在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
商務(wù)部新規(guī)嚴格管理“購物卡”預(yù)防腐敗
中國商務(wù)部擬嚴格管理“購物卡”促進反腐倡廉
中國商務(wù)部23日公布了《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法(征求意見稿)》，公開征求公眾意見。商務(wù)部擬出臺這一規(guī)章目的在于加強“購物卡”的管理，防范資金風(fēng)險，促進反腐倡廉。根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點、卡號、金額等信息進行逐筆登記。
征求意見稿規(guī)定，對購買(充值)記名卡和一次性購買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進行實名登記。對個人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式;對單位購卡(充值)的，應(yīng)核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應(yīng)核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過合法支付機構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實名賬戶購卡(充值)的，應(yīng)留存支付機構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實名賬戶賬號。
征求意見稿規(guī)定，對單位一次性購卡(充值)金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡(充值)金額達5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金;同時應(yīng)核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。
征求意見稿專門指出，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。同時，應(yīng)對購卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門提供上述資料和信息。
征求意見稿規(guī)定，對超過有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)提供激活、換卡服務(wù);對持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預(yù)付卡購買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將資金退回至原預(yù)付卡內(nèi)，不得支付現(xiàn)金或退入其他賬戶內(nèi)。
根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)(集團)或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
中華人民共和國節(jié)約能源法（2016年修正）
2016-07-02道路危險貨物運輸管理規(guī)定（2013）
2013-01-23中華人民共和國特種設(shè)備安全法
2013-06-29全國人民代表大會常務(wù)委員會公告〔十一屆〕第十四號
2010-02-26全國人民代表大會常務(wù)委員會公告〔十一屆〕第十三號
2010-02-26全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于積極應(yīng)對氣候變化的決議
2009-08-27中華人民共和國反壟斷法
2007-08-30第七屆全國人民代表大會第七次會議關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定
1988-04-09中華人民共和國專利法(2000修正)
2000-08-25第十屆全國人民代表大會第二次會議關(guān)于2003年國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃執(zhí)行情況與2004年國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃的決議
2004-03-14中華人民共和國人民法院組織法
1983-09-02全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于實施刑事訴訟法規(guī)劃問題的決議
1980-04-16全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于新疆維吾爾自治區(qū)生產(chǎn)建設(shè)兵團設(shè)置人民法院和人民檢察院的決定
1998-12-29中華人民共和國海域使用管理法
2001-10-27證券公司監(jiān)督管理條例(2014修訂)
2014-07-29城市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營管理條例(2019修正)
2019-03-24中華人民共和國知識產(chǎn)權(quán)海關(guān)保護條例(2018修正)
2018-03-19旅行社條例
2009-02-20醫(yī)療機構(gòu)新生兒安全管理制度(試行)
2014-03-14國務(wù)院辦公廳關(guān)于同意建立寧夏內(nèi)陸開放型經(jīng)濟試驗區(qū)建設(shè)部際聯(lián)席會議制度的函
1970-01-01國務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持小微企業(yè)發(fā)展的實施意見
2013-08-08國務(wù)院關(guān)于修改《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護條例》的決定
2013-01-30國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國反對拐賣人口行動計劃(2013—2020年)的通知
2013-03-02國務(wù)院批轉(zhuǎn)發(fā)展改革委等部門關(guān)于深化收入分配制度改革若干意見的通知
2013-02-03國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)降低流通費用提高流通效率綜合工作方案的通知
2013-01-11國務(wù)院關(guān)于廣西壯族自治區(qū)海洋功能區(qū)劃(2011—2020年)的批復(fù)
2012-10-10國務(wù)院關(guān)于無錫國家傳感網(wǎng)創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要(2012—2020年)的批復(fù)
2012-08-05國務(wù)院關(guān)于廢止和修改部分行政法規(guī)的決定
2011-01-08國務(wù)院關(guān)于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知
2010-07-19國務(wù)院辦公廳關(guān)于鼓勵服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的復(fù)函
2010-04-07