高利轉(zhuǎn)貸罪的起訴標(biāo)準(zhǔn)

關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第25條規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(1)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上的;

(2)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰2次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

從這條規(guī)定中可以看出，因高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成以牟利為目的為要件，故以違法所得為追訴標(biāo)準(zhǔn)，至于以受過(guò)行政處罰次數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)追訴的，則是情節(jié)嚴(yán)重問(wèn)題。

高利轉(zhuǎn)貸與民間借貸的關(guān)系

以轉(zhuǎn)貸為目的這種行為，通常虛構(gòu)貸款用途來(lái)套取金融機(jī)構(gòu)的貸款，然后，以高于貸款利息將取得的貸款資金轉(zhuǎn)借給他人。行為人實(shí)施轉(zhuǎn)貸行為，大多是將從銀行取得的貸款投放到民間，如轉(zhuǎn)借給個(gè)人、個(gè)體工商戶(hù)或者小企業(yè)，并以借據(jù)、借條、借款協(xié)議等形式確立借貸關(guān)系。這些行為表現(xiàn)形式說(shuō)明，后面發(fā)生的轉(zhuǎn)貸大多數(shù)是民間借貸。也有些出借人將從銀行取得的貸款，以投資、入股、聯(lián)營(yíng)的名義交給他人使用，不記股名，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，屆時(shí)收回本金和取得高于貸款利率的回報(bào)，這種轉(zhuǎn)貸實(shí)際上是變相的民間借貸行為。如果后來(lái)不可能發(fā)生民間借貸，轉(zhuǎn)貸就沒(méi)有主要途徑，那么發(fā)生高利轉(zhuǎn)貸行為的概率就很低。

高*貸盛行的原因

第一，中小企業(yè)融資難。中小企業(yè)融資難題一向難以解決，正規(guī)銀行考慮到風(fēng)險(xiǎn)和效益問(wèn)題，很難向中小企業(yè)打開(kāi)放貸大門(mén)。而2008年金融危機(jī)后，我國(guó)考慮到中小企業(yè)的生存問(wèn)題，開(kāi)始試行小額貸款公司。但小額貸款公司存在著一些先天的不足。一是只存不貸，小貸公司的資金量受到限制;二是小貸公司目前的審批仍有門(mén)檻，小貸公司數(shù)量仍無(wú)法滿(mǎn)足中小企業(yè)的貸款。

第二，老百姓投資渠道較窄，高*貸收入具有吸引力。中國(guó)的儲(chǔ)蓄率一直居高不下，但由于銀行利率不高，而我國(guó)適合老百姓投資的渠道較少，因此，許多老百姓希望能用閑置的資金賺到更多的錢(qián)。而高*貸在浙江、福建等地已經(jīng)運(yùn)作了很長(zhǎng)時(shí)間，高*貸的還貸有其民間保障手段。

第三，一些中小企業(yè)認(rèn)為未來(lái)房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)溢價(jià)可以覆蓋高*貸利息，并且有盈利。借高*貸的企業(yè)，尤其是房地產(chǎn)企業(yè)，認(rèn)為投資房地產(chǎn)，將來(lái)政府放寬財(cái)政和貨幣政策，房產(chǎn)溢價(jià)將能補(bǔ)償高*貸的利息，并獲得盈利。

上述就是小編對(duì)“高利轉(zhuǎn)貸罪起訴標(biāo)準(zhǔn)”問(wèn)題進(jìn)行的解答，依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上或者兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰2次以上的要追究刑事責(zé)任。如果讀者需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢(xún)。