第一章　總則第二章　外匯業務范圍

　　第三章　外匯業務市場準入條件

　　第四章　外匯業務市場準入的審批權限和程序

　　第五章　外匯業務市場退出的管理

　　第六章　外匯業務審批管理的職責

　　第七章　罰則

　　第八章　附則

　　各省、自治區、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行：

　　現將《中國農業銀行分支機構外匯業務審批管理暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。對執行中遇到的問題，請及時報告總行（國際業務部）。

　　中國農業銀行分支機構外匯業務審批管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為規范中國農業銀行（以下簡稱農行）分支機構外匯業務審批管理（以下簡稱外匯業務審批管理），促進外匯業務健康發展，根據中國人民銀行和國家外匯管理局關于銀行外匯業務管理的有關規定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的外匯業務是指外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外幣兌換、國際結算、結售匯、外匯票據的承兌和貼現、外匯借款、外匯擔保、發行股票以外的外幣有價證券、代理發行股票以外的外幣有價證券、代理買賣股票以外的外幣有價證券、代客外匯買賣、外匯信用卡的發行、代理國外信用卡的發行及付款、資信調查、咨詢、見證業務，以及經中國人民銀行批準的其他外匯業務。

　　第三條　本辦法所稱“一級行”指直屬總行管轄的分行和營業單位，“二級行”指直屬一級行管轄的分支行和營業單位，“三級行”指直屬二級行管轄的支行和營業單位。

　　第四條　外匯業務審批管理指對農行境內各級分支機構（以下簡稱機構）外匯業務市場準入和退出的內部管理。市場準入包括外匯業務的新辦、增辦、到期核準、停辦和被取消后恢復；市場退出包括外匯業務停辦和被取消。

　　（一）新辦：機構申請經辦外匯業務。

　　（二）增辦：已經辦外匯業務的機構申請擴大外匯業務范圍。

　　（三）到期核準：在《金融機構營業許可證》有效期滿前申請重新核準其經辦外匯業務資格。

　　（四）停辦：已經辦外匯業務的機構暫停、終止經辦全部或部分外匯業務。

　　（五）被取消：已經辦外匯業務的機構被中國人民銀行及其分、支行（以下簡稱人民銀行）責令終止經辦全部或部分外匯業務。

　　（六）停辦和被取消后恢復：已停辦或被取消外匯業務的機構重新申請經辦外匯業務。

　　第五條　外匯業務審批管理的原則是統一管理、分級審批，講求效益、內控優先。

　　第六條　各級行國際業務部為外匯業務審批管理的主管部門。

　　第七條　機構須經總行或一級行批準，并報人民銀行批準及換領《金融機構營業許可證》后，方可在營業范圍內經辦外匯業務。

　　第八條　除人民銀行責令暫停外匯業務外，機構停辦外匯業務須經總行或一級行批準，并按規定向人民銀行報批。被人民銀行責令暫停、取消或批準停辦外匯業務的機構，必須立即停止經辦相應的外匯業務。終止經辦外匯業務得到人民銀行批準或被取消外匯業務的機構，要依法進行相關債權債務的清理。

　　第二章　外匯業務范圍

　　第九條　外匯業務范圍分A、B、C、D、E五類。

　　（一）A類業務范圍為：1.外匯存款；2.外匯貸款；3.外匯匯款；4.外幣兌換。

　　（二）B類業務范圍為：1.A類業務；2.國際結算；3.結匯、售匯。

　　（三）C類業務范圍為：1.B類業務；2.通過上級行辦理代客外匯買賣；3.代理國外信用卡付款。

　　（四）D類業務范圍為：1.C類業務；2.外匯票據的承兌和貼現；3.外匯信用卡的發行；4.資信調查、咨詢、見證業務。

　　（五）E類業務范圍為：1.B類業務；2.外匯票據的承兌和貼現；3.總行授權的外匯借款；4.總行授權的外匯擔保；5.總行授權的發行股票以外的外幣有價證券；6.總行授權的代理發行股票以外的外幣有價證券；7.代理買賣股票以外的外幣有價證券；8.總行授權的代客外匯買賣；9.外匯信用卡的發行；10.代理國外信用卡的發行及付款；11.資信調查、咨詢、見證業務。

　　第十條　各級分支機構的外匯業務經辦范圍為：一級行可經辦全部或部分E類業務，二級行可經辦全部或部分D類業務，三級行及三級行以下機構可經辦全部或部分C類業務。其中，儲蓄所可經辦外幣儲蓄、外幣兌換兩項業務，外幣兌換點可經辦外幣兌換單項業務。

　　經總行或一級行審批并報人民銀行批準后，機構可以經辦上述規定業務范圍以外的外匯業務。

　　第十一條　下級行外匯業務經辦范圍不得超過上級行。

　　第三章　外匯業務市場準入條件

　　第十二條　申請新辦外匯業務的機構應具備以下條件：

　　（一）外部條件

　　1.當地開放型經濟發展水平較高，外匯業務市場需求較大。

　　2.申辦機構現有客戶的外匯業務潛力較大。

　　3.當地的社會信用環境較好。

　　（二）內部條件

　　1.在近3年經營活動中無重大違紀、違規事件，或雖有但已處理、整改完畢1年以上。

　　2.近2年業務經營業績良好，主要經營、財務指標達到上級行要求。

　　3.具備經辦外匯業務的人員。人員數量至少保證內控職責的落實。所有外匯業務從業人員必須具有大專以上學歷，英語水平良好。至少有50％以上外匯業務人員從事金融工作3年以上。外匯業務主管人員應當具備大專以上學歷，6年以上金融工作或3年以上外匯業務工作經歷，無重大違規、違紀行為。開辦國際結算的必須至少有1名人員通過總行的國際結算持證上崗考試。開辦外匯交易業務的，一級行所有外匯交易人員須參加過總行國際業務部舉辦的外匯交易專項培訓并取得上崗資格證書，二級行及以下分支機構的外匯交易人員須通過一級行的上崗資格考核和考試。

　　4.外匯業務營業場所、通訊設備、計算機裝備水平必須符合總行有關規定。

　　5.經辦外匯業務的崗位職責、內部管理制度、辦法、操作規程完備，符合總行和一級行規定。

　　6.開業前，每項外匯業務至少有1名從業人員參加過不少于6個月的跟班實習，所有外匯業務從業人員接受了上崗培訓。

　　7.人民銀行或總行規定的其他條件。

　　第十三條　申請增辦、到期核準外匯業務，除須符合第十二條規定的條件外，還應具備以下條件：

　　（一）外匯業務經營業績良好。

　　（二）外匯業務管理制度落實，無重大違規、違紀問題。

　　第十四條　申請停辦和被取消后恢復外匯業務，除須符合第十二條規定的條件外，還要滿足以下條件：

　　（一）暫停期滿，或終止經辦后滿2年，或被取消后滿3年。

　　（二）導致停辦、被取消的問題已得到清理和整改，恢復經辦外匯業務的計劃、措施切實可行。

　　（三）申請外匯業務范圍不得超過停辦、被取消前的業務范圍。

　　第四章　外匯業務市場準入的審批權限和程序

　　第十五條　外匯業務市場準入實行分級審批。

　　（一）總行審批：一級行外匯業務市場準入，二級行及以下分支機構超過A類外匯業務范圍的新辦、增辦、停辦和被取消后恢復。

　　（二）一級行審批：轄內分支機構A類外匯業務范圍內的新辦、增辦、停辦和被取消后恢復，轄內分支機構外匯業務到期核準。

　　一級行要在每季度后的15日內，按季將《分支機構外匯業務市場準入的批準情況備案表》（附表一）上報總行國際業務部備案。

　　第十六條　符合下列條件的一級行，經總行特別授權后，可審批轄內機構C類外匯業務范圍內的市場準入：近3年轄內外匯業務未出現重大違規、違紀事件；外匯業務綜合管理水平較高，經營業績良好。

　　在下達批準文件前，一級行須向總行國際業務部提交《分支機構外匯業務市場準入的審批報備表》（附表二）。總行國際業務部在收到《分支機構外匯業務市場準入的審批報備表》后10個工作日內沒有提出異議的，一級行可行文批復。

　　第十七條　外匯業務市場準入申請，須經總行或一級行國際業務部審核并提出審批意見，報主管行長簽批后行文批復。三級行以下營業網點外幣儲蓄和兌換業務的市場準入，應先由個人業務部門提出審查意見。

　　第十八條　機構在得到總行或一級行批準其外匯業務市場準入申請的文件后，須在60天內到人民銀行報批，并按規定換領《金融機構營業許可證》。向人民銀行報批到期核準應為《金融機構營業許可證》有效期滿前4個月。

　　第十九條　機構在換領《金融機構營業許可證》后5日內，應將《分支機構換領（金融機構營業許可證）備案表》（附表三）逐級報上級行國際業務部備案，并將《金融機構營業許可證》正、副本的復印件逐級報一級行國際業務部備案。

　　第二十條　機構外匯業務市場準入申請已獲總行或一級行批準但在規定期限內未獲人民銀行批準的，在總行或一級行批準后6個月內，不得重新提出同樣的外匯業務市場準入申請。機構外匯業務市場準入申請未獲總行或一級行批準且申請時間已超過6個月的，如需繼續申請，須重新辦理報批手續。

　　第二十一條　外匯業務市場準入申請實行逐級報批制，下級行不得越級報批。

　　第二十二條　一級行要按以下要求向總行上報申請外匯業務市場準入的文件和材料：

　　（一）一級行申請外匯業務市場準入，應參照第二十三條的有關規定上報全套申請文件和材料。

　　（二）需總行審批的一級行以下機構外匯業務的市場準入申請，一級行須提交申請報告、審查報告和所有逐級上報的行發文。可一次將多家機構的申請合并上報。

　　1.申請報告應為行發文，內容主要包括申請機構的名稱，申請業務范圍，一級行的初審意見等。

　　2.審查報告內容主要包括申請機構外匯業務市場準入的內、外部條件，外匯業務發展和風險控制的有關措施，以及一級行的考察、審查意見等。并附上申請機構《金融機構營業許可證》的正、副本復印件，最近1年資產負債表和損益表（申請新辦的為本幣表，申請增辦的為外幣表、本外幣合并表），外匯業務主要管理人員、從業人員的名單和履歷，持證上崗人員名單。

　　3.逐級上報的行發文，即三級行向二級行、二級行向一級行上報的外匯業務市場準入申請報告。

　　第二十三條　一級行以下機構按以下要求逐級向一級行上報申請外匯業務市場準入的文件和材料：

　　（一）申請新辦、增辦外匯業務

　　1.申請報告（附逐級上報的行發文）。列明申請機構的名稱、業務范圍、市場需求、準備情況等內容。

　　2.可行性報告。內容包括當地經濟特別是開放型經濟的發展情況和預測，當地前20家外向型企業目錄及開戶情況，申請機構現有客戶的外匯業務潛力，當地同業競爭情況，擬開辦外匯業務品種的風險特征及防范措施，崗位設置及人員情況，外匯業務效益預測，外匯業務的發展計劃和規劃等。

　　3.《金融機構營業許可證》正、副本復印件。

　　4.合規合法經營情況報告。包括人民銀行、外匯局、審計等管理部門和上級行的最近3年內對外匯業務活動的檢查報告和處理決定，以及整改情況報告。

　　5.最近1年的資產負債表和損益表（申請新辦的為本幣表，申請增辦的為外幣表、本外幣合并表）和業務經營管理情況分析報告。

　　6.外匯業務主要管理人員、從業人員的名單和履歷，持證上崗人員名單，以及上崗培訓情況簡介。

　　7.外匯業務的崗位職責、內部控制制度、業務操作規程。

　　8.經辦外匯業務的場所、設施、電子化建設情況簡介。

　　9.人民銀行、總行或一級行要求呈報的其他文件和資料。

　　（二）申請到期核準外匯業務

　　1.申請報告（附逐級上報的行發文）。

　　2.外匯業務經營管理情況總結報告。

　　3.最近3年的資產負債表和損益表（外幣表、本外幣合并表）。

　　4.人民銀行、外匯局、審計等管理部門和上級行的近2年內對外匯業務活動的檢查報告和處理決定，以及整改情況報告，或近期外匯業務自查報告。

　　5.《金融機構營業許可證》正、副本復印件。

　　6.人民銀行、總行或一級行要求呈報的其他文件和資料。

　　（三）申請停辦或被取消后恢復外匯業務

　　1.參照本條第（一）款的要求上報文件和材料。

　　2.上報專項報告，說明停辦或被取消的原因，恢復的理由，終止經辦或被取消后有關債權債務的清理情況，以及恢復以后加強外匯業務經營管理和風險控制的計劃、措施等。

　　第五章　外匯業務市場退出的管理

　　第二十四條　存在下列情況之一的，機構應申請停辦全部或部分外匯業務，總行或一級行可責令其停辦全部或部分外匯業務。

　　（一）連續3年達不到一級行規定的外匯業務保本點。

　　（二）連續2年達不到總行或一級行規定的經辦外匯業務的內部條件。

　　（三）外匯業務經營管理中存在嚴重違規、違紀問題。

　　（四）根據總行或一級行的有關規定，需要停辦外匯業務的。

　　第二十五條　向總行或一級行申請停辦外匯業務需提交下列文件和資料：

　　（一）停辦外匯業務的申請報告（附逐級上報的行發文）。說明申請停辦外匯業務的種類和原因；申請終止停辦外匯業務的，還需提出對相關債權債務的處理措施和步驟。

　　（二）由人民銀行認可的注冊會計師事務所簽章的最近3年資產負債表和損益表（外幣表、本外幣合并表）。

　　（三）《金融機構營業許可證》正、副本復印件。

　　（四）人民銀行、總行或一級行要求呈報的其他文件和資料。

　　第二十六條　總行可審批或責令停辦各級分支機構的各類外匯業務。一級行可比照其外匯業務市場準入審批權限，審批或責令停辦轄內分支機構的外匯業務，但事先要向總行國際業務部提交《分支機構停辦外匯業務的審批報備表》（附表四）。總行國際業務部在收到《分支機構停辦外匯業務報備表》后10個工作日內沒有提出異議的，一級行可發文批準或責令停辦有關分支機構的外匯業務。

　　第二十七條　一級行擬責令停辦由總行批準市場準入的外匯業務，須向總行提交申請報告，報總行審批。申請報告內容主要包括擬被責令停辦外匯業務的機構名稱、業務范圍、擬停辦的業務種類、原因、以及擬采取的處理措施和步驟等。可一次將多家機構的申請合并上報。

　　第二十八條　機構停辦外匯業務在收到人民銀行的批復文件后，須在10日內將復印件逐級報上級行國際業務部備案。被人民銀行責令暫停或取消外匯業務的機構，在收到有關文件后的5日內，須將復印件逐級報上級行國際業務部備案。

　　第二十九條　申請停辦外匯業務的機構，如未獲總行或一級行批，或未獲人民銀行批準，不得擅自停辦外匯業務。

　　第六章　外匯業務審批管理的職責

　　第三十條　總行、一級行和二級行國際業務部門應切實負起外匯業務審批管理的職責。

　　（一）總行國際業務部的主要職責

　　1.制定或調整一級行對轄內分支機構外匯業務的審批權限。

　　2.指導、監督下級行國際業務部門的外匯業務審批管理工作。

　　3.審核機構外匯業務市場準入與退出的條件，提出審批意見，報主管行長審批。

　　4.必要時，對機構外匯業務市場準入與退出的條件進行現場考察。

　　5.對全行經辦外匯業務的機構情況進行統計和分析。

　　（二）一級行國際業務部的主要職責1.研究、制定轄內外匯業務市場準入與退出的規劃和計劃。

　　2.審核需總行審批的轄內分支機構外匯業務市場準入與退出的條件和材料的真實性、完整性。

　　3.按照總行的授權，審核其審批權限以內的轄內分支機構外匯業務市場準入與退出的條件，提出審批意見，報一級行主管行長審批。

　　4.每3年核算一次轄內外匯業務營業機構的業務保本點，報總行國際業務部備案。

　　5.考察、驗收外匯業務市場準入的條件，組織上崗培訓和跟班實習。

　　6.監督、檢查轄內分支機構按其《金融機構營業許可證》核定的業務范圍經營外匯業務。

　　7.指導、督促轄內分支機構按時完成外匯業務年檢工作。

　　8.建立、健全轄內外匯業務經辦機構的檔案制度，保證機構外匯業務審批管理的文件和材料齊全，保存完好。

　　（三）二級行國際業務部門的主要職責

　　1.指導轄內分支機構分析、研究外匯業務市場準入的可行性、必要性，審核向上級行報送材料的真實性、完整性。

　　2.指導、監督轄內分支機構落實辦理外匯業務的人員、場地、設備、內部規章制度，開業前進行現場驗收。

　　3.監督、檢查轄內分支機構按其《金融機構營業許可證》核定的業務范圍經辦外匯業務。

　　4.指導、督促轄內分支機構按時完成外匯業務年檢工作。

　　5.建立、健全轄內外匯業務經辦機構的檔案制度，保證機構外匯業務審批管理的文件和材料齊全，保存完好。

　　第三十一條　各級行國際業務部門要加強對轄內分支機構外匯業務審批管理和外匯業務經營管理情況的現場檢查和非現場監測。每半年后的20日內，一級行要將半年或年末的《分支機構外匯業務經營管理情況表》（附表五）和《經辦外匯業務的分支機構情況統計表》（附表六）上報總行國際業務部。

　　第七章　罰則

?????? 第三十二條　有下列行為之一的，可視情節對機構進行以下處罰：通報批評、限期整改；責令停辦全部或部分外匯業務；上收一級行的外匯業務審批權限。并要對有關經辦人、直接責任人、負責人按人民銀行、總行的有關規定進行處罰。

　　（一）越權審批外匯業務市場準入與退出。

　　（二）未經總行或一級行批準擅自經辦外匯業務。

　　（三）無證經辦外匯業務。

　　（四）超范圍經辦外匯業務。

　　（五）向上級行報送虛假材料，或未按規定向上級行及時報備、備案。

　　（六）發生其他重大外匯業務違規、違紀事件。

　　第八章　附則

?????? 第三十三條　本辦法未盡事宜，依據中國人民銀行、國家外匯管理局的有關規定辦理。

　　第三十四條　本辦法由總行（國際業務部）負責解釋、修訂。

　　第三十五條　本辦法自下發之日執行，原《中國農業銀行外匯業務機構審批管理辦法》（農銀函〔1997〕17號）、《關于授權一級分行審批轄內縣級以下營業網點開辦外幣儲蓄業務的批復》（農銀函〔1999〕407號）同時廢止。

　　附表：一、分支機構外匯業務市場準入的批準情況備案表（略）

　　二、分支機構外匯業務市場準入的審批報備表（略）

　　三、分支機構換領《金融機構營業許可證》備案表（略）

　　四、分支機構停辦外匯業務的審批報備表（略）

　　五、分支機構外匯業務經營管理情況表（略）

　　六、經辦外匯業務的分支機構情況統計表（略）