*注：本篇法規(guī)已被《中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)于公布失效和廢止的規(guī)章制度及規(guī)范性文件目錄的通知》（發(fā)布日期：1998年1月9日　實(shí)施日期：1998年1月9日）宣布失效 中國(guó)人民建設(shè)銀行　國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 　交通信貸局關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民建設(shè)銀行 　代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理 　辦法（試行）》的通知 　（１９９５年１０月２６日　建委字〔１９９５〕第４６號(hào)） 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行： 　　為了協(xié)助國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行加強(qiáng)貸款管理，提高貸款質(zhì)量，經(jīng)建設(shè)銀行委托代理部與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通信貸局共同商定聯(lián)合制定了《中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）》。現(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請(qǐng)及時(shí)轉(zhuǎn)知所屬認(rèn)真貫徹執(zhí)行。在具體操作過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告建設(shè)銀行委托代理部和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通信貸局。 　　附件：中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理辦法 　　　　　（試行） 附件 　　　　　　　　　中國(guó)人民建設(shè)銀行代理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通 　　　　　　　　　　　基建貸款項(xiàng)目管理辦法（試行） 第一章　總則 　　第一條　根據(jù)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行與中國(guó)人民建設(shè)銀行簽訂的《委托代理協(xié)議書(shū)》等有關(guān)規(guī)定，為進(jìn)一步明確代理行的權(quán)利和義務(wù)，理順國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通信貸局與代理行的業(yè)務(wù)關(guān)系，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行交通信貸局和中國(guó)人民建設(shè)銀行委托代理部經(jīng)充分協(xié)商，特制定本管理辦法。本辦法中，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行簡(jiǎn)稱(chēng)甲方，建設(shè)銀行簡(jiǎn)稱(chēng)乙方。 　　第二條　凡甲方委托乙方代理交通基建貸款項(xiàng)目均按照《委托代理協(xié)議書(shū)》和本辦法進(jìn)行管理。 　　第三條　甲方應(yīng)積極支持乙方的正常代理工作，乙方代理的甲方委托代理業(yè)務(wù)受甲方的監(jiān)督和檢查，乙方對(duì)甲方的檢查和監(jiān)督應(yīng)積極配合。 　　第四條　甲方向乙方經(jīng)辦行及時(shí)提供與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部管理辦法、規(guī)定和其他新情況。 　　第五條　甲方、乙方單獨(dú)制定的有關(guān)規(guī)定、辦法等，應(yīng)本著互利合作的原則，根據(jù)實(shí)際情況，及時(shí)溝通，并抄送對(duì)方。重要的規(guī)定、辦法要相互會(huì)簽方可執(zhí)行，并抄送對(duì)方。 第二章　項(xiàng)目前期管理 　　第六條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方做好項(xiàng)目貸款條件評(píng)審工作，提供借款單位法人資格和當(dāng)?shù)貎r(jià)格、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、貨運(yùn)量測(cè)算等情況，并對(duì)借款單位所送交評(píng)審材料的真實(shí)性和完整性提出意見(jiàn)。 　　第七條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方進(jìn)行項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)確認(rèn)工作。 　　第八條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方貸款項(xiàng)目的工程招標(biāo)工作。 　　第九條　乙方經(jīng)辦行協(xié)助了解項(xiàng)目所在地政府對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的支持程度，協(xié)助甲方核實(shí)承諾的配套資金情況。 　　第十條　根據(jù)乙方經(jīng)辦行要求，甲方向乙方提供貸款條件評(píng)審報(bào)告有關(guān)資料。 第三章　合同簽訂 　　第十一條　在簽訂借款合同之前，為不影響項(xiàng)目用款，同時(shí)為保證甲方貸款的安全性，在收到甲方匯撥資金后，乙方經(jīng)辦行代表甲方與借款單位簽訂臨時(shí)借款協(xié)議書(shū)（由開(kāi)行提供標(biāo)準(zhǔn)文本）。待甲方與借款單位簽訂正式借款合同后，臨時(shí)借款協(xié)議書(shū)同時(shí)失效。 　　第十二條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方審查擔(dān)保單位資格和有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等；屬于抵押貸款的，則應(yīng)檢查抵押資產(chǎn)估價(jià)是否屬實(shí)，有否重復(fù)抵押、漏投保險(xiǎn)等情況。 　　第十三條　甲方與借款單位簽訂的借款合同，分別送交乙方、乙方經(jīng)辦行各一份副本，以便乙方經(jīng)辦行憑以對(duì)貸款使用進(jìn)行管理并協(xié)助甲方回收貸款本息。 　　第十四條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方檢查借款單位所提供簽訂借款合同必備資料的真實(shí)性和完整性。 第四章　貸款發(fā)放 　　第十五條　乙方經(jīng)辦行在收到甲方貸款基金時(shí)，應(yīng)于當(dāng)日，最遲不超過(guò)第二個(gè)有效工作日通知借款單位，并按規(guī)定辦理一次性“貸轉(zhuǎn)存”手續(xù)，并將“貸轉(zhuǎn)存”憑證立即郵寄或傳真甲方。年度終了，乙方經(jīng)辦行填制《年度資金到位情況匯總表》并蓋章后，寄送甲方。 　　第十六條　乙方經(jīng)辦行向借款單位發(fā)放貸款時(shí)，必須具備甲方資金配置計(jì)劃、借款合同（或臨時(shí)借款協(xié)議書(shū)），否則不得放款。如遇特殊情況，以甲方書(shū)面通知為準(zhǔn)。乙方經(jīng)辦行沒(méi)有接到甲方提供的有關(guān)發(fā)放貸款必備資料，收到甲方貸款資金時(shí)，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，查明原因，盡快解決。 　　第十七條　由借款單位按月向甲方提供的月度快報(bào)（包括項(xiàng)目配套資金到位和工程形象進(jìn)度情況），應(yīng)由乙方經(jīng)辦行確認(rèn)后上報(bào)。 　　第十八條　屬鐵路資金撥付，原則上采用鐵路電報(bào)匯款形式，采取鐵路電報(bào)匯款的資金要嚴(yán)格按建總函字（１９９５）２７０號(hào)文及建總函字（１９９５）３４５號(hào)文執(zhí)行。 　　 第五章　資金監(jiān)督管理 　　第十九條　乙方經(jīng)辦行對(duì)甲方發(fā)放的貸款，應(yīng)依據(jù)貸款計(jì)劃、借款合同（或協(xié)議）、批準(zhǔn)的初步設(shè)計(jì)等，對(duì)甲方貸款使用的全程綜合情況進(jìn)行監(jiān)督反饋。主要按以下幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督： 　　１．是否挪用貸款資金； 　　２．是否超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)、超計(jì)劃使用貸款； 　　３．是否自行變更初步設(shè)計(jì)； 　　４．是否存在危及貸款安全的隱患。 　　第二十條　乙方經(jīng)辦行若發(fā)現(xiàn)借款單位存在第十九條所列有關(guān)問(wèn)題時(shí)，須及時(shí)通報(bào)甲方，并按甲方意見(jiàn)采取相應(yīng)措施解決。 　　第二十一條　乙方經(jīng)辦行應(yīng)定期深入工地，了解項(xiàng)目工程進(jìn)展情況和各項(xiàng)資金到位、使用情況。對(duì)一般項(xiàng)目向甲方寄送《貸款使用綜合情況報(bào)告書(shū)》；對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目，向甲方寄送《重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目專(zhuān)戶(hù)季報(bào)》。實(shí)行鐵路聯(lián)行協(xié)作管理的，由主辦行報(bào)送。 　　第二十二條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方的概算調(diào)整確認(rèn)工作，并就概算調(diào)整的主、客觀原因向甲方做出說(shuō)明。 　　第二十三條　乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)審查和簽訂借款單位年度財(cái)務(wù)決算和項(xiàng)目竣工決算。必要時(shí)，甲方可委托乙方經(jīng)辦行對(duì)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)財(cái)務(wù)開(kāi)支及各項(xiàng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行分析和稽核。 第六章　貸款本息回收 　　第二十四條　甲方各類(lèi)貸款利率均按中國(guó)人民銀行規(guī)定執(zhí)行。如國(guó)家調(diào)整貸款利率和結(jié)算辦法時(shí)，甲方作相應(yīng)調(diào)整。同時(shí)，甲方將調(diào)整后的利率和結(jié)算辦法抄送乙方及乙方經(jīng)辦行并通知借款單位。 　　第二十五條　在結(jié)息日前２０天，乙方經(jīng)辦行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，初步測(cè)算出到期應(yīng)計(jì)利息，并及時(shí)通知借款單位預(yù)留付息資金，（乙方經(jīng)辦行應(yīng)積極做好催收利息工作并于５個(gè)有效工作日內(nèi)向甲方寄送計(jì)息清單和利息上劃憑證）。 　　第二十六條　對(duì)收取的利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)在結(jié)息日當(dāng)天，最遲不超過(guò)第二個(gè)有效工作日上劃開(kāi)發(fā)銀行在建總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的存款戶(hù)（匯款用途欄要注明借款單位、貸款種類(lèi)代碼）。 　　第二十七條　若借款單位在規(guī)定的結(jié)息日不按期支付甲方利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)直接從其存款帳戶(hù)中收取。 　　第二十八條　甲方在合同規(guī)定還款期前三個(gè)月，向借款單位發(fā)出“催收貸款通知書(shū)”和“還款報(bào)告單”，同時(shí)抄送乙方經(jīng)辦行，由乙方經(jīng)辦行督促借款單位落實(shí)還款資金。 　　第二十九條　乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)督促借款單位落實(shí)還款資金，并制定相應(yīng)還款措施，核實(shí)借款單位是否故意瞞報(bào)、少報(bào)可還款資金。如貸款本息償還確有問(wèn)題，由借款單位提前提出報(bào)告，乙方經(jīng)辦行簽署意見(jiàn)對(duì)存在嚴(yán)重困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)向甲方提出建設(shè)性建議。 　　第三十條　乙方經(jīng)辦行應(yīng)于借款單位歸還甲方貸款的兩個(gè)有效工作日內(nèi)，將款項(xiàng)及時(shí)上劃甲方所指定帳戶(hù)，并同時(shí)向甲方寄送還款憑證，督促借款單位填制并向甲方寄送“還款報(bào)告單”。 第七章　考核與違約的處理 　　第三十一條　年度終了，甲方會(huì)同乙方對(duì)乙方經(jīng)辦行的工作進(jìn)行全面考核，主要指標(biāo)有： 　　１．甲方貸款資金的轉(zhuǎn)存情況； 　　２．資金管理和信息反饋情況； 　　３．回收貸款本息情況； 　　４．為項(xiàng)目提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)情況。 　　第三十二條　甲乙雙方根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)有關(guān)經(jīng)辦行給予表?yè)P(yáng)或批評(píng)，對(duì)代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)嚴(yán)重失職的，甲方經(jīng)商乙方，可采取更換經(jīng)辦行的措施。 　　第三十三條　乙方經(jīng)辦行在收到委托貸款基金第二個(gè)有效工作日后，仍未辦理貸款轉(zhuǎn)存手續(xù)的，及時(shí)查明原因，追究責(zé)任。 　　第三十四條　乙方經(jīng)辦行截留開(kāi)發(fā)銀行貸款基金，或截留借款單位歸還開(kāi)發(fā)銀行的貸款本息，應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》中的第十六條處以每天萬(wàn)分之五的罰款。 第八章　其他 　　第三十五條　本管理辦法未盡事宜由甲、乙雙方通過(guò)協(xié)商處理。 　　第三十六條　本管理辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，由甲方、乙方共同負(fù)責(zé)解釋?zhuān)薷耐晟啤?