（1999年12月30日　農銀發(fā)［1999］152號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行： 　　為進一步規(guī)范和加強跨國、跨省集團性企業(yè)管理，防范信貸風險，現將《中國農業(yè)銀行跨國、跨省集團性企業(yè)統一授信臺賬監(jiān)測管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 附：　　　　　 中國農業(yè)銀行跨國、跨省集團性企業(yè) 　　　　　　　　　　統一授信臺賬監(jiān)測管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為加強跨國、跨省集團性企業(yè)貸款管理，嚴格授信管理制度、控制企業(yè)多頭開戶，強化企業(yè)監(jiān)管、完善金融服務，防范信貸風險，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法中有關條款依據《中國農業(yè)銀行關于加強集團性企業(yè)管理的意見》（農銀發(fā)［1999］91號）和《中國農業(yè)銀行客戶統一授信管理暫行辦法》（農銀發(fā)［1999］90號）制定。 　　第三條　對跨國、跨省集團性企業(yè)的臺賬管理實行動態(tài)監(jiān)測，定期反映的原則。 　　第四條　對跨國、跨省集團性企業(yè)實行總行統一綜合授信管理。 第二章　監(jiān)測管理對象及內容 　　第五條　本辦法監(jiān)測對象為與農業(yè)銀行有信用關系的跨國、跨省的集團性企業(yè)。 　　第六條　本辦法中監(jiān)測的集團性企業(yè)特指以下三種組織形式：一是以單一法人為核心，由若干分公司組成，財務實行統一管理，統一核算的集團性公司；二是有多個具有獨立法人資格的公司組成，人、財、物和產、供、銷統一管理，并實行統分結合，分級管理的集團公司；三是有多個法人公司組成的，在資金、技術、設備、供銷等方面聯合協作，各自相對獨立的企業(yè)集團。 　　第七條　監(jiān)測的主要內容是跨國、跨省集團性企業(yè)的開戶情況、企業(yè)資產負債構成及財務狀況、企業(yè)的授信情況、信用的構成及使用情況、已使用信用的質量狀況，授信的變動及調整原因、企業(yè)重大事件以及法人代表的素質、管理水平和信用觀念等綜合情況。 第三章　監(jiān)測臺賬和監(jiān)測檔案 　　第八條　總行、省分行、開戶行要按戶分別建立跨國、跨省集團性企業(yè)監(jiān)測臺賬和監(jiān)測檔案。 　　第九條　監(jiān)測臺賬要按業(yè)務發(fā)生時間，對企業(yè)與我行發(fā)生的每筆信用（貸款、承兌匯票、信用證、保函等）的額度和方式進行登記。企業(yè)綜合授信及信用使用額度發(fā)生變化時，開戶行要及時對企業(yè)監(jiān)測臺賬進行登記和更新，并報上級行。 　　第十條　省分行在接到下級行臺賬更新報告后，要在3日內報總行。 　　第十一條　總行根據業(yè)務分工對管轄的跨國、跨省集團性企業(yè)監(jiān)測臺賬進行登記和管理。 　　第十二條　跨國、跨省集團性企業(yè)監(jiān)測檔案包括企業(yè)生產經營情況，財務狀況、資金流動情況，綜合授信、信用使用情況及構成，企業(yè)重大事件，檢查情況反饋記錄和有關處罰記錄等內容。 第四章　季度分析制度 　　第十三條　總行、省分行、開戶行要對監(jiān)測的跨國、跨省集團性企業(yè)建立相應的季度分析制度。 　　第十四條　考核分析的主要內容是企業(yè)在本季度的生產經營狀況及財務狀況、綜合授信調整情況，信用使用情況及變化成因、企業(yè)發(fā)展前景及信貸管理意見等內容。 　　第十五條　每季末，開戶行要根據要求填報《中國農業(yè)銀行跨國跨省集團性企業(yè)統一授信監(jiān)測臺賬》，并附分析報告報上級行。 　　第十六條　省分行在收到季度臺賬監(jiān)測表和分析報告匯總核實后，在季后10日內，報總行。 　　第十七條　總行要對每季上報的《中國農業(yè)銀行集團性企業(yè)統一授信監(jiān)測臺賬》進行匯總分析，并撰寫全行跨國、跨省集團性企業(yè)的綜合分析報告。 第五章　信息反饋和檢查制度 　　第十八條　各級行要加強對跨國、跨省集團性企業(yè)的信息溝通和反饋，總行要建立定期的信息反饋和檢查制度。 　　第十九條　總行要對跨國、跨省集團性企業(yè)季度綜合分析報告及有關情況通報各分行。 　　第二十條　總行每半年要對跨國、跨省集團性企業(yè)生產經營和資金使用、授信執(zhí)行情況，信用使用情況進行檢查，并將檢查情況通報有關分行。 　　第二十一條　總行、省分行定期約見企業(yè)主要管理人員，就企業(yè)生產經營情況、銀行金融服務等事項進行座談。 　　第二十二條　開戶行對企業(yè)的重大事件，如法人變動、體制變更、重大投資等情況，要及時向上級行及總行匯報。 　　第二十三條　總行對于下級行上報的請示要在7日內給予批復，并備案留存。 　　第二十四條　總行各業(yè)務部門負責收集跨國、跨省集團性企業(yè)主導產品的產業(yè)、行業(yè)政策，市場前景等情況，并隨同企業(yè)發(fā)展動向，及時向有關行通報。 第六章　監(jiān)測管理責任制 　　第二十五條　農業(yè)銀行跨國、跨省集團性企業(yè)統一授信臺賬監(jiān)測管理工作實行總行負責制。 　　第二十六條　開戶行負責企業(yè)的日常信貸管理、信用、使用、跟蹤檢查、檔案歸集等工作，要建立貸款早期預警制度，對于企業(yè)出現的管理人員預警信號、銀企關系預警信號、生產經營預警信號、財務預警信號、體制變更信號等都要給予關注和重視。 　　第二十七條　開戶行和省分行要按時、按質上報《中國農業(yè)銀行跨國跨省集團性企業(yè)統一授信監(jiān)測臺賬》及分析報告，內容要真實，數據要準確，對由于上報情況失真，造成總行決策失誤，上報行要承擔相應的責任。 　　第二十八條　總行負責協調跨國、跨省集團性企業(yè)業(yè)務劃轉、債務清理、歸口管理、信息歸集及通報等工作。 第七章　附則 　　第二十九條　本辦法由總行（信貸管理一部）解釋和修改。 　　第三十條　本辦法自發(fā)布之日起實施。 附件：　　　　　 中國農業(yè)銀行跨國跨省集團性企業(yè)統一授信監(jiān)測臺帳 　　臺賬編號　　　　　　填報單位　　　　　　　　　 填報日期　　　　 單位：　萬元、萬美元 ┌──┬───────────────┬──────┬─────────┬───────┬─┬─┐ │　　│　　　　企業(yè)基本情況　　　　　│　授信情況　│ 已使用信用額度　 │信用使用　　　│節(jié)│調│ │　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　　　│質量情況　　　│余│整│ │集團├─┬──┬─┬─┬─┬──┬─┼──┬───┼─┬──┬──┬─┼─┬─┬───┤信│信│ │及各│法│組織│開│總│總│銷售│利│授信│其中：│貸│承兌│信用│其│正│不│其中：│用│用│ │成員│　│　　│戶│資│負│　　│　│　　│公開　│　│　　│證及│　│　│　│或有　│額│額│ │名稱│人│形式│行│產│債│收入│潤│總額│開授信│款│匯票│保函│他│常│良│資產　│度│度│ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│墊付　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┴─┴──┴─┴─┴─┴──┴─┼──┴───┴─┴──┴──┴─┼─┴─┴───┴─┴─┤ │信用使用情況及　　　　　　　　　　　│檢查情況反饋及　　　　　　　　　│備注：　　　　　　　　│ │調整原因：　　　　　　　　　　　　　│意見建議：　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│ └──────────────────┴────────────────┴───────────┘