????“洗錢”,是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為,它采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì),以使其犯罪所得表現(xiàn)合法化的行為。近年來,隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生,非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在,我國洗錢問題日漸突出,不僅破壞著我國金融秩序,而且危害到經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。?
????“政府和社會各界關(guān)于加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。”?全國人大常委會預算工作委員會副主任馮淑萍說,“制定反洗錢法有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動,維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定,有利于參與反洗錢國際合作。”?
????據(jù)介紹,反洗錢法起草工作于2004年3月全面啟動。首次提請審議的反洗錢草案涵蓋了反洗錢監(jiān)督管理;金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務;反洗錢調(diào)查制度;反洗錢國際合作和法律責任等內(nèi)容。
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