*注：本篇法規已被《中國農業銀行關于印發的通知》（發布日期：1996年6月4日　實施日期：1996年6月4日）廢止 中國農業銀行關于印發 　《中國農業銀行關于辦理外匯交易項下人民幣 　清算業務暫行辦法》的通知 　（１９９４年７月１３日　農銀發〔１９９４〕１５６號） 各省、自治區、直轄市分行，各計劃單列市分行： 　　現將《中國農業銀行關于辦理外匯交易項下人民幣清算業務暫行辦法》印發給你們，請轉發給所轄該項業務分行，認真貫徹執行。 　　執行中有什么意見和問題，請及時向總行反映。 附：　　　　　　中國農業銀行關于辦理外匯交易項下 　　　　　　　　　　　　 人民幣清算業務暫行辦法 　　為適應外匯體制改革及開展外匯／人民幣交易的需要，總行外匯清算中心將開辦與外匯／人民幣交易業務有關的人民幣清算業務，為此，特制定以下辦法。 　　第一條　凡在清算中心已辦理外匯清算業務的各外匯業務自營行（以下簡稱分行），如委托總行辦理外匯／人民幣交易業務，須同時在清算中心開立相應的人民幣帳戶。開戶具體辦法為：分行向清算中心劃入人民幣頭寸或委托總行辦理賣匯業務轉入人民幣頭寸或由總行墊付人民幣買匯時，則被視同已在清算中心開立人民幣帳戶。 　　第二條　清算中心為辦理人民幣匯劃及外匯／人民幣交易等業務，已加入農業銀行系統聯行，并在中國人民銀行總行營業部和農業銀行北京市分行營業部開立人民幣帳戶。（詳見附件） 　　第三條　各分行國際業務部應在當地人民銀行和農行有關營業部開立人民幣清算專戶，以開通人民幣匯路。 　　第四條　清算中心對全國外匯交易中心的外匯交割通過總行的境外帳戶進行，對外匯交易中心的人民幣交割通過中國人民銀行總行營業部進行。 　　第五條　為保證總行國際業務部和各分行的外匯和人民幣正常清算，總行國際業務部有關處和各分行應根據自身付匯和交易的業務需要，在清算中心保留與自身清算業務相應的外匯和人民幣頭寸。 　　第六條　各分行要求賣匯時，應在清算中心存有相應幣種的等額外匯。 　　第七條　分行在清算中心的人民幣頭寸不足而要委托總行買匯時，總行可逐筆全額或部分墊付相應的人民幣。清算中心將按國際部資金處填制的墊付人民幣資金水單，貸記有關分行的人民幣帳戶；墊付資金到期時，清算中心按資金處的通知，主動借記該分行的人民幣帳戶。 　　第八條　各分行與清算中心的人民幣往來利率均按總行規定的系統內往來利率計付，其中：分行在清算中心存款的年利率為９．１８％，分行要求總行墊付人民幣買匯的利率為１０．６２％，分行人民幣帳戶透支日罰息利率為萬分之五。分行的存款利息由清算中心按季貸記有關分行人民幣帳戶，分行透支罰息由清算中心按月借記分行人民幣帳戶。 　　第九條　人民幣幣種記帳符號為０１，英文縮寫為ＣＮＹ。 　　第十條　各分行可用ＳＷＩＦＴ和電傳方式，參照現有外匯付款的規定，向清算中心發送加押的人民幣付款指示。 　　第十一條　各分行在總行辦理外匯／人民幣交易業務的流程為：總行國際部資金處收到分行要求辦理外匯／人民幣交易的電傳指示，按規定的匯率辦理外匯／人民幣交易手續，清算中心憑總行資金處填制的分行外匯／人民幣買賣成交水單記帳，并按注明的起息日起息，在起息日次日以日對帳單中的貸記和借記報單形式通知有關分行。 　　第十二條　人民幣款項匯出的處理流程為：各分行根據自身在清算中心的人民幣頭寸情況，向清算中心發出加押匯劃指示。清算中心保證對各分行在每一營業日（每周一至五）１１：００以前發至清算中心的人民幣付款或劃轉指示，在分行備有足額頭寸的情況下于當日按有關手續辦理并記帳，次日以日對帳單中的借記報單形式通知分行。 　　第十三條　人民幣款項匯入的處理流程為：清算中心在每一營業日１６：００以前收到通過人民幣聯行或人民幣帳戶行通知收妥的聯行報單或進帳單后，于當日貸記有關分行在清算中心的人民幣帳戶，并于次日以日對帳單中的貸記報單形式通知有關分行。 　　第十四條　聯行匯差：是指各行處委托聯行和代理聯行借、貸款項相互軋抵后的差額。各分行應根據農業銀行系統聯行有關規定，及時清理聯行匯差。 　　第十五條　外匯／人民幣交易及人民幣匯劃業務的本外幣頭寸管理、帳戶及帳戶行情況、帳務處理、借貸記通知等有關業務情況可按查詢辦法的規定向清算中心查詢。 　　第十六條　本辦法由總行國際業務部負責解釋和修改。 　　第十七條　本辦法自１９９４年７月１５日起執行。 附件： 　　總行清算中心有關人民幣清算渠道： 　　１．清算中心用于外匯交易的人民幣清算專戶開立在中國人民銀行總行營業部； 　　開戶行名稱：中國人民銀行總行營業部； 　　開戶行聯行號：電子聯行號為０１００８，手工聯行號為１００５２； 　　開戶行地址：北京復興門成方街３２號；電報掛號：４１００３北京； 　　帳戶名稱：中國農業銀行外匯交易人民幣清算專戶； 　　帳號：０２４２００２； 　　此帳戶也可辦理一般匯出、匯入款項業務。 　　２．清算中心已加入農業銀行系統聯行，并從１９９４年４月１日起辦理農行系統聯行業務。 　　聯行號：３０００６　　電報掛號：００１９北京； 　　行名：中國農業銀行總行國際業務部清算中心； 　　行址：北京市海淀區阜成路４０號裕龍大酒店３層，郵編：１０００４６。 　　３．清算中心人民幣往來帳戶開立在中國農業銀行北京市分行營業部； 　　開戶行名稱：中國農業銀行北京市分行營業部； 　　開戶行地址：北京市復興路甲２３號，農業銀行北京市分行營業部； 　　開戶行聯行號：３９８３８，電報掛號：９８３８北京： 　　帳戶名稱：清算中心； 　　帳號：８２３－－００６－－９０。