《保險公司總精算師管理辦法》已經(jīng)

中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自起施行。　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吳定富　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年九月二十八日

保險公司總精算師管理辦法　　

第一章 總則　　

　　第一條 為了完善保險精算監(jiān)管制度，規(guī)范保險公司內(nèi)部治理，防范經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱總精算師，是指保險公司總公司負(fù)責(zé)精算以及相關(guān)事務(wù)的高級管理人員。

　　第三條 保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立總精算師職位。

　　第四條 總精算師應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）的規(guī)定，遵守保險公司章程和職業(yè)準(zhǔn)則，公正、客觀地履行精算職責(zé)。

　　第五條 中國保監(jiān)會依法審查總精算師任職資格，并對總精算師履職行為進(jìn)行監(jiān)督管理。　　

第二章 任職資格管理　　

　　第六條 總精算師應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

　　第七條 擔(dān)任總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）取得中國精算師資格3年以上；

　　（二）從事保險精算、保險財務(wù)或者保險投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險精算、保險財務(wù)或者保險投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

　　（三）在中華人民共和國境內(nèi)有住所；

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　取得國外精算師資格3年以上的，可以豁免前款第（一）項規(guī)定的條件，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會考核，確認(rèn)其熟悉中國的保險精算監(jiān)管制度，具有相當(dāng)于中國精算師資格必需的專業(yè)知識和能力。

　　第八條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任總精算師：

　　（一）有《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》中禁止擔(dān)任高級管理人員情形之一的；

　　（二）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔(dān)任總精算師的其他情形。

　　第九條 未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格，保險公司不得以任何形式任命總精算師。

　　第十條 保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會申請核準(zhǔn)任職資格，提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

　　（一）擬任總精算師任職資格核準(zhǔn)申請書；

　　（二）《保險公司董事、高級管理人員任職資格申請表》；

　　（三）符合本辦法規(guī)定的《職務(wù)聲明書》；

　　（四）擬任總精算師的身份證、學(xué)歷證書、精算師資格認(rèn)證證書等有關(guān)文件的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

　　（五）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

　　第十一條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日以內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日以內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

　　決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

　　第十二條 總精算師有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬再擔(dān)任總精算師的，應(yīng)當(dāng)重新經(jīng)過任職資格核準(zhǔn)：

　　（一）因辭職、被免職、被撤職等原因，不再為該保險公司及其分支機構(gòu)工作的；

　　（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；

　　（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。　　

第三章 總精算師職責(zé)　　

　　第十三條 總精算師對保險公司董事會和總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會及時報告保險公司的重大風(fēng)險隱患。

　　第十四條 總精算師有權(quán)獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件、資料等相關(guān)信息，保險公司有關(guān)部門和人員不得非法干預(yù)，不得隱瞞或者提供虛假信息。

　　第十五條 總精算師有權(quán)參加涉及其職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事務(wù)的保險公司董事會會議，并發(fā)表專業(yè)意見。

　　第十六條 總精算師具體履行下列職責(zé)：

　　（一）分析、研究經(jīng)驗數(shù)據(jù)，參與制定保險產(chǎn)品開發(fā)策略，擬定保險產(chǎn)品費率，審核保險產(chǎn)品材料；

　　（二）負(fù)責(zé)或者參與償付能力管理；

　　（三）制定或者參與制定再保險制度、審核或者參與審核再保險安排計劃；

　　（四）評估各項準(zhǔn)備金以及相關(guān)負(fù)債，參與預(yù)算管理；

　　（五）參與制定股東紅利分配制度，制定分紅保險等有關(guān)保險產(chǎn)品的紅利分配方案；

　　（六）參與資產(chǎn)負(fù)債配置管理，參與決定投資方案或者參與擬定資產(chǎn)配置指引；

　　（七）參與制定業(yè)務(wù)營運規(guī)則和手續(xù)費、傭金等中介服務(wù)費用給付制度；

　　（八）根據(jù)中國保監(jiān)會和國家有關(guān)部門規(guī)定，審核、簽署公開披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報告；

　　（九）根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)定，審核、簽署精算報告、內(nèi)含價值報告等有關(guān)文件；

　　（十）按照本辦法規(guī)定，向保險公司和中國保監(jiān)會報告重大風(fēng)險隱患；

　　（十一）中國保監(jiān)會或者保險公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第十七條 保險公司有下列情形之一的，總精算師應(yīng)當(dāng)根據(jù)職責(zé)要求，向保險公司總經(jīng)理提交重大風(fēng)險提示報告，并提出改進(jìn)措施：

　　（一）出現(xiàn)可能嚴(yán)重危害保險公司償付能力狀況的重大隱患的；

　　（二）在擬定分紅保險紅利分配方案等經(jīng)營活動中，出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益的情形的。

　　總精算師應(yīng)當(dāng)將重大風(fēng)險提示報告同時抄報保險公司董事會。

　　第十八條 總精算師提交重大風(fēng)險提示報告的，保險公司應(yīng)當(dāng)及時采取措施防范或者化解風(fēng)險，保險公司未及時采取有關(guān)措施的，總精算師應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告。　

第四章 監(jiān)督管理　　

　　第十九條 保險公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，在保險公司章程中明確規(guī)定總精算師的職責(zé)。

　　第二十條 總精算師由保險公司董事會任命。

　　第二十一條 保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在任命前與擬任總精算師簽署《職務(wù)聲明書》。

　　《職務(wù)聲明書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

　　（一）總精算師工作職責(zé)；

　　（二）由擬任總精算師作出的，將按照本辦法規(guī)定提交離職報告的承諾；

　　（三）擬任總精算師在審讀前任總精算師離職報告后作出的有關(guān)聲明；

　　（四）中國保監(jiān)會要求載明的其他內(nèi)容。

　　第二十二條 在同一保險公司內(nèi)，董事長、總經(jīng)理不得兼任總精算師。

　　第二十三條 除下列情形以外，總精算師不得在所任職保險公司以外的其他機構(gòu)中兼職：

　　（一）兼職機構(gòu)與總精算師所任職保險公司之間具有控股關(guān)系；

　　（二）總精算師在精算師專業(yè)組織中兼職從事不獲取報酬的活動；

　　（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第二十四條 總精算師因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的，應(yīng)當(dāng)在辭職時或者在收到免職、撤職決定之日起20日以內(nèi)獨立完成離職報告，并向保險公司董事會和總經(jīng)理提交。

　　離職報告應(yīng)當(dāng)對離職原因、任職期間的履職情況和精算工作移交進(jìn)行說明。

　　離職報告應(yīng)當(dāng)一式兩份，并由總精算師簽字。

　　第二十五條 保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在申請核準(zhǔn)擬任總精算師任職資格以前，根據(jù)其要求，將前任總精算師離職報告送交其審讀。

　　第二十六條 總精算師因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的，保險公司應(yīng)當(dāng)自作出批準(zhǔn)辭職或者免職、撤職等決定之日起30日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告，并提交下列書面材料：

　　（一）總精算師被免職或者被撤職的原因說明；

　　（二）免職、撤職或者批準(zhǔn)辭職等有關(guān)決定的復(fù)印件；

　　（三）總精算師作出的離職報告。　　

第五章 法律責(zé)任　　

　　第二十七條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的總精算師，中國保監(jiān)會可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款。

　　責(zé)令予以撤換的具體適用，按照《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》等中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十八條 除前條規(guī)定的情形以外，總精算師違背精算職責(zé)，致使根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)定應(yīng)當(dāng)由其簽署的各項文件不符合中國保監(jiān)會規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對總精算師予以警告；情節(jié)嚴(yán)重的，并處1萬元以下罰款。

　　第二十九條 保險公司未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命總精算師的，由中國保監(jiān)會予以警告，并處1萬元以下罰款。

　　第三十條 總精算師未按照本辦法規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報告有關(guān)事項的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，予以警告。　　

第六章 附則　　

　　第三十一條 對總精算師的任職管理，本辦法沒有規(guī)定的，適用《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。

　　第三十二條 本辦法所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

　　第三十三條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十四條 本辦法自施行。人壽保險公司、養(yǎng)老保險公司和健康保險公司自施行之日起適用本辦法；財產(chǎn)保險公司適用本辦法的時間和具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　自本辦法施行之日起，中國保監(jiān)會之前規(guī)定的人壽保險公司、養(yǎng)老保險公司和健康保險公司精算責(zé)任人的職責(zé)由總精算師履行，中國保監(jiān)會發(fā)布的《人身保險產(chǎn)品審批和備案管理辦法》（保監(jiān)會令〔2004〕6號）中關(guān)于上述保險公司應(yīng)當(dāng)指定精算責(zé)任人的規(guī)定不再執(zhí)行。中國保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于精算責(zé)任人任職資格有關(guān)要求的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕133號）自本辦法施行之日起同時廢止。