
12月5日,杭州市下城區人民法院開庭審理曹某某等4人非法集資案。該案被控涉案金額達31億元,受害人約3.7萬人。其團伙于2015年7月出資成立杭州某金融信息服務有限公司,并通過互聯網、手機APP以預期年化7%-12%的收益率吸引公眾投資。
12月27日,廣州警方對云付通支付科技有限公司涉嫌非法集資案開展收網行動,成功摧毀“云付通”特大非法集資犯罪團伙,抓獲以黃某錦為首的多名犯罪嫌疑人。以黃某錦為首的特大非法集資犯罪團伙于2015年8月成立“云付通支付科技有限公司”,通過 “云付通APP”構建“云付通產業平臺”,以“消費全返”概念設立多個線下投資項目,大肆發展會員、商家和合伙人,涉嫌非法集資犯罪。
從上述兩個近期的案件中,我們可以看出非法集資有一個很明顯的共通性:具有利誘性。年化7%-12%的收益率和“消費全返”聽起來可以說是十分吸引人了。但是天上是不會掉餡餅的,所以即使你在非法集資中可能獲得了所承諾的本息,但其根本目的也不過是為了騙取更多的人參與集資。等到集資達到一定規模后,犯罪團伙便會秘密轉移資金或者攜款潛逃,那時候集資人就會血本無歸。
我們在選擇投資理財方式時,要如何識別非法集資呢?最重要的是我們必須先知道什么是非法集資?只有在我們了解了什么是非法集資的情況下,我們才能更好地去判斷它、規避它。
一、什么是非法集資?
非法集資并不是一個獨立的罪名,刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規,通過不正當的渠道,向社會公眾或者集體募集資金的行為,是構成本罪的行為實質所在。
二、非法集資的主要特征
1、未經有關監管部門依法批準,違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經批準吸收社會資金;未經批準公開、非公開發行股票、債券等。
2、承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,承諾以收購或包銷產品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金,以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
以上就是非法集資的定義和主要特征。在最后,小編必須要在這里提醒各位,千萬不要對非法集資心存僥幸!非法集資是一條通向“血本無歸”的捷徑,在選擇投資理財產品時,都務必牢記風險與收益成正比,你圖他的高息,他圖你的本金!理性選擇投資渠道,遠離非法集資。
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