第一章　自助服務區（點）概述

　　第二章　自助服務區（點）的設立

　　第三章　自助服務區（點）的設計

　　第四章　自助服務區（點）設備管理

　　第五章　自助服務區（點）的安全管理

　　第六章　自助服務區（點）的運行管理

　　第七章　自助服務區（點）的會計核算規定

　　第八章　其他

各分支行：

　　現將《交通銀行自助服務區（點）管理暫行辦法》印發給你們，請組織有關部門認真學習，遵照執行。

　　交通銀行自助服務區（點）管理暫行辦法

　　為加強自助服務區（點）的安全運行管理，統一和規范全行自助服務區（點）的CI形象，提高自助設備運行效率，特制定本辦法。

　　第一章　自助服務區（點）概述

　　第一條　自助服務區（點）是銀行利用計算機、通信、機電、人工智能等高科技現代化設備，向客戶提供24小時或準24小時自助辦理金融業務的場所，或稱自助銀行。

　　第二條　自助服務區（點）除門禁、監控、報警設備之外，主要由以下設備所構成：自動柜員機（包括自動取款機、自動存款機、自動存取款機，簡稱ATM機），自動存折打印機，多媒體服務終端，IC電話，外幣兌換機，自動保管箱和夜間金庫等。

　　第三條　自動服務區（點）可為客戶提供各項自助服務，主要包括：取款，查詢余額，修改密碼，存款，代繳費，卡卡轉賬，卡儲轉賬，銀證轉賬（卡炒股），外匯寶交易，補登折，查詢和打印近期交易明細，查詢金融信息等。

　　第四條　自助服務區（點）按物理類型可劃分為自助服務區（聯行式）和自助服務點（離行式）；自助服務點又分為網點式、銀亭式和單機（ATM）式三種類型。

　　第五條　本辦法暫涉及的管理范圍主要是自助服務區（點）的設立、設計、安全要求，自動柜員機（ATM）的維護、管理、運行和現金核算。

　　第二章　自助服務區（點）的設立

　　第六條　自助服務區（點）的設立應以提高網點科技含量、增強綜合功能為指導，結合業務發展和市場潛力，堅持以投入產出匹配和挖掘內部潛力為原則，發揮資源配置的最佳效益。設立自助服務區（點），必須按預測、立項、報批等程序進行。

　　第七條　各分支行應指定一個主管部門牽頭負責自助服務區（點）的設立工作。需求部門應向主管部門提交需求報告。主管部門匯總需求報告后，經初審和篩選初步形成《設立自助服務區（點）需求匯總表》。需求報告應著重論述設立理由，主要包括下列基本內容：

　?。ㄒ唬M設地點（所在營業網點）周邊的發卡量、卡存款、卡交易量和“全國通”及“跨行通”交易量等基本數據情況；

　?。ǘ┮罁M設地點，分析服務群體層次、收入水平、用卡意識和市場環境等，預測其業務和市場發展前景；

　?。ㄈ┨岢鰯M設自助服務區（點）的類型（服務區或服務點：網點式、銀亭式或單機式）以及機具設備配置計劃，所需資金總量等；

　?。ㄋ模M設地點的周邊治安狀況及通訊狀況，以及上線后的運行管理和安全維護方案。

　　第八條　分行主管部門根據有關部門的需求報告和《設立自助服務區（點）需求匯總表》，會同分行私金、電腦、保衛及基建部門對需求報告中擬提的具體方案進行實地勘察?？辈靸热莅ǎ?/p>

　?。ㄒ唬┈F場勘察需求報告中擬設地點周邊區域的商貿繁華、居民密集、科教文衛機構、服務群體層次以及其他金融機構數量等市場情況，對預測前景進行評估；

　?。ǘ┖藢嵵行枨髨蟾嬷杏嘘P發卡量、卡存款、卡交易量、全國通及跨行通交易量等數據情況；

　?。ㄈ┛辈鞌M設地點周邊的治安及通訊線路情況；

　?。ㄋ模└鶕嵉匚恢?、房屋結構、面積等綜合情況，對所設自助服務區（點）類型、機具配置及實施方案作出評估，最后完成《自助服務區（點）需求勘察匯總情況表》。

　　第九條　自助服務區（點）的類型確定可參考下列基本內容：

　　（一）位處人流、物流、資金流市口，如繁華的商業區、批發市場、大專院校、高收入住宅小區、星級賓館、旅游風景點等，周圍無本行營業機構，符合本規范第十四條空間面積要求的地點，可設立自助服務點（離行式）。

　　（二）分支行營業廳及地段優良、儲源豐富、需求旺盛的營業機構，符合本規范第十四條空間面積要求的，可設立自助服務區（聯行式）。

　　（三）有交易需求，且具發展潛力，布點合理，但暫不符合本規范第十四條空間面積要求的，可根據實際情況，在該地段暫可設立單機式自助服務點。

　?。ㄋ模┪惶廃S金地段、卡資源豐富的繁華商業區、大專院校、高收入住宅小區、星級賓館等附近，暫不具備建立自助服務點（離行式）空間面積要求的，可根據實際情況設立銀亭式自助服務點。

　　第十條　自助服務區（點）設立運行一年后，單臺ATM機日均交易（不包括查詢）應達到70筆以上，如達不到要求的，分行主管部門應督促支行采取有效措施。三個月后仍無改觀的，主管部門應采取調整措施，或遷移設備臺數，或減少設備配置計劃。對單臺ATM機日均交易（不包括查詢）達到300筆的，業務發展又有潛力的，主管部門應考慮增加設備臺數。

　　第十一條　自助設備的申報一般由各分行私金處（部）負責向總行私金部編制上報年度設備購置計劃，編報自助設備購置計劃按以下要求和步驟：

　　（一）以《自助服務區（點）需求勘察匯總情況表》為依據，參考本規范第九條內容，結合各行年度機構建設規劃，統計出各類自助設備的申購數量。

　　（二）以效益為原則，在充分利用現有設備前提下，依據各分（支）行計算日的發卡量、卡存款、卡交易量、消費量、代理業務量、“全國通”及“跨行通”交易量……等各項變量因素和現有設備占用資金數，編制《申購自助設備資金分配考核表》，計算出各支行年度“應占用設備資金”和“應追加的設備資金”（各項變量因素所占權重可根據年度業務發展目標和要求進行調整）。

　?。ㄈ└鶕渡曩徸灾O備資金分配考核表》和上年各類自助設備購置價格，匡算出本年度本行申購設備數量，并確定具體品牌、種類、型號，匯總編制《分行年度自助設備申購計劃表》。

　?。ㄋ模┓中兄鞴懿块T將《自助服務區（點）需求勘察匯總情況表》、《申購自助設備資金分配考核表》及《分行年度自助設備申購計劃表》等材料作為一套完整的年度新設自助服務區（點）需求報告，經分行領導審批后上報總行。

　　第十二條　年度新設自助服務區（點）需求報告，經分行領導審批后，按以下要求辦理報批手續：

　　（一）設立自助服務點（離行式），主管部門應按總行《關于印發〈交通銀行機構管理暫行辦法〉的通知》（交銀發〔2000〕58號文），辦理報批手續。經總行審核同意后，再報送人民銀行當地中心支行和分行審批。

　?。ǘ┓残栀徶卯a權建筑用于自助服務區（點）的用房，各分支行必須逐級申報，經總行批復后方可實施。

　?。ㄈ┓中幸哉轿募蚩傂校ㄋ浇鸩浚┥陥竽甓茸灾O備需求購置計劃，經綜合測算平衡后，總行下達年度全行ATM機等設備購置分配計劃通知。

　　第三章　自助服務區（點）的設計

　　第十三條　自助服務區和自助服務點總體設計，必須符合《交通銀行形象識別管理手冊》、《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》和《交通銀行自動柜員機安全防護管理規定》、《交通銀行自助銀行安全防護管理規定》的要求，并按照總行辦公室交銀辦〔1999〕373號文要求的格式報送效果圖。

　　第十四條　在安排自助服務區和自助服務點空間和面積時，應充分考慮空間的可擴展性和收縮性。

　?。ㄒ唬┳灾諈^（聯行式）：

　　1．空間要求：高3．3米以上。

　　2．面積要求：10～50平方米（可根據各行具體情況進行調整）。

　　（二）自助服務點（網點式）：

　　1．空間要求：高3．3米以上。

　　2．面積要求：30～120平方米（可根據當地人民銀行要求或各行具體情況進行調整）。

　　第十五條　自助服務區和自助服務點外觀形象設計。

　?。ㄒ唬┳灾諈^（聯行式）

　　外立面形象識別標識：門體上有獨立的橫式交通銀行標準組合標識，標準組合下方（門框梁上方）有獨立的24小時自助服務燈箱，下方有POP8090全天候多視角提示燈箱（詳見《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》B1，24小時自助服務門面效果圖和與原有營業網點相連獨立自助服務區門面效果圖）。燈箱的寬度與自助服務區門體寬度基本相同，高度必須在4m以上（在保證2m～2．4m的門體高度和0．25m感應門操作器橫梁高度厚，燈箱可根據實際尺寸確定高度）。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃。活動玻璃門離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標準組合（交行藍3MVT3009）貼膜的防撞提示；1m下有裝飾性磨砂貼，固定玻璃門和玻璃幕墻離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標準組合磨砂貼膜的防撞提示。外立面墻、柱可采用偏暖色系石材或鋁塑板，門梁及門框采用磨砂不銹鋼。

　?。ǘ┳灾拯c（離行式）

　　1．網點式：外立面裝飾設計要求有獨立的交行形象識別標識，門梁上方有24小時自助服務燈箱，下方有POP8090全天候多視角提示燈箱（詳見《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》B1．24小時自助服務門面效果圖和獨立的自助服務點門面效果圖）。燈箱的寬度與門體寬度基本相同，高度必須在4m以上（在保證2m～2．4m的門體高度和0．25m感應門操作器橫梁高度厚，燈箱可根據實際尺寸確定高度）。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃，離地1米高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標準組合（交行藍3MVT3009）貼膜的防撞提示。1m下有裝飾性磨砂貼；固定玻璃門和玻璃幕墻離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標準組合磨砂貼膜的防撞提示。外立面墻、柱可采用暖色系石材或鋁塑板，門梁及門框采用磨砂不銹鋼。

　　2．銀亭式：有獨立的交行形象識別標識，銀亭門上方有中軸式交通銀行標準組合，下方有24小時自助服務標準組合全天候多視角提示燈箱。燈箱的寬度和高度可根據銀亭的實際尺寸確定寬度和高度。玻璃門和玻璃墻均為防彈玻璃，離地1m高度有0．08m寬并陰刻有橫式交通銀行標準組合（交行藍3MVT3009）貼膜的防撞提示，1m下有私密性磨砂貼。

　　3．單機（ATM）式

　　（1）穿墻式：外墻應懸掛ATM8060或ATM90120（詳見《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》A8－2、A8－3圖示）。

　　（2）大堂式：應有交通銀行形象識別標識（應根據機型選擇制作交通銀行標準組合）。

　　第十六條　自助服務區和自助服務點（網點式）內部形象識別。墻面：可采用偏暖色系石材或其他材料。天棚：面積較大的應考慮設計層次天棚，面積較小的一律采用平頂。地面：采用中性色系進口或國產花崗巖石材。頂部及ATM等機具上方設有交通銀行規范的識別標識和明顯提示標識（詳見《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》B5至B7）。

　　采用穿墻式或大堂式ATM，應在隱私隔斷上設計宣傳資料箱；采用大堂式自助設備，應選擇在隱私隔斷上設計宣傳資料箱和設計活動的宣傳資料架（如在分行級營業大廳）；應在適當的位置設計IC電話及電話臺等輔助設備。

　　第十七條　自動柜員機（ATM）主識別畫面（睡眠保護）有統一的中軸式交通銀行標準組合識別畫面（詳見《交通銀行形象識別管理手冊》和《交通銀行VI制作標準手冊第一分冊》配套光盤的多媒體動畫片頭，配有統一的聽覺識別音樂）。有全行統一的插卡功能提示識別畫面（動畫）。

　　第十八條　ATM應用范圍、標準、定義，以及操作界面和流程等，必須符合全國銀行卡辦公室頒布的《銀行自動柜員機（ATM）應用規范》。

　　第十九條　自助服務區和自助服務點（網點式和銀亭式）的照明、插座電路。數據、通訊線路等設計應分別鋪設套管暗線。

　?。ㄒ唬┢胀ㄕ彰麟娐罚仨氃O計兩個或兩個以上的回路，保證24小時照明的需要，延長燈具的壽命，每個回路設置“定時器”開關。

　　（二）應設計足夠的應急燈和安全出口，以保證停電或發生意外情況時，方便人員安全疏散和撤離現場。CI燈箱應單獨設計回路，并加裝“定時器”開關。

　　（三）獨立設計UPS插座電路回路，供自助服務區（點）的機器設備使用。市電插座電路，可根據實際需要設計一路或幾路回路，供空調等其他設備使用，符合《電器施工規范》。

　?。ㄋ模祿屯ㄓ嵕€路，采用一線通網絡線和一線通網絡電話線布設，通訊采用五類網絡線。

　　第二十條　自助服務區和自助服務點的安全裝置和要求。

　?。ㄒ唬┯梅康乃闹軌w和門窗必須堅固，玻璃應符合防爆要求。

　?。ǘ┍仨毎惭b門禁（單點式除外）、報警、監控系統，根據面積和設備數量按規定配足滅火器材。

　　1．門禁電源采用UPS電源線路，停電時必須解鎖，以保證客戶能夠手動將門扇平滑推開出去。門禁系統必須設計一樘或一樘以上門禁刷卡裝置。門體活動扇和固定扇必須采用框邊夾膠玻璃安全門或貼膜鋼化玻璃安全門。

　　2．聯網報警、監控系統的施工設計、安裝要求等，均照《交通銀行自動柜員機安全防護管理規定》、《交通銀行自助銀行安全防護管理規定》和《交通銀行電視監控聯網報警管理規定》（交銀發〔2000〕21號）執行。

　　第四章　自助服務區（點）設備管理

　　第二十一條　總行私金部匯總全行申報年度自助設備需求購置計劃，編制年度全行自助設備需求總量。根據年度全行自助設備需求總量和業務發展要求，由私金部會同財會部和電腦部提出年度設備總量及購置資金預算；私金部在預算資金內，依據各分行有關業務數據提出分配計劃。分配計劃經電腦部、財會部會簽報請總行電子化領導小組批準后正式下達全行。未經總行批準，各分支行不得自行購置或借用各種自助設備。

　　第二十二條　總行電腦部根據正式下達的年度全行ATM機等設備購置分配計劃通知，在總行規定的品牌選型范圍內通過邀評標方式，組織訂、供貨事宜。

　　第二十三條　自動柜員機（ATM）到貨后，各行不得自行開箱，應待供應商硬件工程師到達現場后，按合同規定一同開箱驗機。分行技術人員要認真監督驗機工作的每個步驟，發現問題要立即提出?，F場驗機完畢，由供貨商工程師填寫《安裝驗機報告》（一式三份），簽字后供、需雙方各存一份，另一份加蓋分行章后報總行電腦部，作為驗收合格依據。

　　驗機主要內容包括：

　　（一）檢查附件是否齊全，外觀有無破損，保險柜密碼是否正確，能否順利開啟。

　?。ǘ┐蜷_電源后各部分自檢是否正常，包括控制機、流水賬打印機、客戶打印機等各項自動功能。

　?。ㄈy試出鈔部分是否正常。用供應商提供的專用測試盤啟動自動柜員機后，可使用鍵盤指令柜員機出鈔，測試完畢，測試盤交由專人保管。

　　第二十四條　自助服務區（點）內、外部裝修完畢，自助機具安裝、調試到位后，由開辦支行填寫《自助服務區（點）開辦驗收申請表》。分行接到驗收申請表后，應及時組織有關部門驗收。保衛處負責安全驗收，私金處負責業務辦理驗收，如涉及其他業務，有關部門應共同參與驗收。驗收合格后擇日正式對外辦理業務。

　　第二十五條　自動柜員機的維護是保障其正常運行的重要環節。自動柜員機的維護一般分保修期內維護和保修期外維護；又可分為日常維護和專業維護。日常維護一般由操作管理人員承擔，專業維護要由受過專業培訓的技術人員或供應商的硬件人員承擔。

　?。ㄒ唬┍Ｐ奁趦鹊脑O備維護，是分行按總行指定的供應商與其簽訂的供貨《技術服務合同》。各分行應按合同規定，督促供應商在保修期內加強對投入運行的自動柜員機的維護和修理。

　　（二）出保修期自動柜員機的維護和修理，一般應實行委托專業公司統包的形式進行維護。維保公司由總行通過邀評標的方式，選定2至3家資質好、技術力量強、維修點多、價格優惠的專業公司。各分行在總行選定的維保公司中，可視具體情況選定一家或兩家維保公司。實行專業公司維保的，由分行主管部門提出申請，報經分行招投標領導小組審議通過，按費用審批權限報行領導批準后，簽訂維保合同。

　?。ㄈ┚S保合同中須明確服務范圍、內容、標準，服務質量、價格，付款方式、違約責任等事項。在每臺自動柜員機的背面，應貼上維保公司名稱、負責維保的工程師姓名和聯系電話。維保公司一般應達到下列基本要求：

　　1．接到分行報修請求后，其響應時間為：

　　主城區：2～4小時內趕到現場并排除故障；

　　近郊區：4～8小時內趕到現場并排除故障；

　　遠郊區：24小時內趕到現場并排除故障。

　　2．更換設備備件，一般當日解決，特殊情況不超過七天。

　　3．負責50臺以下自助設備維保的公司，每星期主動對所維設備運行情況進行一次電話巡查，每季度對所維設備進行一次巡檢；負責50臺以上自助設備維保的公司，每半個月主動進行一次電話巡查，每半年對所維設備進行一次巡檢。

　　4．維保公司每月向分行有關部門提供故障維修、電話巡查報告，每次巡檢后，提供巡檢報告。

　?。ㄋ模┓中凶灾O備管理部門對維保公司提供的服務履約情況，定期召開有分行管理部門、支行（網點）和維保公司代表參加的專題會議，對維保公司或負責維保人員作出服務評價。

　　第二十六條　各行應結合本行實際，明確各有關職能部門的職責，建立起一套自助設備運行、監控、維護等組織架構管理網絡，各負其責，定期考核，確保設備的高運行率。

　?。ㄒ唬┓中袘O立自助設備專職運行管理員和維護維修員，負責全行自助設備故障排除的實時登記和全程監控，協調解決支行（網點）無法排除的機械、通訊和系統故障。運行管理員和維護維修員的人數，依據管理的自助設備數量來確定。

　?。ǘ┲幸患壱蚕鄳O立自助設備兼職的運行管理員和維護維修員崗位，負責監控本支行范圍內所有自助服務區（點）設備的運行狀態，及時通知網點或協助網點排除故障，配合分行相關部門或維保公司，及時排除通訊和機械故障。

　?。ㄈ┓掷硖帲ňW點）設立兼職自助服務區（點）設備運行管理員，負責監管所管自助設備運行狀態，及時裝、清鈔，更換客戶打印憑條、流水打印紙和打印機色帶等，并處理一般性故障。

　?。ㄋ模└骷夁\行管理員和維護維修人員，應明確相互責任，做到各司其職、各負其責、互通情況、密切配合，構成自助服務區（點）設備維護維修網絡，確保各類自助設備24小時的正常運行。

　　第二十七條　自助服務區（點）設備的清潔與日常維護是其正常運行的重要保證。自助服務區（點）設備的清潔與日常維護，由分理處（網點）運行管理員負責，支行進行監督檢查。具體內容包括：

　　（一）每天至少進行一次外部清潔；

　?。ǘ┟恐苤辽龠M行兩次內部清潔；

　　（三）每月至少對鈔箱進行一至兩次潤滑保養；

　?。ㄋ模┓中忻堪肽曛辽龠M行一次設備巡檢，對自助設備全面檢修、維護保養。

　　第二十八條　自助服務區（點）設備運行實行動態監控，監控內容包括：

　?。ㄒ唬┪唇浥鷾释獾碾S意停機；

　?。ǘ┪茨芗皶r裝換鈔引起的停機或不能正常存取；

　?。ㄈ┮话愎收希ù蛴C缺紙、一般性卡鈔、廢鈔箱滿導致屏蔽存取、磁卡讀寫器非機械故障、清潔不當造成的出鈔不暢等）；

　?。ㄋ模┢渌枰O控的故障，如通訊故障、機械故障、系統故障等。

　　第二十九條　分行自助服務區（點）設備運行管理員每隔30分鐘檢查一次全行自助設備運行狀態，每日早晨、中午打印自助設備機具運行狀態表。支行（分理處、網點）自助服務區（點）設備運行管理員，每日早晨、中午及下班前，須對自己管理的自助設備運行狀態和內外清潔進行檢查；安裝于網點外的自助設備，除每日利用監控程序進行檢查外，實地檢查每周不得少于3次。

　　檢查內容包括：電源是否正常，通訊是否正常，流水紙、客戶憑條紙是否充足，打印色帶是否清晰，設備內外是否清潔，有無機械故障，是否無鈔或卡鈔等。

　　第三十條　各級運行管理員發現故障，應利用監控程序或根據自動柜員機反映的故障代碼，迅速判明故障類型予以分級排除：

　?。ㄒ唬┮话愎收?，網點運行管理員排除，恢復時間＜30分鐘；

　?。ǘ┾n滿、缺鈔，網點運行管理員清、補鈔，恢復時間＜40分鐘；

　?。ㄈ┩ㄓ嵐收?，支行維護維修員排除，排除無效的，報分行科技（電腦）處，由分行技術人員協助解決，恢復時間＜24小時；

　　（四）機械故障，分行維護維修人員或專業公司技術人員排除，恢復時間＜24小時；

　?。ㄎ澹┫到y故障，屬分行系統故障的，由分行電腦部門排除：“全國通”、“跨行通”系統發生故障，需由總行幫助解決的，由分行私金部會同電腦部書面向總行電腦部和私金部報告，由總行協調解決。

　　第五章　自助服務區（點）的安全管理

　　第三十一條　自助服務區（點）的安全管理應建立人防、物防、技防的綜合防范機制，所屬單位的負責人為安全管理責任人。

　　第三十二條　自助服務區（點）的選址、設計、安裝，在考慮市場需要的同時還要遵循保證安全的原則。服務區、維護區、監控區分割要合理，保證基礎設施的安全性，同時業務操作區和監控值班室還必須配備應急照明設施。

　　第三十三條　自助服務區（點）必須安裝與當地公安部門和分支行保衛部門報警中心聯網的報警設施，并經當地公安部門驗收合格才能對外營業。報警系統應安排專人維護管理，確保其正常運行。

　　第三十四條　自助服務區和自助服務點（離行式）必須配備保安人員日夜24小時值守，值班人員應承擔自助服務區（點）的執勤和守衛任務，嚴防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發生，維護正常的營業秩序，確保銀行資產以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。值班人員應經過專門培訓后方可上崗，嚴禁發生脫崗、空崗現象。

　　第三十五條　自助服務區（點）必須安裝24小時全方位監控設備，做到監控無盲區，確保人員進出和交易操作全過程有清晰、不間斷的錄像資料以備查閱。安裝監控設備時應避免將探頭直接對著自動柜員機的操作（密碼）鍵盤。保安人員應加強自助設備運行情況的監控，監控設備發生故障時應及時排除。同時各行應指定專人負責對監控設備的維護。當監控設備發生故障一時無法修復的，應暫停對監控部位的業務活動。

　　第三十六條　自助服務區（點）的監控錄像資料保存時間不少于一個季度，發現交易差錯和其他問題需查閱錄像資料時，必須經所在分支行保衛部門批準同意，并作登記后方可查閱錄像資料。

　　第三十七條　自動柜員機的密碼和鑰匙必須實行雙人操作制。一人保管保險箱密碼及外蓋箱鑰匙，一人保管保險箱鑰匙，密碼和鑰匙在兩人之間不得互換和泄密。當其中一人缺勤時，應指定專人接替，并做好交接記錄。網點運行管理員名單應報有關部門備案。密碼使用要專人負責，嚴防泄密，定期更換。如掌握密碼的運行管理員工作變動，密碼必須隨之改變。

　　第三十八條　自動柜員機的裝、清鈔工作應由兩名運行管理員、一名保衛人員到場方可進行，對離行式自助服務點的裝、清鈔應視同接、送庫要求處理。裝、清鈔過程應在監控設備下，堅持雙人開機，雙人裝箱、清機，雙人整點現鈔的原則，相互配合、相互制約，同時應盡可能縮短裝、清鈔時間，確保人員與資金安全。

　　第三十九條　分支行保衛部門應定期對本行自助服務區（點）進行安全檢查，并做好安全檢查記錄，發現問題要及時提出整改措施，同時要定期向安全管理責任人報告安全落實的檢查情況。

　　第六章　自助服務區（點）的運行管理

　　第四十條　自助服務區（點）安全運行相關部門的職責。

　?。ㄒ唬┓中须娔X處職責：

　　1．電腦處是自助設備故障報修中心，負責全行自助設備的一級保養和二級保養，指導支行維護維修員對自助設備進行日常技術維護和簡單故障處理，并根據自助設備使用情況做好更新或購置工作。

　　2．負責自助服務區（點）設備日常運行情況監控，對通訊網絡、設備的機械和電氣故障進行搶修，及時受理基層行報修電話，并迅速組織搶修。

　　3．負責與維保公司聯系、簽約等工作，督促維保公司的硬件工程師按合同規定履行維保職責，并對其履約情況定期作出評價。

　?。ǘ┓中兴饺私鹑谔幝氊煟?/p>

　　1．負責制定自助服務區（點）各類設備的業務操作、賬務核算和日常管理辦法。

　　2．負責對支行自助設備運行管理員的業務培訓工作。

　　3．負責對自助服務區（點）業務運作的管理，及時了解、檢查各行自助服務區（點）運行過程中出現的問題，指導基層行提高管理質量。

　　4．指定專人協同故障報修中心對運行中的自助設備進行有針對性的監控，并對監控中發現的問題進行及時溝通和處理。

　?。ㄈ┓中斜Ｐl處職責：

　　1．負責全行自助服務區（點）安全監控系統的安裝，包括門禁、電視監控錄象、報警、消防等設備。

　　2．負責安全監控系統設備的定期維護、故障維修工作，指導值班人員正確使用安全監控系統。

　　3．負責指導支行對突發事件、案件（如搶劫、破壞、火警等）防范預案的制定，定期對自助服務區（點）的安全運行進行檢查，協助支行與公安部門的聯系。

　?。ㄋ模┲新氊煟?/p>

　　1．各支行明確一名分管行長負責轄內自助服務區（點）的運行管理工作。

　　2．明確支行和分理處（網點）的運行管理員和維護維修員，落實專職安保人員對自助服務區（點）實行24小時的守護值班。

　　3．制訂安保人員的值守規范，建立和登記自助設備運行情況日志。

　　第四十一條　非故障原因，各類自助機具未經分行私人金融處（部）批準同意，不得隨意關機或停機。在關機或停機、重新啟動自動取款機（包括存取款機）后，運行管理員必須在客戶使用前用太平洋卡試做各類交易，檢查鈔券箱放置是否正確、客戶憑條打印紙是否夠用，確認設備能夠投入正常運行。

　　第四十二條　根據自動取款機券鈔使用的規律，鈔箱中的券鈔應盡量備足，確保自動取款機每天的正常使用。發生自動取款機現金庫存不足，各分理處（網點）要及時補充券鈔。分行電腦處和私金處對自動取款機缺鈔情況，要進行實時監控，對因經常缺鈔而導致不能使用的自動柜員機，要追究有關運行管理員的責任。

　　第四十三條　為確保自動取款機（包括存取款機）走鈔暢通，各網點應使用經現金清分機分揀出的七成新以上專用鈔券，票面一般為100元和50元兩種。鈔箱放置后，應向外拉一下，以防止松動。

　　第四十四條　自動存款機的清鈔，必須在錄象監控下雙人（除必要的保衛人員外）會同進行操作。如果發生自動存款機誤收進假鈔情況，分理處（網點）運行管理員應及時報告，并作好記錄。經支行分管行長和管理部門查看錄象確認無誤后，上報分行私金處和電腦處備案，同時通知供應商和維保公司共同查明原因，如涉及識鈔模塊有問題，應及時采取措施予以解決，同時要將詳細情況書面報告總行電腦部。

　　第四十五條　自動柜員機裝、清鈔的領（解）現手續，必須嚴格按總分行會計出納制度辦理，自動柜員機的軋庫（賬）時間視各行具體情況而定，但每周至少安排一次。自動柜員機的流水賬屬重要憑證，軋賬結束后，操作員應在上面簽字蓋章并附在當日傳票后送交事后監督。

　　第四十六條　自動柜員機發生長、短款情況，各分行網點應根據不同的情況作相應的處理。

　?。ㄒ唬┊斪詣庸駟T機的流水賬與實際庫存現金發生不一致時，即ATM發生了現金長款或短款，網點須立即核查流水和清算報表，并將長、短款金額暫作掛賬處理。同時，向分行清算部門發出查詢書，待查明原因后再作調整。

　?。ǘ┊斪詣庸駟T機的流水與實際庫存現金一致，而與清算報表不一致時，即發生了賬務長、短款，網點須立即核查流水和清算報表，并將賬務長、短款金額暫作掛賬處理。同時，向分行清算部門發出查詢書，待查明原因后再作調整。

　　第四十七條　持卡人在自動柜員機上辦理業務，如發生吞卡情況，持卡人可在次日后營業時間內憑本人有效身份證件及ATM打印憑條到ATM所屬網點辦理領卡手續。運行管理員對自動柜員機的吞卡必須在《ATM機吞卡記錄簿》上進行逐張登記，持卡人領卡時要認真核對有效身份證件、ATM打印憑條、卡面漢語拼音和簽名條等各要素，無誤后請領卡人簽收。被吞的他行卡片，按當地有關規定處理。

　　第四十八條　對太平洋信用卡的過期卡或超過3個月無人認領的被吞太平洋卡片，一律對磁條進行損毀，并對卡片作剪角或打孔處理，并在《ATM機吞卡記錄簿》上做好記錄，定期將待銷毀卡片抄列清單（一式兩份），一份網點保存，一份連同待銷毀卡片上交分行管理部門。

　　第七章　自助服務區（點）的會計核算規定

　　第四十九條　各營業網點必須設立《ATM機庫箱登記簿》，按每臺自動柜員機的編號分別登記每次裝、清鈔的收付金額，同時必須按規定時間對ATM庫箱進行軋庫。

　　第五十條　自助服務區（點）自動柜員機的現金核算。

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　　1．同城太平洋卡存款

　　借：1011現金

　　貸：5035待清算同城太平洋卡款項

　　2．異地太平洋卡存款

　　借：1011現金

　　貸：2621暫收款項-待劃付款項（存款額）

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　　1．同城太平洋卡取款

　　借：5035待清算同城太平洋卡款項

　　貸：1011現金

　　2．異地太平洋卡取款

　　借：1381暫付款項-待劃收款項（取款額）

　　貸：1011現金

　　（三）他行卡取款分錄

　　借：1381暫付款項-待清算款項

　　貸：1011現金

　?。ㄋ模╅L、短款分錄

　　1．自動柜員機長款

　　借：1011現金

　　貸：2621暫收款項（待查錯賬）

　　2．自動柜員機短款

　　借：1381暫付款項（待查錯賬）

　　貸：1011現金第八章　其他

　　第五十一條　本辦法由交通銀行總行負責解釋和修改，未盡事宜，各行應制定實施細則。

　　第五十二條　本管理暫行辦法自印發之日起實施。