第一章　總則

　　第二章　業(yè)務(wù)規(guī)定

　　第三章　業(yè)務(wù)管理

各管轄直屬分行：

　　現(xiàn)將《交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、遵照《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和中國(guó)人民銀行銀管備〔2001〕0007號(hào)文件（見(jiàn)附件）規(guī)定，各分支行開(kāi)辦為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，須由總行授權(quán)并向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，接受人民銀行的監(jiān)督檢查。

　　二、總行目前首先授權(quán)北京分行、重慶分行、長(zhǎng)春分行辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)，其他分行如需要辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)向總行提出申請(qǐng)，由總行批準(zhǔn)授權(quán)后才能開(kāi)辦此業(yè)務(wù)。

　　三、辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)的分支行必須要求中商交的結(jié)算機(jī)構(gòu)（部）開(kāi)立人民幣基本結(jié)算賬戶，要盡力使交易會(huì)員在分支行開(kāi)立人民幣基本結(jié)算戶或一般存款賬戶。

　　四、開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的分支行要規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)和做好內(nèi)部控制工作。銀行專柜設(shè)臺(tái)賬，專人負(fù)責(zé)手工辦理該項(xiàng)代理結(jié)算業(yè)務(wù)。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，中商交實(shí)行網(wǎng)上交易、電子商務(wù)時(shí)再做相應(yīng)的網(wǎng)上銀行技術(shù)支持系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)。

交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和中國(guó)人民銀行銀管備〔2001〕0007號(hào)文件規(guī)定，為辦好中商交在線有限公司（以下簡(jiǎn)稱中商交）交易額度結(jié)算服務(wù)，特制訂本辦法。

　　第二條　交通銀行辦理中商交交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)屬代理結(jié)算業(yè)務(wù)，是不形成銀行或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)，不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

　　第三條　各分支行開(kāi)辦為中商交及其所屬分公司會(huì)員辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)，須有總行授權(quán)并向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督檢查。

　　第二章　業(yè)務(wù)規(guī)定第四條　交易額度是指中商交系統(tǒng)內(nèi)會(huì)員之間進(jìn)行易貨交易的債權(quán)憑證。一定量的交易額度表明持有人在系統(tǒng)內(nèi)會(huì)員間享有取得等值商品的企業(yè)信用。交易額度業(yè)務(wù)是指以企業(yè)信用為基礎(chǔ)，以貨幣為計(jì)量單位通過(guò)銀行代理結(jié)算的業(yè)務(wù)。交易額度的功能是指易貨額度、信用集合、延期支付。

　　第五條　中商交的會(huì)員企業(yè)指中商交交易體系內(nèi)使用交易額度參與交易的企業(yè)。分為軸心企業(yè)會(huì)員和一般企業(yè)會(huì)員。軸心企業(yè)會(huì)員是指中商交交易體系內(nèi)按照規(guī)定能夠首發(fā)使用交易額度的交易企業(yè)。一般企業(yè)會(huì)員是指軸心企業(yè)會(huì)員以外的交易企業(yè)，不具備首發(fā)使用交易額度的資格。

　　第六條　交通銀行辦理中商交交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行對(duì)新型電子商務(wù)提供的新型代理結(jié)算業(yè)務(wù)。目前僅限于手工操作，暫不開(kāi)展網(wǎng)上交易。

　　第七條　各分支行為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)需在營(yíng)業(yè)部設(shè)立銀行專柜。專柜應(yīng)設(shè)立臺(tái)賬，并由專人負(fù)責(zé)辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　第八條　在辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)員企業(yè)必須到中商交結(jié)算部和銀行專柜辦理交易額度的開(kāi)戶、存入、轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出、兌現(xiàn)、歸集、銷(xiāo)戶等結(jié)算手續(xù)。銀行專柜賃中商交結(jié)算部出具的交易額度有關(guān)結(jié)算憑證進(jìn)行結(jié)算，所有結(jié)算不涉及銀行的會(huì)計(jì)科目（銀行收取的手續(xù)費(fèi)應(yīng)進(jìn)入手續(xù)費(fèi)科目）。

　　第九條　各分支行在辦理交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向中商交及其所屬分公司收取業(yè)務(wù)費(fèi)用，按中商交交易手續(xù)費(fèi)總收入的8％逐筆直接計(jì)收。中商交的日常結(jié)算業(yè)務(wù)按照銀行的有關(guān)規(guī)章制度辦理。

　　第十條　銀行專柜應(yīng)按月與中商交結(jié)算部進(jìn)行交易額度賬戶的對(duì)賬工作，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)及時(shí)糾正。對(duì)交易額度結(jié)算的賬務(wù)處理有關(guān)憑證應(yīng)由專人定期裝訂、妥善保管。

　　第三章　業(yè)務(wù)管理

　　第十一條　各分支行在辦理中商交交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守交通銀行與中商交總體業(yè)務(wù)合作協(xié)議規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)暫行辦法和有關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)和做好內(nèi)部控制工作。

　　第十二條　交易額度業(yè)務(wù)管理由總行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)，由專人負(fù)責(zé)監(jiān)管和協(xié)調(diào)工作，制訂相應(yīng)的制度辦法，對(duì)分支行辦理中商交交易額度結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施規(guī)范有效管理。分支行的業(yè)務(wù)管理部門(mén)為公司業(yè)務(wù)處，具體辦理部門(mén)為營(yíng)業(yè)部。設(shè)銀行專柜專人負(fù)責(zé)、手工辦理該項(xiàng)代理結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　第十三條　本辦法由總行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

　　附件：

　　密級(jí)（非密）

　　緩急（　　）

　　中國(guó)人民銀行銀行管理司商業(yè)銀行業(yè)務(wù)備案回復(fù)通知書(shū)編號(hào)：銀管備〔2001〕0007

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　　｜主送單位｜交通銀行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜交通銀行關(guān)于為中商交在線有限公司辦理“交易額度”結(jié)算服務(wù)　　　｜
　　｜收文標(biāo)題｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜的請(qǐng)示　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜收文文號(hào)｜交銀〔２００１〕６５號(hào)　　｜受理日期　　｜２００１年９月１４日｜
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　　｜增開(kāi)業(yè)務(wù)｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結(jié)算業(yè)務(wù)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　名稱　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　根據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第四條、第五條、第六條　　｜
　　｜　　　　｜和第八條的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)審核，同意你行為中商交在線有限公司　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結(jié)算服務(wù)。　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　通　｜　　你行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦為中商交所屬地方分公司會(huì)員代理“交易　　　｜
　　｜　　知　｜額度”結(jié)算業(yè)務(wù)，須持本通知書(shū)及有關(guān)文件，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)亍　。?br/>　　｜　　內(nèi)　｜分支機(jī)構(gòu)備案，并接受其監(jiān)督檢查。　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　容　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00一年九月十八日　　｜
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　　｜　附件　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜內(nèi)部發(fā)送｜辦公廳（２）　銀行管理司（２）　銀行二司（２）　內(nèi)審司（１）　｜
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　　｜抄送單位｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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