（1996年9月25日　建設銀行） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行： 　　《中國建設銀行商業匯票承兌與貼現業務內部管理規程(暫行)》(以下簡稱《規程》)，已經建設銀行 第15次行務會正式通過。現印發你們，并將有關事項通知如下，請遵照執行。 　　一、各分行要嚴格按《規程》規定辦理商業匯票業務，嚴禁越權、違規操作。對已經辦理的商業匯票承兌貼現業務要根據《規程》要求進行一次自查，對存在的問題予以糾正。 　　二、關于辦理承兌匯票總量限額，請各分行根據當地實際情況和自身管理的要求，于10月20日前向總行資金計劃部提出申請數額，總行將根據各分行的風險控制能力和管理水平核定下達。 　　三、各一級分行要按《規程》 第十四條規定，制定收取保證金的比例，并抄報總行資金計劃部備案。 　　四、要加強貼現票據保管。貼現票據是一種重要的有價單證，是銀行資產，必須妥善保管，嚴格臺帳登記制度，切實做到票據帳實相符。 　　五、附式一至四請各分行根據規定的內容與格式自行印制；有關商業匯票承兌貼現業務統計的內容、表式、報送程序和要求，由總行財會部另文布置。 　　附： 中國建設銀行商業匯票承兌與貼現業務內部管理規程(暫行) 第一章　總則 　　第一條　為進一步規范建設銀行商業匯票承兌和貼現業務，建立健全內部管理和操作程序，根據《中華人民共和國票據法》和國家有關金融法規，制定本管理規程(以下簡稱《規程》)。 　　第二條　辦理商業匯票承兌和貼現業務要嚴格執行國家有關法律、法規及本《規程》，切實以真實、合法的商品交易為基礎。嚴禁無合法商品交易的商業匯票承兌和貼現。 　　第三條　各分行資金計劃部門、財會部門和信貸部門在辦理商業匯票承兌和貼現業務中，要相互協調、積極配合、各司其職、各負其責。 第二章　商業匯票承兌 　　第四條　銀行對商業匯票的承兌是指銀行根據承兌申請人的申請，允諾對有效商業匯票按約定的日期向收款人或被背書人無條件支付票款的行為。 　　第五條　辦理銀行承兌匯票承兌的行須同時具備下列條件： 　　(一)二級(地市)分行及其以上機構； 　　(二)內部管理完善，制度健全； 　　(三)具有到期履行支付票款的能力。 　　縣市支行原則上不得辦理銀行承兌匯票承兌，少數管理水平高、經營規模大、效益好的縣市支行，確需辦理此項業務的，在事先征得總行同意后，由一級分行授權辦理。 　　第六條　銀行承兌匯票的承兌權限按上級行的貸款審批授權執行。承兌期限最長不得超過6個月。每張匯票承兌金額最高不得超過1000萬元。各級行辦理的銀行承兌匯票中，承兌申請人尚未足額付款的銀行承兌匯票(包括到期未付款和未到期匯票)累計金額不得超過各行流動資金 　　貸款余額的一定比例(具體比例或限額另行下達)。 　　第七條　銀行承兌匯票的承兌申請人須同時具備以下各項條件和要求： 　　(一)在經辦行開立存款帳戶，經工商部門批準的國有企業、股份制企業、集體所有制工業企業、供銷合作社以及三資企業； 　　(二)以真實合法的商品交易為基礎，并在購銷交易合同中注明以銀行承兌匯票作為結算工具和方式； 　　(三)承兌申請人經濟效益好、信譽高、匯票到期具有支付能力； 　　(四)在經辦行存款、結算情況良好，原應付貸款利息和到期貸款已按期清償，原簽發的銀行承兌匯票能按期兌付； 　　(五)能提供符合法定條件的第三人不可撤銷擔保或財產抵押、質押擔保。 　　不同時具備以上條件的，不得申請辦理承兌。 　　第八條　承兌申請人向經辦行提出承兌申請時應提供以下材料： 　　(一)承兌申請書(附式一)； 　　(二)一式四聯的《銀行承兌匯票》； 　　(三)出示商品交易合同原件并提供復印件； 　　(四)承兌申請人的財務和會計報表(復印件)； 　　(五)抵押及質押物的清單、所有權憑證或擔保人上年度及本年度的財務、會計報表(復印件)；有處分權人同意抵押、質押的證明及保證人同意擔保的有關證明。 　　第九條　銀行承兌匯票承兌實行信貸、計劃、會計部門分工審查，主管行長審批的制度。 　　信貸部門經辦人員對承兌申請人提供的材料進行核實，并負責嚴格審查其是否符合第七條的各項要求和條件。如符合條件和要求，經辦人在《商業匯票承兌和貼現會審單》(附式二)上簽署意見后將承兌申請人提供的材料一并按次序交信貸部門負責人、資金計劃部門和會計部門分別審查。 　　信貸部門負責人審查：經辦員簽署的意見是否真實、充分和完整。 　　資金計劃部門審查：本行資金情況是否可在將來滿足承兌墊付要求；單筆承兌金額和累計承兌金額是否超過規定。 　　會計部門審查：承兌申請人提供的銀行承兌匯票數字是否清晰，要素是否完整、規范。 　　第十條　信貸部門、資金計劃部門和會計部門審查通過并在會審單上簽署意見后送主管信貸的行長或副行長審批。 　　第十一條　通過審批的，信貸部門在承兌申請人落實了擔保手續后簽訂《銀行承兌協議》(附式三)。會計部門應由專人在《銀行承兌匯票》上用壓數機壓印匯票金額并加蓋匯票專用章及名章，同時向承兌申請人按規定收取手續費。會計部門審核已承兌的銀行承兌匯票后，由信貸部門將《銀行承兌匯票》連同《解訖通知書》、《銀行承兌協議》各一份交承兌申請人。 　　第十二條　《銀行承兌協議》一份及《抵押(質押)協議書》或《第三人不可撤銷擔保書》等有關材料由信貸部門專人保管。《銀行承兌協議》一份交會計部門做憑證附件。 　　第十三條　信貸部門應于商業匯票到期前，督促承兌申請人將款項劃轉經辦行。會計部門對承兌申請人不足支付而由經辦行墊付資金的，要作為逾期貸款在“其他貸款----匯票承兌墊款”科目核算并按流動資金貸款逾期利息規定計收利息，并及時通知信貸和資金計劃部門。信貸部門應及時通知擔保人代為支付票據款項。若有抵押、質押擔保的，如承兌申請人未在經辦行規定的期限內清償應付款項，經辦行應依法處分抵押、質押物并將所得款項優先償付所墊資金；若仍不足償付，信貸部門應盡快追索。 　　第十四條　各級行在辦理銀行承兌匯票承兌時，應根據承兌申請人的不同資信狀況收取一定比例的保證金，具體標準由一級分行確定。 第三章　商業匯票貼現 　　第十五條　商業匯票貼現是指商業匯票的持票人將未到期的商業匯票轉讓于銀行，銀行將票面金額扣除貼現利息后將余額付給持票人的一種融通資金行為。 　　現階段辦理貼現的匯票一般限于銀行承兌匯票，辦理商業承兌匯票貼現的需由上級行另行授權。一級分行由總行授權，經總行授權的一級分行可對其所轄行授權。 　　第十六條　商業匯票貼現申請人提供的有關履行該票據項下商品交易合同的發貨單、運輸單、提單等憑證的內容應與商品交易合同內容相一致，其內容必須符合國家法律、法規及有關政策。 　　第十七條　向銀行申請貼現的申請人必須具備以下條件： 　　(一)必須是具有法人資格或實行獨立核算、在經辦行開立存款帳戶并依法從事經營活動的經濟單位； 　　(二)持有的商業匯票憑證真實，票式填寫完整，蓋印、壓數無誤，憑證在有效期內，背書連續完整； 　　(三)貼現申請人經營狀況良好，具有到期還款能力。 　　第十八條　貼現申請人申請貼現必須向經辦行提交以下材料： 　　(一)商業匯票貼現申請書(附式四)； 　　(二)商業匯票； 　　(三)出示貼現票據項下的商品交易合同原件并提供復印件，或其他能夠證明匯票合法性的憑證； 　　(四)能夠證明票據項下的商品交易確已履行的憑證(如發貨單、運輸單、提單、增值稅發票等復印件)； 　　(五)貼現申請人的財務會計報表(復印件)。 　　第十九條　在辦理銀行承兌匯票貼現時，經辦行要認真審查承兌銀行的資信狀況，對承兌信譽較差的，應慎重辦理。現階段只辦理工商銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行、投資銀行及建設銀行其他分支行承兌匯票貼現。如需擴大范圍，必須請示總行批準后進行。 　　第二十條　貼現匯票的每筆金額不得超過1000萬元，各級行辦理貼現的總量(減去向其他銀行辦理轉貼現和再貼現的凈額)必須納入信貸總量考核，并控制在上級行下達的貸款限額或資產負債比例管理控制指標之內，不得突破。 　　第二十一條　商業匯票貼現要由信貸部門、資金計劃部門和會計部門根據其所負責的內容進行認真審查。 　　信貸部門審查： 　　(一)貼現申請人是否在本行開立帳戶，其存款和結算情況； 　　(二)貼現申請人(如是商業承兌匯票，還應了解承兌人)的資信、資產負債狀況及其還款能力； 　　(三)商業匯票是否以真實、合法的商品交易為基礎； 　　(四)商業匯票項下的商品交易合同是否注明以商業匯票作為結算工具或方式； 　　(五)貼現資金的用途是否符合國家產業政策和信貸政策。 　　資金計劃部門審查： 　　(一)貼現金額是否超過限額； 　　(二)是否能安排所需的貼現規模和資金。 　　會計部門審查： 　　(一)商業匯票記載的要素是否完整； 　　(二)數字、印章等要素是否合法、規范，背書是否連續； 　　(三)憑證、印模、壓數是否真實、可靠(對憑證、印模、壓數真偽進行鑒別)； 　　(四)對銀行承兌匯票貼現要向承兌銀行進行電報、傳真查詢，并了解承兌銀行資信情況。 　　會計部門要加強對商業匯票真偽的鑒別工作，防止偽造、變造的商業匯票的貼現。 　　第二十二條　信貸、資金計劃、會計三部門通過會審后，將《會審單》報分管信貸的行長或副行長審批。若通過審批，信貸部門將填制的《貼現憑證》交會計部門審核，并由會計部門辦理劃款手續，信貸部門通知貼現申請人用款。 　　第二十三條　貼現率按人民銀行的有關規定執行。貼現期限從辦理貼現之日至匯票到期日止，最長不超過6個月。貼現金額的計算公式為： 　　　　　　　　　　　　　月貼現利率 　　貼現金額=票面金額×(1----------×貼現天數)30 　　第二十四條　信貸部門負責對貼現到期前的跟蹤檢查，對可能影響貼現到期結算的情況，應及時通報有關部門并采取相應措施。對不能按期收回貼現款又沒能在貼現申請人帳戶內扣收的，信貸部門負責及時做好貼現款項的追索工作。 　　第二十五條　會計部門負責在貼現到期日前將辦理貼現的商業匯票劃給承兌銀行，收取票款；對不能按期收回匯票款項的，若貼現申請人帳戶內有余額，會計部門應及時從其帳戶內扣收并將扣收結果通知信貸部門；對到期未收回的貼現款項轉入“貼現----未收回款項”科目核算，并列入逾期貸款管理和考核。 第四章　商業匯票轉貼現 　　第二十六條　商業匯票轉貼現是指商業銀行將其已貼現的未到期商業匯票向同城或異地的另一家商業銀行進行貼現的資金融通行為。其他銀行持貼現票據向本行轉貼現為轉入，本行持貼現票據向他行轉貼現為轉出。 　　第二十七條　轉入業務中的轉貼現申請人須具備以下條件： 　　(一)在人民銀行當地分行開立帳戶的商業銀行二級分行以上機構； 　　(二)轉貼現的票據必須是商業銀行已貼現、尚未到期、要式完整的商業匯票； 　　(三)轉貼現資金投向符合國家信貸政策和產業政策。 　　第二十八條　現階段各行辦理轉貼現只限于已貼現的銀行承兌匯票，各級行不得向工商銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行和投資銀行以外的金融機構辦理已貼現票據的轉入。未經上級行批準，建設銀行系統內各分支機構間不得辦理轉貼現業務(分支機構為集中向人民銀行辦理再貼現而與其所屬機構辦理的轉貼現業務除外)。 　　第二十九條　轉貼現期限從辦理轉讓之日至匯票到期日止，最長不得超過4個月；利率參考公開市場同業拆借資金利率確定；辦理轉貼現的單筆金額不得超過1000萬元。轉貼現行辦理的轉入票據在貼現科目核算，轉出則減少貼現余額，均要納入貸款限額和資產負責比例之內考核，不得突破。 　　第三十條　轉入業務中的轉貼現申請人向我行申請轉貼現需提供以下材料： 　　(一)轉貼現申請書(以銀行承兌匯票貼現申請書代替)； 　　(二)轉貼現憑證(以貼現憑證代替)一式五份； 　　(三)經申請行背書的銀行承兌匯票； 　　(四)已辦理貼現的憑證； 　　(五)商業匯票查詢書、商品交易合同或其他能夠證明匯票合法性的憑證。 　　第三十一條　各級行資金計劃部門收到轉貼現申請后要按以下要求進行認真審查： 　　(一)轉貼現申請是否符合第二十七條的要求； 　　(二)匯票、貼現憑證、查詢書、商品交易合同等有關證明文件的真實性、合法性及有效性； 　　(三)申請轉貼現行是否具備轉貼現的條件，到期是否具有償還債務的能力； 　　(四)轉貼現申請書、轉貼現憑證是否內容完整，要素齊全，正確無誤。 　　第三十二條　審查同意后，資金計劃部門簽署意見后報送主管資金計劃的行長或副行長審批。各轉貼現行要加強對轉貼現辦理后的管理，對轉貼現到期申請人未能按時付款要及時追索。 　　第三十三條　已貼現票據的轉出業務，由各級行資金計劃部門提出轉貼現申請，經主管資金計劃的行長或副行長審批后辦理。 　　第三十四條　再貼現業務按人民銀行的有關規定辦理。 第五章　附則 　　第三十五條　各級行辦理商業匯票承兌和貼現時，要視同貸款管理，按照信貸政策和貸款風險管理要求對貼現的用途、審批權限、風險度進行認真審查和測定，嚴防貼現風險。 　　第三十六條　商業匯票承兌和貼現審批要貫徹集體審批、分級審批的原則，不得化整為零。 　　第三十七條　嚴格管理商業匯票承兌和貼現業務，防止持票人以要求承兌和貼現的行為來套取銀行資金，嚴禁利用帳外承兌和貼現擴大信貸規模。 　　第三十八條　各經辦行要建立辦理商業匯票承兌、貼現、轉貼現和再貼現業務臺帳。 　　第三十九條　各級行應加強對所屬票據承兌和貼現業務的檢查考核。對違反本規程規定的行，應根據具體情況予以通報批評、減少承兌或貼現規模、降低審批權限、暫停辦理承兌和貼現業務等處罰。經辦行墊付承兌匯票資金和到期未收回的貼現資金(“其他貸款----匯票承兌墊款”科目及“貼現----未收回款項”科目)兩項余額合計，超過該行流動資金貸款余額的5％時，辦理新的承兌和貼現業務，須逐筆報上級行審批；如超過流動資金貸款余額10％，必須立即停止辦理新的承兌、貼現業務，對原業務清理檢查并向上級行寫出專題報告。 　　第四十條　本《規程》由中國建設銀行總行負責解釋。建設銀行原有關規定中，與本《規程》不相符的，以本《規程》為準。 　　第四十一條　本《規程》自下發之日起執行。 　　附式：一 銀行承兌匯票承兌申請書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　申請日期 年 月 日第 號 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　　　　　承兌申請人及承兌基本情況　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜名稱(全稱)　　　　｜　　　　　｜承兌金額　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜法定代表人　　　　｜　　　　　｜到期日　　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜經營范圍　　　　　｜　　　　　｜購銷合同內容及號碼｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜住　　所　　　　　｜　　　　　｜收款人全稱　　　　｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜聯系電話　　　　　｜　　　　　｜收款人開戶行及帳號｜　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　保證　　　　　　｜　　抵押　　　　　｜　　質押　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ ｜保證人名稱(全稱)　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　出質人　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜　名稱　｜　　　　｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜法定代表人　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜法定代表人｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜所有制性質　　　　｜　　　　　｜　凈值　｜　　　　｜　住所　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜住　　所　　　　　｜　　　　　｜　處所　｜　　　　｜　質押標的｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜實有資金　　　　　｜　　　　　｜所有權屬｜　　　　｜　憑證號碼｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜　　　　｜　　　　｜－－－－－｜－－－－－｜ ｜開戶銀行和帳號　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜　　　　｜　　　　｜　質押金額｜　　　　　｜ ｜資信等級　　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　(公章)　(法定代表人章)　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　附件：申請人上年度及近期(到申請日)財務報表 　　附式：二 商業匯票承兌和貼現會審單 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　銀行承兌匯票承兌　　　　｜　　　　商業匯票貼現　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜申請人　｜　　　　　　　　　　　｜申請人　｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜出票人　｜　　　　　　　　　　　｜承兌人　｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜匯票號碼｜　　　　　　　　　　　｜匯票號碼｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜承兌金額｜　　　　　　　　　　　｜貼現金額｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信貸員審查意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　信貸員簽字　　　　　日期　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜信貸部門意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　負責人簽字　　　　　日期　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜資金計劃部門意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　負責人簽字　　　　　日期　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜會計部門意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　負責人簽字　　　　　日期　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜主管行長審批意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　行長簽字　　　　　　日期　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜上級行審批意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　負責人簽字　　　　　日期　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　附式：三　 銀行承兌協議 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號： 　　銀行承兌匯票內容： 　　收款人全稱　　　　付款人全稱 　　開戶銀行＿＿＿＿＿開戶銀行＿＿＿＿＿ 　　帳　　號＿＿＿＿＿帳　　號＿＿＿＿＿ 　　匯票號碼＿＿＿＿＿匯票金額(大寫)＿＿＿＿＿ 　　出票日期＿＿＿＿＿到期日期＿＿＿＿＿ 　　以上匯票經承兌銀行承兌，承兌申請人(下稱申請人)愿遵守《銀行結算辦法》的規定及下列條款： 　　一、申請人于匯票到期日前將應付票據款足額交存承兌銀行。 　　二、承兌手續費按票面金額＿＿‰計算，在銀行承兌時一次付清。 　　三、承兌匯票若發生任何交易糾紛，均由收付雙方自行處理，票款于到期前仍按第一條辦理不誤。 　　四、承兌匯票到期日，承兌銀行憑票無條件支付票款。如到期日之前申請人不能足額交存票款時，承兌銀行對不足支付部分的票款轉作承兌申請人逾期貸款，并按照有關規定計收罰息。 　　五、如承兌申請人到期日之前未足交存票款，承兌銀行有權要求保證人承擔連帶責任，由保證人交足所欠票款；有權處分抵押物，以其折價或者拍賣、變賣所得價款補足票款；有權處分質押標的，以其折價或者拍賣、變賣、兌現質押標的所得價款補足標款，實現質權。 　　六、承兌匯票款付清后，本協議終止執行。 　　七、其他條款： 　　１．__________________________________________ 　　２．__________________________________________ 　　承兌申請人(公章)　　　　　法定代表人(或授權代理人) 　　擔保人(公章)　　　　　　　法定代表人(或授權代理人) 　　承兌銀行(公章)　　　　　　法定代表人(或授權代理人) 　　訂立承兌協議日期　　　　　　　　　　　年　　月　　日 　　附式：四 商業匯票貼現申請書 　　　　　　　　　　　　　　申請日期　　　　年　　月　　日第　　號 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　　　　貼現申請人基本情況　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜名稱(全稱)　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜法定代表人　　｜　　　　｜所有制性質　｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜經營范圍　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜住　　所　　　｜　　　　｜財務聯系電話｜　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　貼現票據種類及基本情況　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　商業匯票　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜匯票種類　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜號　　碼　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜票據金額　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜出票日期　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜到期日期　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兌人名稱　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兌人住所　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兌聯系人　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜承兌人電話　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜貼現期限　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜申請貼現理由：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　(公章)　　　(法定代表人章)　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　附件：貼現申請人上年度及近期(到申請日)財務報表