各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險公司籌備組： 　　《反洗錢法》已于 2007年1月1日施行。為貫徹落實《反洗錢法》，防止洗錢行為給保險業(yè)帶來潛在風(fēng)險，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下： 　　一、提高對反洗錢工作的認識 　　在當(dāng)前經(jīng)濟全球化、資本國際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，日益猖獗的各種洗錢活動已經(jīng)威脅經(jīng)濟和金融安全，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)充分認識貫徹落實《反洗錢法》的重要性和必要性，預(yù)防洗錢行為給保險業(yè)帶來潛在風(fēng)險，正確處理保險業(yè)反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，維護和促進保險業(yè)又好又快地發(fā)展。 　　二、建立健全反洗錢組織機構(gòu) 　　（一）各公司應(yīng)當(dāng)成立以公司領(lǐng)導(dǎo)為組長、相關(guān)部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并于2007年3月9日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及通訊方式報中國保監(jiān)會。 　　（二）各公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，設(shè)立反洗錢專門部門或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門負責(zé)反洗錢工作，指定反洗錢工作聯(lián)系人，并于2007年3月9日前將反洗錢工作部門負責(zé)人、聯(lián)系人的名單與通訊方式報中國保監(jiān)會。 　　（三）有分支機構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)各級分支機構(gòu)設(shè)立反洗錢專門部門或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門負責(zé)反洗錢工作，指定反洗錢工作聯(lián)系人，并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告。 　　三、切實履行反洗錢義務(wù) 　　（一）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 　　1、各公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并于2007年4月30日前報中國保監(jiān)會備案。 　　2、目前，中國保監(jiān)會正根據(jù)《反洗錢法》的要求，與人民銀行會同制定保險業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料、交易記錄保存的管理辦法。各公司應(yīng)當(dāng)隨著反洗錢監(jiān)管法規(guī)的不斷完善和實踐經(jīng)驗的不斷豐富，及時修改和完善反洗錢內(nèi)部控制制度。 　　3、有分支機構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)各級分支機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，監(jiān)督客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等反洗錢工作制度在各級分支機構(gòu)的有效執(zhí)行。各公司應(yīng)履行對客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)。各級分支機構(gòu)應(yīng)將大額交易和可疑交易直接報送總公司，由總公司統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。 　　（二）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作 　　1、各公司應(yīng)當(dāng)積極開展反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增強對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。 　　2、各公司應(yīng)當(dāng)積極開展保險業(yè)反洗錢宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解與支持。 　　（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司市場準入及新設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度要求 　　1、根據(jù)《反洗錢法》第十四條的規(guī)定，金融監(jiān)管部門審批新設(shè)金融機構(gòu)或金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合規(guī)定的，不予批準。因此，今后申請設(shè)立保險業(yè)金融機構(gòu)的，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交反洗錢內(nèi)部控制制度方案；提出開業(yè)申請時，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗收時，應(yīng)當(dāng)演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國保監(jiān)會將對反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進行測試和評價。 　　2、保險業(yè)金融機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會或保監(jiān)局提交反洗錢內(nèi)部控制制度方案；提出開業(yè)申請時，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗收時，應(yīng)當(dāng)演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國保監(jiān)會或保監(jiān)局將對反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進行測試和評價。 　　四、其他事項 　　中國保監(jiān)會財務(wù)會計部為保監(jiān)會反洗錢監(jiān)管的工作部門，在法律規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)依法履行保監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管職責(zé)，并指導(dǎo)各保監(jiān)局的反洗錢監(jiān)管工作。各公司在貫徹落實《反洗錢法》過程中遇到問題，請及時向中國保監(jiān)會財務(wù)會計部和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告。 　　聯(lián)系人：王 證（保監(jiān)會財會部財務(wù)監(jiān)管處） 　　電話：010-66286125 　　傳真：010-66288102 　　二○○七年二月十三日