注：本篇法規已被《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業務管理辦法》（發布日期：2002年6月3日　實施日期：2002年6月3日）宣布廢止 中國進出口銀行關于印發《中國進出口銀行 　出口賣方信貸委托代理業務監督管理暫行規定》的通知 　（2000年7月26日　進出銀信二發[2000]第244號） 各部、室，國內各代表處： 　　現將《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業務監督管理暫行規定》印發給你們，請認真遵照執行。 附： 中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業務監督管理暫行規定 ?　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為規范中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業務，加強對代理行代理業務的指導與監督管理，增強與代理行的合作，保證出口賣方信貸資產的安全，提高中國進出口銀行信貸資產質量，特制定本規定。 　?第二條　本規定所規范的委托代理業務，系指中國進出口銀行委托商業銀行作為代理行監督貸款資金使用和出口項目的執行，辦理貸款項下的全部結算業務；監督借款人和保證人的經營管理情況；協助監管貸款項下的抵、質押品，以保證出口賣方信貸貸款的專款專用和安全回收。 　?第三條　本規定適用于與中國進出口銀行有委托代理業務關系的代理行及其經辦行。 　?第四條　中國進出口銀行依據委托代理協議和本辦法對代理行及其經辦行的代理業務實行全過程的監督管理。 ?第二章　委托代理業務的監督管理 　?第五條　專用賬戶的監督管理 　　（一）代理經辦行是否嚴格按照委托代理協議規定為借款人開立專用賬戶；檢查專用賬戶臺賬，專戶往來資金總量，核實貸款資金、出口合同項下收結匯資金、應劃收的其他結算和往來賬戶資金是否足額解入專用賬戶。 　　（二）代理經辦行是否制定專用賬戶資金使用審批制度，明確各級審批權限與審批時限，借款人用款程序與手續；是否按照委托代理協議的規定辦理用款手續，是否做到專款專用。 　　（三）代理經辦行是否對貸款項下出口項目執行情況進行有效監控，了解發貨情況，收匯時間，掌握有關收匯單證；及時辦理借合同項下出口項目的結算業務，是否將收結匯資金直接存入專用賬戶。 　　對需要保留部分收匯資金的，代理經辦行是否報經中國進出口銀行同意，是否應中國進出口銀行的要求對該項資金進行了有效監控。 　?第六條　貸款項下出口的監督管理 　　（一）代理經辦行是否依據借款合同、外銷合同、內購合同以及相應的支付條件監督檢查借款企業的資金使用情況，核實所購原材料、輔助材料是否與資金使用相符，是否用于貸款項下出口所需，對相應其他支出進行核算，是否合理。 　　（二）代理經辦行是否及時檢查出口的生產進展、發貨情況，并對資金投入情況進行核對。對出現資金使用與用于貸款項下出口實際資金占用量不符的情況，代理經辦行是否立即報告中國進出口銀行并要求借款企業予以糾正。 　?第七條　代理經辦行是否經常監督檢查借款企業的財務狀況，特別是定期監控企業現金流量及分析企業的綜合償債能力，注意搜集企業其他重要經營信息變化。遇到借款企業挪用貸款、出口受阻或借款企業出現重大變故，代理經辦行是否及時書面通知中國進出口銀行并積極協助進行處理。 　?第八條　代理經辦行是否積極協助中國進出口銀行回收貸款本息；是否按委托代理協議規定從專用賬戶中將款項及時足額劃付中國進出口銀行指定賬戶；在貸款出現逾期時是否積極配合協助中國進出口銀行催收貸款；是否按委托代理協議的規定從借款人在代理行的其他賬戶中劃收拖欠中國進出口銀行的貸款本息。 　?第九條　代理經辦行是否按照委托代理協議的規定定期向中國進出口銀行報送《出口賣方信貸貸后檢查表》，或中國進出口銀行要求報送的其他有關材料，報送內容是否真實、客觀、全面。 　?第十條　代理經辦行是否及時搜集整理代理貸款的有關資料，建立代理貸款檔案；代理貸款檔案是否完整、有效、要素齊全。 第三章　監管方式及分工 　?第十一條　出口賣方信貸委托代理業務的監督管理由中國進出口銀行信貸業務部門歸口管理，中國進出口銀行國內代表處配合協助信貸業務部門對委托代理業務進行監督管理。 　?第十二條　信貸業務部門負責制訂有關委托代理業務管理規定；與商業銀行總行簽訂委托代理總協議并協調有關事項；指導代表處的監管工作；監督管理各代理行的代理業務；組織委托代理業務的培訓工作。 　?第十三條　信貸業務部門負責所轄地區具體貸款項目貸理經辦行的監督檢查工作。國內各代表處在信貸業務部門指導下負責所轄地區代理業務的監督檢查。代表處所轄地區（包括輻射地區），信貸業務部門對代理經辦行的監督檢查通過代表處進行。信貸業務部門與代理經辦行的文件往來通過代表處傳送。 　?第十四條　代表處應對代理經辦行進行定期檢查監督，發現問題應及時報告有關信貸業務部門并提出解決問題的建議。信貸業務部門負責研究制訂解決問題的措施，配合代表處落實。 　?第十五條　代表處應按季將對代理經辦行進行檢查的匯總情況報送信貸業務部門。 　?第十六條　中國進出口銀行對出口賣方信貸委托代理業務的監督管理采取直接監督檢查、間接監督檢查和專項調查等方式。 　　直接監督檢查即由國內代表處及信貸業務部門通過深入借款企業和代理經辦行，實地檢查代理經辦行執行委托代理協議的情況，對代理業務進行直接的監督管理和指導。 　　間接監督檢查由信貸業務部門根據代表處和代理經辦行報送的有關貸款檢查表、情況報告等資料，對代理經辦行的代理情況進行監督檢查。 　　對委托代理工作中的重大問題，由中國進出口銀行組成調查小組進行專項調查。 ?　　　　　 第四章　代理經辦行考核及代理費扣減 　?第十七條　中國進出口銀行根據對代理經辦行的監督檢查情況，對代理經辦行進行考核。信貸業務部門負責組織、指導對代理經辦行的考核工作，國內代表處和信貸業務部門負責對代理經辦行進行考核。 　?第十八條　考核分為單項考核和綜合考核。單項考核是考核代理經辦行代理單筆貸款情況；綜合考核是在單項考核的基礎上，對代理經辦行的代理業績作出總體評價。 　?第十九條　考核的評價分為優、良、中、差四類。 　?第二十條　代表處和信貸業務部門應通過對代理經辦行的監督檢查，對代理經辦行的代理工作作出單項考核評價。在選擇代理行時，國內代表處和信貸業務部門應對代理業務申辦行以往的代理工作作出綜合考核評價，并陳述原因，為選擇代理行提供參考依據；支付代理費時，代表處和信貸業務部門應對代理經辦行進行單項考核評價，并說明原因，作為支付代理費的依據。 　?第二十一條　中國進出口銀行對違反委托代理協議，未履行或未完全履行代理職責的代理經辦行采取扣減代理費、取消代理資格并通報其上級行等措施。 　?第二十二條　凡違反本規定第5條第2、3款、第6條、第7條、第10條有關規定的，酌情扣減代理費總額的10％～50％。 　?第二十三條　凡違反本規定第5條第1款、第8條、第9條有關規定的，酌情扣減代理費總額的50％～100％。 　?第二十四條　凡違反委托代理協議有關規定，造成國家政策性信貸資金損失的，中國進出口銀行將依法要求代理經辦行賠償相應損失。 ?第五章　附則 　?第二十五條　本規定由中國進出口銀行信貸業務部門負責解釋。 　?第二十六條　本規定自發布之日起施行。