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中國銀行外幣存款章程

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-21 · 4736人看過

　　　　　　　　　　　　　　（一九八三年一月一日）

第一條　本存款業務由中國銀行總行營業部和國內分支行辦理。

第二條　下列機構、企業和團體可以開立本存款帳戶：
１．　各國駐華外交代表機構、領事機構、商務機構、駐華的國際組織機構和民間機構；
２．　在中國境外或港澳地區的中、外企業、團體；
３．　在中國境內的僑資、外資、中外合資經營企業；
４．　中國境內的機關、團體、學校、國營企、事業單位，城鄉集體經濟組織；
５．　其他經中國銀行同意者。

第三條　下列外匯可以存入本存款帳戶：
１．　由國外或港澳地區匯入、攜入或寄入可自由兌換的外匯；如為外鈔，按當日的外鈔買入牌價和外匯賣出牌價折算成外匯入帳。不能立即付款的外幣票據，需經銀行辦理托收，收妥后方可入帳；
２．　僑資、外資、中外合資經營企業所有的外匯資金；
３．　中國的機關、企、事業和團體，經國家外匯管理部門批準可以保存的外匯；４．　其他經中國銀行同意存入的外匯。

第四條　本存款分為定期和活期兩種。存款利率按中國銀行總行公布的利率計息。
１．　定期存款為記名式存單，整存整取。存期分為三個月、半年、一年、二年四檔。起存金額不低于人民幣一萬元的等值外匯。定期存款未到期，如遇利率調整，未到期的定期存款仍按存入時原訂利率計息；在期續存，則按轉存日的利率計息。２．　活期存款分存折戶和往來戶兩種，可隨時憑存折和支款憑條支取，但不得透支。在中國境內開立往來戶的存款單位因特殊需要，要求使用支票的，需經存款銀行同意，往來戶使用支票的不計息。起存金額不低于人民幣一千元的等值外匯。
　　定期和活期存款的貨幣種類為美元、英鎊、港幣、西德馬克和日元五種。以其他外匯存入，按存入日的外匯牌價折算成上述貨幣入帳。

第五條　本存款開戶時，需向銀行提供足以證明開戶單位的有關證件，填具開戶申請書，預留印鑒。開戶單位如存入定期存款，由存款行開給記名式定期存單；如存入活期存款，發給存折或開戶通知。

第六條　本存款帳戶的使用
１．　可以將存款匯往中國各地或匯往境外；
２．　可按公布的當日牌價兌換人民幣；
３．　可轉入在存款銀行開立的其他外幣存款帳戶；
４．　根據存款單位所屬人員的離境需要，經銀行同意可以酌情售給外鈔。
　　匯出匯款的貨幣種類原則上應與外幣存款的貨幣種類相同。如匯出其他種類貨幣的外匯，按外匯買賣辦理。
　　中國境內的機關、團體、學校、國營企、事業單位、城鄉集體經濟組織以及中外合資經營企業對本存款帳戶的使用應符合國家外匯管理規定。

第七條　定期存款到期，可憑存單及預留印鑒或其他約定的方式支取。活期存款可憑存折及支取憑條及其他約定的方式支取。

第八條　定期存款到期如欲續存，存款單位持定期存單及印鑒或按約定的方式向存款銀行辦理續存手續。如到期未提取或未辦理續存手續，逾期按定存到期日的活期存款利率計息。存款單位如因特殊需要，要求提前支取，利息改按支取日的活期存款利率計息。

第九條　存款單位如將存單、存折、支票、印鑒遺失，應立即持單位證明或原約定的憑證向存款銀行書面申請掛失，經存款銀行認可后，可以補發存款憑證或更換印鑒。在掛失前，如存款已被人領取，銀行概不負責。

第十條　本存款帳戶清戶時，存款單位應將存折或存單、支票及其他有關憑證等交回。

第十一條　存款銀行對存款單位的存款負責保密。

第十二條　本章程由中國銀行總行公布施行。

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