國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局，計劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分局：

　　根據(jù)國務(wù)院國發(fā)（1989）6號文件《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)借用國際商業(yè)貸款管理的通知》精神和我局（89）匯管條字第72號關(guān)于貫徹《通知》的意見，請各分局在具體執(zhí)行中具體執(zhí)行中注意并作好以下幾點(diǎn)：

　　一、關(guān)于《通知》中所指窗口的對外解釋統(tǒng)一口徑問題。國務(wù)院確定借用外債的十個窗口是基于：

　　1.這十個窗口承擔(dān)了籌資的主要任務(wù)；

　　2.這十個窗口業(yè)務(wù)經(jīng)營和資金運(yùn)用能力較強(qiáng)，在國際金融市場的信用較好。

　　由于這十個窗口承擔(dān)了中央和地方籌資的主要任務(wù)，故今后對外發(fā)行債券，必須通過這十個窗口進(jìn)行，并接受中央和地方委托代理發(fā)行債券，其它金融機(jī)構(gòu)和單位不可直接對外發(fā)債。在借用國際商業(yè)貸款方面，其它單位對外借款一般可委托這十個窗口代為籌措；如要自籌，只能為其本身籌資，不能代其它單位籌資。但是，這十個窗口對外發(fā)行債券，借用國際商業(yè)貸款也必須逐筆、逐項(xiàng)報批；非窗口的省市金融機(jī)構(gòu)如需對外借款，對納入國家利用外資計劃，并具備償還能力的，可以向中國人民銀行申請，由中國人民銀行逐項(xiàng)批準(zhǔn)。

　　二、十個窗口及其它地區(qū)、部門、單位對外借用中長期國際商業(yè)貸款，都應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家“七·五”和年度利用外資計劃。《通知》所列十個對外窗口中的三家銀行的中長期借款在逐項(xiàng)報中國人民銀行審批并獲準(zhǔn)后，按委報送貸款使用情況；《通知》中的七個非銀行金融機(jī)構(gòu)窗口及其它地區(qū)、部門、單位對外借用國際商業(yè)貸款，都必須經(jīng)中國人民銀行專項(xiàng)或逐筆審批。

　　三、各專業(yè)銀行和交通銀行的分行，不得對外直接籌借中長期貸款。這些分行如用地方對外借款指標(biāo)委托其總行對外籌資的，須經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局同意后，轉(zhuǎn)由專業(yè)銀行、交通銀行總行向中國人民銀行提出籌資申請。

　　對銀行和國內(nèi)單位使用外國銀行提供的買方信貸和外國出口商向我國出口商（外商投資企業(yè)除外）提供的貸款的管理，應(yīng)按《通知》規(guī)定執(zhí)行，納入借用國際商業(yè)貸款規(guī)模。

　　四、借用短期商業(yè)貸款，必須嚴(yán)格按照銀發(fā)［1988］158號《關(guān)于對沿海地區(qū)短期借款實(shí)行余額管理的規(guī)定》管理。借款余額不得超過銀發(fā)［1988］196號《關(guān)于下達(dá)沿海省市短期借款指標(biāo)的通知》所核準(zhǔn)的短貸指標(biāo)。各地外匯管理分局應(yīng)對當(dāng)?shù)馗鹘鹑跈C(jī)構(gòu)短期借款的指標(biāo)進(jìn)行核定、審查，超過借款指標(biāo)的部門應(yīng)嚴(yán)格按《通知》要求的期限，及時調(diào)整到核準(zhǔn)的限額內(nèi)。如境內(nèi)外有外匯存款的，應(yīng)以其外匯存款歸還其超過部分的短期借款；如有中長期商業(yè)貸款指標(biāo)的，也可用中長期商業(yè)貸款指標(biāo)，調(diào)整其超過部分的短期借款；對沒有外匯存款或中長期借款指標(biāo)的，對其超過部分的短期借款指標(biāo)，由當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局扣減其相應(yīng)的留成外匯額度。

　　五、所有金融機(jī)構(gòu)和有自有外匯資金的單位，如為境外機(jī)構(gòu)提供外匯擔(dān)保，都必須經(jīng)國家外匯管理局逐筆審批；如為國內(nèi)機(jī)構(gòu)提供外匯擔(dān)保，除國內(nèi)銀行信用證項(xiàng)下的保函業(yè)務(wù)外，對工程承包中的擔(dān)保，履約擔(dān)保、融資擔(dān)保、借款、投資及補(bǔ)償貿(mào)易等的擔(dān)保，都必須在擔(dān)保協(xié)議簽訂后到外匯管理局備案，否則無效。

　　各地外匯管理分局應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)已辦理的外匯擔(dān)保進(jìn)行一次清理。對超過擔(dān)保限額，政府部門及事業(yè)單位對外擔(dān)保，以及未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)擅自對外出具外匯擔(dān)保的，必須嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定處理，并上報總局。今后如發(fā)生應(yīng)由擔(dān)保機(jī)構(gòu)償還債務(wù)的問題時，須經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局上報總局批準(zhǔn)后，才能允許外匯匯出境外。

　　六、國內(nèi)單位的對外借款，一般不能用于外匯抵押人民幣貸款，不能進(jìn)入外匯調(diào)劑市場，不能擅自將借款存放境外，如有特殊需要，必須經(jīng)外匯管理分局嚴(yán)格審核后報總局批準(zhǔn)。

　　七、國家計劃外建設(shè)項(xiàng)目，即未列入國家計委利用外資建設(shè)項(xiàng)目的，不準(zhǔn)借用國際商業(yè)貸款。

　　八、經(jīng)濟(jì)特區(qū)借用國際商業(yè)貸款，必須嚴(yán)格按照《通知》規(guī)定執(zhí)行，不得擅自擴(kuò)大國際商業(yè)貸款規(guī)模，如短期商業(yè)貸款已經(jīng)超過的，要在《通知》規(guī)定的時間內(nèi)及時調(diào)整到限額以內(nèi)。

　　各地外匯管理分局要對各金融機(jī)構(gòu)及借款單位使用國際商業(yè)貸款的借、用、還及債務(wù)余額進(jìn)行一次全面調(diào)查和清理，其中包括借入國際商業(yè)貸款的債務(wù)結(jié)構(gòu)、借款投向是否合理，短期借款有否用于固定資產(chǎn)投資，并對當(dāng)?shù)爻隹趧?chuàng)匯能力、償債能力，以及對償債高峰期的債務(wù)安排等進(jìn)行全面分析后，在今年五月底前向總局寫出清理報告。

　　各地外匯管理分局應(yīng)按月上報短期貨款的審批、周轉(zhuǎn)及使用過程出現(xiàn)的問題。

　　各地外匯管理局應(yīng)注意各地區(qū)、部門在執(zhí)行《通知》過程中的反映，如有問題及時匯報。如發(fā)現(xiàn)有部門和單位違反國際商業(yè)貨款管理規(guī)定的，應(yīng)根據(jù)外匯管理有關(guān)規(guī)定，視其情節(jié)，予以處罰并報總局。

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