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國家外匯管理局關于農村合作金融機構開辦結售匯業務有關問題的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-23 · 3568人看過

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

　　為進一步完善農村合作金融機構結售匯業務管理，根據《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》（中國人民銀行令［2002］第4號，以下簡稱《暫行辦法》）和《中國人民銀行關于結售匯業務管理工作的通知》（銀發［2004］62號），現就農村合作金融機構開辦結售匯業務有關問題通知如下：

　　一、本通知所稱農村合作金融機構包括農村信用社、農村信用合作聯社、農村信用合作社聯合社和農村合作銀行。

　　二、農村合作金融機構申請開辦結售匯業務，除應符合《暫行辦法》第十二條（第三項除外）規定的各項條件外，還應符合下列條件：

　　（一）具備銀行業監督管理部門批準的外匯業務經營資格。業務經營年限不限，業務范圍應至少包括外匯存款、外匯貸款、外匯匯款和國際結算。

　　（二）申請前最近一個會計年度末應同時滿足下列兩項指標：

　　1.核心資本充足率不低于（含）4％。

　　2.不良貸款率不高于（含）10％。

　　核心資本充足率和不良貸款率采用銀行業監督管理部門的管理口徑。

　　三、農村合作金融機構開辦結售匯業務的準入程序

　　（一）農村合作金融機構申請開辦結售匯業務應由其法人向所在地國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）分支局提出申請，由外匯局分局審核批準。其中，農村信用社應以縣（市、區）或者市（地）農村信用合作社聯合社為單位申請。

　　（二）農村合作金融機構申請開辦結售匯業務，除應向所在地外匯局分支局提交《暫行辦法》第十三條（第三項除外）規定的文件和資料外，還應提交下列文件和資料：

　　1.銀行業監督管理部門批準經營外匯業務的許可文件。

　　2.可供確認符合本通知第二條第（二）項兩項指標的銀行業監督管理部門有關文件。

　　（三）農村合作金融機構自其法人獲準結售匯業務經營資格之日起6個月后，其分支機構（含農村信用合作社聯合社轄內的農村信用社）可以按照相關管理規定申請開辦結售匯業務。

　　（四）農村合作金融機構如申請經營結售匯業務項下的居民個人購匯業務，按照居民個人購匯業務的相關管理規定執行。

　　四、加強對農村合作金融機構開辦結售匯業務的監督管理

　　（一）開辦結售匯業務的農村合作金融機構，應嚴格按照國家外匯管理有關規定，認真履行審核、統計等各項管理義務，合規經營結售匯業務。農村合作金融機構的結售匯頭寸和自身結售匯業務，按照《暫行辦法》等相關管理規定執行。

　　農村合作金融機構法人應加強對其分支機構開辦結售匯業務的內部管理。該機構法人或者分支機構如因違規行為受到外匯局或者外匯局分支局的處罰，自整改驗收之日起6個月內該機構法人不得新授權分支機構開辦結售匯業務。

　　（二）外匯局分支局要切實加強對農村合作金融機構開辦結售匯業務的監督管理。

　　除非現場監管和現場檢查外，外匯局分支局應加強對農村合作金融機構進行外匯管理政策法規宣傳和結售匯業務指導，并督促農村合作金融機構對其結售匯從業人員進行外匯管理法規的培訓。農村合作金融機構自其法人獲準結售匯業務經營資格之日起一年內，外匯局分支局每半年對該機構法人應至少進行一次現場回訪，了解結售匯業務的經營管理狀況。

　　外匯局分局應按照《國家外匯管理局關于報送經營結售匯業務金融機構信息的通知》（匯發［2005］21號）的規定，報送轄區內經營結售匯業務的農村合作金融機構信息。

　　外匯局分支局應加強與所在地銀行業監督管理部門的監管溝通和協調，提高對農村合作金融機構結售匯業務的監管效率。

　　（三）農村合作金融機構主動申請停辦結售匯業務或者被暫停、取消結售匯業務經營資格，按照《暫行辦法》執行。

　　本通知自發布之日起實施，《國家外匯管理局綜合司關于農村信用社結售匯業務市場準入管理有關問題的通知》（匯綜發［2004］89號）同時廢止。請外匯局各分局盡快將本通知轉發至轄區內支局和農村合作金融機構。

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