各設區市人民政府，各地區行政公署，省人民政府各工作部門、各直屬機構：

　　現將《國家開發銀行關于城市基礎設施項目貸款有關意見的函》轉發給你們，請結合實際，貫徹執行。

　　1998年12月9日

　　國家開發銀行關于城市基礎設施項目貸款有關意見的函
開行綜計函[1998]375號

各省、區、市人民政府：

　　為貫徹落實中央3號文件精神，配合各地加大城市基礎設施建設的投入，1998年7月，開發銀行曾以明傳電報方式請各省、區、市計（經）委申報城市基礎設施項目。目前，我行已陸續承諾了一批項目。為進一步規范城市基礎設施項目貸款業務，有效地支持城市基礎設施建設、防范和化解金融風險，特提出如下意見。

　　一、城市基礎設施建設是國民經濟持續、健康發展新的經濟增長點之一。國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）積極地、有重點地支持城市基礎設施建設，符合國家宏觀經濟政策和信貸政策。改革開放以來的成功經驗表明，建設功能完善、與城市發展配套的城市基礎設施，是保持城市經濟持續、健康發展的充分和必要條件。加快城市基礎設施的建設，尤其是加大城市交通、環保項目的投入力度，是促進城市經濟、文化事業發展、改善人民群眾居住環境、提高人民生活質量的客觀要求，也是各級地方政府當前面臨的重要和十分緊迫的任務。開發銀行將采取積極措施，逐步加大城市基礎設施項目的貸款力度。

　　二、城市基礎設施建設一般存在著明顯的公益性和非盈利性的特點，也是銀行貸款的主要風險所在。信貸資金支持城市基礎設施建設的基點，是建立在地方政府掌握著項目籌資和具有償債能力基礎上。因此，建立切實有效的貸款風險防范機制尤為重要。開發銀行對城市基礎設施項目的支持力度，要與城市經濟發展水平和地方財政承受能力相銜接，要加大地方政府在項目建設和還貸各環節中的責任。

　　三、開發銀行在進行城市基礎設施項目貸款業務時，要與地方政府密切配合、相互支持、積極創新，共同探索出金融業為城市基礎設施建設服務的新路子，使政府、企業、資本市場和開發銀行融資四者有機結合，不斷拓寬城市基礎設施基礎的資金渠道。

　　四、開發銀行積極鼓勵地方政府推薦對地區經濟發展具有重要影響的、符合貸款條件的城市基礎設施項目。近期開發銀行對城市基礎設施項目的支持，重點集中在直轄市、省會城市和計劃單列城市以及部分綜合經濟實力較強的地級城市。開發銀行將陸續選擇100個左右的城市（或打捆項目），作為貸款投放的重點。優先選擇前期工作扎實、償債機制健全、還貸能力較強的項目。主要是：

　　（一）城市交通項目（如地鐵、城市主干道和橋梁工程等）；

　　（二）城市供水、供氣及集中供熱工程；

　　（三）城市環境綜合治理項目（如大型的污水處理和垃圾處理示范性工程等）。

　　（四）其它需要開發銀行貸款支持的重要項目。

　　五、開發銀行為城市基礎設施項目提供定額貸款。要根據項目效益、借款人的償債能力和地方財政綜合能力等條件，確定具體貸款額度（一般不超過項目總投資50％）。貸款期限一般控制在8年以內，最長不超過10年。經開發銀行定期信用評級后，對高信用的借款人的地區，可適當簡化評審或逐步實行授信貸款方式。

　　六、開發銀行受理的城市基礎設施項目，由省級以上計劃管理部門推薦。貸款方式原則上采取由地方政府指定（或授權）符合開發銀行貸款條件的、有實力的經濟實體作為借款人，對項目實行打捆統借統還。對符合條件具有收益的大型項目，也可由項目法人借款。項目貸款擔保采取質押或抵押等擔保方式或其他開發銀行認可的方式。

　　七、各地在向開發銀行申請城市基礎設施項目時，應按照國家基本建設管理程序做好項目審批工作，并落實項目的資本金和其他建設資金。城市基礎設施項目資本金不低于總投資的50％，其他資金來源要符合國家有關規定。

　　八、各地政府部門對開發銀行貸款的項目，要采取指令性的協調和組織措施，切實承擔保證開發銀行信貸資金安全的責任。項目建設期間，要切實履行對項目建設的管理責任，監督借款人按照開發銀行的有關規定使用資金。項目建成后，要按照貸款條件，及時落實應出臺的配套政策，督促借款人按合同履行還貸責任。在項目還款出現困難時，有關政府部門應積極協調，并由財政資金兜底償還債務。

　　九、各地政府部門要積極協助開發銀行開展化解不良資產工作。支持開發銀行在貸款管理中，采取“評貸掛鉤、還貸掛鉤”等經濟手段，努力化解原有項目貸款中的不良資產。

　　十、開發銀行承貸的項目在上市融資和股權轉讓時，地方政府要支持開發銀行具有優先代理權，并保證開發銀行資產的安全。開發銀行將充分發揮自身的優勢，辦好投資銀行業務。通過提供金融顧問、咨詢服務等方式，努力為城市基礎設施項目的改組改制和資產重組等業務提供高質量的金融服務。

　　有關使用城市基礎設施項目貸款的具體規定，可參照《國家開發銀行城市基礎設施項目統借統還貸款管理暫行規定》和開發銀行其他有關規定辦理。