（１９９３年７月２４日　工銀發(fā)［１９９３］８３號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行： 　　現(xiàn)將總行制定的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理的若干規(guī)定》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 　　為了提高經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的質(zhì)量，保障外匯資產(chǎn)的安全，總行決定從現(xiàn)在起，對(duì)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的分行進(jìn)行一次業(yè)務(wù)能力和執(zhí)行規(guī)章制度情況的審查。各行要對(duì)自身和轄內(nèi)行進(jìn)行自查，對(duì)條件不具備的行，總行將視情況取消其辦理部分外匯業(yè)務(wù)或全部外匯業(yè)務(wù)的資格。 附： 　　　　　　　　　關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理的若干規(guī)定 　　幾年來(lái)，在人民銀行和國(guó)家外匯管理局的大力支持下，經(jīng)過(guò)全行同志的共同努力，我行外匯業(yè)務(wù)有了較快發(fā)展，取得了一定成績(jī)。但是，必須清醒地看到，目前在工作中還存在一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在： 　　一、未經(jīng)總行和外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，擅自辦理外匯業(yè)務(wù)； 　　二、自行與境外銀行做外匯資金拆放業(yè)務(wù)； 　　三、未經(jīng)總行批準(zhǔn)直接與境外銀行做自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)； 　　四、未經(jīng)總行授權(quán)自行對(duì)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)出保函或承諾書(shū)； 　　五、在國(guó)際結(jié)算特別是信用證業(yè)務(wù)中，不嚴(yán)格按國(guó)際慣例辦事，不嚴(yán)格履行開(kāi)證行的責(zé)任； 　　六、未經(jīng)總行授權(quán)自行與境外機(jī)構(gòu)洽談成立合資銀行、財(cái)務(wù)公司或?qū)崢I(yè)公司事宜； 　　七、有些行在組團(tuán)出訪問(wèn)題上未能?chē)?yán)格執(zhí)行總行和國(guó)家的有關(guān)規(guī)定； 　　八、信息不靈，重要信息不能及時(shí)上報(bào)，執(zhí)行制度不嚴(yán)。 　　外匯業(yè)務(wù)是一種政策性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性大的業(yè)務(wù)，稍有疏忽，就會(huì)造成我行資金和信譽(yù)極大損失。因此外匯業(yè)務(wù)授權(quán)有限，必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。現(xiàn)針對(duì)我行外匯業(yè)務(wù)工作中存在的問(wèn)題并吸取“９３４１”安全的教訓(xùn)，特做如下規(guī)定： 　　一、開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)權(quán)在總行。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，各級(jí)行均不得自行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)；經(jīng)批準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)的分行，必須嚴(yán)格按批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)。未經(jīng)總行授權(quán)對(duì)外簽字的分行與境外銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)須通過(guò)具有簽字權(quán)的管轄行辦理； 　　二、中長(zhǎng)期對(duì)外借款、包括中長(zhǎng)期商業(yè)借款、國(guó)際金融組織貸款、外國(guó)政府混合貸款、出口信貸等統(tǒng)一由總行對(duì)外談判，簽約； 　　三、與境內(nèi)外銀行建立代理行關(guān)系、簽訂新業(yè)務(wù)協(xié)議均由總行談判、簽約； 　　四、外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)需按總行工銀發(fā)［１９９１］６７號(hào)文件的規(guī)定實(shí)行集中管理、分類(lèi)授權(quán)。除總行特許的分行外，其余各分行不準(zhǔn)對(duì)外辦理外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)。備用信用證視同擔(dān)保業(yè)務(wù)按上述規(guī)定管理； 　　五、分行在境外開(kāi)立外幣帳戶需經(jīng)總行批準(zhǔn)并由總行出面洽談、簽約； 　　六、現(xiàn)匯貸款在５００萬(wàn)美元（含５００萬(wàn)美元）以上的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目審批權(quán)在總行；５００萬(wàn)美元以下的由分行審批；外匯現(xiàn)匯流動(dòng)資金貸款在１０００萬(wàn)美元（含１０００萬(wàn)美元）以上的審批權(quán)在總行；１０００萬(wàn)美元以下的由分行審批； 　　七、外匯資金的境外拆放業(yè)務(wù)主要集中在總行辦理，對(duì)少數(shù)存款量大，經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)的分行可經(jīng)總行授權(quán)在規(guī)定的額度內(nèi)辦理拆放業(yè)務(wù)； 　　八、根據(jù)國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，分行不能自行與境外銀行敘做自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)； 　　九、中止分行的短期商業(yè)借款權(quán)。如分行短期資金不足可從總行拆入。原總行下達(dá)有關(guān)分行的短期商業(yè)借款指標(biāo)，于１０月底全部收回總行集中使用； 　　十、外匯資金的境內(nèi)拆放應(yīng)主要應(yīng)用于彌補(bǔ)短期外匯資金頭寸不足，不得用于項(xiàng)目投資，期限最長(zhǎng)不得超過(guò)半年； 　　十一、對(duì)各類(lèi)委托我行保兌的業(yè)務(wù)視同擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行管理； 　　十二、我行有權(quán)簽字人的簽字授權(quán)權(quán)限載明在我行的有權(quán)人簽字樣本中，海外代理行據(jù)以核查業(yè)務(wù)的有效性。各行必須加強(qiáng)對(duì)簽字權(quán)的管理，不允許越權(quán)簽字。總行和各省級(jí)、計(jì)劃單列市分行，可根據(jù)實(shí)際情況制定出較簽字樣本的規(guī)定的授權(quán)權(quán)限更為嚴(yán)格的內(nèi)部核簽制度。有權(quán)簽字人員要保持穩(wěn)定，如有變更需及時(shí)報(bào)告總行。 　　十三、各分行不是獨(dú)立法人，未經(jīng)總行授權(quán)一律不得與國(guó)外機(jī)構(gòu)就境內(nèi)外組建合資銀行、財(cái)務(wù)公司或?qū)崢I(yè)公司事宜進(jìn)行接觸或洽談； 　　十四、根據(jù)人民銀行對(duì)外匯指定銀行的外匯業(yè)務(wù)實(shí)行“自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的管理原則和資產(chǎn)負(fù)債比例管理辦法，各行要保證外匯支付；要保證外匯資本金的完整無(wú)缺、保證及時(shí)足額地交付各種準(zhǔn)備金、留足備用金和足夠的外匯營(yíng)運(yùn)頭寸，外匯貸款不得突破下達(dá)的貸款規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債等有關(guān)比例；要積極吸收外匯存款；積極清理和催收逾期外匯貸款；原則上堅(jiān)持信用證保證金足額收取的制度。各行如出現(xiàn)支付不足以及違章違紀(jì)問(wèn)題，要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及當(dāng)事人的責(zé)任。 　　以上各條各行要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。如有違反要追究責(zé)任，并根據(jù)責(zé)任大小做出紀(jì)律處分。對(duì)經(jīng)檢查犯有嚴(yán)重不遵守上述規(guī)定的，要取消其辦理外匯業(yè)務(wù)的資格。