（甬政辦發〔2008〕148號） 各縣（市）、區人民政府，市政府各部門、各直屬單位： 《關于完善寧波市金融服務業年度考評的實施辦法》已經市政府同意，現印發給你們，請認真貫徹執行。 二○○八年六月四日 關于完善寧波市金融服務業年度考評的實施辦法的通知 為深入貫徹落實黨的十七大精神，圍繞市委、市政府提出的“兩創”總戰略和中心工作，充分發揮金融對我市經濟社會發展的支持和先導作用，認真做好“保障、創新、防范”三篇文章，加快推進經濟發展方式轉變和產業結構調整升級，提升金融服務業發展水平，特制定本考評實施辦法。 一、考評對象 （一）綜合考評對象: 1.成立一年以上的各市級中資銀行，省聯社寧波辦事處； 2.人行市中心支行、寧波銀監局、寧波證監局、寧波保監局。 （二）單項先進考評對象:各市級金融機構，包括銀行、保險、證券、期貨、信托投資、融資租賃等機構。 二、考評指標及分值設定 （一）對市級銀行綜合考評（共計100分） 1．信貸投放規模（50分） 金融機構的信貸投放力度直接反映了銀行對地區經濟社會發展的支持情況。考評時，綜合考慮信貸投入的總量（余額）、增量和增長率，對向上申請新增信貸規模，及通過資產轉讓、總行直貸、內保外貸等方式引入市外資金的可適當予以加分。 2．信貸投向（30分） 主要考評金融機構支持“中提升”建設、重點項目及重大基礎設施建設，加大對我市重點發展的臨港產業、優勢制造業和現代服務業等領域的信貸支持，利用信貸杠桿促進“兩創”和節能減排，加強對“三農”、小企業等薄弱環節的信貸投入等情況。此項以考評信貸增量和占比為主。 3．金融創新與金融服務（10分） 金融機構要以市場為導向，加強產品與管理創新，提升綜合服務水平，為城鄉客戶提供多樣化、多層次、增值型的金融服務，切實履行社會責任，促進我市現代化國際港城與和諧社會建設。 4．運行質量（10分） 主要從金融機構的資產質量、盈利能力、中間業務發展等方面的結果與趨勢進行評價，衡量金融機構運行的安全性、效益性與進步度。 銀行業金融機構綜合考評評分表 考核內容 好 85-100% 良好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備注 信貸規模（50分） 貸款余額（10分） 貸款規模中需扣除異地貸款，在向上申請新增信貸規模或以各種途徑引入市外資金等方面成績顯著的可加5-10分 新增總量（20分） 同比增速（20分） 信貸投向（30分） 支持市級以上重點項目和“中提升”建設（8分） 市級以上重點項目以市發改委口徑為準；“中提升”項目以市建委口徑為準；小企業貸款參照寧波銀監局標準，主要考核占比、總量和增速 支持“兩創”與服務業（5分） 支持“三農”（5分） 支持小企業（8分） 促進節能減排（4分） 創新（10分） 金融創新（4分） 服務提升（3分） 履行社會責任（3分） 運行質量（10分） 不良資產率（4分） 不良資產率在2%以下的為較好，1%以下的為好，超過2%但進步度大的也可為較好 資產利潤率（3分） 中間業務收入比（3分） 注：每一分項的好、良好、一般、較差、差的具體標準根據2007年的實際情況另行明確。 （二）對市級金融管理部門的考評（共計100分） 對市級金融管理部門考評內容分兩部分，一是共性考評內容，二是個性考評內容。 1．共性考評內容：（40分） （1）認真執行國家金融方針政策與法律法規，貫徹落實省委、市委、市政府確定的發展戰略和重大舉措，引導金融機構結合我市實際，加強對地方經濟社會發展的有效支持（10分）； （2）推進金融改革創新，積極爭取各自系統內的改革先行先試政策，工作富有成效與新意，轄內經驗被上級肯定或推廣（10分）； （3）加大對符合我市需要的各類金融機構引進和培育力度，促進地方金融機構做大做強，完善我市金融業組織體系，促進區域金融資源整合集聚與優化配置（10分）； （4）維護金融市場秩序，不斷改善區域金融生態，有效防范和化解金融風險，確保金融業持續穩健發展（10分）。 2.個性考評內容：（60分） （1）人行市中心支行：重點考評推進私募股權融資試點工作；促進我市企業利用短期融資券、企業中期票據等工具在銀行間市場融資；改進外匯管理服務，支持外向型經濟和企業“走出去”；完善支付結算、征信、反洗錢等金融基礎設施建設；推進“市民卡”工程建設；協調支持第四方物流市場建設等方面的情況。 （2）寧波銀監局：重點考評在引導銀行業金融機構加大對地方經濟發展的支持力度與有效性；加快東部新城引進優質金融機構步伐，壯大地方法人金融機構；進一步深化農村金融體制改革，完善縣域金融服務體系；大力推動小企業貸款；促進銀行業金融創新，提高服務水平等方面的情況。 （3）寧波保監局：重點考評在爭取和支持保險資金運用擴權試點，引導保險資金來我市投資，參與地方建設；加快保險業務創新，發揮商業保險對社會保險的補充作用，促進多層次、全方位的社會保障體系建設；引進優質保險公司進駐東部新城，促進保險機構集聚；推進涉農保險體系建設，擴大涉農政策性保險業務的規模與覆蓋面；規范保險市場秩序，提高行業服務水平，逐步提高我市保險深度等方面的情況。 （4）寧波證監局：重點考評在加強指導與服務，促進我市企業上市融資；規范上市公司運營，提高上市公司質量；提高對市場風險的發現和預警能力，積極推動并購重組，化解上市公司風險等方面的情況。 金融管理部門綜合考評評分表 考核內容 好85-100% 較好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備　注 共性指標 40 分 執行國家金融方針政策與法律法規，貫徹落實省、市發展戰略和重大舉措，引導金融機構加強對地方經濟社會發展的有效支持（10分） 推進金融改革創新，積極爭取改革先行先試政策，工作經驗被上級肯定或推廣（10分） 引進和培育符合我市需要的金融機構，促進地方金融機構做大做強，促進區域金融資源整合集聚與優化配置（10分） 維護金融市場秩序，改善區域金融生態，防范和化解金融風險，確保金融業持續穩健發展（10分）個 　 性　 指 　 標 標 60 分 單位 考核內容 好 較好 一般 較差 備注 1人行 推動私募股權融資試點工作（18分） 第2項，以前三年短期融資券發行年平均數為基數，超過為較好，超過20%以上即為好 促進我市企業利用短期融資券、企業中期票據等工具融資（15分） 改進外匯管理，促進企業“走出去”（7分） 金融基礎設施建設（7分） 協調支持加快第四方物流市場建設( 7 分) “市民卡”工程建設（6分） 銀銀監 引導金融機構加大對地方支持（15分） 第1項，新增信貸投放（包括引入市外資金）超過去年即為較好，超過10%以上為好；第2項，引進機構3家，落實3家機構進駐東部新城金融服務中心意向即為好，并且每再引進1家加5分 引進優質銀行業金融機構進駐東部新城，壯大地方法人金融機構（20分） 深化農村金融體制改革，推進農村金融體系建設（10分） 小企業貸款（8分） 促進銀行業金融創新（7分） 保保監 引導保險資金來我市投資（16分） 第3項，引進3家機構，落實5家機構進駐東部新城金融服務中心意向即為好，每再引進1家加5分 加快保險業務創新，發揮商業保險對社會保險的補充作用（12分） 引進保險機構進駐東部新城，促進保險業集聚（10分） 開展對第四方物流市場主體的保險業務( 7分) 推進涉農保險業務（8分） 改善保險服務，提高保險深度（7分） 證證監 促進企業上市融資（20分） 第1項，企業上市10家，資本市場融資超過200億元即為好，每再新增1家加3分；每引進證券公司、期貨公司一級法人1家加5分 規范證券期貨市場秩序，提高上市公司質量（20分） 加強對市場風險的預警，積極化解上市公司風險（20分） （三）單項先進考評 單項先進考評對象為各市級金融機構，2008年度設融資貢獻先進、中小企業融資服務先進、金融創新先進、優質服務先進等先進項目。 融資貢獻先進：主要考評各金融機構千方百計拓寬籌資渠道，吸引市內外資金，支持我市經濟和社會發展的情況，包括發放信貸、總行直貸、總部直投、信托計劃等，重點考核引入市外資金方面的成效。 中小企業融資服務先進：主要考評各金融機構在完善內部機制，開發適用產品，努力滿足中小企業、微小企業合理融資需求方面的工作和實績，對中小企業貸款占比、總量和增速等指標領先的機構給予表彰。 金融創新先進：主要考評各金融機構積極爭取創新試點權限，根據市場需求和各自實際，加大新產品研發推廣和內部管理革新力度的工作措施與實際成效。 優質服務先進：主要考評各金融機構在提高辦事效率，在確保基礎性金融服務質量的前提下，完善分層服務機制，規范產品營銷過程，改進售后服務，減少客戶等候時間和投訴案例，提高服務滿意率等方面的情況。 每項先進選擇1-2家成績突出的機構進行表彰，經市政府分管領導同意可增設先進單項，每家先進單位各補助工作經費10萬元。 三、評選方法和取消評選先進資格事項 （一）評選方法 綜合考評實行百分制，根據被考評對象考評得分進行排名，并從得分靠前的單位中根據工作的創新性、扎實性和有效性，評選1-3家金融發展示范單位，予以表彰。單項先進評選采取機構自薦、監管部門推薦、金融辦初審、分管市領導審定的辦法。 綜合考慮前三年考評實際情況及金融發展趨勢，由市財政每年安排500萬元的考評專項資金。 （二）取消評選先進資格事項 1.金融機構如出現以下事項之一的，取消當年考評資格： （1）在金融運行過程中，由于未及時采取有效防范和化解風險措施，導致轄區金融不穩定的； （2）有重大違法違規行為，嚴重影響我市金融業形象的； （3）因內控制度不健全或管理不善，導致重要業務系統連續停止運行半個工作日以上，或造成系統被破壞致癱瘓等嚴重后果的； （4）市級機構班子成員涉嫌重大違紀、經濟犯罪、刑事案件的。 2.金融管理部門如出現以下情況之一的，取消當年考評資格： （1）因監管不力、措施不當或失職、瀆職等，導致重大金融事故發生或是金融風險蔓延，造成惡劣社會影響的； （2）班子成員涉嫌重大違紀違法案件的。 四、考秤程序 為保證考評的公開、公平、公正，成立市金融業考評小組（簡稱考評小組），由市金融辦、市發改委、市經委、市財政局、市建委、市交通局、市貿易局、市外經貿局、市農辦等單位作為成員單位；下設辦公室，設在市金融辦，負責考評工作日常事務。 綜合考評的被考評單位要結合年終總結，對考評內容進行逐條逐項自查自評，以書面形式于次年1月底前報市考評小組，考評小組在1個月內根據各被考評單位的實際情況和本辦法進行審核，核定考評結果。 參加單項先進評選的各市級金融機構于次年1月底前向各自監管部門報送自薦材料，監管部門于2月15日前將推薦意見報市考評小組，考評小組在2月底前將單項先進初審意見及綜合考評結果報市政府分管領導審定后公布。 本辦法自發文之日起實施，暫先試行3年，在執行過程中如遇有關問題，由市金融辦負責解釋。