在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
理財需謹慎：如何識別非法集資？
12月5日，杭州市下城區人民法院開庭審理曹某某等4人非法集資案。該案被控涉案金額達31億元，受害人約3.7萬人。其團伙于2015年7月出資成立杭州某金融信息服務有限公司，并通過互聯網、手機APP以預期年化7%-12%的收益率吸引公眾投資。
12月27日，廣州警方對云付通支付科技有限公司涉嫌非法集資案開展收網行動，成功摧毀“云付通”特大非法集資犯罪團伙，抓獲以黃某錦為首的多名犯罪嫌疑人。以黃某錦為首的特大非法集資犯罪團伙于2015年8月成立“云付通支付科技有限公司”，通過 “云付通APP”構建“云付通產業平臺”，以“消費全返”概念設立多個線下投資項目，大肆發展會員、商家和合伙人，涉嫌非法集資犯罪。
從上述兩個近期的案件中，我們可以看出非法集資有一個很明顯的共通性：具有利誘性。年化7%-12%的收益率和“消費全返”聽起來可以說是十分吸引人了。但是天上是不會掉餡餅的，所以即使你在非法集資中可能獲得了所承諾的本息，但其根本目的也不過是為了騙取更多的人參與集資。等到集資達到一定規模后，犯罪團伙便會秘密轉移資金或者攜款潛逃，那時候集資人就會血本無歸。
我們在選擇投資理財方式時，要如何識別非法集資呢？最重要的是我們必須先知道什么是非法集資？只有在我們了解了什么是非法集資的情況下，我們才能更好地去判斷它、規避它。
一、什么是非法集資？
非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。
二、非法集資的主要特征
1、未經有關監管部門依法批準，違規向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等。
2、承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
以上就是非法集資的定義和主要特征。在最后，小編必須要在這里提醒各位，千萬不要對非法集資心存僥幸！非法集資是一條通向“血本無歸”的捷徑，在選擇投資理財產品時，都務必牢記風險與收益成正比，你圖他的高息，他圖你的本金！理性選擇投資渠道，遠離非法集資。
聲明：該作品內容系作者結合法律法規、政府官網及互聯網相關知識內容整合。如若侵權，請通過投訴通道或網站客服提交信息，我們將按照規定及時處理
?
延伸閱讀：
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
合肥鐵路警方破獲一起假醫用口罩案
2020-02-26發燒主動就醫，確診可獎勵10000元 ！
2020-03-01一夜情算重婚罪嗎
2020-03-11醉酒鬧事派出所會如何處理
2020-03-12結婚女方收彩禮但不領結婚證屬于騙婚嗎？
2020-03-19貸款買的房子，能賣嗎？
2020-03-25交通事故出院后有哪些賠償
2020-04-01教你如何電話錄音！
2020-04-14離婚后是否享有房屋產權？
2020-04-15賣二手房需要的手續費
2020-04-15傳播淫穢物品罪的構成條件
2020-04-16房屋產權變更后贈與合同還有效嗎
2020-04-22交通事故私了反悔怎么辦
2020-04-26婚前協議可以作為遺囑嗎
2020-04-26產婦醫療事故賠償規定是什么
2020-04-27夫妻離婚如何處理共同債務？
2020-04-27鑒定道路工程質量找哪個部門
2020-04-28男方應該如何收集證據爭奪撫養權？
2020-04-28夫妻個人債務和共同債務如何區分？
2020-05-06起訴離婚請律師要多少錢？
2020-04-29沒有能力支付孩子撫養費如何處理？
2020-04-292020孩子撫養權判決標準是什么？
2020-04-29夫妻離婚損害賠償需要具備哪些條件？
2020-05-01個人合伙解散后的債務承擔如何分配
2020-05-01離婚以后孩子撫養費通常包括哪些？
2020-05-01訴訟離婚爭奪子女撫養權的技巧有哪些？
2020-05-02子女撫養費支付一般要給到什么時候？
2020-05-02索取子女撫養費起訴狀怎么寫？
2020-05-022020怎么樣到法院起訴離婚？
2020-05-03取保候審期間可以去外地嗎
2020-05-04照片可以當做證據嗎？
2020-05-04棚戶區改造有什么好處？
2020-05-04校園欺凌事件是否可立案
2020-05-05工傷臉上留疤賠償標準是什么
2020-05-06拿到征地批復后該怎么處理
2020-05-06鄰里糾紛要冷靜，莫讓法律找上門
2020-05-07收養子女有沒有繼承權？如何確定繼承權？
2020-05-08一般商標行政案件訴訟費多少錢
2020-05-08國家節能補貼政策是什么
2020-05-08把小孩送給別人是否犯法
2020-05-09