第一章　總則

　　第一節　任務、原則和適用范圍

　　第二節　處理種類及適用

　　第三節　處理程序

　　第二章　分則

　　第一節　違反法人授權和內部崗位分級授權規章制度的行為及處理

　　第二節　違反儲蓄規章制度的行為及處理

　　第三節　違反財會結算規章制度的行為及處理

　　第四節　違反信貸規章制度的行為及處理

　　第五節　違反外匯規章制度的行為及處理

　　第六節　違反銀行卡規章制度的行為及處理

　　第七節　違反資金計劃規章制度的行為及處理

　　第八節　違反清算規章制度的行為及處理

　　第九節　違反計算機應用與管理規章制度的行為及處理

　　第十節　違反保密規章制度的行為及處理

　　第十一節　違反安全保衛規章制度的行為及處理

　　第十二節　違反印章、文件、檔案、統計規章制度的行為及處理

　　第十三節　違反稽核、監察規章制度的行為及處理

　　第三章　附則

交通銀行各分、支行：

　　現將《交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法》（以下簡稱《處理辦法》）印發給你們，并就組織學習宣傳和貫徹執行問題通知如下：

　　一、隨著國家一系列加強金融業務與管理的法律、法規的頒布和全行統一法人體制的實施，我行各項業務經營和內部管理規章制度相繼制定和完善。在逐步做到統一制度，有法可依的同時，也提出了統一遵守，違法必究的更高要求。制定全行統一的《處理辦法》，目的在于嚴肅金融法紀，嚴懲無視法規要求、無視制度約束的行為，確保金融規章制度的貫徹落實，也為規范全行經營活動，強化內部管理，防范金融風險提供有力的制度保障。

　　二、《處理辦法》是交通銀行的一項基本規章制度，涉及到全行各項業務和管理，也涉及到全行的每一個營業機構和員工。各行要認真組織全體干部員工學習宣傳《處理辦法》，充分認識實施《處理辦法》的必要性和重要性，全面理解有關條文的基本內容和處理規定，明確哪些是合規行為，哪些是法規禁止的行為，以及違規行為的危害性和應當承擔的責任，使《處理辦法》在全行人人皆知，人人遵守，從而確保各項金融規章制度的真正落實，促進全行業務的穩健發展。

　　三、各行要加強對《處理辦法》貫徹執行情況的定期監督檢查，并定期通報檢查結果。總行也將不定期地組織對執行《處理辦法》情況的檢查。對違反金融規章制度的行為，必須嚴格按照《處理辦法》及時查處并予以處理。

　　各行在實施《處理辦法》中遇有重大問題應及時向總行報告。

　　交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法

　　第一章　總則

　　第一節　任務、原則和適用范圍

　　第一條　為了確保金融規章制度的貫徹落實，強化內部管理，防范金融風險，促進各項業務的健康發展，根據《金融違法行為處罰辦法》、《關于對金融系統工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行規定》等有關法律法規，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱金融規章制度，是指國家頒布的關于金融業務與管理的法律、法規及行政規章，交通銀行制定的金融業務與管理的辦法、制度、規程。

　　第三條　本辦法適用于交通銀行工作人員（含其他從業人員）。

　　第四條　對于違反金融規章制度工作人員的處理，應堅持依法治行，實事求是的原則；堅持處理輕重與其違規行為和承擔責任相適應的原則；堅持處理與教育相結合的原則。

　　第五條　工作人員違反金融規章制度由國家機關追究其法律責任的，不得免除其按本辦法有關規定應受到的處理；造成交通銀行財產損失或者信譽損失的，交通銀行可以要求其承擔相應的賠償責任。

　　第二節　處理種類及適用

　　第六條　違反金融規章制度行為的處理種類有：

　　（一）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留行察看、開除；

　　（二）經濟處罰，指扣發獎金；

　　（三）其他處理，包括通報批評、停職、免職、解聘專業技術職務、解除勞動合同、辭退。

　　以上處理種類可以獨立適用，也可合并適用。

　　第七條　給予工作人員紀律處分，應同時給予經濟處罰：

　　（一）給予警告、記過處分的，扣發三個月年度獎金；

　　（二）給予記大過處分的，扣發六個月年度獎金；

　　（三）給予降級處分的，降低一級行員等級工資，扣發九個月年度獎金；

　　（四）給予撤職處分的，降低二級以及二級以上行政級別重新聘任職位，扣發十二個月年度獎金；

　　（五）給予留行察看處分的，在處分期間停發其原工資、獎金、福利待遇，改發生活費。生活費按當地職工基本生活標準發給。

　　第八條　有下列情形之一的，應從重或者加重處理：

　　（一）各級負責人違反金融規章制度的；

　　（二）多次違反金融規章制度或者同時違反本辦法多項規定的；

　　（三）因違反金融規章制度致使發生重大經濟案件或者造成重大資金損失、信譽損害的；

　　（四）強迫、唆使他人違反金融規章制度或者在共同違規行為中起主要作用的；

　　（五）阻撓、抗拒調查或者偽造、隱匿、毀滅證據的；

　　（六）打擊報復檢舉、抵制、調查人員的；

　　（七）違反金融規章制度后逃匿的。

　　第九條　有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

　　（一）初次違反金融規章制度且情節輕微的；

　　（二）主動采取措施避免或者明顯減輕損害結果的；

　　（三）主動交待錯誤或者檢舉他人違規行為屬實的；

　　（四）經抵制無效被迫實施違規行為的。

　　第十條　從重、從輕處理是指在規定的處理幅度以內，給予較重（最重）或者較輕（最輕）的處理。

　　加重、減輕處理是指在規定的處理幅度以外，給予加重或者減輕一檔的處理。

　　免予處理是指具有違規事實，但同時具有免予處理的情節。

　　第十一條　有下列行為之一的，一律給予開除處分：

　　（一）因犯罪被判處《刑法》規定的主刑的；

　　（二）與行外犯罪分子相勾結，或者為其犯罪活動提供幫助，實施侵害銀行財產違法行為的；

　　（三）從事賬外經營行為的。

　　第三節　處理程序

　　第十二條　工作人員違反金融規章制度的，按本辦法有關規定和干部管理權限進行處理。

　　第十三條　違反本辦法需給予紀律處分的，由各行紀檢監察部門負責辦理。各行紀檢監察部門受理違規行為線索后，應按照《交通銀行案件管理辦法》進行查處。

　　第十四條　各行業務管理部門和支行、辦事處對在工作中發現的違規行為，認為需給予紀律處分的，應向本行紀檢監察部門提出書面建議；紀檢監察部門在核實時認為事實不清或者證據不足的，可要求補充調查。

　　第十五條　違反本辦法需給予經濟處罰的，由各行業務管理部門和支行、辦事處負責辦理。

　　第十六條　違反本辦法需給予通報批評處理的，由各行業務管理部門和支行、辦事處負責辦理；給予停職、免職、解聘專業技術職務、解除勞動合同、辭退處理的，由各行業務管理部門和支行、辦事處向本行人事部門提出書面建議，由人事部門負責辦理。

　　第二章　分則

　　第一節　違反法人授權和內部崗位分級授權規章制度的行為及處理

　　第十七條　超越法人授權權限和崗位操作權限辦理業務的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第十八條　超越授權權限進行授權或者轉授權的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第十九條　擅自對外簽署具有法律效力性文件或者出具與事實不符的金融票證的，給予留行察看至開除處分。

　　第二十條　有下列違規行為之一的，給予記過至撤職處分：

　　（一）越權制定、修改交通銀行基本規章制度的；

　　（二）未經批準開辦業務的；

　　（三）違反操作規程混崗操作的。

　　第二十一條　法律事務部門（或承擔法律事務的主管部門）未按規定辦理授權書、轉授權書、特別授權書及授權變更、撤銷通知書的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第二十二條　主管部門未按規定提交受權人、轉授權人權限表和變更、撤銷書面通知書的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第二十三條　監督部門在進行檢查和監督時，對發現的越權行為不制止、不糾正的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第二節　違反儲蓄規章制度的行為及處理

　　第二十四條　有下列違規行為之一的，給予留行察看至開除處分：

　　（一）竊取、挪用儲戶存款及利息的；

　　（二）辦理儲蓄存、取款及債券發行、兌付不入賬的；

　　（三）開具沒有實際貨幣交付或者沒有足額貨幣交付的儲蓄存單、憑證式國庫券收款憑證或者其他儲蓄存款憑證的；

　　（四）竊取、偽造、私藏、私印儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的。

　　第二十五條　有下列違規行為之一的，給予責任人記過至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

　　（一）丟失原始憑證、賬冊、賬卡不報告擅自補制的；

　　（二）擅自更改或者抽換賬卡憑證的；

　　（三）弄虛作假，擅自調整儲蓄科目或者隨意在儲蓄科目中轉入轉出的。

　　第二十六條　有下列違規行為之一的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）儲蓄重要單證不按規定印制、銷毀，不按種類分類登記，不設專人保管，不入表外科目管理的；

　　（二）儲蓄重要單證領入、發出、結存無登記，不按順序跳號使用，沒有做到班清日結的；

　　（三）對重號、缺號的儲蓄重要單證不填制“多缺表”報主管部門的；

　　（四）對作廢的儲蓄重要單證未蓋“作廢”章并剪角破壞的；

　　（五）對作廢的有價單證在規定的期限內未辦理退庫手續的；

　　（六）違反規定辦理儲蓄賬戶的開戶、銷戶手續的；

　　（七）違反規定辦理長短款手續，不登記“柜面長、短款記錄簿”的；

　　（八）違反規定辦理儲蓄單折掛失手續的；

　　（九）違反規定辦理死亡人存款或者所有權有爭議的存款過戶、支付的；

　　（十）違反規定辦理儲蓄存款的查詢、凍結、扣劃手續的。

　　第二十七條　違反儲蓄業務操作授權規定辦理業務的，給予責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第二十八條　明知或者應知是單位資金而給予辦理公款私存的，給予責任人降級至開除處分。

　　第二十九條　違反現金管理規定，允許單位和個人超限額提現的，給予責任人記大過至開除處分。

　　第三十條　違反利率政策，擅自提高或者變相提高利率吸收存款的，給予責任人降級至開除處分。

　　第三十一條　儲蓄業務人員之間違反規定進行交接或者調劑現金、儲蓄重要單證的，給予經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第三十二條　儲蓄事后監督人員不按規定審核、監督，未能及時發現差錯，或者發現問題不查問、不糾正，或者隱瞞問題的，給予經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第三十三條　儲蓄業務負責人不按規定審核營業表報，不定期核對庫存現金、儲蓄重要單證等及未作相關登記的，給予經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第三節　違反財會結算規章制度的行為及處理

　　第三十四條　有下列違規行為之一的，給予留行察看至開除處分：

　　（一）偽造、銷毀會計賬冊、表報、憑證的；

　　（二）簽發空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的；

　　（三）擅自動用庫款墊付其他款項或者用白條抵庫的；

　　（四）辦理現金出納業務時不入賬的。

　　第三十五條　有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）不按規定比例計提支出和利息的；

　　（二）對規定按比例控制的支出擅自超比例使用的；

　　（三）未經批準立項或者擅自超規模、超計劃、超標準購建辦公營業用房和職工宿舍的；

　　（四）未經批準或者超過批準金額對外捐贈的；

　　（五）擅自采取掛賬處理的。

　　第三十六條　有下列違規行為之一的，給予責任人記過至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分：

　　（一）隱瞞、截留、虛增利潤的；

　　（二）違規或越權處置銀行資金、財產的；

　　（三）截留收入或者虛列成本設立小金庫，用于濫發獎金或者亂支出的。

　　第三十七條　有下列違規行為之一的，給予責任人記大過至開除處分：

　　（一）提供虛假或者隱瞞重要事實的財務會計報表的；

　　（二）故意亂用會計科目或者利用會計科目轉入轉出逃避檢查的；

　　（三）不按照實際發生的會計事項填制會計憑證記賬的；

　　（四）擅自修改會計憑證、賬冊、數據及系統文件或者擅自填制記賬憑證沖賬的；

　　（五）不按規定糾正錯賬或者調整賬務的。

　　第三十八條　違反票據法規定辦理票據承兌、貼現、付款或者保證的，給予責任人記大過至開除處分。

　　第三十九條　違反會計清算規定，不認真審查票據、憑證、密押、證明文件等，造成被騙、挪用、透支、冒領等的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第四十條　違反規定開立賬戶，或者借用他人賬戶或者出租賬戶的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第四十一條　違反規定保管、使用壓數機的，給予責任人經濟處罰或者警告處分；造成壓數機被盜用、丟失及其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第四十二條　違反會計重要空白憑證、有價單證保管、使用規定的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第四十三條　將銀行內部往來報單等應當由銀行內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予責任人警告至記大過處分，造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第四十四條　違反會計結算制度為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購透支的，給予責任人撤職至開除處分。

　　第四十五條　各級查庫人員不按規定查庫或者組織查庫的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第四十六條　有下列違規行為之一的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）不按規定對轄內往來、人行往來、同業往來或者開戶單位等進行賬務核對，出現賬項不符的；

　　（二）會計出納人員之間違反規定交接，或者交接不清的；

　　（三）違反現金管理規定辦理領解收付、整點、審查、票幣兌換的；

　　（四）發現賬款不符不查明原因，或者不報告，或者沒有做到日清日結的；

　　（五）不記錄電子計算機運行狀態，或者對業務數據不進行雙備份，或者不設專人異地保管的；

　　（六）不按規定核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符的；

　　（七）違反規定辦理單位存款的查詢、凍結、扣劃手續的；

　　（八）不按規定處理長款或者以長補短的；

　　（九）不按規定的利率、付息期限和方法計收、計付利息的；

　　（十）違反規定壓單、壓票的；

　　（十一）明知客戶違反結算紀律放棄制裁的。

　　第四十七條　有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

　　（一）違反現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款、轉賬業務先借后貸規定的；

　　（二）違反雙人臨柜、錢賬分管、換人復核規定（實行綜合柜員制的除外），或者在辦理上門收款、收單業務中違反雙人收款、雙人封箱上鎖、雙人交款規定的；

　　（三）違反規定簽發銀行匯票、本票、回單或者辦理匯款的；

　　（四）違反同城票據交換規定，造成票據（包）丟失的；

　　（五）違反銀行內部憑證傳遞手續，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；

　　（六）提出提入的票據不按規定清點、傳遞、復核的；

　　（七）離崗時現金箱（柜）不加鎖、非營業時間現金不入庫的。

　　第四節　違反信貸規章制度的行為及處理

　　第四十八條　有下列違規行為之一的，給予責任人留行察看至開除處分：

　　（一）發放假名、冒名貸款的；

　　（二）向自己個人開辦、合伙開辦的企業發放貸款的；

　　（三）故意隱瞞真實情況或者偽造有關材料為企業騙取貸款的。

　　第四十九條　超越權限或違規審批、發放貸款，或者開立保函、貸款承諾書、貸款意向書、資信證明、存款證明的，給予責任人警告至記大過處分，造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第五十條　有下列違規行為之一的，給予有關責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）不按規定進行貸前調查、評估、審核，致使情況失實的；

　　（二）不按規定進行貸后檢查，未能及時發現借款人違約使用貸款或者嚴重影響其償還能力的；

　　（三）不按規定發送催收逾期貸款通知書或者不辦理債權保全手續的；

　　（四）不按規定簽訂、審核借款合同、展期合同、擔保合同并辦理貸款擔保（包括抵押、質押及保證）手續，致使出現對銀行不利情況的；

　　（五）不按規定核實抵押物、質押物的真實性和有效性的；

　　（六）不按規定保管貸款合同、擔保合同或者抵押物、質押物的權利憑證或者質物，致使丟失、毀損、被騙的；

　　（七）違反規定辦理客戶授信的。

　　第五十一條　違反利率政策，提高或者降低利率發放貸款的，給予責任人撤職至開除處分。

　　第五十二條　放松對貸款的管理，致使企業套取貸款進入股票、期貨市場的，給予責任人警告至記大過處分。

　　第五十三條　違反規定為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者保證的，給予責任人撤職至開除處分。

　　第五十四條　虛報、隱瞞實際情況辦理貸款呆壞賬核銷或者追回呆壞賬核銷資金、實物不入賬反映的，給予責任人記過至降級處分；偽造核銷材料的，給予撤職至開除處分。

　　第五十五條　向關系人發放信用貸款或者向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件的，給予責任人撤職至開除處分。

　　第五節　違反外匯規章制度的行為及處理

　　第五十六條　有下列違規行為之一的，給予責任人撤職至開除處分：

　　（一）明知無貿易背景開立信用證的；

　　（二）擅自在境外投資或者融資的；

　　（三）發現信用證受益人利用國外來證騙取銀行資金仍辦理打包放款的；

　　（四）與客戶串通，利用假報關單等非正常手段套匯的；

　　（五）擅自與境外行建立代理行關系或者在境外行開立外匯賬戶的；

　　（六）擅自使用密押的；

　　（七）擅自動用開證保證金的；

　　（八）擅自進行外匯資金拆借的；

　　（九）在代客戶外匯買賣等外匯資金交易中未經總行授權直接向系統外機構平盤的。

　　第五十七條　超越權限辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業務的，給予責任人警告至記大過處分，造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

　　第五十八條　有下列違反信用證業務規定行為之一的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）不按規定收取保證金或者保證金不入專戶管理、或者對免保部分不按規定進行授信審查、不落實有效保證的；

　　（二）發現單證不符，不按規定期限交涉拒付、拒承兌事項的；

　　（三）對境外來證印押尚未核符的情況下，辦理來證通知的；

　　（四）不按規定簽字編制密押，發出電傳證的。

　　第五十九條　不按規定為客戶開立外匯賬戶，或者未經外匯管理部門批準，擅自為客戶在現匯存款賬戶規定的收支范圍之外支付外匯的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第六十條　違反規定辦理結匯、售匯，或者對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告的，給予責任人記過至開除處分。

　　第六十一條　違反規定簽發《攜帶外幣出境許可證》的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第六十二條　有下列違反外匯匯款業務規定行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

　　（一）對印押不符，賬號戶名不符，取款人證件不全的匯入匯款辦理解付的；

　　（二）將已止付、掛失或者涂改、虛假票據辦理解付的；

　　（三）對客戶資金不落實、用途不符合外匯管理部門規定的匯出款辦理匯款的；

　　（四）客戶止付要求未被境外銀行接受，或者雖被境外銀行接受，但款項未退回或者匯票未到期辦理退匯的。

　　第六十三條　不按規定賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的，給予責任人警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第六十四條　違反外匯交易規定擅自為客戶做外匯買賣的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第六十五條　違反外匯票據業務規定，對商業匯票辦理貼現，或者對大額托收票據不向出票行（付款行）查詢證實辦理貼現，頭寸尚未到達辦理付款，或者對在辦理托收中已遭凍結的票據辦理付款的，給予責任人警告至記大過處分，造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分。

　　第六十六條　違反同業拆放、轉匯、付匯規定的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；違反規定將外匯拆放資金進入證券、期貨或者其他衍生金融工具交易市場的，給予撤職至開除處分。

　　第六十七條　違反頭寸管理規定和同業拆放交易程序、地點、形式規定的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第六節　違反銀行卡規章制度的行為及處理

　　第六十八條　有下列違規行為之一的，給予責任人記大過至開除處分：

　　（一）違反規定給持卡人開具保證單、存單或者其他到期取款資信證明的；

　　（二）違反規定幫助持卡人套取現金或者惡意透支的；

　　（三）利用借記卡代理各項業務中，為持卡人或委托單位墊付資金的。

　　第六十九條　有下列違規行為之一的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）違反開戶規定為個人、單位辦理銀行卡的；

　　（二）不按規定對銀行卡申請人進行資信審查的；

　　（三）不按規定上報、接收、發送止付名單，影響持卡人利益或者損害交通銀行信譽的；

　　（四）違反權限管理規定超限額辦理業務或者違反規定進行授權操作的；

　　（五）不按規定辦理信用卡掛失的。

　　第七十條　違反規定保管、使用空白卡的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第七十一條　違反規定操作自動柜員機（ATM）和客戶存款機（CDM）開機或裝、清鈔的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第七節　違反資金計劃規章制度的行為及處理

　　第七十二條　有下列違規行為之一的，給予責任人撤職至開除處分：

　　（一）拆入拆出資金不入賬、轉移資金不入賬的；

　　（二）將拆入資金用于貸款、投資、證券、期貨交易的。

　　第七十三條　違反人民幣拆放業務規定進行資金劃撥、資金拆借、債券回購以及進行資金交易操作的，給予責任人記大過至開除處分。

　　第七十四條　違反規定核批銀行承兌匯票額度、資產負債比例的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第八節　違反清算規章制度的行為及處理

　　第七十五條　未經授權擅自發送往賬信息或者在轉匯清單中偽造匯劃信息的，給予責任人記過至開除處分。

　　第七十六條　違反規定擅自開辦電子匯兌借記業務，或者未按SWIFT報文收發系統安全管理規定收發報文的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第七十七條　在清算中違規為客戶提供透支、墊款的，給予責任人記過至撤職處分。

　　第七十八條　未按規定時間、方法及時調整程序或者擅自調整程序，造成無法通匯、匯兌中心無法清分或者出現死信息的，給予責任人警告至記過處分。

　　第七十九條　對接收的資金清算匯劃信息故意截留、拖延不發、丟失或者對應發送的信息發生重匯的，給予責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除的處分。

　　第八十條　不按規定與上下節點勾對賬冊或者與會計柜臺日終對賬或者發現不符賬項不及時查清的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第九節　違反計算機應用與管理規章制度的行為及處理

　　第八十一條　違反規定將屬于交通銀行的計算機軟件、資料據為己有或者擅自借給外單位的，給予責任人記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予開除處分。

　　第八十二條　有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

　　（一）擅自進行賬務處理的；

　　（二）擅自編制、使用、修改業務應用程序、調整系統參數和業務數據的；

　　（三）停止使用或者離機時不按操作規程退出系統或者上鎖的。

　　第八十三條　違反規定在業務用機上使用與業務無關的軟件的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分。

　　第八十四條　不按規定進行數據備份或者擅自操作備份系統的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第八十五條　違反規定將業務主機及重要信息與INTERNET相聯結的，給予責任人記大過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予開除處分。

　　第十節　違反保密規章制度的行為及處理

　　第八十六條　有下列違規行為之一的，給予責任人記大過至開除處分：

　　（一）以盜竊、利誘、脅迫或者其他非法手段獲取、使用、披露國家秘密、交通銀行商業秘密的；

　　（二）以牟利為目的泄露國家秘密、交通銀行商業秘密的；

　　（三）過失泄露國家秘密、交通銀行商業秘密對銀行造成損害的。

　　第八十七條　有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

　　（一）違反保密規定保管、使用或者丟失密押、SWIFT軟件許可證、銀行卡個人交易密碼、金庫密碼號的；

　　（二）泄露計算機系統、網絡系統及業務系統密鑰、口令等重要信息和數據的。

　　第八十八條　有下列違規行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：

　　（一）泄露存款人存款秘密的；

　　（二）泄露借款客戶或者咨詢客戶商業秘密的。

　　第八十九條　為境外機構、人員竊取、收買、非法提供國家秘密、交通銀行商業秘密的，給予責任人開除處分。

　　第十一節　違反安全保衛規章制度的行為及處理

　　第九十條　有下列違反警衛、守庫、押運、監控、聯網報警、武器管理規定行為之一的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

　　（一）脫崗、漏崗、在崗喝酒或者其他嚴重影響履行職責的；

　　（二）守、押及監控目標被盜、被搶或者丟失、短缺的；

　　（三）未按規定保管、使用或者丟失槍支彈藥等防衛器械的；

　　（四）丟失金庫鑰匙或者擅自將金庫鑰匙帶出庫房的；

　　（五）在執行任務時未按規定將款項裝入保險箱內或者保險箱不鎖定的；

　　（六）允許無關人員進入金庫、搭乘運鈔車或者存放、裝載無關物品的。

　　第九十一條　警衛、守庫、押運、監控、武器管理人員未按規定辦理交接崗手續的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第九十二條　營業廳、儲蓄所等正常營業時未鎖安全門或者違反規定允許無關人員進入儲蓄所柜臺內的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第九十三條　違反消防規定，引發火災的，給予責任人經濟處罰或者警告至記過處分，造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　第九十四條　各類值班人員在崗未按規定履行職責或者出現案情、危情未采取相應措施，造成財產損失或人員傷亡的，給予責任人警告至撤職處分。

　　第十二節　違反印章、文件、檔案、統計規章制度的行為及處理

　　第九十五條　偽造、私刻、竊蓋交通銀行印章的，給予留行察看至開除處分。

　　第九十六條　違反規定制發、保管、使用交通銀行印章的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

　　第九十七條　發現交通銀行印章被偽造、盜竊、丟失等情況，不按規定報告并采取防范措施的，給予責任人警告至記大過處分。

　　第九十八條　在開展業務過程中，違反規定保管、使用個人名章的，給予責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。

　　第九十九條　違反文件收發及處理規定，造成嚴重后果的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第一百條　違反檔案管理規定，造成應歸檔的文件、憑證、賬簿、表報、合同等丟失、損毀、串換的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第一百零一條　偽造、偷換、涂改檔案材料的，給予責任人記大過至撤職處分。

　　第一百零二條　在統計工作中弄虛作假，制作或上報假表、假數字、假材料的，給予責任人記大過至開除處分。

　　第一百零三條　不按規定制作或報送各種會計、統計等表報，造成嚴重后果的，給予責任人經濟處罰或者警告至記大過處分。

　　第十三節　違反稽核、監察規章制度的行為及處理

　　第一百零四條　被稽核、監察對象有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記大過處分：

　　（一）拒絕就稽核、監察部門所提問題作出解釋和說明的；

　　（二）拒絕提供與稽核、監察事項有關的文件、賬簿、資料的；

　　（三）拒不執行稽核、監察決定或者無正當理由拒不采納稽核、監察建議的。

　　第一百零五條　被稽核、監察對象隱匿、轉移、篡改、毀損有關資料、證據和財物或者隱瞞事實真相，出具偽證的，給予責任人記大過至撤職處分，造成嚴重后果的，給予開除處分。

　　第一百零六條　對稽核、監察人員或者檢舉人進行報復陷害的，給予責任人記大過至開除處分。

　　第一百零七條　稽核、監察人員有下列違規行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

　　（一）玩忽職守的；

　　（二）發現問題不報告、不提出或者隱瞞的；

　　（三）袒護、包庇違規行為人的；

　　（四）濫用職權、徇私舞弊、泄露秘密的；

　　（五）不按規定保護檢舉人，致使檢舉人受到侵害的。

　　第三章　附則

　　第一百零八條　本辦法第八條所稱各級負責人，是指交通銀行總行、分支行及其職能部門和各分支行轄屬市內或者異地支行、營業部、辦事處、分理處、儲蓄所的負責人。

　　第一百零九條　本辦法第十九條所稱具有法律效力性文件，是指對交通銀行及其下屬機構、營業機構具有法律約束力的文件，包括各種合同、協議、證明、承諾書等。

　　第一百一十條　本辦法第十九條所稱金融票證，是指交通銀行及其下屬機構、營業機構出具的信用證、保函、票據、存單、資信證明等。

　　第一百一十一條　本辦法第二十六條所稱儲蓄重要單證，是指人民幣、外幣儲蓄業務使用的重要單證（含空白的），包括儲蓄單折、內部往來報單、內部現金提款單、代保管有價單證收據，憑證式國庫券、未發行有價單證、銀行卡、已兌付有價單證、小額抵押貸款業務中的抵押存單（折）等。

　　第一百一十二條　本辦法第五十五條所稱關系人，是指交通銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬，或者由上述人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。

　　第一百一十三條　本辦法第八十六條所稱交通銀行商業秘密，是指由交通銀行保密規定所確定的秘密事項。

　　第一百一十四條　本辦法第九十五條所稱交通銀行印章，是指交通銀行總行、分支行及其職能部門和轄屬營業機構的公章和各種業務專用章。

　　第一百一十五條　本辦法所稱責任人，是指直接責任人員包括各級負責人、主管人員和經辦人員。

　　第一百一十六條　對于本辦法未規定但屬于違反金融規章制度的行為，可以比照本辦法的有關規定進行處理。

　　第一百一十七條　本辦法施行后，凡與國家新制定的法律、法規及行政規章有關規定不一致的，按國家的有關規定執行。

　　第一百一十八條　本辦法由交通銀行總行解釋。

　　第一百一十九條　本辦法自印發之日起施行。