《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)2007年6月15日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第59次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　二00七年八月三日

　　第一章　總則

　　第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié)　信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二節(jié)　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第三節(jié)　金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第四節(jié)　汽車(chē)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第五節(jié)　貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六節(jié)　分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第三章　機(jī)構(gòu)變更

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)變更

　　第四章　機(jī)構(gòu)終止

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止

　　第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié)　信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

　　第二節(jié)　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格

　　第三節(jié)　信托公司開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)

　　第四節(jié)　財(cái)務(wù)公司開(kāi)辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)

　　第五節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)

　　第六節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

　　第七節(jié)　非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)

　　第六章　董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

　　第一節(jié)　任職資格條件

　　第二節(jié)　任職資格許可程序

　　第七章　附則

第一章　總則

　第一條　為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、適用操作流程和期 限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱(chēng)非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

　　第三條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

　　第四條　非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格等。

　　第五條　申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié)　信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六條　設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　　(二)有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；

　　(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　　(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七條　境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；

　　(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

　　(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(七)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　(八)單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家；

　　(九)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　　(十)除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(十一)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類(lèi)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條(第六項(xiàng)除外)規(guī)定的條件。

　　第九條　境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

　　(二)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

　　(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(四)境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿(mǎn)足住所地國(guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

　　(五)內(nèi)部控制制度健全有效；

　　(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　　(七)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

　　(八)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條　單個(gè)境外機(jī)構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過(guò)2家。

　　第十一條　信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十二條　籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第十三條　信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第十四條　信托公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第十五條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提 交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注 銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié)　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第十六條　設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)財(cái)務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

　　(二)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　　(三)有符合規(guī)定條件的出資人；

　　(四)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(五)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專(zhuān)門(mén)人才(指在財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動(dòng)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理和資金集約管理的工作人員)；

　　(六)財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

　　(七)在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；

　　(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十七條　財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者。

　　除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人員。

　　第十八條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

　　(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣；

　　(四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

　　(五)母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)；

　　(六)母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期的注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣；

　　(七)母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無(wú)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；

　　(八)母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(九)母公司入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十九條　成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；

　　(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

　　(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(七)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　(八)該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定；

　　(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十條　成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)并在財(cái)務(wù)公司章程中載明；

　　(二)有3年以上經(jīng)營(yíng)管理財(cái)務(wù)公司或類(lèi)似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)；

　　(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

　　(四)具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　　(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十一條　成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　　(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；

　　(二)滿(mǎn)足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項(xiàng)投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；

　　(三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

　　(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十二條　成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　　(一)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

　　(二)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(三)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(四)該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定；

　　(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十三條　單個(gè)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過(guò)2家。

　　第二十四條　財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第二十五條　企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第二十六條　財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第二十七條　財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第二十八條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交 開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo) 開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié)　金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二十九條　設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　　(二)有符合規(guī)定條件的出資人；

　　(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　(五)具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度；

　　(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十條　金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。

　　主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊(cè)資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的可以擔(dān)任主要出資人的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔(dān)任金融租賃公司的一般出資人。

　　第三十一條　在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)資本充足率符合注冊(cè)地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求且不低于8%；

　　(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

　　(三)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(四)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　　(六)境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊(cè)地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十二條　在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(三)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　(四)境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十三條　在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(三)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(四)主營(yíng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上；

　　(五)信用記錄良好；

　　(六)遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十四條　境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；

　　(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

　　(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(七)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　　(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十五條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類(lèi)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條(第六項(xiàng)除外)規(guī)定的條件。

　　第三十六條　境外金融機(jī)構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

　　(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(三)境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿(mǎn)足住所地國(guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

　　(四)內(nèi)部控制制度健全有效；

　　(五)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　　(六)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

　　(七)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十七條　單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過(guò)2家。

　　第三十八條　金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第三十九條　籌建金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第四十條　金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第四十一條　金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第四十二條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān) 會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī) 關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié)　汽車(chē)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第四十三條　設(shè)立汽車(chē)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　　(二)有符合規(guī)定條件的出資人；

　　(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉汽車(chē)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　(五)有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度；

　　(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十四條　汽車(chē)金融公司的出資人為中國(guó)境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷(xiāo)售汽車(chē)整車(chē)的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　前款所稱(chēng)主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車(chē)金融公司全部股本30%的出資人。

　　第四十五條　非金融機(jī)構(gòu)作為汽車(chē)金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年?duì)I業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(二)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(三)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　(四)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

　　(五)同一企業(yè)法人不得投資2個(gè)以上的汽車(chē)金融公司；

　　(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車(chē)金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十六條　非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車(chē)金融公司出資人除應(yīng)具備第四十五條第二項(xiàng)至第七項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。

　　第四十七條　汽車(chē)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第四十八條　籌建汽車(chē)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第四十九條　申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第五十條　汽車(chē)金融公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第五十一條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　汽車(chē)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān) 會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī) 關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié)　貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第五十二條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　　(二)有符合規(guī)定條件的出資人；

　　(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

　　(四)有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

　　(五)從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

　　(六)有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　　(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十三條　申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)為所在國(guó)家(地區(qū))依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

　　(二)所在國(guó)家(地區(qū))有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家(地區(qū))有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)簽署了監(jiān)管備忘錄；

　　(三)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；

　　(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬(wàn)美元；

　　(六)有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

　　(七)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；

　　(八)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；

　　(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十四條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)；

　　(二)從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；

　　(三)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；

　　(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；

　　(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十五條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第五十六條　籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第五十七條　申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第五十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第五十九條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān) 會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī) 關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第六節(jié)　分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

　　第六十一條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)有最低限額為1000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；

　　(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員；

　　(三)有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理及問(wèn)責(zé)制度；

　　(四)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十二條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；

　　(二)設(shè)立2年以上，且注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(三)經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(四)最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(五)撥付各分公司(含擬設(shè)分公司)的營(yíng)運(yùn)資金總額不超過(guò)其注冊(cè)資本的50%；

　　(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　第六十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初 步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求貨幣經(jīng)紀(jì) 公司所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。

　　第六十五條　申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

　　第六十六條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第六十七條　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向銀 監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定 機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　第六十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì) 公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第六十九條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

　　(二)是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

　　(三)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　　(四)具有有效的反洗錢(qián)措施；

　　(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第七十一條　其他非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)另行制定。

第三章　機(jī)構(gòu)變更

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更

　　第七十二條　非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱(chēng)，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第七十三條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

　　銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。

　　第七十四條　擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但持有上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

　　第七十五條　非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

　　(一)信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；

　　(二)財(cái)務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；

　　(三)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；

　　(四)汽車(chē)金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；

　　(五)貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。

　　第七十六條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達(dá)到總股本10%或者變更后持股比例達(dá)到10%的，由所在地銀監(jiān)局 受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán) 或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不 批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10% 的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團(tuán)收購(gòu)或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決 定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀 監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股 權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào) 整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團(tuán)外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批 準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第七十七條　非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)變更注冊(cè)資本后仍然符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)該類(lèi)公司最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求；

　　(二)變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；

　　(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十八條　非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。

　　第七十九條　非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。

　　第八十條　非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)能夠合法使用擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　　(二)擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；

　　(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　第八十一條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分 局受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定 的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。

　　第八十二條　非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；

　　(二)能夠合法使用擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　　(三)擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；

　　(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報(bào)告。

　　第八十三條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。

　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決 定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征 求擬遷入地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在收到批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營(yíng)業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書(shū)面報(bào)告遷址完成情況。

　　第八十四條　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址，向銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。

　　第八十五條　信托公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車(chē)金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；

　　(二)變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)符合本辦法相應(yīng)變更事項(xiàng)許可的規(guī)定；

　　(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八十六條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第八十七條　非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車(chē)金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

　第八十八條　非銀行金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榘l(fā)生變更名稱(chēng)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織形式等許可事項(xiàng)而引起修改公司章程的，可以在申請(qǐng)上述許可事項(xiàng)中一并 提出修改公司章程的申請(qǐng)，決定機(jī)關(guān)可一并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應(yīng)變更事項(xiàng)許可的規(guī)定。

　非銀行金融機(jī)構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應(yīng)單獨(dú)提交修改公司章程的申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會(huì)受理、審查 并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作 出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)同時(shí)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第八十九條　非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。銀監(jiān)局、 銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不 批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

　　第九十條　非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決 定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見(jiàn)。 吸收合并公告期限屆滿(mǎn)后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。被吸收合并方改 建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

　非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān) 會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地 銀監(jiān)局的意見(jiàn)。新設(shè)合并公告期限屆滿(mǎn)后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)變更

　　第九十一條　非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更事項(xiàng)包括：變更名稱(chēng)，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等。

　　第九十二條　非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)的申請(qǐng)，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。

　　第九十三條　非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的申請(qǐng)，由其法人機(jī)構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。

　　第九十四條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)變更名稱(chēng)，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

　　第九十五條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四章　機(jī)構(gòu)終止

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止

　　第九十六條　非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿(mǎn)足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

　　(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

　　(二)股東會(huì)議決定解散；

　　(三)因公司合并或者分立需要解散；

　　(四)其他法定事由。

　　組建財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財(cái)務(wù)公司不能實(shí)現(xiàn)合并或改組的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散。

　　第九十七條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第九十八條　非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

　　(一)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

　　(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

　　第九十九條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止

　　第一百條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉(被依法撤銷(xiāo)除外)，應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)。

　　第一百零一條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；

　　(二)分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)已進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?

　　(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第一百零二條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第一百零三條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié)　信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

　　第一百零四條　信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

　　(一)具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；

　　(二)有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　　(三)無(wú)挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　　(四)有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專(zhuān)業(yè)人員；

　　(五)有開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；

　　(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第一百零五條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

　　第二節(jié)　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格

　　第一百零六條　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)完成重新登記3年以上；

　　(二)注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　(三)自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

　　(四)無(wú)挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債等行為，且最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；