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中國進出口銀行關(guān)于印發(fā)《中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-25 · 53人看過

（2001年7月4日　進出銀計發(fā)[2001]201號）各部室、各代表處、總行營業(yè)部籌建組、上海分行籌建組：　　現(xiàn)將《中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。附：　　　　　中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法　　第一條　協(xié)定存款是指客戶按照銀行約定的存款額度開立的結(jié)算賬戶，賬戶中超過存款額度的部分，銀行將其轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)定賬戶，并以優(yōu)惠利率計息的一種企業(yè)存款。　　第二條　協(xié)定存款賬戶的開立、使用、撤銷等遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《銀行結(jié)算辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關(guān)管理規(guī)定。　　第三條　凡符合開立一般存款賬戶的企業(yè)可開立協(xié)定存款賬戶。　　第四條　辦理協(xié)定存款須由存款戶與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》，約定合同期限，最長不超過1年（含1年），到期時任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，即視作自動延期。　　第五條　存款戶可在一般存款賬戶基礎(chǔ)上辦理協(xié)定存款賬戶。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶（A戶）和協(xié)定戶（B戶）兩部分。　　第六條　存款戶與銀行共同商定A戶需保留的基本存款額度，并在合同中予以明確。　　第七條　存款戶的存款資金全部通過A戶往來，超過基本存款額度部分的資金，銀行將自動轉(zhuǎn)入B戶；當A戶低于基本存款額度時，銀行自動將B戶資金補足A戶額度；當B戶資金不足以補足A戶額度時，B戶余額直至為零，A戶和B戶在合同期仍可繼續(xù)使用。　　第八條　合同期滿，如不延期，開戶單位將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入一般存款賬戶。如結(jié)清A戶，B戶也必須同時結(jié)清。　　第九條　銀行按季對A戶和B戶存款進行結(jié)息。A戶存款按結(jié)息日活期存款利率計息，B戶存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息，A戶和B戶清戶時，按清戶日相應的利率計息。附則　　第十條　本辦法由中國進出日銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。　　第十一條　本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

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