本報(bào)訊 備受社會(huì)關(guān)注的反洗錢法草案,25日首次提請(qǐng)十屆全國人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議審議。這意味著中國已高度重視嚴(yán)防和打擊日益猖獗的洗錢行為,以切斷走私、販毒、貪污賄賂等犯罪中的資金轉(zhuǎn)移鏈條。
洗錢問題日漸突出
“隨著走私、販毒、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生,非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在。”全國人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)副主任馮淑萍就反洗錢法草案向十屆全國人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議作說明時(shí)表示,“政府和社會(huì)各界關(guān)于加強(qiáng)反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。”
雖然資金規(guī)模無法確定,但洗錢對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的危害不可低估。據(jù)人民銀行的數(shù)據(jù),自2004年4月反洗錢監(jiān)測分析中心成立至2005年9月期間,累計(jì)接收本、外幣可疑交易報(bào)告65.44萬筆,金額2480.23億元人民幣和769.2億美元,基本涵蓋了全國各省、自治區(qū)和直轄市。而在2004年中,我國已成功破獲洗錢及其相關(guān)案件50起,涉案金額5.7億元人民幣、4.47億美元。
立法出于形勢(shì)所迫
據(jù)央行有關(guān)部門介紹,現(xiàn)有反洗錢法規(guī)還散落于諸多法律和規(guī)定中,尚未系統(tǒng)化,尤其缺乏一部“骨干法”,即專門的反洗錢法;而且洗錢犯罪具有跨行業(yè)、跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn),需要加強(qiáng)部門之間的合作協(xié)調(diào),反洗錢監(jiān)測分析和內(nèi)控制度也均需要加強(qiáng)。
根據(jù)上述形勢(shì),全國人大常委會(huì)委員長會(huì)議決定委托預(yù)算工作委員會(huì)組織起草反洗錢法。2004年3月反洗錢法起草工作全面啟動(dòng),并于2005年8月完成了草案征求意見稿,經(jīng)廣泛征求意見后,形成了此次提請(qǐng)審議的反洗錢法草案。
中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所研究員劉仁文介紹,中國目前在制定反洗錢法的同時(shí)也正在著手對(duì)刑法進(jìn)行修正,已經(jīng)提交審議的《
刑法修正案》就把洗錢罪上游犯罪擴(kuò)大到貪污賄賂和金融犯罪,這也是為了適應(yīng)形勢(shì)的需要。
國際合作防控洗錢
制定反洗錢法,毫無疑問會(huì)遏制國內(nèi)存在的洗錢犯罪活動(dòng)。“但出臺(tái)這部法律的另一個(gè)重要背景是,我們需要進(jìn)一步加強(qiáng)國際反洗錢的合作,共同打擊跨境洗錢活動(dòng)。”參與反洗錢法起草工作的全國人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)法案室主任俞光遠(yuǎn)強(qiáng)調(diào)說。
出于形勢(shì)需要,我國當(dāng)前正在全力加入“金融行動(dòng)特別工作組”(FATF),并積極推動(dòng)歐亞反洗錢/反恐融資小組(EAG)區(qū)域反洗錢建設(shè)和參與其他國際反洗錢合作。
據(jù)了解,反洗錢法草案涵蓋了客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、交易記錄保存制度和內(nèi)部控制制度等四大制度。“這部法律的制定,必將有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定,并有利于參與反洗錢國際合作,維護(hù)我國良好的國際形象。”馮淑萍說。
綜合新華社電及 本報(bào)記者楊華云 報(bào)道
全球每年洗錢金額達(dá)3萬億美元
■亮點(diǎn)解讀
1 特定公職納入重點(diǎn)監(jiān)測
客戶身份識(shí)別制度是反洗錢預(yù)防制度的第一道關(guān)口。
為在犯罪所得進(jìn)入交易領(lǐng)域之初建立客戶身份與資金、交易的對(duì)應(yīng)關(guān)系,草案中令人注目地引入了身份識(shí)別制度。
客戶身份識(shí)別一般包括三種情形:通常情況下(指在開展新業(yè)務(wù)時(shí))的客戶及其代理人身份識(shí)別、超過限額交易或發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)的客戶身份識(shí)別和對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡化與免除身份識(shí)別的情況。
草案要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度,審慎識(shí)別、核實(shí)和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息,并不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。
為充分利用反洗錢機(jī)制反腐敗,草案特別規(guī)定應(yīng)當(dāng)對(duì)符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識(shí)別和賬戶、資金往來情況的監(jiān)測。
2 可疑交易必須及時(shí)報(bào)告
非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。
大額和可疑交易報(bào)告制度,通常被視為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心。#p#分頁標(biāo)題#e#
草案引入了大額和可疑交易報(bào)告制度,要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。
以下三種情形下屬于人民幣大額交易:法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。
3 非金融機(jī)構(gòu)也有監(jiān)控義務(wù)
作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道,銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。但金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道,隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善,洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。
當(dāng)前各國都擴(kuò)大了大額和可疑交易報(bào)告的主體范圍。
一些高風(fēng)險(xiǎn)、資金交易量大的非金融機(jī)構(gòu)和職業(yè)也成為報(bào)告主體,如律師、會(huì)計(jì)師與稅務(wù)咨詢師、房地產(chǎn)代理商、高檔商品(包括寶石與貴金屬、藝術(shù)品等)拍賣交易商、賭博經(jīng)營商等。
為此,提請(qǐng)審議的反洗錢法草案不僅規(guī)定銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體,還規(guī)定房地產(chǎn)銷售機(jī)構(gòu)、貴金屬和珠寶交易機(jī)構(gòu)、拍賣企業(yè)、
律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等特定非金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)承擔(dān)預(yù)防、監(jiān)控洗錢的義務(wù)。
4 賬戶凍結(jié)遵照法定程序
草案規(guī)定了國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查,并可采取詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施。
同時(shí),為避免權(quán)力濫用,保護(hù)單位和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利,草案嚴(yán)格規(guī)定了部分調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限:一是只對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進(jìn)行封存,對(duì)涉案賬戶資金有可能轉(zhuǎn)移至境外的,才可采取臨時(shí)凍結(jié)措施;二是只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門才可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施,并且必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn);三是臨時(shí)凍結(jié)以7日為限,凍結(jié)后7日內(nèi)決定是否將案件移送公安機(jī)關(guān),如不移送,應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)措施。
5 反洗錢措施適用反恐融資
鑒于世界上恐怖主義犯罪活動(dòng)日益猖獗,通過反洗錢機(jī)制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項(xiàng)重要任務(wù)。當(dāng)前在中國,“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點(diǎn)任務(wù)之一。為此,草案特別指出本法所規(guī)定的反洗錢措施同時(shí)適用于預(yù)防監(jiān)控資助恐怖主義的活動(dòng)。
自“9·11”事件后,國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動(dòng)特別工作組就提出了關(guān)于“反恐融資”的8條新建議——《打擊恐怖融資8條特別建議》,專門打擊和切斷支持恐怖行為的資金鏈條。
我國對(duì)反洗錢的態(tài)度和立場歷來十分鮮明和堅(jiān)決,并明確了一些重點(diǎn)打擊地區(qū)和范圍,并于2004年作為創(chuàng)始成員國發(fā)起成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”(EAG)。
據(jù)新華社
■資料
我國近年典型洗錢案
●許超凡等人洗錢案中國銀行
廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人利用職權(quán),在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元。
●成克杰洗錢案曾任
廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國人大常委會(huì)原副委員長成克杰因受賄罪被
執(zhí)行死刑,這是新中國歷史上因
經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。
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廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案賴昌星等人將走私集團(tuán)販賣物資所得大量現(xiàn)金收入存入地下錢莊,并由境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。
●汪某投資企業(yè)洗錢案
廣州市海珠區(qū)人民法院于2004年3月審理并判決了國內(nèi)首宗洗錢罪案件,毒販區(qū)某將毒資折合港幣約600萬元帶回廣州,汪某負(fù)責(zé)接應(yīng)并將毒資漂白。