當自收到決定之日起10日內向中國保監會繳回原證；準予延續有效期的，應當領取新許可證。 　　第二節 任職資格 　　第二十條 本規定所稱保險專業代理機構高級管理人員是指下列人員： 　　（一）保險專業代理公司的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員； 　　（二）保險專業代理公司分支機構的主要負責人。 　　第二十一條 保險專業代理機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經中國保監會核準： 　　（一）大學專科以上學歷； 　　（二）持有中國保監會規定的資格證書； 　　（三）從事經濟工作2年以上； 　　（四）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定； 　　（五）誠實守信，品行良好。 　　從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制；擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受前款第（二）項的限制。 　　第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規定的情形或者下列情形之一的，不得擔任保險專業代理機構董事長、執行董事或者高級管理人員： 　　（一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年； 　　（二）因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年； 　　（三）被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的，期限未滿； 　　（四）受金融監管機構警告或者罰款未逾2年； 　　（五）正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查； 　　（六）中國保監會規定的其他情形。 　　第二十三條 未經股東會或者股東大會同意，保險專業代理機構的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。 　　第二十四條 保險專業代理機構向中國保監會提出董事長、執行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。 　　中國保監會可以對保險專業代理機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進行考察或者談話。 　　第二十五條 保險專業代理機構董事長、執行董事和高級管理人員在保險專業代理機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。 　　保險專業代理機構免除董事長、執行董事、高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。 　　保險專業代理機構任免董事長、執行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。 　　第二十六條 保險專業代理機構的董事長、執行董事和高級管理人員因涉嫌經濟犯罪被起訴的，保險專業代理機構應當自其被起訴之日起5日內和結案之日起5日內，書面報告中國保監會。 　　第二十七條 保險專業代理機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。 　　第三章 經營規則 　　第一節 一般規定 　　第二十八條 保險專業代理機構應當將許可證置于住所或者營業場所顯著位置。 　　第二十九條 保險專業代理機構可以經營下列保險代理業務: 　　（一）代理銷售保險產品； 　　（二）代理收取保險費； 　　（三）代理相關保險業務的損失勘查和理賠； 　　（四）中國保監會批準的其他業務。 　　第三十條 保險專業代理公司在注冊地以外的省、自治區或者直轄市開展保險代理活動,應當設立分支機構。 　　保險專業代理公司分支機構的經營區域不得超出其所在地的省、自治區或者直轄市。 　　第三十一條 保險專業代理機構從業人員應當符合中國保監會規定的條件，持有中國保監會規定的資格證書。 　　本規定所稱保險代理從業人員是指在保險代理機構中，從事銷售保險產品或者進行相關損失查勘、理賠等業務的人員。 　　第三十二條 保險專業代理機構應當對本機構的從業人員進行保險法律和業務知識培訓及職業道德教育。