中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國(guó)投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行：

　　現(xiàn)將《外匯存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。有關(guān)要求通知如下：

　　一、實(shí)施時(shí)間：本《規(guī)定》從1997年1月1日起實(shí)施，請(qǐng)各行按《規(guī)定》要求，于1997年1月10日前將1996年第四季度的外匯存款準(zhǔn)備金劃繳到中國(guó)人民銀行計(jì)劃資金司開立的外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶。

　　中國(guó)人民銀行計(jì)劃資金司在中國(guó)銀行總行營(yíng)業(yè)部開立外匯存款準(zhǔn)備金美元、港幣周轉(zhuǎn)帳戶名稱及帳號(hào)分別如下：

　　帳戶名稱：中國(guó)人民銀行外匯存款準(zhǔn)備金

　　帳　號(hào)：美元：1494600162

　　港幣：1394600162

　　二、實(shí)施對(duì)象：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國(guó)投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行。

　　三、外匯存款準(zhǔn)備金的計(jì)算是以當(dāng)季月平均余額乘以繳存比例。當(dāng)季月平均余額是指繳存范圍內(nèi)各項(xiàng)外匯存款當(dāng)季每月末日余額的算術(shù)平均數(shù)。1996年第四季度應(yīng)繳存外匯存款準(zhǔn)備金的月平均余額為：（1996年10月31日＋11月30日＋12月31日的余額）／3.

　　四、各銀行的繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書和劃款確認(rèn)書最遲于劃款次日傳真中國(guó)人民銀行計(jì)劃資金司，并同時(shí)補(bǔ)寄正式文本。計(jì)劃資金司傳真號(hào)為（010）66012737.

　　五、原已繳存外匯存款準(zhǔn)備金的商業(yè)銀行，請(qǐng)于1997年1月10日前將外匯存款準(zhǔn)備金今年第四季度的收益按照原規(guī)定劃繳。

　　六、中國(guó)人民銀行原授權(quán)各商業(yè)銀行管理的外匯存款準(zhǔn)備金帳戶自1997年1月1日起自行取消，原繳存的外匯存款準(zhǔn)備金由各商業(yè)銀行自行安排使用。

　　七、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行已繳存到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行指定帳戶的外匯存款準(zhǔn)備金，由各有關(guān)商業(yè)銀行于1997年1月1日之后自主安排使用，原指定帳戶相應(yīng)取消。人民銀行廣東省分行應(yīng)于1997年1月1日后將廣東發(fā)展銀行上繳的外匯存款準(zhǔn)備金本金及剩余利息退還給廣東發(fā)展銀行。

　　八、中國(guó)人民銀行對(duì)各銀行的外匯存款準(zhǔn)備金以其總行為單位進(jìn)行考核。

　　附：外匯存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定第一條　為了加強(qiáng)外匯信貸資金的宏觀管理，保護(hù)存款人利益，有利于經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)安全運(yùn)作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的銀行是經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)中資商業(yè)銀行。

　　第三條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的范圍包括：

　　（一）個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款；

　　（二）機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位及外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)的外匯存款；

　　（三）發(fā)行外幣信用卡的備用金存款；

　　（四）中國(guó)人民銀行確定應(yīng)繳納外匯存款準(zhǔn)備金的其他外匯存款。

　　第四條　美元存款按原幣種計(jì)繳，港幣存款可按原幣種或折成美元計(jì)繳，其他幣種的外匯存款統(tǒng)一折算成美元計(jì)繳。各種貨幣之間的折算率均按各月國(guó)家外匯管理局公布的《各種貨幣對(duì)美元內(nèi)部折算率》折算。

　　第五條　各行外匯存款月末余額以每月末日的會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)為準(zhǔn)。

　　第六條　外匯存款準(zhǔn)備金的繳存比例按繳存存款范圍的各項(xiàng)外匯存款當(dāng)季月平均余額的2％計(jì)繳。中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整繳存比例。

　　第七條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的計(jì)算方法為當(dāng)季月平均余額乘以繳存比例。公式為：

　　繳存范圍各項(xiàng)外匯存款當(dāng)季每月末余額之和

　　每季應(yīng)繳納的存款準(zhǔn)備金＝————————————————————×2％

　　3

　　第八條　中國(guó)人民銀行開立外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶。各行應(yīng)按規(guī)定及時(shí)將外匯存款準(zhǔn)備金劃至外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶中。

　　第九條　各銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金，應(yīng)編制“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書”，按時(shí)劃款。同時(shí)將上述報(bào)告書和劃款確認(rèn)書以傳真報(bào)送中國(guó)人民銀行。

　　第十條　各銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金后，每季調(diào)整一次。繳存或調(diào)增應(yīng)于每季后十個(gè)工作日以內(nèi)將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到中國(guó)人民銀行開立的外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶；如調(diào)減，中國(guó)人民銀行在收到有關(guān)銀行的“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書”后，十個(gè)工作日以內(nèi)將應(yīng)退還的外匯存款準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)到有關(guān)銀行指定的帳戶。如繳存或調(diào)整的最后一天遇到節(jié)假日順延。

　　第十一條　各銀行調(diào)整外匯存款準(zhǔn)備金，如當(dāng)季調(diào)整金額不足一萬(wàn)美元?jiǎng)t不調(diào)整，但仍應(yīng)按時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)送“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書”。

　　第十二條　繳存、補(bǔ)繳和退還外匯準(zhǔn)備金的費(fèi)用開支，由繳存、補(bǔ)繳和退還的金融機(jī)構(gòu)負(fù)擔(dān)。

　　第十三條　中國(guó)人民銀行對(duì)各銀行繳存的外匯存款準(zhǔn)備金不計(jì)付利息。

　　第十四條　中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)外匯存款準(zhǔn)備金繳存情況的監(jiān)管。

　　第十五條　外匯存款準(zhǔn)備金一般不得動(dòng)用。如遇特殊情況，出現(xiàn)存款支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，有關(guān)銀行可向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)動(dòng)用，中國(guó)人民銀行總行計(jì)劃資金司根據(jù)其申請(qǐng)，并報(bào)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，可決定有關(guān)銀行在一定期限內(nèi)動(dòng)用其外匯存款準(zhǔn)備金，其他部門不得擅自決定動(dòng)用。

　　第十六條　各銀行如不按照規(guī)定繳存外匯存款準(zhǔn)備金，除如數(shù)補(bǔ)繳外，中國(guó)人民銀行根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定予以處罰。

　　第十七條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第十八條　本規(guī)定自1997年1月1日起執(zhí)行。本規(guī)定實(shí)施前有關(guān)繳存外匯存款準(zhǔn)備金的規(guī)定與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

　　附：××××銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書（略）