第一章　總則

　　第二章　中長期國際商業(yè)貸款

　　第三章　短期國際商業(yè)貸款

　　第四章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為加強對國際商業(yè)貸款的管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理暫行條例》和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，特制訂本辦法。

　　第二條　國際商業(yè)貸款系指境內(nèi)機構(gòu)向中國境外的銀行及其他金融機構(gòu)、企業(yè)、個人和在中國境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行及其他外資、合資金融機構(gòu)籌借，并以外國貨幣承擔(dān)的契約性償還義務(wù)的貸款。包括：一般的外匯商業(yè)貸款、買方信貸、三來一補項下的外匯貸款、國際金融租賃項下的外匯貸款及其他形式的外匯貸款。

　　對外借用國際商業(yè)貸款的境內(nèi)機構(gòu)僅限于：

　　一、經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營境外借款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)；

　　二、經(jīng)批準(zhǔn)的工貿(mào)企業(yè)或企業(yè)集團。

　　第三條　中國人民銀行是國際商業(yè)貸款的審批機關(guān)。中國人民銀行授權(quán)國家外匯管理局及其分局具體負責(zé)對國際商業(yè)貸款的審批、監(jiān)督和管理。

　　第二章　中長期國際商業(yè)貸款

　　第四條　中長期國際商業(yè)貸款系指一年期以上（不含一年）的國際商業(yè)貸款。

　　第五條　境內(nèi)機構(gòu)借用中長期國際商業(yè)貸款必須列入國家利用外資計劃。

　　第六條　中長期國際商業(yè)貸款應(yīng)用于引進先進技術(shù)設(shè)備，提高創(chuàng)匯能力，并符合國家利用外資政策。

　　第七條　境內(nèi)機構(gòu)借用中長期國際商業(yè)貸款須向國家外匯管理局申請。未經(jīng)批準(zhǔn)，對外簽訂的貸款協(xié)議不能生效，外匯管理部門不予辦理外債登記，銀行不得為其開立外匯帳戶，借款本息不準(zhǔn)匯出。

　　第八條　全國性金融機構(gòu)對外借款，由國家外匯管理局審批。區(qū)域性及各省、自治區(qū)、直轄市金融機構(gòu)對外借款，由所在地外匯管理分局審核，報國家外匯管理局審批，但全國性、區(qū)域性銀行分行須經(jīng)其總行授權(quán)，方可按此程序報批。

　　第九條　境內(nèi)機構(gòu)申請對外借款，需向外匯管理部門提出申請，并提供以下全部或部分證明和材料：

　　一、對外借款納入國家利用外資計劃的證明文件；

　　二、借款項目立項批準(zhǔn)文件，包括借款用途、配套人民幣資金落實情況；

　　三、貸款條件意向書，包括債權(quán)人名稱。貸款金額及貨幣種類、利率及其他費用、期限及寬限期、提前還款意向及其他金融條件；

　　四、還款資金來源及還款計劃，外匯擔(dān)保情況；

　　五、對外借款機構(gòu)近期的外匯或人民幣資產(chǎn)、負債表或其他財務(wù)報表；

　　六、銀行分行對外借款需提供其總行授權(quán)的有關(guān)文件；

　　七、三來一補項下的外匯貸款，需提供經(jīng)貿(mào)部門關(guān)于三來一補的批準(zhǔn)文件；

　　八、外匯管理部門認為需提供的其它有關(guān)材料。

　　第十條　中長期國際商業(yè)貸款一般不能用于外匯抵押人民幣貸款，不能進入外匯調(diào)劑市場。如有特殊情況，需要進入外匯調(diào)劑市場，須經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　第三章　短期國際商業(yè)貸款

　　第十一條　短期國際商業(yè)貸款系指一年期以下（含一年）的國際商業(yè)借款。

　　第十二條　外匯管理部門對短期國際商業(yè)貸款實行余額管理。

　　第十三條　全國性金融機構(gòu)提出短期國際商業(yè)貸款余額控制額度（簡稱短期額度）申請，由國家外匯管理局核定下達。銀行分行可以向其總行申請短期額度，對外借用短期國際商業(yè)貸款，由其總行核報國家外匯管理局批準(zhǔn)，由分行所在地外匯管理分局負責(zé)監(jiān)督管理。＃13第十四條　區(qū)域性銀行和各省市非銀行金融機構(gòu)可以向所在地一級外匯管理分局申請短期額度，省一級外匯管理分局在國家外匯管理局核定下達的短期額度內(nèi)，進行審批。

　　第十五條　國營企業(yè)及企業(yè)集團為籌集出口所需的外匯流動資金，直接對外借用一次性短期國際商業(yè)貸款，須逐筆報國家外匯管理局批準(zhǔn)，方能對外談判和簽約。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得直接對外借款。

　　第十六條　短期額度由國家外匯管理局按年度進行調(diào)整。金融機構(gòu)的短期國際商業(yè)貸款月平均余額不得超過所核定的短期額度。

　　第十七條　短期國際商業(yè)貸款只能用于出口所需的流動資金。不得用于長期項目投資、固定資產(chǎn)貸款和其他不正當(dāng)用途。

　　第四章　附則

　　第十八條　境內(nèi)機構(gòu)簽訂國際商業(yè)貸款協(xié)議后，須根據(jù)《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》向外匯管理部門辦理外債登記手續(xù)。

　　第十九條　境內(nèi)機構(gòu)借入的國際商業(yè)貸款應(yīng)調(diào)入境內(nèi)，未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，不得將貸款存放境外或在境外直接支付。

　　第二十條　償還國際商業(yè)貸款實行誰借誰還的原則。下列外匯可用于償還國際商業(yè)貸款本息。

　　一、利用國際商業(yè)貸款新增加的產(chǎn)品出口收匯和非貿(mào)易創(chuàng)匯項目新增加的外匯收入；

　　二、利用國際商業(yè)貸款用于新開發(fā)項目的外匯收入；

　　三、留成外匯和自有外匯；

　　四、外匯管理部門同意的其他外匯。

　　第二十一條　對外借款的境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)國際市場匯率和利率變化，在不擴大外債規(guī)模的條件下，積極主動地防范外債風(fēng)險。

　　第二十二條　對外借款的境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)于每年3月底前向外匯管理部門提供上年貸款使用效益等情況。

　　第二十三條　對違反本辦法有關(guān)規(guī)定的境內(nèi)機構(gòu)，外匯管理部門將視情況，對其進行警告、罰款或取消境外借款權(quán)，并根據(jù)《違反外匯管理處罰施行細則》進行處罰。

　　第二十四條　本辦法除第十八條的規(guī)定外，不適用于外商投資企業(yè)直接對外借用國際商業(yè)貸款。

　　第二十五條　本辦法由國家外匯管理局負責(zé)解釋。

　　第二十六條　本辦法自公布之日起施行。