（１９９５年１０月９日　技改貸〔１９９５〕０３號） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行： 　　《中國人民建設銀行代理國家開發銀行技術改造貸款項目管理辦法（試行）》已經國家開發銀行和建設銀行兩行領導批準，現印發你行，作為建設銀行代理國家開發銀行技改貸款項目管理的統一操作規程。請轉知所屬認真貫徹執行，執行中的問題，及時報告開發銀行技改局和建設銀行委代部。 　　附件：中國人民建設銀行代理國家開發銀行技術改造貸款項目管理辦法 　　　　　（試行） 附件 　　　　　　　　　　中國人民建設銀行代理國家開發銀行 　　　　　　　　　　技術改造貸款項目管理辦法（試行） 　　根據國家開發銀行與中國人民建設銀行簽定的委托代理協議，開發銀行為委托行，建設銀行為代理行。為加強開發銀行技改貸款項目管理，使開發銀行技改貸款項目的建設做到投資省、效益好，開發銀行與建設銀行共同商議，制定本管理辦法，作為建設銀行代理開發銀行技改貸款項目管理的統一操作規程。 　　技改項目管理分重點項目管理和一般項目管理。億元以上投資項目作為重點技改項目管理，億元以下投資項目作為一般技改項目管理。 第一章　代理項目前期管理 　　第一條　按照委托行要求，代理行協助委托行進行項目評估。 第二章　代理項目建設期管理 　　第二條　代理行參加貸款項目的總概算核定、修正、調整工作。在初步設計編審過程中，積極參與，嚴格把關，協助委托行做好初步設計概算調整審查工作。若初步設計總概算與可行性研究報告的總投資出入較大，或改造方案有重大變更時，要及時報告委托行，并協助委托行重新評估。總概算確定后，對概算執行情況進行監控。 　　第三條　代理行負責審查工程預結算。以工程合同、施工圖紙、有關法規規定和國家政策性調價文件為依據，對工程量、定額套用、取費標準、材料設備價格進行審查控制。重點技改項目預結算審查結果報委托行備案。送審的工程預結算的審查面、審查定案率為１００％，準確率達到９５％以上。堅持非標設備審查制度，對大型非標設備制造詢價或招標，借款單位必須事先通知代理經辦行參加。審查后的預結算作為付款的依據。 　　第四條　代理行負責審查工程成本。按照初步設計概算、年度投資計劃和有關財務報表認真審查建設成本，審查主要內容：建安工程成本是否真實，設備價格是否合理，各類費用支出是否符合有關財務開支規定等，實事求是確定項目建設成本，努力節約建設資金。 　　第五條　代理行協助委托行督促檢查各方實施投資包干責任制情況，協助主管部門與借款單位，借款單位同設計、施工單位之間，建立起責僅利相結合的經濟責任制，層層包干。特別要在可行性研究報告批準的投資和設計概算的控制下，協助借款單位合理確定分項包干指標和標價，并監督各方正確履行合同義務。 　　第六條　代理行參加貸款項目的招投標工作，按照國家有關招投標的規定，對招標項目的標底進行審查，參加評標定標，對招投標的全過程進行監控，促使招標工作在公開、公平、公正的原則下進行。對重點技改項目招投標的情況及重大問題要及時向委托地反映。凡是委托行規定必須招標的貸款項目，其主體工程施工、監理和主要設備采購的招標文件及有關合同須經委托行或委托行委托有關代理行確認。 　　第七條　代理行協助落實投資計劃。根據委托行的年度信貸計劃和有權部門下達的年度投資計劃，開展投資落實工作，重點技改項目每年進行兩次。第一次在四月末進行，重點落實各項計劃資金來源是否落實，有無缺口，建設項目施工力量、物資供應，三大材、設備訂貨及交貨期等是否滿足建設項目的需要，預測全年投資完成情況；第二次在九月份，重點分析預測全年投資計劃完成情況，資金來源及使用情況，為調整全年投資計劃信貸計劃提供依據。并提出下年度計劃安排建議。對存在的問題和建議于次月十五日前向委托行專題報告。一般技改項目也要開展投資落實工作，對存在的重大問題和建議要及時向委托行專題報告反映。 　　第八條　代理行協助委托行管理自有資金。每年初，依據項目年度投資計劃和財務計劃，與借款單位共同落實制定自籌資金到位計劃，督促借款單位依此執行。并將借款單位財務計劃和落實的自籌資金到位計劃抄報委托行。代理行要設項目自籌資金專戶，要求借款單位存入，加強管理，若借款單位自籌資金不能與貸款同比例到位時，要向借款單位提出建議，資金限期到位。借款單位資金來源不落實的，代理行要向委托行反映并督促企業提出補充資金的建議和意見，按委托行意見執行貸款資金是否同步到位的決定。 　　第九條　代理行負責搞好資金撥付工作。 　　１、設立委托貸款基金帳戶。代理行按照開發銀行技術改造專項貸款管理的要求，設立委托貸款基金帳戶。以便委托行的資金劃付，保證資金匯路暢通。 　　２、資金劃撥。收到委托行委托貸款基金后，代理行根據委托行與借款單位簽訂的借款合同和年度貸款計劃，按有關規定辦理全額轉存手續并開始計息，并同時以資金到位通知單的形式（附式一）及時通知委托行。 　　３、項目代理行按照單項工程劃分，設立貸款臺帳，臺帳的主要內容包括：概算投資、預結算審定價、撥款記錄、施工進度、分年投資完成情況、貸款本息回收情況等。 　　４、資金撥付要堅持按年度投資計劃和概算撥付借款單位開支的各項費用；按概算確定的設備和訂貨合同撥付設備款；按照工程耗用材料和儲備情況撥付材料款。對不按計劃及合同約定使用貸款和挪用貸款的要予以制止，同時報委托行。 　　第十條　施工現場管理。代理行參加有關施工現場調度會議和現場辦公會等有關項目建設管理會議。經常深入施工現場及時了解施工進度，施工高峰時要實行現場辦公，及時了解情況，對存在的問題積極協助有關部門解決，重大問題及時向分管領導及委托行匯報。 　　第十一條　項目建成后，代理行積極參與項目竣工驗收工作，督促借款單位及時辦理財產交付，清理債權債務和結余物資，做好竣工決算審查，同時將有關問題報委托行。 　　第十二條　提供有關貸款服務。當委托行貸款資金供應與實際工程進度出現時間差時，代理行應盡力給予臨時性貸款支持。同時對委托行貸款項目所需儲備貸款，代理行要在自身信貸計劃盤子內綜合平衡、統籌考慮。 第三章　貸款后期管理 　　第十三條　按照借款合同約定的貸款利率和還款時間，代理行及時幫助借款單位安排還款計劃，落實貸款本息還款來源。委托行在每筆貸款本金到期前三個月向借款單位發現催收單，并抄送代理行，代理行根據委托行下達的貸款回收計劃及借款合同協助回收。 　　第十四條　在還款期間，代理經辦行應及時了解借款單位的生產經營情況和資金狀況，協助搞好生產經營管理，促進借款單位盡早實現經營效益。若借款單位出現還款困難時，代理行要及時分析原因并向委托行反映。 　　第十五條　代理行收到借款單位歸還的貸款本金和利息，應于當日（最遲不超過有效工作日的次日）上劃委托行在代理行總行的存款帳戶上。若借款單位有能力而拖延還款，代理行有權從借款單位資金帳戶中扣收。 　　第十六條　借款單位還款資金不足時，代理行監督借款單位按借款合同約定的到期固定資產貸款的比例同步回收貸款。 　　第十七條　借款單位不能按期償還全部貸款，需向委托行提出展期申請的，要將文件抄送代理行一份。代理經辦行應結合借款單位實際情況，進行認真審查分析，并將意見書面報告委托行。 　　第十八條　根據委托行的要求，在項目竣工投產一年后進行項目后評價，對項目的成功與否進行分析、評價和總結。評估內容有：項目概況；投資使用情況；項目建設管理情況；貸款管理及回收情況；項目效益情況；項目投資效果總評價等。并將評估報告于項目竣工驗收一年后三個月內報委托行。 第四章　管理職責 　　第十九條　委托行職責： 　　１．對代理行的工作情況，委托行有權按照本辦法對代理情況進行監督和檢查。 　　２．及時向代理經辦行提供貸款項目年度投資計劃、合同副本及有關附件資料。 　　３．根據年度投資計劃將貸款資金逐筆及時撥入代理經辦行。 　　４．督促企業將自籌資金按時足額存入代理行。 　　５．及時回復代理行請示和反映的各種問題。 　　６．及時向代理經辦行提供有關項目管理的各種信息資料。 　　第二十條　代理行職責： 　　１．總行及省級分行負責協調內部各級行的關系，解決投資管理中遇到的實際問題。協助代理經辦行落實項目建設過程中的儲備貸款、臨時性貸款以及項目投產后的生產流動資金貸款等工作，督促經辦行落實代理工作，保證代理業務的正常開展。 　　２．代理行要健全內部組織管理體系，配備必需的投資管理、工程評價及財會人員，使委托行代理業務落到實處。代理經辦行要指定專人經辦代理業務，負責與開發銀行技改局聯系。重點技改項目代理經辦行要明確一位行領導，專門負責代理業務。 　　３．代理經辦行要建立健全項目經濟檔案，按照一戶一檔的原則，及時搜集整理與項目管理有關的各種資料數據。從項目立項開始到全部貸款還清為止，有關資料整理后，根據需要移交委托行。 　　４．代理經辦行要建立定期報告制度，按時報送有關報告報表。 　　（１）在借款合同執行過程中，借款單位因不可抗力或意外事故喪失還款能力或實行承包、租賃、轉讓、合并、分立等中途變更法人，或出現其他可能危及委托行貸款安全的情況，代理經辦行應主動及時的掌握了解情況，并及時報告委托行。 　　（２）項目建設期內每月終了后十日內報送代理開發銀行技改貸款項目月報表（附式二）。 　　（３）貸款期間每季結息日后三日（有效工作日）內報送代理開發銀行技改貸款本息回收季報（附式三）。 　　（４）建立經濟活動分析報告制度，重點技改項目經濟活動分析每年四次，分別于每季末次月２０日內，以書面形式報委托行，主要內容有：投資完成及概算執行情況；工程建設形式進度；資金來源及到位情況；儲備資金占用情況；結余資金占用情況；存在的問題及建議等。一般技改項目每年兩次，上半年７月２０日以前，下半年于次年元月底以前上報。 第五章　附則 　　第二十一條　本辦法在執行中如遇問題，可經雙方協商一致后修改和補充。 　　第二十二條　具體項目在執行本辦法基礎上，可根據具體情況另行制定補充規定。 　　第二十三條　本辦法自發文之日起執行。 附式一： 　　　　　　　　　　　　　　 資金到位通知單 國家開發銀行： 　　我行于　　月　　日收到你行匯撥的　　　　　　　　　　單位技改貸款　　萬元（累計　　　　　萬元），并于　　　　月　　　　日全額轉入該單位存款帳戶。 　　特此報告 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　經辦行： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（蓋章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　　　月　　　　日 　　　　　　　　　　　　　　聯系人：　　　　聯系電話： 附式二： 　　　　　　　　　　 代理開發銀行技改貸款項目月報表 借款單位：　　　　　　　　　年　　　　月　　　　　　　單位：萬元 ┌─────────────────────────┬────────┐ │　　　　　　　　項　　　　　　目　　　　　　　　　│　 金額　　　　 │ ├─────────────────────────┼────────┤ │一、月初開行技改貸款余額　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │二、項目總投資　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │三、年度投資計劃　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │四、累計資金到位　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │五、累計資金支出　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │六、累計完成投資　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │七、月末開行技改貸款余額　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │八、預計下月需支用資金　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │其中：開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ └─────────────────────────┴────────┘ 　　制表人：　　　　　　電話：　　　　　　　　　制表時間： 　　編報單位（蓋章）： 附式三： 　　　　　　　　　　代理開發銀行技改貸款本息回收季報 借款單位：　　　　　　　　　　　　　年　　季　　　　　　金額：萬元 ┌─────────────────────────┬────────┐ │一、年初貸款余額　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │二、報告期止累計發放貸款　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │其中：本季發放貸款　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │三、報告期止貸款本金　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、應收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │應收時間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、實收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │實收時間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、上劃金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │上劃時間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │四、報告期止貸款利息　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、應收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、實收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │實收時間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、上劃金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │上劃時間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │五、報告期止貸款余額　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ └─────────────────────────┴────────┘ 　　制表人：　　　　　　　　電話：　　　　　　　　制表時間： 　　編報單位（蓋章）：