附：　　　　　國家開發銀行外匯固定資產貸款暫行辦法

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為了加強國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）外匯固定資產貸款（以下簡稱外匯貸款）的管理，規范借貸行為，提高外匯貸款資產質量，合理有效地利用外資，以支持國家重點建設，根據《貸款通則》、《國家開發銀行貸款項目管理暫行規定》以及國家有關法規、政策，特制定本辦法。

　第二條　開發銀行根據國家的宏觀經濟政策、產業政策和區域發展政策以及國家有關外匯管理的規定開展外匯貸款業務，并按照審貸分離和資金使用的政策性、安全性、流動性、效益性的原則自主發放貸款。

　第三條　開發銀行國際金融局是辦理外匯貸款的業務管理部門。
　

　　　　　　　　 第二章　貸款的對象、條件和使用范圍

　第四條　外匯貸款的對象必須是經工商行政管理部門核準登記或經開發銀行認可的，具備貸款條件和外匯還款能力的法人（以下簡稱借款人）。

　第五條　借款人申請外匯貸款，須具備以下條件：
　　（一）借款人有健全的經營管理機構、合格的領導班子以及完善的財務制度和業務規章制度；
　　（二）借款人所有者權益占項目所需總投資的比例不低于國家規定的投資項目資本金比例，項目自有資金應存入開發銀行或其指定的代理行；
　　（三）項目建議書及可研報告已經有權機關批準，并列入國家或地區利用外資計劃以及相應的固定資產投資計劃；
　　（四）資金投向正確，符合國家產業政策，有利于優化產品結構，提高技術水平；
　　（五）建設配套條件齊備，其他資金落實；
　　（六）產品有市場，經濟、社會效益顯著，有可靠的外匯還款來源；
　　（七）能夠按照開發銀行的要求提供有效的擔保措施，如由第三方保證，則保證擔保人應具有可靠的外匯還款來源。

　第六條　外匯貸款的使用范圍主要包括：國家批準使用外匯的基礎設施、基礎產業和支柱產業、高科技中的基本建設、技術改造項目以及其他外匯貸款項目。
　

　　　　　　 第三章　貸款的方式、種類、期限、利率和費用

　第七條　貸款方式。外匯貸款方式為擔保貸款，其中，擔保貸款又分為保證貸款、抵押貸款和質押貸款。
　　開發銀行原則上不發放外匯信用貸款。

　第八條　貸款種類。外匯貸款種類包括：
　　（一）現匯貸款是指開發銀行利用自有外匯資金發放的貸款；
　　（二）境外籌資貸款是指開發銀行利用以國際商業貸款、境外發債、國外出口信貸、外國政府貸款和國際金融組織貸款等方式籌措的外匯資金發放的貸款或轉貸款；
　　（三）國家外匯儲備貸款是指開發銀行利用國家外匯儲備發放的貸款。

　第九條　貸款期限。
　　（一）現匯貸款的期限，根據項目的建設期和借款人的還款能力由開發銀行與借款人具體商定，其中小型項目一般不超過５年，大中型項目一般不超過１０年；
　　（二）境外籌資貸款的期限，參照國外貸款協議規定的期限由開發銀行根據項目建設的具體情況確定；
　　（三）國家外匯儲備貸款的期限，按照國家外匯儲備貸款的規定執行。

　第十條　貸款利率。
　　（一）現匯貸款利率，根據中國人民銀行的有關規定，按照中國銀行公布的不同期限外匯貸款利率和同業水平確定，可采用固定利率或浮動利率；
　　（二）國際商業貸款、境外發債的貸款利率根據境外籌資成本、借款人資信以及項目情況確定，出口信貸、外國政府貸款、國際金融組織貸款等的轉貸款利率，采用在國外貸款協議的利率基礎上加一定利差的方式確定；
　　（三）國家外匯儲備貸款利率，按照中國人民銀行有關規定執行。

　第十一條　貸款費用。外匯貸款的費用包括：
　　（一）國外貸款協議規定包括的但不限于風險費、承諾費、管理費、代理費以及其他雜費在內的各種貸款費用；
　　（二）開發銀行外匯貸款協議或轉貸款協議所規定包括的但不限于律師費、雜費等在內的各種外匯貸款費用。
　

　　　　　　　　　 第四章　貸款的申請、評估和審批

　　　　　　　　　　　　　第一節　貸款申請

　第十二條　借款人具備外匯貸款使用條件的，即可以向開發銀行提出外匯借款申請（《外匯固定資產借款申請書》見附件），并提供以下資料：
　　（一）項目建議書及批復文件；
　　（二）項目可行性研究報告及批復文件；
　　（三）企業章程和法人營業執照復印件；
　　（四）開發銀行認為必要的其他文件。

　第十三條　開發銀行在接到借款人申請書和第十二條規定的全部材料后，在開發銀行規定的期限內，根據國家政策、開發銀行的有關規定及外匯資產負債計劃，對項目進行初步審查并確定融資方案。如經初步審查確定借款申請不符合開發銀行外匯貸款使用條件的，開發銀行將及時通知借款人。
　

　　　　　　　　　　　　　第二節　貸款評估

　第十四條　對于通過開發銀行初步審查的外匯貸款項目，開發銀行將在項目調查的基礎上進行全面的貸款條件評估。

　第十五條　外匯貸款項目評估的主要內容包括：
　　（一）借款人的評審，包括對借款人法人資格與資信、組織方式、隸屬關系、注冊資本、經營范圍、股東狀況等的評審；
　　（二）項目總投資評審，主要審核項目的投資估算是否打足或是否估算過高；
　　（三）資金籌措渠道及方式的評審，主要對項目資金來源與籌措方式的合規性、可靠性等進行評審；
　　（四）經濟效益及還貸能力的評審，主要指按照國家計委、建設部頒布的《建設項目經濟評價方法與參數》對項目建成后財務收入與成本、現金流量、資產負債、還貸能力、不確定性（特別是外匯風險）等方面進行分析評審；
　　（五）擔保評審，主要是對擔保人擔保資格及擔保能力的評審；
　　（六）項目綜合評審，開發銀行認為必要時，將根據國民經濟和社會發展中長期規劃、國家產業政策、區域發展政策、市場供求矛盾分析、行業及項目具體情況，對項目的社會必要性、經濟合理性、技術先進性及財務可行性進行總體評審。

　第十六條　借款人必須在開發銀行進行貸款條件評估時給予配合，并按要求提供下列書面材料：借款人的情況材料、貸款項目的情況材料、擔保的情況材料、開發銀行認為必要的其他資料。
　

　　　　　　　　　　　　　第三節　貸款審批

　第十七條　外匯貸款審批遵循審貸分離、分級審批的原則，實行制度化和規范化管理。

　第十八條　外匯貸款項目依據下列批準權限，分級進行審批：
　　（一）５００萬美元（含５００萬美元或其他等值外幣）以下的外匯固定資產貸款項目，由國際金融局貸款評審小組審查通過后報主管行長審批；
　　（二）５００萬美元（或其他等值外幣）以上的外匯固定資產貸款項目，經國際金融局貸款評審小組審查通過后，報開發銀行貸款委員會審查，通過后報主管行長和行長審批。

　第十九條　外匯貸款項目一經批準，不允許追加貸款額度。因特殊原因確需追加額度的，由原各級審批機構按原批準的貸款額度加上新追加額度的總和在各自的批準權限內審批。

　第二十條　外匯貸款項目經審批通過后，由國際金融局負責通知借款人。借款人在接到通知后，須按照開發銀行有關規定與開發銀行簽訂外匯貸款協議，并辦理其他有關手續。
　

　　　　　　　　　　第五章　貸款協議的談判與簽訂

　第二十一條　外匯貸款項目必須按規定程序報批后方可正式開展對外對內融資工作，特殊項目經行領導批準可以提前開展對外對內工作。

　第二十二條　開發銀行和經批準同意向其發放外匯貸款的借款人應按照國家有關法規、政策及開發銀行有關規定，簽訂外匯貸款協議或轉貸款協議（以下簡稱國內貸款協議）。

　第二十三條　國內協議的談判與簽署應與國外協議同步協調進行。

　第二十四條　開發銀行有權要求借款人委托開發銀行認可的法律服務機構對國內貸款協議（包括其附屬文件）進行公證或出具法律意見書。

　第二十五條　凡是利用開發銀行外匯貸款的項目必須提供外匯擔保（包括保證、抵押、質押）。保證人一般是具有保證資格和保證能力的企業法人或開發銀行根據《中華人民共和國擔保法》認可的部門。

　第二十六條　開發銀行有權要求借款人上級主管部門、當地政府出具安慰函；并有權要求借款人的基本賬戶開戶銀行出具資信見證。

　第二十七條　開發銀行有權要求借款人就其借款項下的設備和工程向指定的保險公司投保，并將保險權益轉讓給開發銀行。

　第二十八條　開發銀行有權要求借款人將商務合同權益或其他權益轉讓給開發銀行。
　

　　　　　　　　　　　第六章　貸款的使用與償還

　　　　　　　　　　　　 第一節　貸款的使用

　第二十九條　國內貸款協議簽署后，借款人應及時按照《外匯貸款登記管理辦法》到相應的外匯管理部門辦理外匯（轉）貸款登記，并按開發銀行的有關規定開立有關外匯賬戶。

　第三十條　在辦妥國內貸款協議所規定的全部手續后，借款人方可在有效提款期之內按照國內貸款協議的規定提取和使用貸款。

　第三十一條　如借款人違反本辦法或國內貸款協議的規定使用貸款，開發銀行有權中止或終止貸款的發放。
　

　　　　　　　　　　　　 第二節　貸款的償還

　第三十二條　借款人必須按照國內貸款協議的規定按時還本付息和付費。

　第三十三條　借款人應在開發銀行或其指定的銀行開立外匯償債基金專戶，在每一個還本付息日前按國內貸款協議所規定的時間將當期應付款項所需的外匯資金存入該償債基金專戶。開發銀行有權從該賬戶直接扣取所欠貸款本息和費用。

　第三十四條　借款人未經開發銀行書面同意，不得提前還款。

　第三十五條　借款人未能按國內貸款協議規定將足額款項存入償債基金專戶或未償付到期本息及費用時，開發銀行在追索借款人的同時有權直接追索擔保人的連帶擔保責任。
　

　　　　　　　　　　　　 第七章　貸款的管理

　第三十六條　開發銀行外匯貸款實行貸前調查、貸時審查和貸后檢查的“三查”制度。

　第三十七條　開發銀行應按國內貸款協議規定的期限和金額向借款人發放貸款，借款人必須按照國內貸款協議的規定使用和償還貸款。

　第三十八條　借款人應按開發銀行的要求定期向開發銀行報送借款人財務報告、項目建設情況、外匯貸款使用情況、國外貸款行要求的材料等。開發銀行有權在其認為必要時參加與貸款有關的商務談判、招標審查等工作。

　第三十九條　外匯貸款原則上不辦理展期，借款人如因特殊原因確實不能按原計劃還款，需延長還款期的，必須提前１８０天向開發銀行提出書面申請，經開發銀行審查同意，可辦理展期。外匯貸款展期只能辦理一次，展期期限不得超過原還款期的一半，最長不超過２年。

　第四十條　借款人未能按國內貸款協議規定的時間還本付息，即視為逾期。開發銀行對逾期貸款及費用采取加收罰息等制裁措施，逾期罰息將在國外貸款罰息率或開發銀行籌資成本二者中的高者的基礎上加０．５～１％，并有權提前收回全部貸款本息和停止向該借款人及其所在地區或行業的其他貸款對象發放新的貸款。

　第四十一條　對于借款人出現國內貸款協議所規定的任何違約或情勢變遷事件，開發銀行有權采取相應的措施保證貸款的安全性。

　第四十二條　外匯貸款項目必須按照《國家開發銀行貸款項目后評價管理辦法》進行后評估。
　

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第四十三條　國務院交辦的項目按開發銀行有關規定辦理。

　第四十四條　本辦法由開發銀行制定、修改和補充，由國際金融局負責解釋。

　第四十五條　本辦法自頒布之日起執行。

　附件：　　　　　　　 外匯固定資產借款申請書

　附式一：　　　　　　　　　 借款申請表

┌─┬────────┬───────┬───────┬───────┐
│　│借款人名稱　　　│　　　　　　　│住所　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│借│性質與組織　　　│　　　　　　　│股東　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│款│注冊資本　　　　│　　　　　　　│信用等級　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│法定代表人　　　│　　　　　　　│項目負責人　　│　　　　　　　│
│人├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│主管部門　　　　│　　　　　　　│經營范圍　　　│　　　　　　　│
│　├──┬─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│開戶│主辦行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
│　│銀行├─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│　　│外匯行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
├─┼──┴─────┼───────┴───────┴───────┤
│　│項目名稱　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│貸├────────┼───────────────────────┤
│　│建設內容　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│款├────────┼──┬──┬────┬─┬─┬─┬─┬──┬─┤
│　│項目總投資　　　│　　│ 其 │資金來源│　│　│　│　│　　│　│
│項│　　　　　　　　│　　│　　├────┼─┼─┼─┼─┼──┼─┤
│　│　　　　　　　　│　　│ 中 │金額　　│　│　│　│　│　　│　│
│目├────────┼──┴──┴────┴─┴─┴─┴─┴──┴─┤
│　│借款用途　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼──────────┬───────┬────┤
│　│貸款種類　　　　│　　　　　　　　　　│貸款金額　　　│　　　　│
├─┼────────┼──────────┴───────┴────┤
│擔│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼───────────────────────┤
│保│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└─┴────────┴───────────────────────┘