（1999年4月21日　中銀資［1999］24號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　為了加強(qiáng)對分行上存資金的管理，使上存資金管理體制更加科學(xué)和完善，總行結(jié)合1998年實(shí)際執(zhí)行情況對《中國銀行上存資金管理規(guī)定》的部分內(nèi)容進(jìn)行了修改，請嚴(yán)格遵照執(zhí)行。 　　上存資金管理規(guī)定修改后，分行在具體操作中應(yīng)注意以下幾方面問題： 　　一、定期上存資金不得提前支取。總行再次要求各分行上存定期資金必須在活期上存資金能夠滿足支付需要的基礎(chǔ)上（即高于活期上存資金限額）。定期上存資金未到期不能提前支取，但可以向總行申請臨時貸款彌補(bǔ)頭寸，再用到期上存資金歸還。另外，各分行要注意定期上存資金的期限匹配，以保證資金的流動性。 　　二、定期上存資金到期后應(yīng)及時辦理支取或展期手續(xù)。上存資金增加定期品種以來，有個別分行到期不及時辦理相關(guān)手續(xù)，急需資金時才辦理轉(zhuǎn)存活期。為避免混亂，各分行要嚴(yán)格按定期上存資金的到期日，及時辦理轉(zhuǎn)存或提取，否則總行將主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。 　　三、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金。各分行的資金計劃部門應(yīng)加強(qiáng)與本行清算收付部門的配合，及時核對匯差數(shù)字，及時清算。如用上存資金清貸差的分行，必須向總行資金部提出申請，由總行主動通過聯(lián)行歸還。 　　四、完整填寫上存資金匯款憑證摘要。增加定期上存資金品種以來，多次發(fā)生分行匯款憑證的摘要未注明期限品種，造成串戶，給總行計息工作帶來影響。總行要求分行清算部門一定要完整填寫上存資金匯款憑證摘要，如分行未在摘要欄中注明上存資金期限，總行將一律按活期上存資金計付利息。 　　五、關(guān)于上存協(xié)議傳送問題。因我行新會計系統(tǒng)只能支持當(dāng)日開戶當(dāng)日起息，所以分行上存總行的資金如果是該行新的期限品種，務(wù)必要在向總行資金部資金業(yè)務(wù)處傳真上存協(xié)議書的同時傳真一份至清算收付中心資金調(diào)撥處，以保證總行按時開戶（清算收付中心資金調(diào)撥處聯(lián)系電話：66016688轉(zhuǎn)2252或2292，聯(lián)系人：羅煜烽，傳真電話：66014001）。 附：　　　　　　　 中國銀行上存資金管理規(guī)定 　　為了增強(qiáng)總行對全系統(tǒng)資金集中管理、統(tǒng)一調(diào)度的能力，進(jìn)一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定： 　　一、分行上存總行資金，每筆金額為1000萬元的整倍數(shù)。 　　二、對上存資金實(shí)行期限管理，分為活期、三個月、六個月、一年四種期限。 　　三、分行上存總行資金采取兩種形式： 　　一是分行主動通過人行實(shí)撥頭寸上存； 　　二是分行通過聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)入上存戶。聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存的，應(yīng)事先報總行資金部，資金部根據(jù)分行匯差情況而定，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，分行才可以通過聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)為上存資金。 　　四、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動清算，否則總行主動將其上存戶資金（活期）轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，同時根據(jù)匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。 　　五、定期上存總行資金的條件： 　　（一）在總行無任何借款（因定期上存未到期，用于彌補(bǔ)頭寸而申請的臨時借款除外）； 　　（二）長期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額； 　　（三）活期上存資金必須在總行規(guī)定的限額以上。 　　六、分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領(lǐng)，定期上存資金不得提前支取。請領(lǐng)時以電話通知總行資金部資金業(yè)務(wù)處，說明請領(lǐng)的具體金額、上存日期。分行請總行實(shí)撥頭寸歸還其上存資金時必須于當(dāng)日上午8∶30以前電話通知總行；請總行通過聯(lián)行歸還上存資金必須于當(dāng)日下午2∶00前電話通知總行。總行資金部資金業(yè)務(wù)處接到分行請領(lǐng)上存資金的要求后，通知總行清算收付中心資金調(diào)撥處進(jìn)行賬務(wù)處理。 　　七、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。 　　八、分行上存總行資金必須填寫上存協(xié)議（見附表）。上存協(xié)議由主管負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當(dāng)日）傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處和清算收付中心資金調(diào)撥處。 　　九、活期的上存資金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調(diào)回，需提前通知總行并重新填寫上存協(xié)議。分行定期上存資金到期后如不及時辦理展期，總行將主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。 　　十、總、分行資金管理部門憑上存協(xié)議登記臺賬，通知清算部門轉(zhuǎn)賬。 　　十一、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。 附表：　　　　　　　中國銀行分行上存總行資金協(xié)議書 　　　　　　　　　　 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜上存資金行：｜　　　　　　　｜借入資金行：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜賬　　　號：｜　　　　　　　｜賬　　　號：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜開　戶　行：｜　　　　　　　｜開　戶　行：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜金　　　額：｜大寫：　　　　｜　小寫：　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜起存日期：　｜　年　月　日　｜期限：□活期　□三個月　□六個月　□一年　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜利　　率：　｜％（年利率）　｜上存方式：　　□聯(lián)行　　□實(shí)撥頭寸　□轉(zhuǎn)存　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　備注：　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　為維護(hù)總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　１．分行上存資金金額必須為１０００萬元的整倍數(shù)；　　　　　　　　　　　｜ ｜　　２．上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金實(shí)行分段計息，定　　　｜ ｜期上存資金執(zhí)行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　３．總行對活期上存資金實(shí)行余額管理，分行每日可請領(lǐng)；定期上存資金　　　｜ ｜不得提前支取，到期后必須續(xù)簽協(xié)議或請領(lǐng)，否則總行主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。　　　｜ ｜　　４．分行請調(diào)上存資金須于當(dāng)日８∶３０前通知總行；　　　　　　　　　　　｜ ｜　　５．本協(xié)議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　分行公章　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　負(fù)責(zé)人簽名（印章）　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－