（農(nóng)銀發(fā)[2001]89號(hào)　2001年6月13日） 　　為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯投資業(yè)務(wù)，明確銀行和客戶的權(quán)利和義務(wù)，特制定本操作指引。 　　一、產(chǎn)品簡介 　　（一）業(yè)務(wù)定義。代客外匯投資業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)客戶要求，代其對(duì)國際金融市場中流通的債務(wù)工具進(jìn)行投資的業(yè)務(wù)。 　　（二）代客投資的幣種 　　代客外匯投資的幣種必須是美元、日元、歐元、港幣等自由可兌換貨幣。 　　（三）可供投資的金融產(chǎn)品 　　１．商業(yè)票據(jù)（Commercial Paper）是一種短期債務(wù)憑證，通常沒有擔(dān)保，由銀行或公司發(fā)行，期限最長為１年，票面金額通常是１０萬美元的倍數(shù)。商業(yè)票據(jù)以貼現(xiàn)發(fā)行，到期以面值償還投資者。如果發(fā)行人在某貨幣發(fā)行國以外，發(fā)行以該種貨幣計(jì)價(jià)的商業(yè)票據(jù)，則該商業(yè)票據(jù)就稱為歐洲商業(yè)票據(jù)（European Commer-cial Paper，ECP）。 　　２．貨幣市場基金是一種短期投資工具。投資期１年以內(nèi)，投資人通過購買基金單位的方式將資金交由基金管理人進(jìn)行運(yùn)作，可以隨時(shí)將資金贖回，投資人的收益不確定，取決于基金管理人的投資業(yè)績。 　　３．債券是一種由政府、銀行或公司發(fā)行的中長期債務(wù)憑證，一般帶有息票，債券發(fā)行人承諾在規(guī)定的付息日支付利息并在到期日歸還本金，其投資期限一般在１年以上。債券按照性質(zhì)可分為固定息債券、浮動(dòng)息債券和結(jié)構(gòu)性債券。其中： 　　固定息債券有固定的息票率，每期利息金額不變，一旦購入，就鎖定了到期收益率，其價(jià)格隨著市場利率的波動(dòng)而反向變動(dòng)，一般在市場利率看跌時(shí)購買。 　　浮動(dòng)息債券的息票率一般是以計(jì)價(jià)貨幣的銀行間同業(yè)拆放利率為基礎(chǔ)，通過在其上加減固定的數(shù)額確定，每期利息隨銀行間同業(yè)拆放利率的變化而變化，其價(jià)格相對(duì)固定息債券而言比較穩(wěn)定，一般在市場利率看漲時(shí)購買。 　　結(jié)構(gòu)性債券是在固定息債券或浮動(dòng)息債券的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具，從而使投資者在承受更大風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得更高的收益。如果投資人樂于承受某種特定風(fēng)險(xiǎn)，就可以通過購買包含該風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)性債券來提高收益。 　　（四）代客投資的最低金額 　　單筆投資金額一般須在等值３００萬美元以上。 　　（五）與代客投資有關(guān)的日期 　　交易日（Trading Date）：銀行代客戶在境外買賣金融產(chǎn)品的成交日； 　　交割日（Value Date）：銀行代客戶購入金融產(chǎn)品開始計(jì)息的日期； 　　付息日（Interest Payment Date）：債券發(fā)行人支付利息的日期； 　　提前贖回日（Call Date）：如客戶購入的是可提前贖回債券（Callable Bond），則在該日，債券發(fā)行人有權(quán)將債券按約定價(jià)格贖回。 　　提前清償日（Put Date）：如客戶購入的是可提前清償債券（Puttable Bond），則在該日，客戶有權(quán)將債券按照約定價(jià)格賣給債券發(fā)行人。 　　到期日（Maturity Date）：商業(yè)票據(jù)或債券的到期日，在該日銀行將本金和有關(guān)利息支付給客戶。 　　終止日（Termination Date）：客戶在金融產(chǎn)品到期前將其賣出的日期。 　　（六）服務(wù)功能 　　通過該業(yè)務(wù)，銀行可以在不增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲取一定的非利息收入；客戶可以拓寬外匯投資渠道，更加有效地運(yùn)用資金，利用銀行豐富的信息資源和市場投資經(jīng)驗(yàn)，在自身可承受風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)獲得比普通存款更高的收益。 　　（七）開辦條件 　　經(jīng)總行授權(quán)可以代理買賣除股票以外的外幣有價(jià)證券的一級(jí)分行；一級(jí)分行的分支機(jī)構(gòu)可以用代理一級(jí)分行的形式開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。 　　（八）服務(wù)對(duì)象 　　凡具備自有外匯資金，在不違反國家外匯管理規(guī)定的前提下可以進(jìn)行國際債權(quán)投資的企業(yè)和機(jī)構(gòu)。 　　（九）銀行及客戶風(fēng)險(xiǎn) 　　在該業(yè)務(wù)中，銀行主要面臨客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，該風(fēng)險(xiǎn)可以通過收取客戶保證金的方式加以回避。 　　在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，客戶要面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：一是市場利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；二是債務(wù)發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)；三是銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。 　　二、基本操作流程 　　（一）業(yè)務(wù)的開辦 　　各一級(jí)分行應(yīng)向總行提出業(yè)務(wù)申請，待獲得總行正式批復(fù)后即獲得此項(xiàng)業(yè)務(wù)的開辦權(quán)；此項(xiàng)業(yè)務(wù)各行一律通過一級(jí)分行國際業(yè)務(wù)部辦理。 　　（二）業(yè)務(wù)的委托和成交 　　１．客戶向經(jīng)辦行表達(dá)投資意向。 　　２．經(jīng)辦行及一級(jí)分行對(duì)客戶資格進(jìn)行審查，如客戶符合“服務(wù)對(duì)象”中規(guī)定的條件，則經(jīng)辦行通過一級(jí)分行就客戶初步確定的投資產(chǎn)品、投資幣種、投資金額、投資期限和目標(biāo)收益，向總行交易室查詢。 　　３．總行交易室要在３個(gè)工作日內(nèi)向一級(jí)分行答復(fù)以下內(nèi)容：目前在國際市場上交易活躍且能夠滿足客戶要求的投資品種的名稱（不少于３個(gè)）、它們的風(fēng)險(xiǎn)、收益率以及相關(guān)發(fā)行人的信用狀況（要附標(biāo)準(zhǔn)普爾或穆迪的信用評(píng)級(jí)報(bào)告）。在對(duì)客戶的報(bào)價(jià)中包含了我行將賺取的傭金。 　　４．一級(jí)分行通過經(jīng)辦行向客戶通報(bào)總行反饋內(nèi)容。 　　５．客戶確定投資方案后向經(jīng)辦行提交《客戶外匯投資授權(quán)書》（見格式１，一式四份，客戶、經(jīng)辦行、一級(jí)分行、總行國際業(yè)務(wù)部各存一份），經(jīng)辦行應(yīng)立即將其送交總行和一級(jí)分行。客戶文件的有權(quán)簽字人應(yīng)為客戶法定代表人，否則，簽字人應(yīng)向經(jīng)辦行提交有關(guān)授權(quán)書。 　　６．經(jīng)辦行為客戶開立專門資金賬戶。 　　７．在提交《客戶外匯投資授權(quán)書》的同時(shí)，客戶將保證金存入經(jīng)辦行為其開立的專門賬戶內(nèi)。保證金一經(jīng)存入，經(jīng)辦行應(yīng)立即通過一級(jí)分行通知總行。 　　８．總行交易室接到通知后，根據(jù)客戶的投資授權(quán)書向境外交易商詢價(jià)并擇機(jī)成交。交易室在下列兩種情況下將暫停交易，等候客戶的進(jìn)一步指令： 　　其一，有關(guān)發(fā)行人在總行向經(jīng)辦行反饋投資信息后發(fā)生信用事件（包括盈利預(yù)期警告、信用評(píng)級(jí)前景變?yōu)樨?fù)面、信用降級(jí)等）。在這種情況下，總行交易室將立即通過一級(jí)分行和經(jīng)辦行向客戶通報(bào)。如果客戶因此要求修改投資方案，應(yīng)重新向經(jīng)辦行送交《客戶外匯投資授權(quán)書》，同時(shí)填制《客戶聲明書》（見格式２），宣告原投資授權(quán)書作廢。總行交易室將依據(jù)新的授權(quán)書代客戶投資。 　　其二，在約定的時(shí)間內(nèi)市場水平無法達(dá)到客戶的收益目標(biāo)。在這種情況下，交易室將通過一級(jí)分行和經(jīng)辦行向客戶反饋情況。此時(shí)客戶可以有兩種選擇：一是提交《延長交易期限授權(quán)書》（見格式３），授權(quán)交易室按照原投資方案在約定日期內(nèi)繼續(xù)代客戶嘗試成交；二是客戶根據(jù)市場行情修改投資方案，重新向經(jīng)辦行送交《客戶外匯投資授權(quán)書》，同時(shí)填制《客戶聲明書》，宣告原投資授權(quán)書作廢。交易室將根據(jù)新的投資方案代客戶進(jìn)行投資。 　　９．總行交易室在成交后立即向一級(jí)分行發(fā)出《內(nèi)部交易確認(rèn)書》（見格式４）。 　　１０．一級(jí)分行通過經(jīng)辦行向客戶發(fā)出一式四份《中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資買入交易確認(rèn)書》（見格式５）。 　　１１．客戶簽署一式四份交易確認(rèn)書，一份自己留存，另三份分別交經(jīng)辦行、一級(jí)分行和總行國際業(yè)務(wù)部存檔。 　　１２．客戶根據(jù)交易確認(rèn)書的指令，在規(guī)定的交割日將扣除保證金后剩余的金額存入經(jīng)辦行指定銀行賬戶。 　　１３．在交割日，有關(guān)投資產(chǎn)品交割，總行主動(dòng)借記一級(jí)分行賬戶，一級(jí)分行主動(dòng)借記經(jīng)辦行賬戶。總行交易室設(shè)立專戶保管客戶投資產(chǎn)品，一級(jí)分行應(yīng)為客戶建立相應(yīng)的投資臺(tái)賬。 　　（三）業(yè)務(wù)存續(xù)期間的管理 　　１．在客戶投資產(chǎn)品的付息日，總行將利息從境外調(diào)回，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　２．總行在每月第一個(gè)工作日通過一級(jí)分行和經(jīng)辦行向客戶提供投資市值報(bào)告。 　　３．在投資期間，我行可應(yīng)客戶要求為其提供有關(guān)發(fā)行人的信用狀況簡報(bào)。 　　４．一級(jí)分行根據(jù)投資臺(tái)賬的內(nèi)容，在每月月初５個(gè)工作日內(nèi)向總行國際業(yè)務(wù)部上報(bào)《代客外匯投資業(yè)務(wù)月報(bào)表》（見格式６）。 　　（四）業(yè)務(wù)的正常終止 　　業(yè)務(wù)的終止包括三種情況。 　　一是客戶根據(jù)投資市值、有關(guān)發(fā)行人的信用狀況或自身流動(dòng)性狀況，選擇提前賣出投資產(chǎn)品，終止業(yè)務(wù)。操作流程如下： 　　１．客戶向經(jīng)辦行提交《客戶外匯債權(quán)投資賣出授權(quán)書》（見格式７，一式四份，客戶、經(jīng)辦行、一級(jí)分行、總行國際業(yè)務(wù)部各存一份）。 　　２．總行交易室接到授權(quán)書后立即將客戶頭寸以市價(jià)賣出。 　　３．總行交易室向一級(jí)分行發(fā)出《內(nèi)部交易確認(rèn)書》。 　　４．一級(jí)分行通過經(jīng)辦行向客戶發(fā)出一式四份《中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資賣出交易確認(rèn)書》（見格式８）。 　　５．客戶簽署一式四份交易確認(rèn)書，一份自己留存，另三份分別交經(jīng)辦行、一級(jí)分行和總行國際業(yè)務(wù)部存檔。 　　６．總行從境外調(diào)回資金，扣除一定傭金后，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　二是當(dāng)債券到期或可提前贖回債券被提前贖回時(shí)，業(yè)務(wù)終止。操作流程如下： 　　１．在債券到期日或提前贖回日，總行交易室通過一級(jí)分行和經(jīng)辦行通知客戶。 　　２．總行國際業(yè)務(wù)部從境外調(diào)回本金和利息，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　（五）客戶違約事件的處理 　　客戶違約事件可分為： 　　１．客戶未能在提交《客戶外匯投資授權(quán)書》的同時(shí)繳納保證金。在這種情況下，整個(gè)業(yè)務(wù)即告終止。 　　２．客戶在投資產(chǎn)品成交后未能在交割日支付剩余價(jià)款。在這種情況下，經(jīng)辦行應(yīng)立即凍結(jié)客戶繳納的保證金，并通過一級(jí)分行通知總行。總行交易室將立即平盤。其中發(fā)生的任何損失都將由客戶保證金來彌補(bǔ)；如果客戶保證金不足以彌補(bǔ)交易虧損，則經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行進(jìn)一步追索。總行將主動(dòng)借記一級(jí)分行賬戶。 　　三、代客外匯投資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)分錄： 　　（一）客戶存入保證金 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：８１３保證金 　　（二）交割日會(huì)計(jì)分錄 　　總行會(huì)計(jì)分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級(jí)分行會(huì)計(jì)分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　　　　　　　　　借：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　（三）付息日 　　總行會(huì)計(jì)分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　一級(jí)分行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５１存放總行款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　（四）投資產(chǎn)品提前賣出 　　總行會(huì)計(jì)分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級(jí)分行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５１存放總行款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　（五）投資產(chǎn)品到期或被提前贖回 　　總行會(huì)計(jì)分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　一級(jí)分行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５１存放總行款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　（六）客戶違約，在交割日未支付剩余價(jià)款 　　總行會(huì)計(jì)分錄：借：７６０其他應(yīng)收款（交割日分錄） 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng) 　　　　　　　　　借：７１３１存放境外同業(yè)款項(xiàng)（交易室平盤分錄） 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應(yīng)收款 　　　　　　　　　借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應(yīng)收款 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級(jí)分行會(huì)計(jì)分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會(huì)計(jì)分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　 格式１：　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行客戶外匯投資授權(quán)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號(hào)： 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　（公司名稱）制定了以下投資方案，現(xiàn)授權(quán)你行按照該投資方案為我公司進(jìn)行對(duì)外投資。 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜投資　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜投資產(chǎn)品名稱　　｜　擬投資金額　｜　目標(biāo)收益　｜ ｜種類　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜商業(yè)票｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜據(jù)投資｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜基金　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜投資　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜債券　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜投資　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　在制定上述投資方案過程中，我公司充分理解投資風(fēng)險(xiǎn)，在自愿、獨(dú)立的環(huán)境下進(jìn)行了投資決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔(dān)投資過程中的一切市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。 　　我公司確認(rèn)，我公司用于對(duì)外投資的外匯資金為自有資金。 　　我公司承諾在交易過程中履行以下義務(wù)： 　　１．在遞交該授權(quán)書的同時(shí)，將相當(dāng)于投資面值５％的外匯保證金存入貴行的指定賬戶； 　　２．在貴行按我公司上述投資方案進(jìn)行交易后，及時(shí)簽署《交易確認(rèn)書》并將三份交由貴行保管； 　　３．簽署《交易確認(rèn)書》后，在投資產(chǎn)品交割日支付剩余外匯資金。 　　如我公司不能履行上述義務(wù)，愿意將上述外匯保證金作為違約金支付給貴行；如果該違約金不足以彌補(bǔ)貴行的損失，我公司有義務(wù)對(duì)貴行作進(jìn)一步的賠償。 　　除非我公司事先另行書面通知，該授權(quán)書在我公司支付保證金后 個(gè)工作日內(nèi)有效。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 填表說明： 　　１．投資產(chǎn)品的名稱由客戶從經(jīng)辦行提供的材料中選定。 　　２．單筆投資金額不少于等值３００萬美元。 　　３．目標(biāo)收益一欄填寫目標(biāo)年收益率。 　　４．如客戶投資結(jié)構(gòu)性債券，則在本授權(quán)書后必須附經(jīng)客戶簽章確認(rèn)的結(jié)構(gòu)性債券說明文本。 格式２：　　　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行客戶聲明書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　自貴行收到本聲明書之時(shí)起，我公司編號(hào)為　　的《客戶外匯投資授權(quán)書》聲明作廢。 　　特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式３：　　　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行延長交易期限授權(quán)書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　鑒于市場環(huán)境變化，我公司的投資方案未能在投資授權(quán)書有效期內(nèi)執(zhí)行，現(xiàn)授權(quán)貴行按照編號(hào)為　　的《客戶外匯投資授權(quán)書》內(nèi)容為我公司繼續(xù)進(jìn)行交易。該《客戶外匯投資授權(quán)書》的有效期延長至　　年　　月　 日。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式４：　　　　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部交易確認(rèn)書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　總行交易室于　　年　　月　　日根據(jù)（公司名稱）的《客戶外匯投資授權(quán)書》（編號(hào)：　　）內(nèi)容進(jìn)行了交易，現(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下，請你行盡快向（公司名稱）發(fā)出交易確認(rèn)書。 　　交易日： 　　客戶買賣方向： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價(jià)格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　總行交易室指令： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　總行交易室 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （簽字） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （公章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式５：　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資買入交易確認(rèn)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號(hào)： 甲方：中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據(jù)　　年　　月　　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資授權(quán)書》（編號(hào)：　　），甲方代乙方進(jìn)行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價(jià)格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認(rèn)如下陳述： 　　１．上述交易完全符合乙方對(duì)甲方的授權(quán)，承認(rèn)上述交易的合法性，愿意承擔(dān)上述交易的一切市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。 　　２．如果在交割日乙方不能支付剩余價(jià)款，甲方將對(duì)上述金融產(chǎn)品立即平盤，乙方愿向甲方支付相當(dāng)于交易面值５％的違約金。如果該違約金不能完全抵補(bǔ)甲方由此遭受的損失，乙方有義務(wù)對(duì)甲方進(jìn)行進(jìn)一步的賠償。 　　３．如果在投資期限內(nèi)由于國家法律、法規(guī)方面的變化，導(dǎo)致乙方的對(duì)外債權(quán)投資被管理當(dāng)局明確宣布為非法，則乙方愿意承擔(dān)由此造成的一切損失。 　　在乙方投資期間，甲方將為乙方提供以下服務(wù)： 　　１．甲方設(shè)立專戶管理乙方投資。 　　２．在乙方投資產(chǎn)品的付息日，甲方及時(shí)將乙方利息收益從境外調(diào)回并貸記乙方賬戶。 　　３．甲方在每月第一個(gè)工作日向乙方提供投資市值報(bào)告。 　　４．在投資期間，甲方可應(yīng)乙方要求為其提供債務(wù)發(fā)行人的信用狀況簡報(bào)。 　　如乙方對(duì)上述條款持有異議，應(yīng)在收到該確認(rèn)書后２４小時(shí)內(nèi)同甲方交涉。 　　甲方有權(quán)簽字人簽章：　　　 乙方有權(quán)簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　 日期： 　　公章：　　　　　　　　　　 公章： 格式６：　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯投資業(yè)務(wù)月報(bào)表 　　分行　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　客戶名稱　｜　投資產(chǎn)品名稱　｜　起息日　｜　到期日　｜　當(dāng)前余額　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．當(dāng)前余額單位為百萬元。 　　　　２．此表須于每月初五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部。 格式７：　　　 　　中國農(nóng)業(yè)銀行客戶外匯投資賣出授權(quán)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　編號(hào)： 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　我公司委托貴行于　　年　　月　　日進(jìn)行了外匯投資，現(xiàn)授權(quán)貴部按照市場價(jià)格將下列頭寸賣出： －－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　金融產(chǎn)品名稱　｜　賣出面值　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　我公司在自愿、獨(dú)立的環(huán)境下進(jìn)行了上述決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔(dān)交易過程中的一切市場風(fēng)險(xiǎn)。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式８：　　　　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客 　　　　　　　　　　　 外匯債權(quán)投資賣出交易確認(rèn)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號(hào)： 甲方：中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據(jù)　　年　月　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資賣出授權(quán)書》（編號(hào)：　　），甲方代乙方進(jìn)行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價(jià)格： 　　交易面值： 　　利息收入： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認(rèn)上述交易完全符合乙方對(duì)甲方的授權(quán)，承認(rèn)上述交易的合法性，愿意承擔(dān)上述交易的一切市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。 　　如乙方對(duì)上述條款持有異議，應(yīng)在收到該確認(rèn)書后２４小時(shí)內(nèi)同甲方交涉。 　　甲方有權(quán)簽字人簽章：　　　　乙方有權(quán)簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　日期： 　　公章：　　　　　　　　　　公章：