本報(bào)訊 備受社會(huì)關(guān)注的反洗錢法草案，25日首次提請(qǐng)十屆全國人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議審議。這意味著中國已高度重視嚴(yán)防和打擊日益猖獗的洗錢行為，以切斷走私、販毒、貪污賄賂等犯罪中的資金轉(zhuǎn)移鏈條。

　　洗錢問題日漸突出

　　“隨著走私、販毒、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在。”全國人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)副主任馮淑萍就反洗錢法草案向十屆全國人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議作說明時(shí)表示，“政府和社會(huì)各界關(guān)于加強(qiáng)反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。”

　　雖然資金規(guī)模無法確定，但洗錢對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的危害不可低估。據(jù)人民銀行的數(shù)據(jù)，自2004年4月反洗錢監(jiān)測分析中心成立至2005年9月期間，累計(jì)接收本、外幣可疑交易報(bào)告65.44萬筆，金額2480.23億元人民幣和769.2億美元，基本涵蓋了全國各省、自治區(qū)和直轄市。而在2004年中，我國已成功破獲洗錢及其相關(guān)案件50起，涉案金額5.7億元人民幣、4.47億美元。

　　立法出于形勢(shì)所迫

　　據(jù)央行有關(guān)部門介紹，現(xiàn)有反洗錢法規(guī)還散落于諸多法律和規(guī)定中，尚未系統(tǒng)化，尤其缺乏一部“骨干法”，即專門的反洗錢法；而且洗錢犯罪具有跨行業(yè)、跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn)，需要加強(qiáng)部門之間的合作協(xié)調(diào)，反洗錢監(jiān)測分析和內(nèi)控制度也均需要加強(qiáng)。

　　根據(jù)上述形勢(shì)，全國人大常委會(huì)委員長會(huì)議決定委托預(yù)算工作委員會(huì)組織起草反洗錢法。2004年3月反洗錢法起草工作全面啟動(dòng)，并于2005年8月完成了草案征求意見稿，經(jīng)廣泛征求意見后，形成了此次提請(qǐng)審議的反洗錢法草案。

　　中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所研究員劉仁文介紹，中國目前在制定反洗錢法的同時(shí)也正在著手對(duì)刑法進(jìn)行修正，已經(jīng)提交審議的《刑法修正案》就把洗錢罪上游犯罪擴(kuò)大到貪污賄賂和金融犯罪，這也是為了適應(yīng)形勢(shì)的需要。

　　國際合作防控洗錢

　　制定反洗錢法，毫無疑問會(huì)遏制國內(nèi)存在的洗錢犯罪活動(dòng)。“但出臺(tái)這部法律的另一個(gè)重要背景是，我們需要進(jìn)一步加強(qiáng)國際反洗錢的合作，共同打擊跨境洗錢活動(dòng)。”參與反洗錢法起草工作的全國人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)法案室主任俞光遠(yuǎn)強(qiáng)調(diào)說。

　　出于形勢(shì)需要，我國當(dāng)前正在全力加入“金融行動(dòng)特別工作組”（FATF），并積極推動(dòng)歐亞反洗錢/反恐融資小組（EAG）區(qū)域反洗錢建設(shè)和參與其他國際反洗錢合作。

　　據(jù)了解，反洗錢法草案涵蓋了客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、交易記錄保存制度和內(nèi)部控制制度等四大制度。“這部法律的制定，必將有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定，并有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。”馮淑萍說。

　　綜合新華社電及 本報(bào)記者楊華云 報(bào)道

　　全球每年洗錢金額達(dá)3萬億美元

　　■亮點(diǎn)解讀

　　1 特定公職納入重點(diǎn)監(jiān)測

　　客戶身份識(shí)別制度是反洗錢預(yù)防制度的第一道關(guān)口。

　　為在犯罪所得進(jìn)入交易領(lǐng)域之初建立客戶身份與資金、交易的對(duì)應(yīng)關(guān)系，草案中令人注目地引入了身份識(shí)別制度。

　　客戶身份識(shí)別一般包括三種情形：通常情況下（指在開展新業(yè)務(wù)時(shí)）的客戶及其代理人身份識(shí)別、超過限額交易或發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)的客戶身份識(shí)別和對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡化與免除身份識(shí)別的情況。

　　草案要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度，審慎識(shí)別、核實(shí)和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息，并不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。

　　為充分利用反洗錢機(jī)制反腐敗，草案特別規(guī)定應(yīng)當(dāng)對(duì)符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識(shí)別和賬戶、資金往來情況的監(jiān)測。

　　2 可疑交易必須及時(shí)報(bào)告

　　非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。

　　大額和可疑交易報(bào)告制度，通常被視為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　草案引入了大額和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。

　　以下三種情形下屬于人民幣大額交易：法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。

　　3 非金融機(jī)構(gòu)也有監(jiān)控義務(wù)

　　作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。但金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。

　　當(dāng)前各國都擴(kuò)大了大額和可疑交易報(bào)告的主體范圍。

　　一些高風(fēng)險(xiǎn)、資金交易量大的非金融機(jī)構(gòu)和職業(yè)也成為報(bào)告主體，如律師、會(huì)計(jì)師與稅務(wù)咨詢師、房地產(chǎn)代理商、高檔商品（包括寶石與貴金屬、藝術(shù)品等）拍賣交易商、賭博經(jīng)營商等。

　　為此，提請(qǐng)審議的反洗錢法草案不僅規(guī)定銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，還規(guī)定房地產(chǎn)銷售機(jī)構(gòu)、貴金屬和珠寶交易機(jī)構(gòu)、拍賣企業(yè)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等特定非金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)承擔(dān)預(yù)防、監(jiān)控洗錢的義務(wù)。

　　4 賬戶凍結(jié)遵照法定程序

　　草案規(guī)定了國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施。

　　同時(shí)，為避免權(quán)力濫用，保護(hù)單位和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利，草案嚴(yán)格規(guī)定了部分調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限：一是只對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進(jìn)行封存，對(duì)涉案賬戶資金有可能轉(zhuǎn)移至境外的，才可采取臨時(shí)凍結(jié)措施；二是只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門才可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并且必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；三是臨時(shí)凍結(jié)以7日為限，凍結(jié)后7日內(nèi)決定是否將案件移送公安機(jī)關(guān)，如不移送，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)措施。

　　5 反洗錢措施適用反恐融資

　　鑒于世界上恐怖主義犯罪活動(dòng)日益猖獗，通過反洗錢機(jī)制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項(xiàng)重要任務(wù)。當(dāng)前在中國，“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點(diǎn)任務(wù)之一。為此，草案特別指出本法所規(guī)定的反洗錢措施同時(shí)適用于預(yù)防監(jiān)控資助恐怖主義的活動(dòng)。

　　自“9·11”事件后，國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動(dòng)特別工作組就提出了關(guān)于“反恐融資”的8條新建議——《打擊恐怖融資8條特別建議》，專門打擊和切斷支持恐怖行為的資金鏈條。

　　我國對(duì)反洗錢的態(tài)度和立場歷來十分鮮明和堅(jiān)決，并明確了一些重點(diǎn)打擊地區(qū)和范圍，并于2004年作為創(chuàng)始成員國發(fā)起成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”（EAG）。

　　據(jù)新華社

　　■資料

　　我國近年典型洗錢案

　　●許超凡等人洗錢案中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人利用職權(quán)，在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元。

　　●成克杰洗錢案曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國人大常委會(huì)原副委員長成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑，這是新中國歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。

　　●廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案賴昌星等人將走私集團(tuán)販賣物資所得大量現(xiàn)金收入存入地下錢莊，并由境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。

　　●汪某投資企業(yè)洗錢案廣州市海珠區(qū)人民法院于2004年3月審理并判決了國內(nèi)首宗洗錢罪案件，毒販區(qū)某將毒資折合港幣約600萬元帶回廣州，汪某負(fù)責(zé)接應(yīng)并將毒資漂白。