各省、自治區、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　現將《中國農業銀行外匯交易項下人民幣業務清算辦法》印發給你們，請轉發給所轄該項業務分行，認真貫徹執行。

　　執行中有什么意見和問題，請及時向總行國際部反映。

　　附：中國農業銀行外匯交易項下人民幣業務清算辦法

　　為進一步規范總行外匯／人民幣交易資金清算業務，加速人民幣資金的清算速度，特制定本清算辦法。

　　第一條　凡在清算中心已開立外匯清算業務的各外匯業務自營行（以下簡稱分行），如委托總行辦理外匯／人民幣交易業務，須同時在清算中心開立相應的人民幣帳戶，以利于外匯／人民幣交易清算的正常進行。

　　開戶的具體辦法：

　　（1）分行向清算中心開立的人民幣帳戶行劃入人民幣頭寸；

　　（2）委托總行辦理賣匯業務轉入人民幣頭寸；

　　（3）由總行墊付人民幣買匯；

　　以上即被視同已在清算中心開立人民幣帳戶。

　　第二條　清算中心為辦理人民幣匯劃及外匯／人民幣交易等業務，已在中國人民銀行總行營業部和農業銀行北京分行營業部開立了人民幣帳戶。

　　第三條　各分行國際業務部也應同時在人民銀行當地分行和農業銀行營業部開立人民幣清算專戶，以開通人民幣匯路。

　　第四條　各分行接到本辦法須將在上述地方開立的帳戶行名稱、行號、戶名、帳號加蓋業務公章郵寄至總行國際部清算中心備案。

　　第五條　清算中心對全國外匯交易中心的人民幣交割通過中國人民銀行總行營業部進行，外匯交割通過總行的境外帳戶進行。

　　第六條　為保證總行和各分行的外匯和人民幣正常清算，總行國際部有關處和各分行應根據自身付匯和交易的業務需要，在清算中心保留與自身業務相應的人民幣和外匯頭寸。

　　第七條　各分行要求賣匯時，應在清算中心存有相應幣種的等額外匯方予辦理。

　　第八條　分行在清算中心的人民幣頭寸不足而要委托總行買匯時，總行可逐筆全額或部分墊付相應的人民幣；清算中心將按資金處的墊付人民幣資金水單，貸記有關分行的人民幣帳戶；墊付到期時，清算中心按資金處的有關指示，主動借記該分行的人民幣帳戶。

　　第九條　各分行與清算中心的人民幣往來利率按中國人民銀行規定的系統內往來利率計付。

　　第十條　總行原則上不允許分行人民幣帳戶透支，如發生透支（3天之內，不計收罰息），第四天將按累計透支金額的萬分之五計收罰息（包含前3天罰息）。分行的存款利息由清算中心按季貸記分行人民幣帳戶，分行的透支罰息由清算中心主動借記分行人民幣帳戶。

　　第十一條　總行規定人民幣記帳符號為01，英文縮寫為CNY。

　　第十二條　各分行可用SWIFT報文（參加SWIFT系統的分行須用SWIFT發報）或加押電傳方式，向清算中心發送人民幣付款指示。

　　第十三條　各分行在總行辦理外匯／人民幣交易項下業務的流程：總行國際部資金處收到分行要求辦理外匯／人民幣交易的電傳指示，按市場匯率辦理外匯／人民幣交易手續，并向各發生外匯／人民幣交易的分行發送確認電傳；清算中心憑資金處的外匯／人民幣買賣成交水單記帳，并按注明的起息日起息，然后以日對帳單形式通知有關分行。

　　第十四條　人民幣款項的匯出：各分行根據自身在清算中心的人民幣頭寸情況，向清算中心發出加押匯劃指示（參加SWIFT系統的分行須用SWIFT發報），清算中心對各分行在每一營業日（每周一至每周五）11∶00以前發至清算中心的人民幣付款指示或匯轉指示，在分行備有足額頭寸的情況下于當日按有關手續辦理記帳，以日對帳單形式通知分行。

　　第十五條　人民幣款項的匯入：清算中心在每一營業日16∶00以前收到人民幣帳戶行通知收妥的進帳單后，于當日貸記分行在清算中心的人民幣帳戶，并以日對帳單形式通知分行。

　　第十六條　人民幣款項的境內劃轉業務：此業務是指在清算中心開立了人民幣帳戶的分行之間進行的人民幣資金的劃撥，資金的匯出行應在每一營業日16∶00以前用SWIFT或加押電傳向清算中心發出匯劃指示，清算中心均以當日為起息日，將人民幣資金從匯出行人民幣帳戶劃入匯入行的人民幣帳戶中，業務終了由清算中心分別向匯出行和匯入行發送借貸記對帳單。

　　第十七條　外匯／人民幣交易及人民幣匯劃業務的本外幣頭寸管理、帳戶及帳戶行情況、帳務處理、借貸記通知可向清算中心查詢。

　　第十八條　本辦法由總行國際業務部負責解釋。

　　第十九條　本辦法自印發之日起執行。原《中國農業銀行關于辦理外匯交易項下人民幣清算業務暫行辦法》（農銀發〔1994〕年156號）同時廢止。