(中證協(xié)發(fā)[2007]58號) 各會員單位： 　　為進一步規(guī)范各會員單位的投資者教育工作，我會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》，并經(jīng)常務(wù)理事會表決通過，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。 　　附件：中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行） 中國證券業(yè)協(xié)會? 二00七年五月二十三日 中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行） 第一章　總則 　　第一條　為進一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，促進證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。 　　第二條　本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項活動。 　　第三條　本指引適用于協(xié)會的會員。各會員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。 第二章　投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容 　　第四條　開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風(fēng)險，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益；同時，幫助社會公眾了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。 　　第五條　投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個環(huán)節(jié)，堅持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點教育與普及教育相結(jié)合。 　　第六條　投資者教育的主要內(nèi)容包括： 　　（一）普及證券基礎(chǔ)知識。 　　（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。 　　（三）揭示證券市場投資風(fēng)險。 　　（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。 　　（五）公示合法證券經(jīng)營機構(gòu)的基本信息。 　　（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。 第三章　投資者教育工作的基本要求 　　第七條　會員單位及其分支機構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負責(zé)人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。 　　第八條　會員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)： 　　（一）擬訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、年度計劃和相應(yīng)工作方案。 　　（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。 　　（三）策劃、開發(fā)、組織實施投資者教育活動項目。 　　（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。 　　（五）擬訂投資者教育工作的年度預(yù)算。 　　（六）其他事項。 　　第九條　會員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、年度計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實調(diào)整完善年度計劃。 　　第十條　會員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開展投資者教育活動： 　　（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。 　　（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。 　　（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。 　　（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。 　　（五）在營業(yè)場所張貼標語、宣傳畫、風(fēng)險揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。 　　（六）參加協(xié)會、各地方證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱地方協(xié)會）組織的各類投資者教育活動。 　　（七）其他合規(guī)有效的方式。 　　第十一條　各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位各項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上必須有風(fēng)險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險，投資需謹慎”。各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導(dǎo)性宣傳。 　　第十二條　會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。 　　第十三條　會員單位要認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。 　　會員單位對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。 　　第十四條　各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)嚴格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時進行更新。 　　第十五條　各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)當(dāng)加強對本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。 　　第十六條　會員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負責(zé)與協(xié)會就投資者教育工作進行聯(lián)系。 第四章　證券公司投資者教育 　　第十七條　證券公司應(yīng)嚴格按照中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求和協(xié)會的自律規(guī)則，做好各項投資者教育工作。 　　第十八條　證券公司的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、客觀、完整，并根據(jù)實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容： 　　（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人的基本情況、公司年度財務(wù)報告摘要以及獲取公司公開披露的財務(wù)報告的詳細途徑、銷售產(chǎn)品的核準文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。 　　（二）證券市場法律、法規(guī)知識介紹或問答。同時須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時查詢。 　　（三）證券投資風(fēng)險提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、風(fēng)險自擔(dān)原則。 　　（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、風(fēng)險收益特點、交易流程等。 　　第十九條　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點的投資者園地的內(nèi)容格式。 　　第二十條　證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認識： 　　（一）對證券市場的認識：包括證券市場基礎(chǔ)知識、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險和收益特點等。 　　（二）對證券公司的認識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點，客戶服務(wù)準則，收費標準，投訴的渠道和方式等。 　　（三）對投資風(fēng)險的認識：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征，理解“買者自負”的原則。 　　第二十一條　證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險與收益形式等內(nèi)容： 　　（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。 　　（二）融資融券、集合理財?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。 　　（三）其它與客戶有關(guān)的市場常識和業(yè)務(wù)特點。 　　第二十二條　證券公司會員應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業(yè)務(wù)操作時，要認真履行風(fēng)險揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。 第五章　基金管理公司投資者教育 　　第二十三條　基金管理公司及基金代銷機構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育： 　　（一）在基金銷售網(wǎng)點張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。 　　（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。 　　（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動。 　　（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。 　　（五）開設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。 　　（六）其他方式。 　　第二十四條　基金管理公司及其代銷機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)主動向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識、基金產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險和收益、基金開戶和操作流程、收費標準等。 　　第二十五條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承受能力相適合的基金產(chǎn)品。 　　第二十六條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險。 　　第二十七條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對基金風(fēng)險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。 　　第二十八條　基金管理公司和基金代銷機構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進行理性投資。 第六章　證券投資咨詢機構(gòu)投資者教育 　　第二十九條　證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險特征等內(nèi)容。 　　第三十條　證券投資咨詢機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴格遵守職業(yè)操守，及時充分地對所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險進行分析和揭示。 　　第三十一條　證券投資咨詢機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)推廣時應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。 第七章　地方證券業(yè)協(xié)會投資者教育 　　第三十二條　地方協(xié)會要協(xié)助中國證監(jiān)會派出機構(gòu)加強對本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)在當(dāng)?shù)貓罂㈦娕_、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。 　　第三十三條　地方協(xié)會要把對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點為各證券經(jīng)營機構(gòu)對新客戶的投資者教育，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識宣傳和風(fēng)險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。 　　第三十四條　地方協(xié)會應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例報協(xié)會。 　　第三十五條　地方協(xié)會要按照中國證監(jiān)會和協(xié)會的要求，對本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機構(gòu)的投資者教育工作情況進行走訪和了解。 第八章　投資者教育工作的檢查與評價 　　第三十六條　證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對本單位的投資者教育工作情況進行評估。 　　第三十七條　地方協(xié)會應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。 　　第三十八條　協(xié)會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結(jié)果報中國證監(jiān)會。 　　第三十九條　協(xié)會可以按照中國證監(jiān)會的要求和證券公司的申請，依據(jù)客觀、公正原則對證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進行專業(yè)評價；也可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進行專業(yè)評價。相關(guān)評價辦法另行制定。 第九章　附則 　　第四十條　本指引由協(xié)會負責(zé)解釋。 　　第四十一條　本指引自發(fā)布之日起施行。