各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

　　根據(jù)《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)就2005年度境內(nèi)外資銀行（以下簡稱“外資銀行”）短期外債指標(biāo)核定工作的有關(guān)問題通知如下：

　　一、2005年度外資銀行短期外債指標(biāo)核定原則

　?。ㄒ唬└饔嘘P(guān)分局在為外資銀行核定2005年短期外債指標(biāo)時(shí)，要本著實(shí)事求是的原則，客觀評價(jià)轄內(nèi)各外資銀行的短期外債指標(biāo)需求。核定的外資銀行短期外債指標(biāo)既要滿足外資銀行正常的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，又要有效控制外資銀行短期外債規(guī)模。

　　（二）短期外債指標(biāo)的核定，應(yīng)嚴(yán)格按照《辦法》中確定的有關(guān)原則和要求，同時(shí)考慮以下因素：

　　1、外資銀行近兩年尤其是2004年下半年各項(xiàng)外匯貸款余額的變化情況，各項(xiàng)外匯貸款余額變動情況是核定短期外債指標(biāo)的重要參考依據(jù)之一。

　　2、外資銀行2004年11月份調(diào)整后短期外債指標(biāo)和年底的實(shí)際短期外債余額。

　　3、外資銀行2005年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。

　　二、2005年度外資銀行短期外債指標(biāo)核定和管理方法

　　（一）國家外匯管理局對各有關(guān)分局（外匯管理部）轄內(nèi)外資銀行的短期外債實(shí)行總量控制。在批準(zhǔn)的短期外債余額范圍內(nèi)，分局（外匯管理部）可以根據(jù)轄內(nèi)各家外資銀行外債的具體情況和銀行業(yè)務(wù)的變化，對短期外債指標(biāo)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)劑。

　?。ǘ╄b于外資銀行的管理體制，2005年及以后外資銀行的短期外債指標(biāo)核定，原則上仍然參照2004年的核定方法，即由各有關(guān)分局（外匯管理部）核定當(dāng)?shù)孛考彝赓Y銀行的短期外債指標(biāo)，并報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　?。ㄈ┤绻赓Y銀行的主報(bào)告行具有資金管理和監(jiān)督職能，能夠提出監(jiān)控其他分支機(jī)構(gòu)短期外債余額的完整方案，或者其他分支機(jī)構(gòu)的資金拆借均通過主報(bào)告行進(jìn)行操作，經(jīng)過其上級行授權(quán)和所在地外匯分局核準(zhǔn)，可由主報(bào)告行向所在地外匯分局申請短期外債指標(biāo)。主報(bào)告行所在地外匯分局對主報(bào)告行的申請進(jìn)行初審后轉(zhuǎn)報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　在國家外匯管理局核定的短期外債指標(biāo)范圍內(nèi)，主報(bào)告行的各成員行之間可以調(diào)劑使用外債指標(biāo)。

　　實(shí)行主報(bào)告行制度的外資銀行，其所有境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)每日的實(shí)際短期外債余額必須控制在核定的指標(biāo)范圍內(nèi)。

　　實(shí)行主報(bào)告行制度的各成員行須根據(jù)自身需要單獨(dú)向主報(bào)告行提出短期外債指標(biāo)需求申請，并參照向外匯局直接提出申請時(shí)需要提交的材料要求同時(shí)抄報(bào)所在地外匯分局備案。國家外匯管理局對該主報(bào)告行短期外債指標(biāo)批復(fù)時(shí)，在下達(dá)給其所在地外匯分局的同時(shí)，抄送其他成員行所在地外匯分局。

　?。ㄋ模?shí)行主報(bào)告行申請制度的外資銀行，由主報(bào)告行所在地外匯分局（外匯管理部）對主報(bào)告行的短期外債情況實(shí)行監(jiān)管，涉及異地成員行的短期外債余額情況，由該成員行所在地外匯分局（管理部）協(xié)助核實(shí)。

　?。ㄎ澹┲鲌?bào)告行應(yīng)在當(dāng)日向所在地外匯分局報(bào)告該行上一個(gè)工作日所有境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的短期外債余額。

　　三、2005年指標(biāo)申請程序和核準(zhǔn)有關(guān)工作

　　（一）各有關(guān)分局應(yīng)通過適當(dāng)方式通知轄內(nèi)外資銀行報(bào)送2005年短期外債指標(biāo)申請。凡在接到各有關(guān)分局通知后10個(gè)工作日內(nèi)仍沒有提出申請的，則以2004年調(diào)整后核定的短期外債指標(biāo)作為該外資銀行2005年指標(biāo)。

　?。ǘ┩赓Y銀行向各有關(guān)分局提出短期外債指標(biāo)申請時(shí)，除應(yīng)提供《辦法》所要求的材料外，外國獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會的2004年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，外國銀行分行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會的該分行2004年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，以及境內(nèi)營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)本年度合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（有人民幣業(yè)務(wù)的，還須單獨(dú)提供外匯財(cái)務(wù)報(bào)表）。主報(bào)告行在向所在地外匯分局申請短期外債指標(biāo)時(shí)，還應(yīng)提供其上級行授權(quán)文件，并附各成員行提出的短期外債指標(biāo)需求計(jì)劃、各成員行填寫的《境內(nèi)外資銀行申請短期外債指標(biāo)情況表》和有關(guān)外匯財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　（三）各有關(guān)分局可自文到之日起受理外資銀行提出的2005年短期外債指標(biāo)申請，在2005年3月15日以前完成對本轄區(qū)外資銀行2005年度的短期外債指標(biāo)核定工作，同時(shí)將外資銀行申請報(bào)告和《境內(nèi)外資銀行申請短期外債指標(biāo)基礎(chǔ)信息匯總表》（電子文檔，通過系統(tǒng)內(nèi)電子信箱另發(fā)）轉(zhuǎn)報(bào)國家外匯管理局核準(zhǔn)。國家外匯管理局在2005年3月31日前向各分局集中下達(dá)轄區(qū)內(nèi)外資銀行短期外債指標(biāo)總額。

　?。ㄋ模┚硟?nèi)外資銀行以美元以外的其他幣種借入短期外債，在考核短期外債余額合規(guī)性時(shí)，按照國家外匯管理局每月初頒布的《各種貨幣對美元折算率表》進(jìn)行折算。

　　（五）外資銀行需于2005年12月31日前在其計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和會計(jì)系統(tǒng)上區(qū)分居民賬戶和非居民賬戶，建立和完善對非居民存款（包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人、本幣和外幣）的統(tǒng)計(jì)制度。

　　四、關(guān)于外資銀行的外匯擔(dān)保問題

　?。ㄒ唬└鶕?jù)《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施〈境內(nèi)外資銀行外債管理辦法〉有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2004］59號）規(guī)定，境內(nèi)外資銀行不得為境內(nèi)企業(yè)的人民幣借款提供外匯擔(dān)保。

　　未開放人民幣業(yè)務(wù)地區(qū)的境內(nèi)外資銀行，可以繼續(xù)為當(dāng)?shù)厥?、市外商投資企業(yè)借用的人民幣貸款提供外匯保證。在債務(wù)人不能償還人民幣貸款，境內(nèi)外資銀行代為履約時(shí)，人民幣的貸款行應(yīng)向商業(yè)注冊所在地外匯局提出申請，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后方可結(jié)匯。

　?。ǘ┩鈪R指定銀行向外商投資企業(yè)提供人民幣貸款，可以接受債務(wù)人的外匯質(zhì)押，但質(zhì)押外匯來源僅限于企業(yè)的資本金賬戶和經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。

　?。ㄈ┚硟?nèi)外匯指定銀行（包括中資銀行和外資銀行）向境內(nèi)外商投資企業(yè)發(fā)放人民幣貸款時(shí)，可以接受境外機(jī)構(gòu)提供的保證。外商投資企業(yè)申請境外機(jī)構(gòu)保證項(xiàng)下人民幣貸款，需先到當(dāng)?shù)赝鈪R局領(lǐng)取“境外保證項(xiàng)下人民幣貸款或有債務(wù)登記表”（以下簡稱“或有債務(wù)登記表”），并辦理相關(guān)登記手續(xù)。

　　經(jīng)外匯局審核，外商投資企業(yè)借用的短期外債余額、中長期外債發(fā)生額及境外機(jī)構(gòu)保證項(xiàng)下的人民幣貸款余額之和未超過其投資總額與注冊資本的差額后，可予以辦理登記手續(xù)。超過投資總額與注冊資本差額的，不予登記。

　　（四）外匯指定銀行在與外商投資企業(yè)簽署境外機(jī)構(gòu)保證項(xiàng)下人民幣貸款合同時(shí)，應(yīng)查驗(yàn)債務(wù)人從外匯局領(lǐng)取的“或有債務(wù)登記表”。外商投資企業(yè)沒有辦理人民幣貸款項(xiàng)下或有負(fù)債登記手續(xù)的，境外機(jī)構(gòu)履約時(shí)，外匯局不予核準(zhǔn)為其發(fā)放人民幣貸款的外匯指定銀行結(jié)匯。

　　（五）外商投資企業(yè)辦理登記手續(xù)的，如境外機(jī)構(gòu)履約，人民幣的貸款行應(yīng)持“或有債務(wù)登記表”復(fù)印件及有關(guān)文件向所在地外匯局提出申請，經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)后方可結(jié)匯。境外機(jī)構(gòu)代為履約后，外商投資企業(yè)形成的對外負(fù)債需納入外債管理，即“投注差”管理。

　?。┥鲜鲆?guī)定自2005年4月1日起施行。在此之前已發(fā)生的外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款業(yè)務(wù)按照銀發(fā)［1999］223號文執(zhí)行，不必另行辦理補(bǔ)登記手續(xù)。

　?。ㄆ撸┮陨弦?guī)定與銀發(fā)［1999］223號文、匯發(fā)［2004］59號文相關(guān)規(guī)定有沖突的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

　　以上通知，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中若有問題，請及時(shí)向總局資本項(xiàng)目司反映。

　　附件：1、《境內(nèi)外資銀行申請短期外債指標(biāo)情況表》（略）

　　2、《2005年境內(nèi)外資銀行申請短期外債指標(biāo)基礎(chǔ)信息匯總表》（略）

　　3、《境外保證項(xiàng)下人民幣貸款或有債務(wù)登記表》（略）