江經貿發〔2007〕38號 關于印發江門市區物流發展項目擔保貸款和貸款貼息專項資金管理規程（試行）的通知 蓬江、江海、新會區經貿局、財政局，市直有關單位： 經市人民政府同意，現將《江門市區物流發展項目擔保貸款專項資金管理規程（試行）》和《江門市區物流發展項目貸款貼息專項資金管理規程（試行）》印發給你們，請認真貫徹執行。 江門市經濟貿易局 江門市財政局 二○○七年四月十七日 江門市區物流發展項目擔保貸款 專項資金管理規程（試行） 第一章 總 則 第一條 為加快江門市區現代物流業的發展，提高物流業組織化、集約化程度，推進區域性物流基地的建設，根據江門市政府十二屆第36次常務會議紀要及《關于加快江門市區現代物流業發展的優惠政策》（江府[2006]40號）文件精神，結合實際，制訂《江門市區物流發展項目擔保貸款專項資金管理規程（試行）》（以下簡稱：《管理規程》）。 第二章 資金來源、用途 第二條 本《管理規程》所稱資金是指由市財政預算安排，以擔保貸款方式扶持市區物流項目建設的專項資金（以下簡稱：專項資金）。資金規模為每年300萬元（人民幣，下同），暫定三年。資金用于擔保公司為江門市區物流業發展項目貸款作擔保的保證金和風險補助。 第三章 擔保扶持的范圍及標準 第三條 江門市區物流發展專項資金擔保扶持的范圍： （一）符合《江門市現代物流業發展規劃》的物流園區建設項目； （二）以第三方物流為主的現代化物流配送中心、現代化倉儲設施建設項目； （三）投資3500萬元（人民幣）以上的中高級工業品專業市場建設和更新改造項目； （四）物流專業市場（貨運站場）建設和更新改造項目； （五）列入國家或省專項的現代物流業建設項目。 第四條 項目擔保貸款的風險由擔保公司承擔，對擔保公司實行定額風險補助。定額風險補助根據擔保貸款實際發生額給予5%的補助，補助期限一般為1年，最長不超過2年（其中風險準備金扶持2%，擔保費補貼3%）。 第五條 項目擔保貸款的風險由擔保公司承擔，對擔保公司用于擔保貸款所需的存款保證金提供資金扶持。扶持額為銀行規定擔保貸款所需保證金的50%。在每筆項目擔保貸款到期后的15個工作日內，擔保公司必須將對應的扶持保證金退回江門市中小企業信用擔保中心。 第四章 擔保公司的選擇 第六條 由市經貿局商市財政局選定擔保公司。擔保公司必須獲得商業銀行信用放大認可準入資格，經國家發改委統一部署的擔保公司評級中取得“A”級以上信用等級，注冊資本金3000萬元及以上，具有良好的信用記錄和經營業績。市經貿局應制定擔保公司的選擇管理辦法。 第五章 申報程序 第七條 符合本《管理規程》第三章所列擔保扶持范圍的項目實施單位，需向江門市經濟貿易局提出申請，并提供以下材料： （一）《江門市物流發展專項資金擔保貸款項目資格認定表》（見附件1）； （二）項目可行性研究報告及其備案或核準文件； （三）企業營業執照復印件； （四）企業上年度會計報表。 第八條 江門市經濟貿易局根據各企業上報的項目材料進行審核認定，并將符合扶持范圍的項目推薦給受委托的擔保公司，由擔保公司對企業進行擔保評估。 第九條 根據本《管理規程》獲得擔保貸款的項目企業只需按貸款合同規定支付銀行利息及相關手續費，第一年不需要支付擔保公司的擔保費用。 第十條 實施專項擔保貸款具體流程（見附件2）。 第十一條 申報時間：原則上每季度前十個工作日。 第六章 擔保保證金和補助的申請、劃撥 第十二條 市經貿局根據扶持市區物流發展項目擔保貸款專項工作的開展情況，向市財政局書面提出資金使用計劃。市財政局審核后將資金撥付給市經貿局。市經貿局委托江門市中小企業信用擔保中心對資金進行運營和管理。 第十三條 擔保公司根據項目擔保貸款所屬銀行出具的同意授信審批結果，填報《江門市區物流發展項目貸款保證金和風險補助申請表》（見附件3）申請保證金和風險補助的劃撥，由江門市經濟貿易局審核通過后，擔保公司直接到江門市中小企業信用擔保中心辦理請款手續。 第十四條 擔保公司在收到劃付的擔保保證金和風險補助后的20個工作日內，必須辦妥擔保貸款的發放落實工作。對于擔保貸款不能落實的情況，擔保公司必須在3個工作日內將對應的貸款擔保保證金和風險補助歸還江門市中小企業信用擔保中心，并對相關情況解釋說明。 第七章 監督管理 第十五條 江門市區物流發展擔保貸款專項資金由市財政局負責落實，由江門市中小企業信用擔保中心設立專戶進行核算和管理。市經貿局負責專項資金計劃的安排。市財政局和市經貿局定期對資金的使用情況進行監督和檢查。 第十六條 內部監督機制。市經貿局成立“擔保貸款工作小組”，組長由局長擔任，副組長由三名副局長擔任。設立監察長一名，由紀檢組長擔任，副監察長兩名，由局內人員擔任。辦公室設在具體經辦科室，擔保補助和保證金的劃撥由組長和監察長聯合確認。 第十七條 擔保保證金的監管。擔保公司對江門市中小企業信用擔保中心劃撥的擔保保證金需與公司自有存款分開銀行帳戶存放管理，并建立單獨的復式帳進行核算，每季度將該專戶資金運作的財務資料及銀行對帳單復印件分別報送市經貿局、市財政局。市經貿局聯合市中小企業信用擔保中心不定期對該帳戶進行檢查，確保保證金的真實、安全。 第十八條 擔保貸款僅限于申請項目的建設，不得以任何的形式將資金挪作他用。對違反以下規定的企業，追究有關人員的責任，并取消其以后年度享受擔保貸款支持的資格： （一）利用虛假材料和憑證騙取擔保貸款的； （二）違反本《管理規程》及國家有關法律、法規行 為的。 第十九條 本《管理規程》由市經貿局、市財政局負責解釋。自公布之日起執行。 附件1： 江門市物流發展專項資金擔保貸款項目資格認定表 表格編號： 一、企業基本情況 企業名稱 法人代碼 企業地址 郵政編碼 企業類型 傳真 法人代表 電話號碼 手機號碼 開戶銀行 帳號 信用等級 二、企業上年度主要經濟指標：（萬元） 營業收入 利潤 稅金 三、企業財務狀況：（萬元） 資本金合計 資產總額 流動資產總額 固定資產總值 負債總額 資產負債率 四、申請項目情況： 項目名稱 項目內容（建設規模、年限、對行業的貢獻等） 項目總投資 萬元 擬申請貸款 萬元 申請貸款年限 年 企業申請擔保貸款意見（包括申請意愿及依時還貸承諾） 法人簽名 蓋 章 年 月 日 市經貿局意見 蓋 章 年 月 日 附件：2 實施專項擔保貸款的具體流程： 附件3 江門市區物流發展項目貸款保證金和風險補助申請表 表編號： 一、落實擔保貸款項目企業基本情況： 企業名稱 　 法人代碼 　 企業地址 　 郵政編碼 　 法人代表 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 開戶銀行 　 帳號 二、項目主要指標：（萬元） 項目總投資 萬元 其中自籌 萬元 落實擔保貸款： 萬元 貸款年限 年 三、項目擔保貸款情況 貸款銀行 　 貸款銀行地址 　 貸款聯系人 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 落實貸款數額 　 貸款合同號 （附證明） 擔保機構 　 擔保機構詳細地址 　 項目擔保聯系人 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 擔保合同號 （附證明） 預計貸款發放日期 　 四、擔保貸款保證金和風險補助申請 貸款保證金 　 申請劃撥保證金 　 保證金預計退回日期 　 申請風險補助 　 擔保機構承諾（包括貸款發放、保證金退回等） 蓋 章 年 月 日 江門市區物流發展項目貸款貼息 專項資金管理規程（試行） 第一章 總則 第一條 為加快江門市區現代物流業的發展，提高物流業組織化、集約化程度，推進區域性物流基地的建設，根據江門市政府十二屆36次常務會議紀要及《關于加快江門市區現代物流業發展的優惠政策》（江府[2006]40號）文件精神，結合實際，制訂《江門市區物流發展項目貸款貼息專項資金管理規程（試行）》（以下簡稱：《管理規程》） 第二章 資金來源、用途 第二條 本《管理規程》所稱資金是指用于以貼息方式扶持市區物流企業,以提升物流管理水平、與專業化物流企業對接為主要目標的物流信息化技術改造項目的專項資金(以下簡稱：專項資金)。由市財政預算安排，資金規模為每年300萬元，暫定三年。 第三章 扶持的范圍及標準 第三條 申請市區物流發展貸款貼息專項資金的，應當具備下列條件之一： （一）符合《江門市現代物流業發展規劃》的物流園區項目的信息化改造； （二）現代化物流配送中心、現代化倉儲設施項目的信息化改造； （三）工業品專業市場和物流專業市場（貨運站場）的物流信息化改造項目； （四）工業企業應用先進適用技術、電子信息技術顯著提高物流效率或擴大物流服務范圍，主動與物流企業對接的信息化改造項目； （五）采用國際上成熟的物流技術和服務標準顯著提升物流服務質量的項目； （六）利用信息技術改造和完善物流企業經營管理模式，推進企業電子商務，實現企業管理網絡化、智能化和集成化的項目； （七）對我市現代物流業發展有明顯推動作用的信息化建設項目。 第四條 根據企業物流信息化項目的貸款額，給予銀行貸款利息支出70%以內貼息扶持。貼息期限一般為一年，最長不超過2年，對單個企業貼息總額一般不超過30萬元。 第四章 申請程序 第五條 申請市區物流發展專項資金貼息扶持的企業，需向江門市經濟貿易局提出申請，并提供以下材料： （一）市區物流發展貸款貼息專項資金申請表（見附件）； （二）項目申請報告； （三）項目可行性研究報告及其備案或核準文件 （四）貸款銀行出具的項目貸款合同及合同項下的借據和利息結算清單； （五）企業營業執照復印件； （六）企業上年度會計報表。 第六條 申報時間：每年6月底前，逾期不再受理。 第五章 資金下達、撥付 第七條：江門市經濟貿易局根據扶持市區物流發展項目貸款貼息專項工作的開展情況，向江門市財政局書面提出資金使用計劃。江門市財政局審核后將資金撥付給市經貿局。江門市經濟貿易局委托江門市中小企業信用擔保中心對資金負責日常管理。 第八條 江門市經濟貿易局根據各企業上報的材料，從物流信息化改造的效果、經濟和社會效益等方面綜合進行評價審核并提出審核意見。對通過審核的專項資金貸款貼息扶持項目向社會進行公示，公示期為10天。公示期滿無異議的，確定為市區物流發展專項資金貸款貼息扶持項目，并由江門市經濟貿易局發文下達扶持項目計劃。 第九條 項目單位憑扶持項目計劃通知，到江門市中小企業信用擔保中心辦理有關請款手續，資金由該中心劃付。 第六章 監督管理 第十條 資金由江門市財政局負責落實。江門市經濟貿易局負責項目申報、調研審核以及項目的安排、下達。由江門市中小企業信用擔保中心對江門市經濟貿易局委托管理的資金設立專戶進行核算和管理。江門市財政局和江門市經濟貿易局定期聯合對資金的使用情況進行監督和檢查。 第十一條 內部監督機制。江門市經濟貿易局成立“貸款貼息工作小組”，組長由局長擔任，副組長由三名副局長擔任。設立監察長一名，由紀檢組長擔任，副監察長兩名，由局內人員擔任。辦公室設在具體經辦科室，貼息資金的劃撥由組長和監察長聯合確認。 第十二條 專項資金限于項目貸款利息的支付，不得以任何形式將資金挪作他用。對違反以下規定的，追究有關人員的責任，并取消其以后年度享受專項資金扶持的資格： （一）挪用或改變資金用途的； （二）利用虛假材料和憑證騙取專項資金的； （三）違反本實施操作程序及國家有關法律、法規行為的。 第七章 附 則 第十三條 本《管理規程》由江門市經濟貿易局、江門市財政局負責解釋。 第十四條 本《管理規程》從頒布之日起實施。 附：《江門市區物流發展專項資金貸款貼息申請表》 附件： 江門市二00 年物流發展專項資金貸款貼息申請表 申請企業（印章）： 申請時間： 年 月 日 項目名稱 項目內容（建設標準和規模、設備水平、服務能力等） 企業法人代碼 法人代表 企業性質 聯系人 電話 傳真 計劃總投資（萬元） 其中：計劃銀行貸款（萬元） 實際投資（萬元） 實際到位貸款金額（萬元） 應付利息總額（萬元） 其中：已付利息（萬元） 申請貼息金額（萬元） 企業開戶銀行 銀行帳號 項目所在區經貿部門意見： 年 月 日 市經貿局審核意見：年 月 日 備注