（農(nóng)銀發(fā)[2001]89號　2001年6月13日） 　　為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯投資業(yè)務(wù)，明確銀行和客戶的權(quán)利和義務(wù)，特制定本操作指引。 　　一、產(chǎn)品簡介 　　（一）業(yè)務(wù)定義。代客外匯投資業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)客戶要求，代其對國際金融市場中流通的債務(wù)工具進(jìn)行投資的業(yè)務(wù)。 　　（二）代客投資的幣種 　　代客外匯投資的幣種必須是美元、日元、歐元、港幣等自由可兌換貨幣。 　　（三）可供投資的金融產(chǎn)品 　　１．商業(yè)票據(jù)（Commercial Paper）是一種短期債務(wù)憑證，通常沒有擔(dān)保，由銀行或公司發(fā)行，期限最長為１年，票面金額通常是１０萬美元的倍數(shù)。商業(yè)票據(jù)以貼現(xiàn)發(fā)行，到期以面值償還投資者。如果發(fā)行人在某貨幣發(fā)行國以外，發(fā)行以該種貨幣計價的商業(yè)票據(jù)，則該商業(yè)票據(jù)就稱為歐洲商業(yè)票據(jù)（European Commer-cial Paper，ECP）。 　　２．貨幣市場基金是一種短期投資工具。投資期１年以內(nèi)，投資人通過購買基金單位的方式將資金交由基金管理人進(jìn)行運(yùn)作，可以隨時將資金贖回，投資人的收益不確定，取決于基金管理人的投資業(yè)績。 　　３．債券是一種由政府、銀行或公司發(fā)行的中長期債務(wù)憑證，一般帶有息票，債券發(fā)行人承諾在規(guī)定的付息日支付利息并在到期日歸還本金，其投資期限一般在１年以上。債券按照性質(zhì)可分為固定息債券、浮動息債券和結(jié)構(gòu)性債券。其中： 　　固定息債券有固定的息票率，每期利息金額不變，一旦購入，就鎖定了到期收益率，其價格隨著市場利率的波動而反向變動，一般在市場利率看跌時購買。 　　浮動息債券的息票率一般是以計價貨幣的銀行間同業(yè)拆放利率為基礎(chǔ)，通過在其上加減固定的數(shù)額確定，每期利息隨銀行間同業(yè)拆放利率的變化而變化，其價格相對固定息債券而言比較穩(wěn)定，一般在市場利率看漲時購買。 　　結(jié)構(gòu)性債券是在固定息債券或浮動息債券的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具，從而使投資者在承受更大風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得更高的收益。如果投資人樂于承受某種特定風(fēng)險，就可以通過購買包含該風(fēng)險的結(jié)構(gòu)性債券來提高收益。 　　（四）代客投資的最低金額 　　單筆投資金額一般須在等值３００萬美元以上。 　　（五）與代客投資有關(guān)的日期 　　交易日（Trading Date）：銀行代客戶在境外買賣金融產(chǎn)品的成交日； 　　交割日（Value Date）：銀行代客戶購入金融產(chǎn)品開始計息的日期； 　　付息日（Interest Payment Date）：債券發(fā)行人支付利息的日期； 　　提前贖回日（Call Date）：如客戶購入的是可提前贖回債券（Callable Bond），則在該日，債券發(fā)行人有權(quán)將債券按約定價格贖回。 　　提前清償日（Put Date）：如客戶購入的是可提前清償債券（Puttable Bond），則在該日，客戶有權(quán)將債券按照約定價格賣給債券發(fā)行人。 　　到期日（Maturity Date）：商業(yè)票據(jù)或債券的到期日，在該日銀行將本金和有關(guān)利息支付給客戶。 　　終止日（Termination Date）：客戶在金融產(chǎn)品到期前將其賣出的日期。 　　（六）服務(wù)功能 　　通過該業(yè)務(wù)，銀行可以在不增加經(jīng)營風(fēng)險的前提下獲取一定的非利息收入；客戶可以拓寬外匯投資渠道，更加有效地運(yùn)用資金，利用銀行豐富的信息資源和市場投資經(jīng)驗(yàn)，在自身可承受風(fēng)險范圍內(nèi)獲得比普通存款更高的收益。 　　（七）開辦條件 　　經(jīng)總行授權(quán)可以代理買賣除股票以外的外幣有價證券的一級分行；一級分行的分支機(jī)構(gòu)可以用代理一級分行的形式開展此項業(yè)務(wù)。 　　（八）服務(wù)對象 　　凡具備自有外匯資金，在不違反國家外匯管理規(guī)定的前提下可以進(jìn)行國際債權(quán)投資的企業(yè)和機(jī)構(gòu)。 　　（九）銀行及客戶風(fēng)險 　　在該業(yè)務(wù)中，銀行主要面臨客戶的信用風(fēng)險，該風(fēng)險可以通過收取客戶保證金的方式加以回避。 　　在該項業(yè)務(wù)中，客戶要面臨以下風(fēng)險：一是市場利率波動的風(fēng)險；二是債務(wù)發(fā)行人的信用風(fēng)險；三是銀行的操作風(fēng)險。 　　二、基本操作流程 　　（一）業(yè)務(wù)的開辦 　　各一級分行應(yīng)向總行提出業(yè)務(wù)申請，待獲得總行正式批復(fù)后即獲得此項業(yè)務(wù)的開辦權(quán)；此項業(yè)務(wù)各行一律通過一級分行國際業(yè)務(wù)部辦理。 　　（二）業(yè)務(wù)的委托和成交 　　１．客戶向經(jīng)辦行表達(dá)投資意向。 　　２．經(jīng)辦行及一級分行對客戶資格進(jìn)行審查，如客戶符合“服務(wù)對象”中規(guī)定的條件，則經(jīng)辦行通過一級分行就客戶初步確定的投資產(chǎn)品、投資幣種、投資金額、投資期限和目標(biāo)收益，向總行交易室查詢。 　　３．總行交易室要在３個工作日內(nèi)向一級分行答復(fù)以下內(nèi)容：目前在國際市場上交易活躍且能夠滿足客戶要求的投資品種的名稱（不少于３個）、它們的風(fēng)險、收益率以及相關(guān)發(fā)行人的信用狀況（要附標(biāo)準(zhǔn)普爾或穆迪的信用評級報告）。在對客戶的報價中包含了我行將賺取的傭金。 　　４．一級分行通過經(jīng)辦行向客戶通報總行反饋內(nèi)容。 　　５．客戶確定投資方案后向經(jīng)辦行提交《客戶外匯投資授權(quán)書》（見格式１，一式四份，客戶、經(jīng)辦行、一級分行、總行國際業(yè)務(wù)部各存一份），經(jīng)辦行應(yīng)立即將其送交總行和一級分行。客戶文件的有權(quán)簽字人應(yīng)為客戶法定代表人，否則，簽字人應(yīng)向經(jīng)辦行提交有關(guān)授權(quán)書。 　　６．經(jīng)辦行為客戶開立專門資金賬戶。 　　７．在提交《客戶外匯投資授權(quán)書》的同時，客戶將保證金存入經(jīng)辦行為其開立的專門賬戶內(nèi)。保證金一經(jīng)存入，經(jīng)辦行應(yīng)立即通過一級分行通知總行。 　　８．總行交易室接到通知后，根據(jù)客戶的投資授權(quán)書向境外交易商詢價并擇機(jī)成交。交易室在下列兩種情況下將暫停交易，等候客戶的進(jìn)一步指令： 　　其一，有關(guān)發(fā)行人在總行向經(jīng)辦行反饋投資信息后發(fā)生信用事件（包括盈利預(yù)期警告、信用評級前景變?yōu)樨?fù)面、信用降級等）。在這種情況下，總行交易室將立即通過一級分行和經(jīng)辦行向客戶通報。如果客戶因此要求修改投資方案，應(yīng)重新向經(jīng)辦行送交《客戶外匯投資授權(quán)書》，同時填制《客戶聲明書》（見格式２），宣告原投資授權(quán)書作廢。總行交易室將依據(jù)新的授權(quán)書代客戶投資。 　　其二，在約定的時間內(nèi)市場水平無法達(dá)到客戶的收益目標(biāo)。在這種情況下，交易室將通過一級分行和經(jīng)辦行向客戶反饋情況。此時客戶可以有兩種選擇：一是提交《延長交易期限授權(quán)書》（見格式３），授權(quán)交易室按照原投資方案在約定日期內(nèi)繼續(xù)代客戶嘗試成交；二是客戶根據(jù)市場行情修改投資方案，重新向經(jīng)辦行送交《客戶外匯投資授權(quán)書》，同時填制《客戶聲明書》，宣告原投資授權(quán)書作廢。交易室將根據(jù)新的投資方案代客戶進(jìn)行投資。 　　９．總行交易室在成交后立即向一級分行發(fā)出《內(nèi)部交易確認(rèn)書》（見格式４）。 　　１０．一級分行通過經(jīng)辦行向客戶發(fā)出一式四份《中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資買入交易確認(rèn)書》（見格式５）。 　　１１．客戶簽署一式四份交易確認(rèn)書，一份自己留存，另三份分別交經(jīng)辦行、一級分行和總行國際業(yè)務(wù)部存檔。 　　１２．客戶根據(jù)交易確認(rèn)書的指令，在規(guī)定的交割日將扣除保證金后剩余的金額存入經(jīng)辦行指定銀行賬戶。 　　１３．在交割日，有關(guān)投資產(chǎn)品交割，總行主動借記一級分行賬戶，一級分行主動借記經(jīng)辦行賬戶。總行交易室設(shè)立專戶保管客戶投資產(chǎn)品，一級分行應(yīng)為客戶建立相應(yīng)的投資臺賬。 　　（三）業(yè)務(wù)存續(xù)期間的管理 　　１．在客戶投資產(chǎn)品的付息日，總行將利息從境外調(diào)回，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　２．總行在每月第一個工作日通過一級分行和經(jīng)辦行向客戶提供投資市值報告。 　　３．在投資期間，我行可應(yīng)客戶要求為其提供有關(guān)發(fā)行人的信用狀況簡報。 　　４．一級分行根據(jù)投資臺賬的內(nèi)容，在每月月初５個工作日內(nèi)向總行國際業(yè)務(wù)部上報《代客外匯投資業(yè)務(wù)月報表》（見格式６）。 　　（四）業(yè)務(wù)的正常終止 　　業(yè)務(wù)的終止包括三種情況。 　　一是客戶根據(jù)投資市值、有關(guān)發(fā)行人的信用狀況或自身流動性狀況，選擇提前賣出投資產(chǎn)品，終止業(yè)務(wù)。操作流程如下： 　　１．客戶向經(jīng)辦行提交《客戶外匯債權(quán)投資賣出授權(quán)書》（見格式７，一式四份，客戶、經(jīng)辦行、一級分行、總行國際業(yè)務(wù)部各存一份）。 　　２．總行交易室接到授權(quán)書后立即將客戶頭寸以市價賣出。 　　３．總行交易室向一級分行發(fā)出《內(nèi)部交易確認(rèn)書》。 　　４．一級分行通過經(jīng)辦行向客戶發(fā)出一式四份《中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資賣出交易確認(rèn)書》（見格式８）。 　　５．客戶簽署一式四份交易確認(rèn)書，一份自己留存，另三份分別交經(jīng)辦行、一級分行和總行國際業(yè)務(wù)部存檔。 　　６．總行從境外調(diào)回資金，扣除一定傭金后，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　二是當(dāng)債券到期或可提前贖回債券被提前贖回時，業(yè)務(wù)終止。操作流程如下： 　　１．在債券到期日或提前贖回日，總行交易室通過一級分行和經(jīng)辦行通知客戶。 　　２．總行國際業(yè)務(wù)部從境外調(diào)回本金和利息，由經(jīng)辦行貸記客戶專門賬戶。 　　（五）客戶違約事件的處理 　　客戶違約事件可分為： 　　１．客戶未能在提交《客戶外匯投資授權(quán)書》的同時繳納保證金。在這種情況下，整個業(yè)務(wù)即告終止。 　　２．客戶在投資產(chǎn)品成交后未能在交割日支付剩余價款。在這種情況下，經(jīng)辦行應(yīng)立即凍結(jié)客戶繳納的保證金，并通過一級分行通知總行。總行交易室將立即平盤。其中發(fā)生的任何損失都將由客戶保證金來彌補(bǔ)；如果客戶保證金不足以彌補(bǔ)交易虧損，則經(jīng)辦行應(yīng)對客戶進(jìn)行進(jìn)一步追索。總行將主動借記一級分行賬戶。 　　三、代客外匯投資業(yè)務(wù)的會計分錄： 　　（一）客戶存入保證金 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：８１３保證金 　　（二）交割日會計分錄 　　總行會計分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業(yè)款項 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級分行會計分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　借：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　　　　　　　　　借：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　（三）付息日 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　（四）投資產(chǎn)品提前賣出 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　（五）投資產(chǎn)品到期或被提前贖回 　　總行會計分錄：借：７１３１存放境外同業(yè)款項 　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　一級分行會計分錄：借：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項 　　　　　　　　　　　貸：存款科目 　　　　　　　　　　借：８４７委托及代理負(fù)債業(yè)務(wù) 　　　　　　　　　　　貸：７６７委托及代理資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　（六）客戶違約，在交割日未支付剩余價款 　　總行會計分錄：借：７６０其他應(yīng)收款（交割日分錄） 　　　　　　　　　　貸：７１３１存放境外同業(yè)款項 　　　　　　　　　借：７１３１存放境外同業(yè)款項（交易室平盤分錄） 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應(yīng)收款 　　　　　　　　　借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　貸：７６０其他應(yīng)收款 　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　一級分行會計分錄：借：８２３系統(tǒng)內(nèi)存放款項 　　　　　　　　　　　　貸：７１５１存放總行款項 　　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　經(jīng)辦行會計分錄：借：８１３保證金 　　　　　　　　　　　貸：７１５存放系統(tǒng)內(nèi)款項 　　　　　　　　　　　貸：０１４中間業(yè)務(wù)收入 　　 格式１：　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行客戶外匯投資授權(quán)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號： 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　（公司名稱）制定了以下投資方案，現(xiàn)授權(quán)你行按照該投資方案為我公司進(jìn)行對外投資。 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜投資　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜投資產(chǎn)品名稱　　｜　擬投資金額　｜　目標(biāo)收益　｜ ｜種類　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜商業(yè)票｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜據(jù)投資｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜基金　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜投資　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜債券　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜投資　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　在制定上述投資方案過程中，我公司充分理解投資風(fēng)險，在自愿、獨(dú)立的環(huán)境下進(jìn)行了投資決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔(dān)投資過程中的一切市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。 　　我公司確認(rèn)，我公司用于對外投資的外匯資金為自有資金。 　　我公司承諾在交易過程中履行以下義務(wù)： 　　１．在遞交該授權(quán)書的同時，將相當(dāng)于投資面值５％的外匯保證金存入貴行的指定賬戶； 　　２．在貴行按我公司上述投資方案進(jìn)行交易后，及時簽署《交易確認(rèn)書》并將三份交由貴行保管； 　　３．簽署《交易確認(rèn)書》后，在投資產(chǎn)品交割日支付剩余外匯資金。 　　如我公司不能履行上述義務(wù)，愿意將上述外匯保證金作為違約金支付給貴行；如果該違約金不足以彌補(bǔ)貴行的損失，我公司有義務(wù)對貴行作進(jìn)一步的賠償。 　　除非我公司事先另行書面通知，該授權(quán)書在我公司支付保證金后 個工作日內(nèi)有效。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 填表說明： 　　１．投資產(chǎn)品的名稱由客戶從經(jīng)辦行提供的材料中選定。 　　２．單筆投資金額不少于等值３００萬美元。 　　３．目標(biāo)收益一欄填寫目標(biāo)年收益率。 　　４．如客戶投資結(jié)構(gòu)性債券，則在本授權(quán)書后必須附經(jīng)客戶簽章確認(rèn)的結(jié)構(gòu)性債券說明文本。 格式２：　　　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行客戶聲明書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　自貴行收到本聲明書之時起，我公司編號為　　的《客戶外匯投資授權(quán)書》聲明作廢。 　　特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式３：　　　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行延長交易期限授權(quán)書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　鑒于市場環(huán)境變化，我公司的投資方案未能在投資授權(quán)書有效期內(nèi)執(zhí)行，現(xiàn)授權(quán)貴行按照編號為　　的《客戶外匯投資授權(quán)書》內(nèi)容為我公司繼續(xù)進(jìn)行交易。該《客戶外匯投資授權(quán)書》的有效期延長至　　年　　月　 日。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式４：　　　　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部交易確認(rèn)書 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　總行交易室于　　年　　月　　日根據(jù)（公司名稱）的《客戶外匯投資授權(quán)書》（編號：　　）內(nèi)容進(jìn)行了交易，現(xiàn)將有關(guān)情況通報如下，請你行盡快向（公司名稱）發(fā)出交易確認(rèn)書。 　　交易日： 　　客戶買賣方向： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　總行交易室指令： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　總行交易室 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （簽字） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （公章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 格式５：　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯債權(quán)投資買入交易確認(rèn)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： 甲方：中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據(jù)　　年　　月　　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資授權(quán)書》（編號：　　），甲方代乙方進(jìn)行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息支付： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認(rèn)如下陳述： 　　１．上述交易完全符合乙方對甲方的授權(quán)，承認(rèn)上述交易的合法性，愿意承擔(dān)上述交易的一切市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。 　　２．如果在交割日乙方不能支付剩余價款，甲方將對上述金融產(chǎn)品立即平盤，乙方愿向甲方支付相當(dāng)于交易面值５％的違約金。如果該違約金不能完全抵補(bǔ)甲方由此遭受的損失，乙方有義務(wù)對甲方進(jìn)行進(jìn)一步的賠償。 　　３．如果在投資期限內(nèi)由于國家法律、法規(guī)方面的變化，導(dǎo)致乙方的對外債權(quán)投資被管理當(dāng)局明確宣布為非法，則乙方愿意承擔(dān)由此造成的一切損失。 　　在乙方投資期間，甲方將為乙方提供以下服務(wù)： 　　１．甲方設(shè)立專戶管理乙方投資。 　　２．在乙方投資產(chǎn)品的付息日，甲方及時將乙方利息收益從境外調(diào)回并貸記乙方賬戶。 　　３．甲方在每月第一個工作日向乙方提供投資市值報告。 　　４．在投資期間，甲方可應(yīng)乙方要求為其提供債務(wù)發(fā)行人的信用狀況簡報。 　　如乙方對上述條款持有異議，應(yīng)在收到該確認(rèn)書后２４小時內(nèi)同甲方交涉。 　　甲方有權(quán)簽字人簽章：　　　 乙方有權(quán)簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　 日期： 　　公章：　　　　　　　　　　 公章： 格式６：　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客外匯投資業(yè)務(wù)月報表 　　分行　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　客戶名稱　｜　投資產(chǎn)品名稱　｜　起息日　｜　到期日　｜　當(dāng)前余額　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　｜　　　　　｜　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．當(dāng)前余額單位為百萬元。 　　　　２．此表須于每月初五個工作日內(nèi)報總行國際業(yè)務(wù)部。 格式７：　　　 　　中國農(nóng)業(yè)銀行客戶外匯投資賣出授權(quán)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　編號： 中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行： 　　我公司委托貴行于　　年　　月　　日進(jìn)行了外匯投資，現(xiàn)授權(quán)貴部按照市場價格將下列頭寸賣出： －－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　金融產(chǎn)品名稱　｜　賣出面值　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　我公司在自愿、獨(dú)立的環(huán)境下進(jìn)行了上述決策，沒有依賴貴行人員的意見。因此，我公司愿意承擔(dān)交易過程中的一切市場風(fēng)險。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　客戶公章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有權(quán)簽字人簽章： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日 格式８：　　　　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行代客 　　　　　　　　　　　 外匯債權(quán)投資賣出交易確認(rèn)書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： 甲方：中國農(nóng)業(yè)銀行　　分行 乙方：（公司名稱） 　　根據(jù)　　年　月　日乙方向甲方提交的《客戶外匯投資賣出授權(quán)書》（編號：　　），甲方代乙方進(jìn)行了以下交易： 　　交易日： 　　金融產(chǎn)品名稱： 　　成交價格： 　　交易面值： 　　利息收入： 　　交割金額： 　　交割日： 　　甲方指令： 　　乙方確認(rèn)上述交易完全符合乙方對甲方的授權(quán)，承認(rèn)上述交易的合法性，愿意承擔(dān)上述交易的一切市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。 　　如乙方對上述條款持有異議，應(yīng)在收到該確認(rèn)書后２４小時內(nèi)同甲方交涉。 　　甲方有權(quán)簽字人簽章：　　　　乙方有權(quán)簽字人簽章： 　　日期：　　　　　　　　　　日期： 　　公章：　　　　　　　　　　公章：