承德市人民政府關于印發承德市廉租住房公共租賃住房建設資金融資使用償還管理暫行辦法的通知

　　各縣、自治縣、區人民政府，開發區管委會，市政府各部門，各有關單位：

　　《承德市廉租住房公共租賃住房建設資金融資使用償還管理暫行辦法》已經市政府第十二屆六十次常務會議研究通過，現予印發，請遵照執行。

　　二O一二年三月十九日

　　承德市廉租住房公共租賃住房建設資金融資使用償還管理暫行辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為保證我市保障性住房建設的順利進行，拓寬融資渠道，彌補財政投入資金不足，加強對廉租住房、公共租賃住房(以下簡稱“兩租房”)建設資金融資、使用、償還的管理，根據《河北省廉租住房公共租賃住房建設資金融資使用償還管理暫行辦法》(辦字〔2011〕124號)和《承德市政府性債務管理暫行辦法》，結合我市實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于縣、區范圍內“兩租房”建設融資資金的使用、償還以及融資資金管理和監督。

　　第三條 本辦法所稱“兩租房”建設資金融資是指市保障住房投融資平臺(承德市財通農業開發有限公司，以下簡稱“財通公司”)通過省級保障住房投融資平臺(河北省保障住房投資有限公司，以下簡稱“省房投”)向國家開發銀行河北省分行(以下簡稱“省開行”)申請用于“兩租房”建設的貸款或財通公司直接向金融機構申請用于“兩租房”建設的貸款。

　　第四條 “兩租房”建設資金融資管理實行統一領導、分工負責的原則。“兩租房”債務由同級人民政府統籌決策;財政部門負責對本轄區債務實行統一歸口管理，負責籌集資金確保按期還本付息;住房和城鄉建設部門負責“兩租房”建設資金使用的監督管理，確保專款專用，負責“兩租房”資產的管理，確保資產安全完整。

　　第五條 “兩租房”建設資金融資應堅持“量力而行、注重效益、明確責任、防范風險”的原則，確保“借得來、用得好、還得上”。

　　第二章 融資機構與職責

　　第六條 全市保障住房投融資平臺為財通公司，其主要職責是：

　　(一)按照市保障性住房建設任務，根據縣、區上報的“兩租房”建設融資計劃，擬定全市的“兩租房”建設融資目標和計劃。

　　(二)與省房投和金融機構開展保障住房方面的金融合作，籌集“兩租房”建設資金。

　　(三)負責縣、區上報的“兩租房”項目貸款資料的歸集、匯總、整理、申報等前期手續。

　　(四)負責向省房投和金融機構申請撥付貸款資金;負責歸集償還貸款本息。

　　第三章 債務舉借

　　第七條 擬承借“兩租房”項目貸款的縣、區，由縣、區財政局向財通公司提交以下資料：

　　(一)舉借債務申請書。申請書須載明項目名稱、建設內容、總投資、擬借債務數額、項目配套資本金來源及到位情況，項目還款資金來源、擬提供的抵押物情況及其評估價值等事項。

　　(二)項目行政審批文件：項目可行性研究報告及批復文件(或項目核準證、備案證)、項目用地審批文件或國有土地使用權證書、項目規劃審批文件(包括建設工程規劃許可證、建設用地規劃許可證、建設項目選址意見書)、項目環評審批文件等與項目有關的行政審批文件。

　　(三)發改部門已納入項目儲備庫及年度投融資計劃的相關文件。

　　(四)符合銀行要求的抵押物評估報告及出質人同意抵押的相關文件。

　　(五)資本金落實情況證明，包括銀行轉賬憑證等資料。

　　(六)縣、區財政局向市財政局出具的同意扣款承諾函，如為省直管縣，出具同意市財政局申請省財政廳扣款的承諾函。

　　(七)與項目有關的其他資料。

　　上述資料要求一式三份，并加蓋項目單位公章，復印件須標明“本復印件與原件一致”。

　　第八條 財通公司對項目貸款資料進行初審、整理、匯總，向銀行和省房投申報“兩租房”貸款。

　　第四章 合同簽訂和貸款發放

　　第九條 經省房投和省開行聯合審核，并報國開行總行批準，在省房投統一授信額度內，以“省帶市”方式，由省房投、財通公司與省開行簽訂“兩租房”項目三方貸款合同。以“省帶市”方式取得的貸款，省房投是名義借款人，財通公司與實際用款的縣、區政府是實際借款人、實際用款人和實際還款人。按照三方在貸款合同中約定的提款計劃，省開行將貸款發放至省房投在該行開立的貸款賬戶。省開行、省房投在貸款發放后4個工作日內將資金劃撥至市財政局在省開行開立的資金專戶。市財政局根據財通公司資金使用安排向省開行提交申請將資金劃撥至財通公司在省開行開立的信貸資金專戶。

　　第十條 財通公司直接向銀行承借的貸款，貸款行直接將貸款發放至財通公司在貸款行開立的信貸資金專戶。

　　第十一條 財通公司與縣、區財政局簽訂《借款合同》，借款合同應按照財通公司與貸款行簽訂的貸款合同條件，明確權利義務、借款金額、借款期限、借款利息、還款方式、還款時間、還款資金來源等事項。

　　第五章 資金支付

　　第十二條 為提高貸款資金使用效率，做好資金頭寸準備，項目單位應根據其項目建設進度，編制貸款資金使用計劃，向財通公司報送。每季度末20日前報送下季度的資金需求，每月20日前報送下月的資金需求，每周四報送下周的資金需求。財通公司匯總后向貸款行報送。未報送用款計劃的不得支用項目資金。

　　第十三條 項目單位使用貸款資金時，根據項目進度及資金使用計劃填寫《承德市“兩租房”建設融資資金用款審核表》(附件)，經監理單位、縣區住房和城鄉建設部門、財政部門簽章同意后上報財通公司，同時提交資金支付的依據。資金支付的依據包括中標通知書、施工合同(采購合同)、工程完工進度表、施工單位工程價款支付申請書、監理單位工程價款支付證書等。

　　第十四條 財通公司初步審核同意后，向貸款行提交撥付申請，經貸款行審核無誤后將資金直接支付至委托建設單位合同交易對手。對經審核認為支付依據不符合要求的，財通公司和貸款行將視情況暫緩支付或不予支付。

　　第六章 貸款本息的歸還

　　第十五條 財通公司通過省房投以“省帶市”方式為縣、區保障性住房的貸款融資，貸款自省開行撥付到省房投賬戶之日起計息，貸款利息由實際用款的縣、區承擔，并由縣、區財政部門籌集資金，由財通公司統一歸集，按貸款合同約定按時向省房投還本付息。按照省開行、省房投發來的《應收利息通知書》和《貸款到期通知書》，財通公司將歸集的貸款利息和本金按時劃轉到省房投信貸資金專戶。

　　第十六條 財通公司直接向金融機構為各縣、區保障性住房的貸款融資，貸款自撥付到財通公司賬戶之日起計息。

　　第十七條 省房投在以“省帶市”方式為財通公司融資過程中發生的中間稅費，由實際用款的縣、區政府負擔，省房投在向財通公司撥付貸款資金時一次性扣除，財通公司在向用款縣、區撥付貸款資金時一次性扣除。省房投在收、付貸款利息過程中發生的中間稅費，由實際用款的縣、區政府負擔，財通公司在向縣、區財政部門歸集貸款利息時一并歸集，在向省房投撥付貸款利息時一并支付。

　　第七章 還款來源和方式

　　第十八條 財通公司設立還款資金專戶用于歸集項目貸款還款資金。縣、區“兩租房”融資還款資金由縣、區財政列入財政預算，負責籌集資金于本息回收日前10個工作日內歸還到財通公司還款賬戶。財通公司及時向貸款行提出劃款申請，劃轉至省房投資金專戶，由省房投歸還貸款本息。

　　第十九條 縣、區財政未能按財通公司通知如期將應償還本息資金歸集到財通公司還款賬戶的，財通公司應及時將欠款金額和欠款縣、區通知市財政局，并及時向市財政局或通過市財政局向省財政廳提出申請進行財政結算扣款。為確保財通公司按期償還銀行本息，市財政局或市財政局申請省財政廳于各縣、區應償還本息到期日前3日內將結算扣繳各縣、區資金劃轉至財通公司還款資金專戶，并從市對縣、區或省對直管縣當年往來資金中先期將扣繳資金予以抵扣，年終結算時一并予以清算。

　　第八章 貸款擔保

　　第二十條 “兩租房”建設資金融資由縣、區提供土地使用權抵押擔保或經貸款行認可的資產抵押擔保，如無法滿足銀行貸款條件要求，可由專業擔保公司或所屬企業提供第三方連帶責任擔保。

　　第九章 管理與監督

　　第二十一條 各級財政、住房和城鄉建設部門要加強對“兩租房”貸款資金的監督管理，嚴格實行專款專用，嚴禁截留、挪用。對項目管理單位未按計劃組織項目實施或未按規定用途使用貸款資金的，財通公司和銀行有權收回貸款。

　　第二十二條 各級審計部門依法對“兩租房”建設資金融資項目進行審計監督。

　　第十章 附 則

　　第二十三條 各縣、區政府可參照本辦法制定具體管理辦法。

　　第二十四條 本辦法由市財政局會同市住房和城鄉建設局負責解釋。

　　第二十五條 本辦法自印發之日起執行。