第一章　總則

　第一條　為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。

　第二條　本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金（以下簡稱“基金”）。

　第三條　本辦法所指保險(xiǎn)公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

　第四條　保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
　　保險(xiǎn)公司投資基金，應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的原則，謹(jǐn)慎投資，自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　第五條　中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。

　　　　　　　　　　　　　第二章　資格條件

　第六條　申請(qǐng)從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度；專門的投資管理人員；應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的資金運(yùn)用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。

　第七條　投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：
　?。ㄒ唬┢沸辛己谩⒄闭\實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；
　?。ǘ┪词苓^刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；
　?。ㄈ└呒?jí)管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識(shí)，熟悉證券投資運(yùn)作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及３年以上證券業(yè)務(wù)或５年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
　　高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負(fù)責(zé)人及以上人員。
　?。ㄋ模┲饕獦I(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及２年以上證券業(yè)務(wù)或３年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。
　　主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
　?。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　　　　　　　　　　 第三章　申報(bào)及審批程序

　第八條　各保險(xiǎn)公司依據(jù)本辦法向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù)的資格。

　第九條　保險(xiǎn)公司申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列文件：
　　（一）申請(qǐng)報(bào)告；
　?。ǘ┙甑呢?cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況報(bào)告；
　?。ㄈ┵Y金運(yùn)用部門的設(shè)置及職能；
　?。ㄋ模┩顿Y基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及其簡歷；
　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)部管理制度，包括保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用管理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、職能、崗位職責(zé)、工作流程、授權(quán)授信制度、主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施、信息保密制度等。
　?。┲袊１O(jiān)會(huì)要求提供的其他材料。

　第十條　保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會(huì)提交的材料應(yīng)保證內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，無虛假陳述或重大遺漏。

　　　　　　　　　　 第四章　風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理

　第十一條　保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：
　　（一）保險(xiǎn)公司投資基金占總資產(chǎn)的比例不得超過中國保監(jiān)會(huì)核定的比例；
　　（二）保險(xiǎn)公司投資于單一基金按成本價(jià)格計(jì)算，不得超過保險(xiǎn)公司可投資于基金的資金的２０％；
　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公司投資于單一證券投資基金的份額，不得超過該基金份額的１０％。

　第十二條　保險(xiǎn)公司投資基金的比例由中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量、資金運(yùn)用收益率以及內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等有關(guān)因素，以上年末的總資產(chǎn)為基準(zhǔn)核定。

　第十三條　保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買賣基金。

　第十四條　保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。

　第十五條　保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。

　第十六條　保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。

　第十七條　委托的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊資本在１０億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司選擇注冊資本在１０億元以下的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)須經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可。

　第十八條　保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存１５年。

　第十九條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的資產(chǎn)明細(xì)表。月報(bào)表須于次月１５日前上報(bào)，年報(bào)表須于次年１月底之前上報(bào)。在中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。

　第二十條　中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專項(xiàng)稽核。

　　　　　　　　　　　　　　第五章　罰則

　第二十一條　保險(xiǎn)公司違反本辦法，有下列行為之一者，可單處或并處警告、限期平倉、沒收非法所得、５萬元以上、３０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可處通報(bào)批評(píng)、責(zé)令撤換投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員、調(diào)減投資基金業(yè)務(wù)的比例，直至取消投資基金業(yè)務(wù)的資格：
　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)擅自買賣基金；
　　（二）提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
　?。ㄈ┚芙^或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
　?。ㄋ模┻`反本辦法第十一條規(guī)定；
　　（五）未按本辦法第十三條至第十八條規(guī)定執(zhí)行；
　?。┪醇皶r(shí)上報(bào)交易席位及交易賬戶情況及中國保監(jiān)會(huì)要求的其他報(bào)表資料的。

　　　　　　　　　　　　　　第六章　附則

　第二十二條　中外合資保險(xiǎn)公司、外資保險(xiǎn)公司、外國保險(xiǎn)公司分公司適用本辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
　　外國保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)設(shè)立的一級(jí)分公司本辦法視同總公司。

　第二十四條　本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　第二十五條　本辦法自發(fā)布之日起施行。