（1999年4月26日　中銀研［1999］1號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　根據(jù)《中國銀行一級分行和直屬分行內(nèi)部處室設置方案》（中銀管［1999］40號）文和《總行國際金融研究所職能配置、內(nèi)設處室和人員編制規(guī)定》（中銀發(fā)［1999］4號）文的精神，將中國銀行國內(nèi)系統(tǒng)調(diào)研工作管理辦法發(fā)給各行，請各行遵照執(zhí)行。 附：　　　　　　　中國銀行國內(nèi)系統(tǒng)調(diào)研工作管理辦法 　　一、中國銀行系統(tǒng)調(diào)研工作的重要性 　　（一）亞洲金融危機的出現(xiàn)及其深化對調(diào)研工作提出了新的要求。去年爆發(fā)的東南亞金融危機的發(fā)展與深化，使得國際金融和國際金融研究受到了前所未有的矚目，也給調(diào)研人員提供了良好的機遇。江總書記一再強調(diào)要深入研究今明兩年的國際金融形勢，也強調(diào)了要研究國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢，這給經(jīng)濟工作者、研究人員提出了嚴格的要求。 　　（二）調(diào)研工作要為中國銀行迎接挑戰(zhàn)發(fā)揮重要作用。毫無疑問，去年以來的國際金融動蕩局勢已經(jīng)影響到了我國的外貿(mào)和經(jīng)濟增長。在這樣一個大環(huán)境中，作為國際性大銀行的中國銀行將如何迎接挑戰(zhàn)是我們必須研究的課題，行領導也對調(diào)研工作提出了很高的要求，因此在結(jié)合中國銀行業(yè)務發(fā)展的研究方面我們將肩負起重大責任。 　　（三）在知識經(jīng)濟時代調(diào)研工作將處于十分重要的地位。從社會發(fā)展的大背景看，我們已經(jīng)開始進入知識經(jīng)濟時代。信息來源更加豐富，挖掘和管理信息已成為每個研究工作者的重要職責。因此，做好國際金融的調(diào)研也自然成為我們工作的核心組成部分。 　　二、中國銀行系統(tǒng)調(diào)研工作的定位 　　（一）調(diào)研工作的服務對象。作為中國銀行的調(diào)研部門要面對四個服務對象：中行各級領導、行內(nèi)業(yè)務部門、政府部門和我行客戶，這些服務對象偏一不可，但比例、側(cè)重點可視具體情況確定。對總行、分行的各級領導及中央、地方政府，要提供經(jīng)濟、金融背景材料及決策建議；對我行業(yè)務部門要提供信息、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題；對客戶則不僅要提供信息咨詢服務，還要作好“知識營銷”工作。 　　（二）總分行調(diào)研工作的職責分工。調(diào)查研究是我們所提供的服務的載體。不同的調(diào)研機構(gòu)可以根據(jù)不同的服務對象確定調(diào)研重點。總行調(diào)研工作主要從事國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟金融動態(tài)分析和研究；國內(nèi)產(chǎn)業(yè)狀況調(diào)研和分析；國際國內(nèi)銀行業(yè)務發(fā)展研究；金融產(chǎn)品介紹和開發(fā)等研究。分行調(diào)研工作主要從事對所在地區(qū)的經(jīng)濟金融狀況、銀行同業(yè)經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況的研究；負責新產(chǎn)品開發(fā)、市場開發(fā)的調(diào)研；結(jié)合我行業(yè)務發(fā)展中存在問題的調(diào)研；以及對客戶的信息咨詢服務。 　　（三）分行調(diào)研工作的職能定位。分行調(diào)研部門的工作職能，是遵照我行“研究市場、研究同業(yè)、研究客戶、研究自我”的四調(diào)研方針，結(jié)合我行的發(fā)展，以實際業(yè)務調(diào)研為出發(fā)點，以開拓新業(yè)務、反映我行經(jīng)營的外部經(jīng)濟環(huán)境以及主要行業(yè)發(fā)展新情況、研究國內(nèi)銀行業(yè)務現(xiàn)狀為主要方向，以為我行重點客戶提供信息咨詢服務為主要手段，組織和開展調(diào)研工作，為行領導決策提供依據(jù)、為行內(nèi)業(yè)務發(fā)展服務。 　　分行調(diào)研工作主要分為以下兩類： 　　第一類：廣東省、江蘇省、上海市、山東省、遼寧省、天津市、湖北省、四川省、陜西省、河南省、福建省、深圳市等12家分行的調(diào)研工作方向是：所在地區(qū)經(jīng)濟金融的研究；銀行同業(yè)分析；地區(qū)主要行業(yè)分析；新產(chǎn)品開發(fā)的調(diào)研和協(xié)助總行新產(chǎn)品的開發(fā)；對客戶的信息咨詢服務；結(jié)合行內(nèi)業(yè)務發(fā)展的實際調(diào)研；根據(jù)需要適當進行一些國際金融的專題研究。 　　第二類：浙江省、河北省、黑龍江省、山西省、安徽省、湖南省、江西省、吉林省、重慶市、廣西區(qū)、海南省、內(nèi)蒙古區(qū)、甘肅省、寧夏區(qū)、青海省、新疆區(qū)、云南省、貴州省、西藏區(qū)等分行調(diào)研工作的方向是：所在地區(qū)經(jīng)濟金融研究；銀行同業(yè)分析；對客戶的信息咨詢服務；結(jié)合行內(nèi)業(yè)務發(fā)展的實際調(diào)研。 　　三、中國銀行系統(tǒng)調(diào)研的組織框架 　　為保證中國銀行調(diào)研工作的發(fā)展，調(diào)研系統(tǒng)的組織框架包括以下構(gòu)成： 　　（一）總行調(diào)研機構(gòu)設置。總行國際金融研究所設歐美研究室（含西歐、中歐、東歐、北美、南美研究）、亞太研究室（亞洲、非洲、環(huán)太平洋地區(qū)及港澳臺研究）、國內(nèi)金融研究室（國內(nèi)貨幣、財政、市場、行業(yè)研究）、銀行業(yè)務室（國際及國內(nèi)銀行業(yè)動態(tài)、中國的銀行改革、新產(chǎn)品開發(fā)等）、信息資料室、期刊處、行史研究處和綜合處8個處室；其中國內(nèi)金融處與綜合處共同負責對分行調(diào)研工作的協(xié)調(diào)和管理。 　　（二）分行的調(diào)研機構(gòu)設置。廣東省、江蘇省、上海市、山東省、遼寧省、天津市、湖北省、四川省、陜西省、河南省、福建省、深圳市等12個家分行可設處級調(diào)研室（對外擬可保留國際金融研究所的名稱），其他省市分行可在辦公室下設調(diào)研職能科室或指定專人負責，形成我行國內(nèi)的調(diào)研系統(tǒng)網(wǎng)絡。各行應根據(jù)工作的需要，給調(diào)研部門配備稱職人員和必要的電腦等設備，以利于調(diào)研工作的開展。 　　（三）海外調(diào)研機構(gòu)的設置。恢復、加強、調(diào)整海外調(diào)研系統(tǒng)，在所有海外行都派駐專職或兼職調(diào)研人員，利用我海外行的優(yōu)勢形成我行的海外調(diào)研系統(tǒng)網(wǎng)絡（另發(fā)文）。 　　（四）調(diào)研系統(tǒng)調(diào)整計劃時間表。總行研究所的機構(gòu)調(diào)整已于1998年年內(nèi)完成，國內(nèi)分行調(diào)研部門的調(diào)整和海外行調(diào)研系統(tǒng)的確立，也將逐步明確定位，明確功能，明確權(quán)責，明確人員素質(zhì)要求。 　　四、中國銀行調(diào)研工作的組織實施 　　在調(diào)研系統(tǒng)的機構(gòu)設置逐步落實到位的同時，總行將加強對分行的領導、指導、管理和支持，同時加強與分行之間的協(xié)調(diào)和分工協(xié)作，使調(diào)研工作在各個層次上都得到發(fā)展，滿足需要。 　　（一）總行的管理職能。 　　1.總行國際金融研究所加強對常規(guī)性調(diào)研工作的領導、管理和協(xié)調(diào)，把分行的調(diào)研產(chǎn)品固定化、標準化，形成常規(guī)性調(diào)研產(chǎn)品系列，主要包括：常規(guī)性地區(qū)經(jīng)濟金融分析；常規(guī)性銀行同業(yè)分析；常規(guī)性地區(qū)內(nèi)主要行業(yè)動態(tài)分析。 　　－－地區(qū)經(jīng)濟分析主要側(cè)重于對當?shù)氐慕?jīng)濟增長、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、外貿(mào)、外資、當?shù)卣恼叽胧┑确矫娴姆治觯? 　　－－銀行同業(yè)分析主要側(cè)重于對當?shù)劂y行同業(yè)（包括外資銀行）之間的各項業(yè)務競爭狀況（市場份額、變動情況）、競爭目標和方向、競爭手段等方面的分析； 　　－－地區(qū)行業(yè)分析主要側(cè)重于對當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展中起主要作用的，和我行貸款主要支持的行業(yè)經(jīng)營狀況、經(jīng)營效益、資金營運狀況等方面的分析。 　　2.中期調(diào)研課題方面，總分行之間加強合作，協(xié)調(diào)選題。總行將不定期地組織有關分行進行專題調(diào)研，內(nèi)容包括：我行業(yè)務發(fā)展中的重要問題調(diào)研、銀行業(yè)務新產(chǎn)品開發(fā)、金融服務質(zhì)量調(diào)查等。分行根據(jù)自身情況每年自主選擇3－5個中期研究課題，重點放在與我行業(yè)務發(fā)展有關的課題研究上。 　　3.長期調(diào)研課題方面，總行每年根據(jù)全轄情況和各分行擬的題目選定1－2個大課題，與分行共同合作完成研究。某些比較成熟的課題研究成果將集結(jié)成書出版。 　　（二）調(diào)研的交流、合作形式。 　　調(diào)研可以采取多種方式，如與行外研究機構(gòu)合作、總分行之間和跨分行合作等，有關行內(nèi)的調(diào)研還可與我行業(yè)務部門合作。 　　總行每半年一次，召開部分分行調(diào)研科處室負責人交流討論調(diào)研工作的情況，制訂下一階段的課題內(nèi)容。 　　（三）調(diào)研成果的交流。 　　在分行調(diào)研工作的發(fā)展上，總行給予分行充分的支持。現(xiàn)總行研究所共有8個產(chǎn)品：《國際金融市場快訊》、《國際金融動態(tài)》、《國內(nèi)金融動態(tài)》、《港澳金融動態(tài)》、《經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)摘要》、《國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢分析》及《國際金融研究》和《國際金融》兩個刊物。這些產(chǎn)品都將視具體情況按不同方式逐步下發(fā)到分行領導和調(diào)研人員手中，實現(xiàn)總分行之間的信息交流。分行調(diào)研科處室應及時將常規(guī)的和專題調(diào)研報告上報總行，總行將有選擇地在《國內(nèi)金融動態(tài)》上轉(zhuǎn)發(fā)。分行之間的調(diào)研成果交流，可以通過行內(nèi)電子信箱或國際互聯(lián)網(wǎng)等手段實現(xiàn)。 　　（四）有關部門要支持調(diào)研工作，提供信息資料。 　　分行調(diào)研人員應參加行內(nèi)一些主要工作領導小組，定期參加行內(nèi)主要業(yè)務工作會議和傳閱行內(nèi)業(yè)務文件，及時了解行內(nèi)業(yè)務發(fā)展動向和存在的問題，以便有針對性地開展課題調(diào)研。 　　五、中國銀行系統(tǒng)調(diào)研工作考核 　　（一）總行定期對32家省分行的調(diào)研工作進行檢查考核，分類指導，年終進行總結(jié)表彰，采取激勵機制，獎勵先進，鞭策后進。分行業(yè)績的檢查評比每半年進行一次，檢查內(nèi)容包括：完成總行布置的市場調(diào)研工作情況；完成分行專題調(diào)研的內(nèi)容和質(zhì)量。 　　（二）考核指標。根據(jù)分行調(diào)研部門的工作方向二級分類，考核指標如下： 　　第一類考核指標：每季度必報的常規(guī)性調(diào)研產(chǎn)品有地區(qū)經(jīng)濟分析、銀行同業(yè)分析各一篇；專題性調(diào)研報告1－2篇。 　　第二類考核指標：每季度必報的常規(guī)性調(diào)研產(chǎn)品－－銀行同業(yè)分析一篇；每半年可報專題性調(diào)研報告1篇。 　　（三）考核及獎勵辦法。總行研究所將組織專門人員對分行調(diào)研工作進行評比，年終將對全年評此優(yōu)秀分行予以各種形式的獎勵，并對總、分行經(jīng)營管理決策產(chǎn)生較大影響和積極作用的調(diào)研報告、優(yōu)秀論文給予獎勵。 　　六、中國銀行系統(tǒng)調(diào)研人員的培訓和發(fā)展 　　研究工作的開展實際上也是一個對研究人員的培訓過程。為了提高全系統(tǒng)調(diào)研工作的水平，總行將從以下幾方面定期解決調(diào)研人員的培訓和發(fā)展問題。 　　1.加強培訓－－重視海外培訓和市場調(diào)研的培訓，今后每年總行都要舉辦調(diào)研人員培訓，重點將是調(diào)研理論、方法和能力的培訓，同時也要進行信息交流。 　　2.總分行之間實行人員對流制，主要是抽調(diào)分行人員到總行研究所邊工作邊培訓，總行研究人員也可到分行去共同進行課題研究。 　　3.總、分行實行人員定崗定責制，明確每個調(diào)研人員的研究重點，使調(diào)研人員都能夠成為某一方面的研究專家，改變應急式的工作方法，從根本上提高我行調(diào)研工作的水平。 　　4.給調(diào)研人員創(chuàng)造培訓機會，除總行舉辦培訓班外，分行每年須給調(diào)研人員提供1－2次培訓機會。 　　5.調(diào)研人員的發(fā)展問題包括：技術職稱評定。在幫助調(diào)研人員提高素質(zhì)和水平的同時，嚴把質(zhì)量關，按需進行調(diào)研人員的中、高級技術職稱的評定；總行不定期地與分行的行領導進行交流，及時反映調(diào)研人員的情況和要求；在向我行海外機構(gòu)派駐調(diào)研人員時，也將考慮從分行表現(xiàn)突出的調(diào)研人員中選派。